با نرمافزار حسابداری آنلاین فینتو، شما به راحتی میتوانید با نرمافزارهای پیچیده خداحافظی کنید و مدیریت تمام نیازهای کسب و کار خود چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ را با یک راه حل حسابداری ساده انجام دهید. فینتو به عنوان نرمافزار مبتنی بر ابر، مزایای بیشماری دارد که برای آگاهی بیشتر می توانید به صفحه زیر مراجعه کنید.
در بورس ضرر کردهاید؟ این ۸ تکنیک را بخوانید تا برای جبران ضرر در بورس آماده شوید
بورس یکی از پرریسکترین بازارهای سرمایهگذاری است و در این بازار احتمال متضرر شدن هم مثل رسیدن به سود، نه به یک اندازه، ولی به هر حال وجود دارد. بنابراین اگر وارد این بازار پرتلاطم شدهاید، باید برای ضرر هم خودتان چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ را آماده کنید و فقط به امید رسیدن به سود نباشید. هرچه دانش و تجربه بیشتری در این حوزه داشته باشید، قطعاً احتمال ضررتان هم کمتر میشود. در این مطلب از مجله لندو به سراغ روشهای جبران ضرر در بورس رفتهایم. اگر خوب بتوانید موقعیت خودتان و فرصتهای بازار را بشناسید، برای پیدا کردن راهکار مناسب جبران ضرر با کمک این ۸ تکنیک که در ادامه خواهیم گفت، مشکلی نخواهید داشت.
ضرر در بورس با خود بورس جبران میشود
در بازار سهام باید یادتان باشد که نه فریب روزهای پرسودتان را بخورید و نه از تجارت پر از ضررتان مأیوس شوید. ضرر و سود دو نتیجه همیشگی سرمایهگذاری هستند و هرگز از هم جدا نمیشوند. در واقع با سرمایه گذاری در بورس وارد بازاری میشوید که در کنار جذب پول میتواند با کمی نوسان در ارزش سهام، به شما ضرر هم برساند. اما نکته مهمی که وجود دارد، این است که ضرر بورس را خود بورس میتواند جبران کند. بنابراین حرفهایها خوب میدانند که با سقوط ارزش سهام نباید روحیه خود را از دست بدهند و با این بازار که مثل هر نوع تجارتی در کنار روز خوب، روز بد هم دارد، کنار بیایند. بنابراین به جای ناامیدی، سبک معاملات و اشتباهات خودتان را تحلیل کنید تا بتوانید به سراغ بهترین روش برای بازگرداندن سود ازدست رفته بروید. در ادامه از راهکارهای جبران زیانهای بازار بورس خواهیم گفت. با ارزیابی موقعیت خودتان و شرایط سهام، میتوانید مناسبترین روش را انتخاب کنید.
۱ـ قبول کنید که خودتان مسئول اشتباهتان هستید
برای تحلیل درست خطاها و جبران ضرر در بورس، لازم است که پیش از انجام هر کاری، مسئولیت اشتباه پیشآمده را قبول کنید. یادتان باشد که اگر بخواهید برای ضرری که متحمل شدهاید، سازمانها، سهامداران عمده یا مشاوران را مقصر بدانید، هرگز نمیتوانید روی نقاط ضعف متمرکز شوید و علت شکستتان را پیدا کنید. بنابراین برای جبران زیان، به جای آنکه عصبانی باشید و انرژی خودتان را با پیدا کردن مقصر از بین ببرید، مسئولیت خطاها را بهعهده بگیرید و به فکر یک راه دیگر برای شروع مجدد و کسب سود باشید.
۲. میانگین خرید را کم کنید
یکی از روشهای پرکاربرد برای جبران ضرر در بورس این است که میانگین خریدمان را کم کنیم. این تکنیک به این گونه است که درست در زمانی که سهام شما سقوط کرده و به قیمت پایینی رسیده است، مجدد به سراغ خرید سهام با قیمت پایین بروید. از آنجایی که از ارزش واقعی و بنیاد درست این سهام مطمئن هستید، خرید آن با قیمت کم میتواند در آینده نزدیک برای شما سوددهی داشته باشد. در واقع به محض صعودی شدن ارزش سهام، در مدت زمان کوتاهی به قیمت سربهسر و سپس به سود واقعی خواهید رسید. بنابراین با این روش ضرر شما زودتر جبران میشود.
یادتان باشد که کم کردن میانگین خرید، مختص سهامهای امنی است که سابقه بالا رفتن ارزش و قیمت آنها به دلیل حبابهای بازار بورس نیست. در واقع باید از سازوکار درست این سهام مطمئن باشید و بعد ریسک خرید دوباره آن را قبول کنید. چون در غیر این صورت ممکن است بعد از خرید در قیمت پایین، سهام همچنان رشد صعودی نداشته باشد و این ترفند بهجای رسیدن به سود و جبران ضرر، به یک شکست دیگر تبدیل شود.
۳. سود و زیان خود را مدیریت کنید
پیش از آنکه به جبران ضرر در بورس فکر کنید، لازم است که کنترل سود و زیان مشارکتتان در بازار سهام را به دست بگیرید. در واقع باید به نحوی عمل کنید که میزان ضرر رسیده از یک سهام، بیشتر از سود بهدست آورده از خرید و فروش سهام دیگر نباشد. در واقع اگر در معامله فعلی ۲۰ درصد ضرر کردید، باید سعی کنید در خرید و فروش بعدی حداقل به ۲۰ درصد سود برسید تا توازن سرمایه شما مختل نشود. یکی از روشهایی که در مدیریت سود و زیان به معاملهگر میتواند کمک کند، خرید و فروش سهام در زمان مناسب است. هرچه از بازار بورس شناخت بیشتری داشته باشید، بدون شک بهتر میدانید که چه وقت برای خرید و چه وقت برای فروش مناسب است. در نتیجه کمتر ضرر میکنید و احتمال رسیدن به سود و جبران زیانهای قبلی هم برایتان بیشتر میشود. با مطالعه مطلب بهترین زمان معامله در بورس در مجله لندو میتوانید شناخت خوبی از زمانهای طلایی معامله در بازار سهام ایران بهدست آورید.
۴. حد ضرر و سود در بورس را مشخص کنید
یکی از روشهای جبران ضرر در بورس و همینطور مدیریت بهتر خرید و فروش سهام، مشخص کردن حد زیان و سود است. این حد به شما کمک میکند تا بدانید که چه زمانی باید سهام خودتان را بفروشید. در واقع بعد از تعیین حد ضرر طبق قوانین مشخص شده در دانش بورس، شما به عدد سقف زیان دسترسی پیدا میکنید. اگر میزان ضرر یک سهام بیشتر از این سقف شد، باید سریعتر آن را بفروشید تا در بازار بورس شکست نخورید. البته این قانون در مورد سود هم وجود دارد. در واقع اگر میزان سوددهی یک سهام از حدی که برای آن پیشبینی کرده بودید هم بیشتر شد، باید به فکر فروش آن باشید. طمع بیهوده در این مواقع به امید سوددهی بیشتر ممکن است به ضررتان تمام شود.
۵. فقط روی یک سهام خاص تمرکز نکنید
سرمایهگذاران در بسیاری از زمانها تنها به دلیل تمرکز بیهوده روی یک سهام خاص متضرر میشوند. در حالیکه با اقدام بهموقع برای فروش سهام، میتوانند خودشان را از شر زیان خلاص کنند. برای توضیح چنین شرایطی باید گفت که اگر سهامی در یک بازه زمانی مشخص رفتار صعودی داشته است، دلیل نمیشود که باز هم این روند رشد را ادامه دهد. یعنی اگر سهامتان به یک سود منطقی و مشخص رسید، نباید منتظر بازدهی بیشتر باشید و با خوشبینی غیرواقعی جلو بروید.
برعکس این شرایط هم میتواند منجر به ضرر در معامله شود. بهعنوان مثال ممکن است، سهامی را قبلاً خریدهاید، اما با چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ گذشت بازه زمانی قابل توجهی، همچنان رفتار نزولی از خود نشان میدهد. در چنین حالتی نباید به تبلیغات و وعدههایی که به گوشتان میرسد بسنده کنید و به فکر فروش آن نباشید. بلکه باید با سنجش درست رفتار سهام و استفاده از دانش خود یا مشاوران برتر، در مورد آن تصمیم بگیرید و اگر نیاز به فروش بود، زودتر دست بهکار شوید. چون هرچه زودتر جلوی ضرر در بورس را بگیرید، منفعت شما در معامله بیشتر خواهد بود. فراموش نکنید که گاهی افراط و تعصب روی حفظ یک سهام بسیار گران تمام میشود، در حالیکه با خرید یک سهام مطمئن دیگر یا اوراق بهادار توصیهشده میتوان به سود خوبی رسید.
۶. به سرعت به سراغ معاملههای جدید نروید
گاهی کاری نکردن بهترین کار است! اگر به فکر جبران ضرر در بورس هستید، به شما توصیه میکنیم در انجام معاملات بعدی عجول نباشید و برای تلافی زیان رسیده، به امید سوددهی بالا، یکروزه به سراغ خرید و فروش سهام نروید. بهجای معاملههای سرعتی، به خودتان برای بررسی چرایی اشتباه پیشآمده زمان دهید. تمام جزئیات را با دقت بررسی کنید تا به علتهای زیان و راهکارهای مناسب برسید. با صرف زمان متوجه خواهید شد که چه مواقعی بیهوده ترسیدهاید و به سراغ خریدهای ریسکی پرسود نرفتهاید. همچنین پی خواهید برد، وقتهایی هم بوده است که باید بهجای خرید و فروش، کمی محتاطتر عمل میکردید. در واقع در این بازه زمانی فرصت پیدا خواهید کرد که از اشتباهاتتان درس بگیرید و با تجربهای بیشتر دوباره وارد بازار بورس شوید. پس به جای انجام معاملات سریع با همان طرز فکر گذشته، کمی به خودتان زمان دهید تا بتوانید حرفهایتر از گذشته وارد میدان شوید. یادتان باشد، خرید سهام در بورس مثل دریافت یک وام فوری نیست که سرعت در آن ملاک باشد. بلکه گاهی برای انتخابهای خوشقیمت با بنیاد درست باید زمان بیشتری صرف کرد!
۷. برای سوددهی سهامهای خوشقیمت صبور باشید
اگر با تجربه و دانش کافی به سراغ سهامی ارزشمند با قیمت مناسب رفتهاید، نباید نگران نوسان پیشآمده و کم شدن ارزش آن باشید. دنیای بورس تلاطم زیادی دارد. به همین دلیل ممکن است حتی ارزش سهام خوب هم سقوط چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ کند. اما اگر از قیمت مناسب سهام خودتان مطمئن هستید، در این مواقع شتابزده عمل نکنید. کمی به بازار زمان دهید تا نوسانات کاذب آن از بین برود. همیشه سهامهای خوشقیمت در نهایت به ارزش واقعی خود نزدیک میشوند و ضرر شما را جبران میکنند. البته فراموش نکنید، فقط زمانی که با دانش کافی و ارزیابی درست سهامی را خریدهاید، میتوانید به افزایش قیمت آن و جبران ضرر امیدوار باشید. در واقع اگر انتخابهای درستی نکرده باشید، هرچقدر هم صبر کنید، نوسانات بازار بورس به نفع شما نخواهد بود.
۸. اینبار با برنامهریزی هدفمندتر وارد بازار شوید
یک معاملهگر حرفهای برای جبران ضرر در بورس، هر اشتباه را به یک درس طلایی تبدیل میکند تا در فرصتی مناسب بتواند از این نکته برای افزایش سود بهره بگیرد. حرفهایها اتفاقات گذشته را تحلیل میکنند، شرایط بازار فعلی را با دقت میسنجند و با یک برنامهریزی اصولی جدید، علاوه بر جبران زیانهای قبلی، سود بسیاری هم بهدست میآورند. در واقع با شناخت عوامل اصلی مؤثر در بازار، تغییر استراتژی، شناسایی سهامهایی با بنیاد درست و اطلاع از قیمتها میتوان برنامهای هدفمند و نتیجهبخش برای حضور دوباره در بازار داشت و با رسیدن به سود عالی، ضررهای گذشته را هم جبران کرد. برای آنکه از برنامه خود مطمئن شوید، حتماً با افراد خبرهتر و باتجربهتر از خودتان مشورت کنید و اگر لازم است، بار دیگر آموزش ببینید تا در کنار تجربهای که بهدست آوردید، آموختههای خودتان را هم بهبود ببخشید.
اگر میخواهید بیشتر بدانید:
برای آنکه از دیگر روشهای افزایش سود در دنیای سهام مطلع باشید، باید در مورد همه شاخههای آن اطلاعات خوبی کسب کنید. یادتان باشد که هرچه بیشتر بدانید، سلاحهای قویتری برای برنده شدن در دنیای سرمایهگذاری خواهید داشت. بنابراین اگر قصد دارید بهطور جدی و حرفهای در بازار خرید و فروش سهام باقی بمانید، پیشنهاد میکنیم که وارد مجله لندو شوید و در مورد بورس و شاخههای مختلف آن مطالعه کنید. بهعنوان مثال مطلب فرابورس یکی از موضوعات جذابی است که میتواند شما را با روش دیگری از تجارت در بازار سهام آشنا کند.
روش محاسبه مقدار سود برای جبران ضرر در بورس چگونه است؟
برای آنکه بدانید چقدر باید در معاملات بعدی سود بهدست آورید تا بتوانید مجموع زیان معاملات را جبران کنید، لازم است که فرمول جبران ضرر را بشناسید. در میان همه فرمولهای مهمی که بهعنوان یک معاملهگر بورس باید بلد باشید، فرمول جبران ضرر از همه مهمتر است. با کمک این فرمول متوجه خواهید شد که به میزان درصد زیان، چند درصد باید در خرید و فروشهای آینده سود کنید. برای آنکه بهتر این روش را متوجه شوید به نحوه محاسبه سود جبرانی در ادامه دقت کنید.
فرمول محاسبه مقدار سود برای جبران ضرر در بورس:
درصد سود جبران=۱۰۰×[قیمت خرید اولیه÷(قیمت فعلی سهام-قیمت خرید اولیه)]
با توجه به فرمول بالا، بهعنوان مثال اگر قبلاً یک سهم به مبلغ ۴۰۰ تومان خریدهاید، اما قیمت فعلی آن ۲۵۰ تومان شده است، میزان درصد سودی که در معاملات بعدی برای جبران ضرر باید کسب کنید، به روش زیر محاسبه میشود:
۳۷/۵=۱۰۰×[۴۰۰÷(۴۰۰-۲۵۰)]
اطلاعات بهروز داشته باشید
همیشه پیروزی در کنار شکست معنا پیدا میکند و این دو مثل دو روی سکه هستند. بنابراین اگر قصد دارید در دنیای سرمایهگذاری باقی بمانید، باید برای ضررهای احتمالی آماده باشید و بهجای افسرده شدن و احساس نابلدی داشتن، به فکر تغییر روش باشید. در این مطلب با تکنیکهای جبران ضرر در بورس آشنا شدید و دانستید که چطور باید بعد از هر زیان دوباره به میدان رقابت و تجارت بازگردید. اگر بخواهیم تمام نکات گفتهشده را خلاصه کنیم، باید بگوییم که اول از همه روی دلایل شکست تمرکز کنید، برای جبران ضرر بدون فکر و به سرعت خرید و فروش انجام ندهید و مهمتر از همه به فکر ارتقای دانش بورسی و آگاهی از جدیدترین روشهای سرمایهگذاری باشید. در مجله لندو میتوانید در مورد این موضوعات بیشتر بدانید و از نکتههای روز مطلع شوید. لندو یک سامانه مالی است که امکان خرید قسطی آنلاین انواع کالا و خدمات را در اختیار متقاضیان قرار میدهد. وام لندو با همکاری بانک آینده و تنها با ضمانت سفته داده میشود. بنابراین برای دریافت این وام به معرفی ضامن و ارائه چک نیازی نیست.
سوالات متداول
۱ـ چگونه برای جبران ضرر در بورس باید میانگین خرید را کم کرد؟
در زمانی که قیمت سهام بسیار پایین آمده است، باید مجدد برای خرید آن اقدام کنید تا در زمان صعودی شدن سهام، قیمتها سربهسر شود و به سود برسید. این روش فقط برای سهامهای امن و با بنیاد درست توصیه میشود.
۲ـ تعیین حد ضرر در بورس چه کاربردی دارد؟
اگر مقدار ضرر بیشتر از حد آن شود، باید سریعتر سهام را بفروشید. چون نگهداشتن سهامی که میزان زیان آن به سقف خود رسیده است، بدون شک برای معاملهگر گران تمام میشود.
۳ـ چگونه باید مقدار سود چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ لازم برای جبران ضرر را محاسبه کرد؟
اگر قیمت اولیه سهام را A و قیمت فعلی آن را B در نظر بگیریم، مقدار سود لازم برای جبران ضرر به صورت زیر محاسبه میشود:
درصد سود جبران=۱۰۰×[قیمت خرید اولیه÷(قیمت فعلی سهام-قیمت خرید اولیه)]
تعریف و روش محاسبه صورت سود و زیان
صورت سود و زیان، صورت درآمد یا صورت عملیات، یک گزارش مالی است که خلاصهای از درآمد، هزینهها، سود و یا زیان شرکت را در یک بازه زمانی مشخص ارائه میدهد. صورت سود و زیان، توانایی یک شرکت در تولید فروش، مدیریت هزینهها و ایجاد سود را نشان میدهد که از طریق جمع کردن تمام منابع درآمد و کسر کلیه هزینههای کسب و کار از آن محاسبه میشود. صورت سود و زیان، جزئیات عملکرد مالی یک شرکت را برای مدت زمان خاصی مشخص میکند. در این پست به معرفی صورت سود و زیان و نحوه محاسبه آن پرداخته شده است. به منظور آگاهی بیشتر در این زمینه به خواندن مطلب ادامه دهید.
هدف از صورت سود و زیان چیست؟
هدف از صورت سود و زیان، ارائه عملکرد مالی شرکت در مدت زمان مشخص است که به دلایل مختلفی به شرح زیر تهیه میشود:
- نشان دادن درآمد و هزینههای شرکت
- دانستن سود یا زیان کسب یا متحمل شده توسط یک تجارت
- تکمیل الزامات قانونی (قانون شرکتها، قانون مشارکت یا هر قانون دیگر)
- ارزیابی سودآوری شرکت
- به دست آوردن نتیجه خالص (خواه کسب و کار شما دارای سود خالص یا ضرر خالص باشد)
- محاسبه بازده سهام شرکت (ROE) و مقایسه درآمد خالص آن با سطح سهام سهامدار نشان داده شده در ترازنامه
چرا صورت سود و زیان برای تجارت شما مفید است؟
صورت سود و زیان برای مشاغل کوچک مفید است، زیرا سود (یا زیان) تولید شده توسط شرکت را برای مدت زمان مشخص نشان میدهد. صورت سود و زیان به همراه ترازنامه و صورت جریان وجوه نقد یکی از صورتهای مالی اساسی برای حسابداری است. پیش بینیهای سه صورت مالی بیان شده، به عنوان یک مبنای مهم برای برنامه تجاری یک شرکت ضروری است.
صورت سود و زیان یک سند مفید تجاری است، زیرا میتواند در تحلیل سلامت مالی تجارت به شما کمک کند. این صورت حساب قادر به مقایسه پول خارج شده از تجارت شما با پول وارد شده به آن است. بنابراین، میتواند مواردی را به شما نشان دهد که میتوانید برای افزایش سود خود، هزینهها را کاهش دهید.
صورت سود و زیان میتواند به شما یا حسابدارتان کمک کند تا مالیات خود را تعیین کنید. با تهیه صورت سود و زیان برای کل سال مالی، یک سند مفید خواهید داشت که به شما کمک میکند تا درآمد و هزینه خود را برای تشکیل پرونده مالیاتی مشخص کنید.
صورت سود و زیان برای ارائه جزئیات درآمد و هزینه به صاحبان مشاغل طراحی شده است. این صورت حساب برای صاحبان مشاغل مختلف اعم از یک کسب و کار کوچک و یا یک مجتمع تجاری بزرگ ضروری است. مانند صورت جریان وجوه نقد، صورت سود و زیان اطلاعات مفصلی در مورد درآمد و هزینههای کسب و کار به شما ارائه میدهد.
صورت سود و زیان حتی میتواند فرصت مناسبی را برای شما فراهم کند که از طریق آن درآمد و هزینههای شرکت خود را مشاهده کنید. علاوه بر این، میتواند ابزاری مفید برای ایجاد بودجه یا محاسبه سرمایه در گردش شما باشد.
ساختار صورت سود و زیان و مولفههای اصلی آن
صورت سود و زیان یک شرکت در یک دوره زمانی، به طور معمول به صورت یک ماهه، سه ماهه یا سال مالی به تصویر کشیده میشود که گروههای اصلی آن عبارتند از:
- درآمد (یا فروش)
- هزینههای فروش
- عمومی و اداری (SG&A)
- بازاریابی و تبلیغات
- هزینههای تحقیق و توسعه
- هزینه بهره
- درآمد خالص
همانطور که در بالا ذکر شد، صورت سود و زیان به شما اطلاع میدهد که آیا کسب و کارتان برای مدت زمان مشخصی به کسب درآمد پرداخته یا ضرر کرده است. کلیه هزینهها، ضررها، درآمد و سودها از اجزای صورتحساب سود و زیان هستند. این صورت حساب، معمولا دارای هفت مولفه اصلی به شرح زیر است:
درآمد (فروش / گردش مالی):
مبلغ درآمد حاصل از فروش کالا یا خدمات انجام شده توسط یک شرکت و قبل از کسر هزینههاست. در عین حال که ممکن است شرکت درآمد خوبی کسب کند، میتواند ضرر خالص نیز داشته باشد.
هزینه کالاهای فروخته شده:
هزینه کالاهای فروخته شده (COGS) به هزینههای مستقیم کالاهای فروخته شده توسط یک شرکت در صورت تجارت یا خرید با قیمت عمده فروشی اشاره دارد. به عنوان مثال میتوان تمام هزینههای مستقیم مربوط به تولید یا خرید کالا را نام برد. لازم به ذکر است که به منظور محاسبه سود ناخالص، COGS از درآمد (فروش) کسر میشود.
سود ناخالص / ضرر:
سود ناخالص یا ضرر نشان دهنده کارآیی تجارت شماست. سود بیشتر نشانه افزایش سودآوری تجارت است. اگر سود ناخالص شما با گذشت زمان کاهش یافت، باید به دنبال دلیل آن باشید و برای افزایش حاشیه سود اقدام کنید.
هزینهها:
تمام هزینههایی که شما صرف کارهای اداری، فروش و توزیع، استهلاک یا هزینههای غیرمستقیم کردهاید، باید در این بخش قرار بگیرند. مشاغل سودآور، عموما درآمد کمتری را صرف هزینهها میکنند.
سایر درآمدها:
کلیه درآمدهای غیرمستقیم مانند تخفیف دریافتی، کمیسیون دریافتی، درآمد غیرتجاری، سود دریافتی، بازپرداخت بدهی، اجاره دریافتی، سود فروش دارایی و غیره در این بخش قرار میگیرند.
مالیات:
اگر مشمول مالیات شوید، تمام مالیات قابل پرداخت و مطالبات باید در این بخش اضافه یا کم شوند.
سود / ضرر خالص:
سود یا ضرر خالص بیانگر میزان سود شما از هر ریال خرج شده است. اگر سود خالص کاهش یابد، این بدان معناست که شما هزینه بیشتری پرداخت میکنید، که باید کنترل شود.
نحوه تجزیه و تحلیل صورت سود و زیان (P&L)
یکی از وظایف اصلی یک تحلیلگر حرفهای مالی، تجزیه و تحلیل صورت سود و زیان شرکت است. این آنالیز باید به منظور ارائه توصیههای ضروری در مورد قدرت مالی شرکت، جذابیت سرمایهگذاری در آن یا به دست آوردن کل تجارت انجام شود.
نمونههایی از تجزیه و تحلیل صورت حساب سود و زیان به شرح زیر است:
مقایسه اعداد سال به سال (تجزیه و تحلیل افقی) و همچنین معیار گذاری صنعت
نگاهی به حاشیه: حاشیه سود ناخالص، حاشیه عملیاتی، حاشیه سود خالص
تجزیه و تحلیل روند: بهبود یا بدتر شدن معیارها
نرخ بازده: بازده سهام (ROE)، بازده دارایی (ROA) و غیره
تفاوت بین صورت سود و زیان و ترازنامه چیست؟
در حالی که صورت حساب سود و زیان، درآمد، هزینه و سودآوری یک شرکت را در طی یک دوره زمانی نشان میدهد، ترازنامه، تصویری از داراییها و بدهیهای شرکت را از تاریخ مشخص ارائه میدهد. سرمایهگذاران برای درک قدرت مالی شرکت، از ترازنامه استفاده میکنند.
آیا همه شرکتها ملزم به تهیه صورتهای سود و زیان هستند؟
شرکتهای تجاری عمومی موظف به تهیه صورت سود و زیان هستند و باید صورتهای مالی خود را در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ارائه دهند تا توسط سرمایهگذاران، تحلیلگران و تنظیمکنندگان نظارت دقیق شود. در تهیه این صورتحسابها، شرکتهای عمومی ملزم به رعایت مجموعهای از قوانین و دستورالعملها معروف به اصول پذیرفته شده حسابداری (GAAP) میباشند. از طرف دیگر، شرکتهای خصوصی الزاما ملزم به رعایت GAAP نیستند و حتی ممکن است بعضی از شرکتهای کوچک اصلا صورتهای مالی رسمی را تهیه نکنند.
برای تهیه صورت سود و زیان به چه مواردی نیاز دارید؟
همانطور که قبلا بیان شد، صورت سود و زیان یک گزارش مالی است که بیانگر خلاصه درآمدها و هزینههای شرکت برای یک دوره خاص میباشد. علاوه بر این، بیانگر توانایی کسب و کار شما در سودآوری بیشتر میباشد. در واقع، نشان دهنده فروشهایی است که به کسب درآمد پرداخته و نحوه مدیریت هزینهها را نشان میدهد. به منظور ایجاد صورت سود و زیان، به اطلاعات مالی زیر برای تجارت خود نیاز دارید:
معاملات بانکی
برای ایجاد صورت سود و زیان، به سوابق بانکی از جمله لیست تمام معاملات مربوط به حسابهای بانکی مشاغل و سوابق کارت اعتباری احتیاج دارید.
معاملات نقدی
قبل از تهیه صورت سود و زیان، باید تمام رسیدهای مربوط به خریدهای نقدی را برای کسب و کار خود جمعآوری کنید. همچنین، معاملات نقدی خرد (کوچک) را نیز وارد کنید.
لیستهای درآمد
برای ایجاد صورت سود و زیان، به یک حساب از کلیه منابع درآمد خود از جمله پول نقد، چک و پرداختهای آنلاینی مشتریان به کسب و کار شما، نیاز دارید.
8 مرحله اساسی محاسبه صورت سود و زیان
برخی از شرکتها تمایل دارند تا صورت حساب سود و زیان را به صورت ماهانه تنظیم کنند، در حالی که برخی دیگر ترجیح میدهند تا آن را به صورت سه ماهه ارائه دهند. بهترین راه برای ایجاد صورت سود و زیان استفاده از نرم افزار حسابداری است که کلیه مراحل کار را برای شما انجام میدهد. چنانچه از نرمافزار حسابداری برای ایجاد صورت سود و زیان استفاده نمیکنید، باید الگوی مناسبی در اختیار داشته باشید. در این بخش از مقاله، 8 مرحله اساسی برای ایجاد این صورت حساب برای تجارت شما آورده شده است. به منظور آشنایی بیشتر به شما توصیه میشود تا انتهای مطلب با ما همراه باشید.
مرحله 1: درآمد را محاسبه کنید
اولین قدم در ایجاد صورت سود و زیان محاسبه کل درآمدی است که کسب و کار شما دریافت کرده است. مانده حساب جاری را میتوانید از دفتر کل خود مانند موجودی نقدی و حسابهای جاری دریافتنی دریافت کنید.
اگر در حال ایجاد صورت سود و زیان به صورت ماهانه هستید، تمام درآمد دریافتی در این بازه زمانی را در نظر بگیرید، خواه کسب و کار شما آن درآمد را جمعآوری کرده باشد یا خیر. اگر ترجیح میدهید صورتحساب را به صورت سه ماهه اجرا کنید، فقط درآمد دریافتی در این بازه زمانی را جمعآوری کنید.
هنگام محاسبه درآمد، حتما تمام درآمد دریافتی (چه از طریق فروش محصولات و خدمات یا حتی فروش چاپگر قدیمی خود به سایر مشاغل) را لحاظ کنید.
مرحله 2: هزینه کالاهای فروخته شده را محاسبه کنید
هزینه کالاهای فروخته شده شما بخش مهمی از صورت سود و زیان است. اگر در حال فروش خدمات هستید، باید هزینه زمان کارمند ارائه دهنده خدمات را نیز درج کنید.
مرحله 3: هزینه کالاهای فروخته شده از درآمد را برای تعیین سود ناخالص کم کنید
پس از محاسبه درآمد و هزینه کالاهای فروخته شده، فقط باید هزینه کالاهای فروخته شده را کم کنید تا به عدد سود ناخالص برسید. سود ناخالص سودی است که تجارت شما از فروش محصولات و یا خدمات شما کسب کرده است.
درآمد – هزینه کالاهای فروخته شده = سود ناخالص / ضرر
مرحله 4: هزینههای عملیاتی را محاسبه کنید
مرحله بعدی که برای ایجاد صورت سود و زیان باید انجام دهید این است که تمام هزینههای عملیاتی خود را محاسبه کنید. هزینههای عملیاتی شامل اجاره، مسافرت، حقوق و دستمزد، تجهیزات، آب و برق و هزینه پست است.
مرحله 5: هزینههای عملیاتی را از سود ناخالص کم کنید تا سود عملیاتی را بدست آورید
به منظور بدست آوردن سود عملیاتی، پس از محاسبه هزینههای عملیاتی خود، آن را از سود ناخالص کم کنید تا سود یا زیان عملیاتی کل به دست آید.
سود ناخالص – هزینههای عملیاتی = سود / ضرر عملیاتی
مرحله 6: درآمد اضافی را به سود عملیاتی خود اضافه کنید
اگر درآمد اضافی شما (مانند درآمد سود یا سود سهام سرمایهگذاری شده) در مجموع درآمد بالا ذکر نشده است، آنها را در این مرحله اضافه کنید.
EBITDA = سود عملیاتی + (درآمد سود + سود سهام)
مرحله 7: محاسبه بهره، مالیات، استهلاک و استهلاک
مرحله بعدی محاسبه پرداخت سود، مالیات بدهی و همچنین هزینههای استهلاک است.
مرحله 8: برای بدست آوردن سود خالص، سود، مالیات و هزینههای استهلاک را از EBITDA کم کنید
در آخرین مرحله، باید بهره، مالیات و هزینههای استهلاک را برای رسیدن به درآمد یا سود خالص، کسر کنید.
سود / ضرر خالص = EBIDTA – (سود + مالیات + استهلاک)
بهترین نرم افزار حسابداری آنلاین برای حسابداران
مجموعه نرم افزار مالی و منابع انسانی فینتو یک سیستم تحت وب و آنلاین است که شامل خدماتی از جمله سیستم حضور و غیاب، حقوق و دستمزد، تنخواه گردان و حسابداری آنلاین میشود. آنلاین بودن خدمات فینتو باعث می شود تا کاربران علاوه بر امکان دسترسی آسان از هر مکان و در هر زمان، هزینه های کمتری نسبت به سیستم های قدیمی بپردازند.
با نرمافزار حسابداری آنلاین فینتو، شما به راحتی میتوانید با نرمافزارهای پیچیده خداحافظی کنید و مدیریت تمام نیازهای کسب و کار خود را با یک راه حل حسابداری ساده انجام دهید. فینتو به عنوان نرمافزار مبتنی بر ابر، مزایای بیشماری دارد که برای آگاهی بیشتر می توانید به صفحه زیر مراجعه کنید.
چگونه ضرر بورس را جبران کنیم؟
خاکخوردههای بازار جملهای دارند که احتمالا تجربه شخصی خودشان است: «ضرر بورس را خود بورس میتواند جبران کند.» آنها میدانند فعالیت در بورس همیشه همراه با سود نیست و احتمال شکست و ضرر هم وجود دارد. اما به تجربه دریافتهاند که بازار هرگز به پایان نمیرسد و ضررهای امروز همیشگی نیستند. بنابراین تلاش میکنند روشهایی برای کاهش شدت ضرر در پیش بگیرند و به دنبال موقعیتهای مناسب برای سرمایهگذاری و خرید سهام باشند.
نکته: راهکاری که یک معاملهگر برای جبران ضرر در پیش میگیرد ممکن است برای معاملهگر دیگر مناسب نباشد. برای انتخاب راهکار مناسب باید قبل از هر چیز روحیات خودتان و استراتژی سرمایهگذاری شخصیتان را بشناسید تا بتوانید بهترین شیوه را انتخاب کنید.
راهکارهای جبران ضرر در بورس
برای جبران ضرر در بورس راهکارهای مختلفی وجود دارد؛ احتمالا صبر کردن، کم کردن میانگین، شناسایی حد ضرر و رفتن سراغ معاملات بعدی مهمترین راهکارهایی است که معاملهگران برای جبران ضرر در پیش میگیرند. بیایید این راهکارها را مرور کنیم.
برای جبران ضرر صبر داشته باشید
مهمترین نکتهای که هر معاملهگری باید در هنگام خرید سهام در نظر داشته باشد این است که سهم خوب را در قیمت خوب بخرد. اگر بر اساس تحلیل منطقی سهمی را برای سبد سرمایهگذاری انتخاب کردهاید و این سهم را در قیمت مناسبی خریدهاید، نباید آنقدرها نگران ضرر باشید. ممکن است بعد از خرید شما بازار به دلایل مختلف دچار هیجان و نوسان منفی چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ شود و معامله شما وارد زیان شود، اما اگر انتخاب درستی کرده باشید، بهتر است صبر کنید تا هیجان بازار فروبخوابد و قیمت سهم شما هم به ارزش آن برسد. ممکن است این فرایند کمی طولانی شود، ولی در بازههای زمانی طولانی، معمولا قیمت و ارزش به یکدیگر نزدیک میشوند. پس اگر سهمی را در قیمت مناسب خریدهاید، نگران افت قیمت آن نباشید و برای جبران ضررهای اینچنینی عجله نکنید. بهترین معاملهگران صبورترین معاملهگرانند.
نکته: صبوری برای جبران ضرر فقط زمانی معنا دارد که سهم را با تحلیل درست خریده باشیم. خرید سهام بیبنیاد و زیانده در قیمتهای بالا و نگهداری آنها برای مدت طولانی به هیچ وجه روش مناسبی برای فعالیت در بازار نیست.
کم کردن میانگین برای جبران ضرر
یکی دیگر از روشهای جبران ضرر در بورس کم کردن میانگین خرید است. در این روش معاملهگر برای اینکه زیانش را سریعتر جبران کند، در محدودههای حمایتی سهم اقدام به خرید مجدد میکند تا میانگین خریدش پایینتر بیاید. به این ترتیب دیگر لازم نیست برای جبران ضرر، صبر کند تا قیمت سهم به قیمت خرید اولیه برسد و در موج صعودی بعدی، سریعتر به قیمت سربهسر و بعد از آن به سود میرسد.
البته کم کردن میانگین اصول و قواعدی دارد که هر معاملهگری باید این اصول را مطابق استراتژی کلی خود به کار بگیرد، وگرنه ممکن است فرصتهای معاملاتی بعدی در سهمهای دیگر را از دست بدهد. مهمترین نکته این است که کم کردن میانگین خرید باید در سهمهایی صورت بگیرد که بنیاد مناسبی دارند و انتظار میرود در آینده نزدیک وارد موج صعودی شوند. سهمهایی که بنیاد خوبی ندارند و قیمت آنها بهصورت حبابی بالا رفته، ممکن است بعد از ریزشهای سنگین نیز تا مدت زیادی وارد فاز صعودی نشوند و خرید مجدد به قصد کم کردن میانگین صرفا باعث افزایش زیان شود.
شناسایی ضرر و کسب سود در معاملات بعدی
یکی از اصولی که معاملهگران باید به کار بگیرند تا جلوی زیانهای بزرگ گرفته شود، پایبندی به حد ضرر است. برای اینکه به اهمیت حد ضرر پی ببریم بهتر است نگاهی به جدول جبران ضرر در بورس بیندازیم.
جدول جبران ضرر در بورس
جدول زیر نشان میدهد که وقتی معاملهای وارد زیان میشود، با چه مقدار سود میتواند جبران شود.
این جدول نشان میدهد که برای جبران ضرر ۵ درصدی، حدودا ۵ درصد سود لازم است، اما هرچه میزان زیان بیشتر میشود، به سود بیشتری برای جبران نیاز است. مثلا ضرر ۲۰ درصدی را میشود با ۲۵ درصد سود جبران کرد، ولی برای جبران ضرر ۶۰ درصدی به سود بیش از ۱۵۰ درصدی نیاز است.
فرمول محاسبه درصد کسب سود برای جبران ضرر در بورس
اگر کنجکاوید که بدانید درصدهای جدول بالا چگونه به دست میآید، باید با فرمول محاسبه درصد سود برای جبران ضرر آشنا شوید. این فرمول از این قرار است:
- x: قیمت خرید اولیه
- y: قیمت کنونی
- n: درصد سود لازم برای جبران زیان
مثال محاسبه درصد سود لازم برای جبران ضرر
فرض کنید سهمی را با قیمت ۲۰۰ تومان خریدهاید و قیمت این سهم اکنون به ۱۵۰ تومان رسیده است. برای محاسبه درصد سود لازم برای جبران افت قیمت این سهم از فرمول بالا استفاده میکنیم:
پس برای جبران چنین زیانی، به سودی در حدود ۳۳ درصد نیاز داریم.
فلسفه رعایت حد ضرر در همین جدول خلاصه شده است؛ اگر زمانی که بین ۱۵ تا ۲۰ درصد در زیان هستیم، حد ضررمان را فعال کنیم و از معامله خارج شویم، میتوانیم بهراحتی در معاملات بعدی با کسب سود ۱۸ تا ۲۵ درصدی زیانمان را جبران کنیم. اما اگر به حد ضرر پایبند نباشیم و ضررمان به محدودههای ۵۰ الی ۶۰ درصد برسد، جبران این ضرر کار دشواری خواهد بود، زیرا کسب سود ۱۵۰ درصدی از معاملات بعدی کار چندان سادهای نیست.
به همین دلیل است که سهامداران قدیمی میگویند نباید روی سهم خاصی تعصب داشت و اگر نگهداری سهم خاصی به زیانمان باشد، بهتر است پیش از آنکه زیان زیادی سنگین شود آن سهم را بفروشیم و با خاطری آسوده سراغ معاملات بعدی برویم.
نکته: بهتر است شیوه شناسایی ضرر را در معاملاتی به کار بگیریم که از ابتدا اشتباه بودهاند یا مفروضات تحلیلشان تغییر کرده است. شناسایی ضرر و خروج از سهامی که بنیاد مناسبی دارند و تحلیلها نشاندهنده ارزندگی آن هستند ممکن است استراتژی درستی نباشد. بهتر است در چنین سهامی از استراتژی کاهش میانگین استفاده کنیم.
توصیه مهم اول: به فکر انتقامجویی از بازار نباشید
درست است که گفتیم بهترین راه برای جبران ضررهای بورس خود بورس است، اما این حرف به معنای آن نیست که باید انتقاممان را از بورس بگیریم! معاملهگرانی که نتوانند احساساتشان را کنترل کنند و بعد از زیان، دست به معاملات احساسی و بدون منطق بزنند، بهراحتی شکست میخورند و زیانشان ممکن است چند برابر شود. یادتان باشد بورس همیشه هست و سالانه هزاران تازهوارد با رویاهای آنچنانی وارد این بازار میشوند و بعد از چند معامله بد عطای آن را به لقایش میبخشند و میروند. اگر میخواهید فعالیتی ادامهدار در بازار داشته باشید، نباید به فکر جبران سریع ضررها و شکستدادن بازار باشید. بلکه باید از اشتباههای گذشته درس بگیرید و آن اشتباهها را در معاملات بعدی تکرار نکنید تا اینکه بتوانید بهمرور تسلط بیشتری به معاملاتتان پیدا کنید و به سودهای مناسب برسید.
توصیه مهم دوم: مسئولیت زیانهای خود را بپذیرید
اگر سری به سایتها و کانالها و گروههای بورسی بزنید، افراد بسیاری را خواهید دید که زمین و زمان را به ناسزا گرفتهاند و دیگران (حقوقیهای خبیث، بازیگران سهم، سهامداران عمده، دولت، مجلس، بانک مرکزی و …) را مقصر زیانهایشان میدانند. این نوع فرافکنیها ممکن است برای تخلیه بار روانی زیانهای ما مفید باشد، اما بدون شک برای ادامه فعالیتمان در بورس مرگبار است.
اولین گام برای جبران ضرر در بورس، حتی پیش از انتخاب راهکار مناسب، این است که مسئولیت اشتباهمان را بپذیریم و ببینیم آن اشتباه چه بوده است تا بعدا بتوانیم از آن اجتناب کنیم. مثلا اگر به توصیه رئیس دولت سهمی را خریدهایم و آن سهم وارد زیان شده، دیگر این اشتباه را تکرار نکنیم و در آینده با توصیه هیچ احدی سهم نخریم! یا اگر در هنگام خرید سهم به سودآوری شرکت توجهی نکردهایم و سهم شرکتی را خریدهایم که زیانده است، سهامدار عمده شرکت را مسئول زیانمان قلمداد نکنیم. بهتر از این اشتباه هم درس بگیریم و در آینده دنبال سهام شرکتهایی باشیم که سودآوری مناسبی دارند یا اینکه انتظار میرود در آینده نزدیک از زیان به سود برسند.
توصیه مهم سوم: مقیاس معاملاتتان را بهتدریج بالا ببرید
این توصیه برای کسانی است که میخواهند وارد بازار شوند و هنوز طعم زیانهای سنگین را نچشیدهاند. چنین کسانی برای اینکه جلوی ضرر و زیانهای سنگین را بگیرند، بهتر است از همان ابتدا با سرمایه اندک کارشان را شروع کنند و سپس بهمرور و با کسب تجربه سرمایه بورسیشان را افزایش دهند.
کسانی که در آغاز کار سرمایههای سنگینی وارد بورس میکنند، بخصوص اگر این پول سرمایه کار و زندگیشان باشد، در صورت زیان کار چندانی از دستشان برنخواهد آمد و ممکن است فشار روانی ناشی از چنین زیانی باعث شود تصمیمهای هیجانی بگیرند و بخش بزرگی از سرمایهشان را از دست بدهند. پس یادمان باشد که بورس به کسی بدهکار نیست و در بلندمدت به کسانی سود میرساند که پایبند به تحلیل باشند و از معاملات هیجانی دوری کنند.
جمعبندی
ضرر و زیان روی دیگر بازار سرمایه است و هر معاملهگری با زیان در این بازار آشناست. پس اگر دچار زیان شدید، نباید فکر کنید که به پایان راه معاملهگری رسیدهاید. برای جبران ضرر چگونه سود و ضرر را محاسبه کنم؟ در بورس راهکارهای مختلفی وجود دارد که مهمترین آنها صبوری، کمکردن میانگین خرید و البته شناسایی ضرر و کسب سود در معاملات بعدی است. از نظر روانشناسی معاملات، مهمترین نکته برای جبران زیانهای بورسی حفظ تمرکز و دوری از معاملات هیجانی است. حتی اگر تصور میکنید نمیتوانید جلوی احساساتتان را بگیرید، بهتر است برای مدتی معاملهگری را کنار بگذارید و بعد از آنکه تمرکز و آرامشتان را مجددا به دست آوردید، دوباره پای میز تحلیل و معامله برگردید.
حد سود و ضرر چیست و چرا باید رعایت کنیم؟
حد سود و ضرر چیست و چرا باید رعایت کنیم؟ اگه با سرمایه گذاری در بخش های مالی سر و کار دارین صد در صد کم و بیش با واژه حد سود و زیان آشنا هستین. حالا میخواییم بدونیم اصلا حد سود و زیان چیست و چرا باید رعایت کنیم؟ آیا به نفع یه سرمایه گذاره که حد سود و زیان واسه خودش تعیین کنه یا نه؟ اصلا چجوری میشه حد سود و زیان تعیین کرد؟
اگه میخوای یه سرمایه گذار حرفه ای باشی باید حد سود و زیان واسه معاملات خودت تعیین کنی و مهم تر از اون پایبند این حد سود و زیان باشی، اینجوری ریسک کمتری واسه رو در رو شدن با ضرر و زیان داری.
با سوالاتی که ذهنمونو در این مورد به خودش درگیر کرده، بریم توضیحاتی در مورد حد سود و حد ضرر بگیم و آگاهیمون رو برای یه سرمایه گذار حرفه ای شدن بالا ببریم.
تعریف حد سود (take profit)
در اکثریت معاملات سودآور مالی که صورت میگیره رشد قیمت تا جایی امکان پذیر که بعد از مدتی روند خودش و تغییر میده و کاهش پیدا میکنه. تو این حالت تعیین کردن حد سود به شما کمک میکنه که تو نقطه مناسب از معامله خارج بشین و متضرر نشین. این زمانی ممکن که شما پاینبد به حد سودی که تعیین کردین باشین.
معمولا از حد سود به شکل ترکیبی در کنار حد زیان استفاده میشه، که با مشخص بودن حد سود/زیان میتونیم نسبت سود به زیان و محاسبه کنیم.
چگونه حد سود تعیین کنیم؟
تعیین حد سود فرمول ثابت و خاصی نداره و به استراتژی های شخص معامله گر برمیگرده. افرادی برای تعیین حد سود معامله خود از تحلیل تکنیکال استفاده میکنن، که در این روش روندها و نمودارها مورد استفاده قرار میگیره.
روش دیگه ای که معامله گر برای تعیین حد سود استفاده میکنه، تحلیل بنیادی هستش که بیشتر به ارزش ذاتی توجه میکنن.
تعریف حد ضرر(stop loss)
شاید شرایطی پیش بیاد که قیمت ها برخلاف پیش بینی های انجام شده حرکت کنه، در این صورت تعیین حد ضرر به ما کمک میکنه تا برای جلوگیری از زیان بیشتر دارایی خود رو بفروشیم. حد ضرر به اختصار SL نامیده میشه.
چگونه حد ضرر تعیین کنیم؟
با نوساناتی که تو بازار ارزهای دیجیتال رخ میده، دل نگرانی های زیادی برای از دست دادن سرمایه برای تریدرها پیش میاد.
که با تعیین حد ضرر میتونن از خسارتی که ممکن پیش بیاد جلوگیری کنن. ولی چطور میتونن حد ضرر واسه دارایی که خریدن تعیین کنن با ما همراه باشید تا مراحل شو باهم یاد بگیریم:
مشخص کردن استراتژی معاملاتی
مانند حد سود برای تعیین حد زیان هم باید از ویژگی ها و استراتژی های معاملاتی خود خبر داشته باشین. شما باید یک روش قطعی و مشخص و در نظر بگیرین و با استفاده از اون تحلیل های خودتون و انجام بدین. و همچنین استراتژی معاملاتی خودتون بسنجین، تا با توجه به داده های تاریخی قیمت بتونید سیستم حد ضررخودتون و بررسی کنین.
اگر پلن شما سود آور نبود تغییرات لازم رو انجام بدین، حتی اگه نتیجه خوبی از این نوع استراتژی گرفتید، میتونید با بررسی های دوباره ایده ی جدید خلق کنید و سودآوری بیشتری داشته باشین.
در این مرحله نوبت به محک زدن استراتژی است، با توجه به همین استراتژی میتونین معاملات خودتون و شروع کنید و اگه اشکلاتی داشت تغییرات لازم رو اعمال و شکل نهایی رو معین کنید.
بعد از اینکه استراتژی خودتون و معین کردین، با در نظر گرفتن استراتژی خود میتونید یکی از روش های حد ضرر و انتخاب کنید. در ادامه مقاله حد سود و ضرر چیست و چرا باید رعایت کنیم؟ روش های رایج برای تعیین حد ضرر رو براتون توضیح میدیم.
4 روش رایج برای تعیین حد ضرر
- تو روش اول که رایج ترین روش حد ضرر بر اساس درصدی از سرمایه شما تنظیم میشه. به زبون ساده تر میشه گفت که شما یه نقطه رو انتخاب میکنید به صرافی اعلام میکنین که اگه قیمت ارز دیجیتال از این نقطه پایین تر بره ارزهای دیجیتال شما رو به فروش برسونه.
- روش دوم حد ضرر میانگین متحرک حمایتی و مقاومتی هستش. این اندیکاتور با گرفتن میانگین قیمت های گذشته خطوط میانگین رو روی نمودار قیمت رسم میکنه. میانگین متحرک برای دوره های مختلف اطلاعات متفاوتی رو نمایش میده. این روش یکی از استراتژی های ساده ای است که بازدهی خوبی از خود نشان داده.
- روش بعدی حد ضرر براساس زمان تعیین میشه. یعنی تریدر با گذشت یه بازه زمانی مشخص که از قبل تعیین شده بدون توجه به نتیجه معامله از بازار خارج میشه. این روش کمترین بازخورد رو نسبت به بقیه استراتژی ها داره.
این روش اندیکاتور پارابولیک سار (parabolic sar) هستش. این استراتژی خیلی دقیق روند و شناسایی میکنه. در واقع این ترفند هم روند صعودی کوتاه مدت یا بلند مدت و روند نزولی رو تشخیص میده. این اندیکاتور به تنهایی کامل نیس و حرکات قیمتی اندیکاتورهای دیگه رو تکمیل میکنه. ولی با پیروی از روندی که پیش روی شما میزاره عملکرد خوبی داره.
مزایا و معایب استفاده از حد سود و زیان
برای هیچ کس امکان پذیر نیس که شبانه روز پای سیستم باشه و نمودارهای قیمت رو بررسی کنه، چرا که هر انسانی امکان داره به خاطر خستگی یا مشکلات فنی و حتی احساسات و حس شک و تردید تو معاملات خودش خطا کنه، که به معامله لطمه های جبران ناپذیری وارد میکنه، که با در نظر گرفتن این عوامل تعیین حد سود و زیان استرس و نگرانی تریدر رو کاهش میده و باعث میشه یک معامله بدون ریسک داشته باشه.
همونطور که گفتیم با تعیین حد سود و زیان ریسک معامله پایین میاد، حالا چجوری میشه که ریسک معامله رو به پایین ترین سطح خودش برسونیم. شما در نظر بگیرین که تو بازار قیمت ها به صورت ناگهانی نواسان داشته باشه و سیر سعودی خیلی سریع نزول کنه، در این شرایط با تعیین حد سود و حد ضرر وقتی نقطه حد سود و نقطه حد ضرر به نقطعه سربه سر میرسه میتونه ترید رو به یک معامله بدون ریسک تبدیل کنه.
همچنین با خروج بخشی از سرمایه، میتونید ریسک باز گذاشتن کل معامه رو کاهش بدید.
با انجام این دستور، وقتی شرایط بازار مساعد می تونید از کسب سود هر چند حداقل تو معاملات مطمئن باشید، که به دست اوردن سود هر چقدر اندک هم که باشه بهتر از این که فرصت سود ده رو از دست بدیم.
مسلما این دستورالعمل هم مثل خیلی از دستورها معایبی هم داره، برای سرمایه گذارانی که با دید بلند مدت خرید میکنن و توان تحمل ریسک بالایی رو دارن استفاده از این نوع تکنیک واسشون پیشنهاد نمیشه.
عمده ترین مشکل تعیین حد سود و زیان زمانیه که گاها نواسان زیادی تو قیمت ها پیش میاد، و باعث میشه تعیین حد سود/زیان فعال بشه ولی با گذشت زمان کمی قیمت ها به حالت اولیه خودشون برمیگردن.
مورد دیگه ای هم که ممکنه پیش بیاد این که گاهی اوقات معامله شما روند طولانی مدتی رو باید طی کنه که شرایط بازار رو دگرگون کنه. که با ذخیره کردن سود کمی تو ابتدای حرکت قیمتی، انتظاری که شما برای کسب سود رو دارین و براورده نمیکنه.
نتیجه گیری
مقاله حد سود و ضرر چیست و چرا باید رعایت کنیم؟ ما رو یه قدم به حرفه ای شدن نزدیک میکنه و کمکمون میکنه تا یاد بگیریم معاملاتی با ریسک پذیری پایین و سود دهی بالا داشتیم.
پس واسه یه سرمایه گذاری خوب باید یه پلن خوب واسه خودمون درست کنیم و حد سود و زیانی که از یه معامله مد نظرموند هست رو تعیین کنیم مهم تر از این پایبند حدی باشیم که تعیین شده. با ترکیب حد سود و زیان و مدیریت سرمایه می تونیم جلوی از دست رفتن سرمایه مون رو بگیریم. تا یه تریدر موفق بشیم.
حد سود و حد ضرر جز مهم ترین مواردی هستش که هر تریدر باید رعایت بکنه و کسانی که مخصوصا حد ضرر رعایت نمیکنن قطعا محکوم به شکست هیتن در بازارهای مالی.
حد و حد ضرر واقعا جز مواردی هستش که هر تریدر باید رعایت بکنه، هم بخاطر تفکر اشتباهی که میگن قیمت بر میگرده و هم چون وقتی حد ضرر نذاریم و خودمون پای چارت نباشیم احتمال لیکوید شدنمون خیلی زیاده.
نرخ بهره چیست؟
نرخ بهره یا نرخ سود مبلغی است که وام دهنده از وام گیرنده درخواست می کند و به صورت درصدی از اصل وام محاسبه می شود. نرخ بهره وام معمولاً به صورت سالانه مشخص می شود که به عنوان نرخ درصد سالانه (APR) شناخته می شود. نرخ سود همچنین می تواند برای مبلغی که در یک بانک یا موسسه اعتباری از حساب پس انداز یا گواهی سپرده (CD) به دست می آید، اعمال شود. بازده درصدی سالانه (APY) به سود کسب شده در این حساب های سپرده اشاره دارد.
درک نرخ های بهره
بهره اساساً هزینه ای است که وام گیرنده برای استفاده از یک دارایی دریافت می کند. دارایی های قرض گرفته شده می تواند شامل پول نقد، کالاهای مصرفی، وسایل نقلیه و سایر دارایی ها باشد. نرخ بهره برای اکثر معاملات وام یا استقراض اعمال می شود. افراد برای خرید خانه، تامین مالی پروژهها، راهاندازی یا تامین مالی مشاغل و یا پرداخت شهریه دانشگاه، پول قرض میکنند. کسب و کارها برای تامین مالی پروژه های سرمایه ای وام می گیرند و با خرید دارایی های ثابت و بلندمدت مانند زمین، ساختمان و ماشین آلات، عملیات خود را گسترش می دهند. پول قرض گرفته شده یا به صورت یکجا در تاریخ از پیش تعیین شده یا به صورت اقساط دوره ای بازپرداخت می شود.
برای وام ها، نرخ سود به اصل پول اعمال می شود که مبلغ وام است. نرخ بهره هزینه بدهی برای وام گیرنده و نرخ بازده برای وام دهنده است. چرا که پولی که باید بازپرداخت شود، معمولاً بیشتر از مبلغ قرض شده است زیرا وام دهندگان برای از دست دادن مالکیت پول در طول دوره وام به غرامت نیاز دارند. وام دهنده می توانست به جای ارائه وام، وجوه خود را در آن دوره در جایی دیگر سرمایه گذاری کرده و کسب درامد کند. تفاوت بین کل مبلغ بازپرداخت و اصل وام، سود شارژ شده است.
زمانی که وام گیرنده از نظر وام دهنده کم ریسک در نظر گرفته شود، معمولاً نرخ سود کمتری از وام گیرنده دریافت می شود. اگر وام گیرنده با ریسک بالا در نظر گرفته شود، نرخ بهره ای که از آنها دریافت می شود بالاتر خواهد بود که منجر به هزینه وام بالاتر می شود.
نکته: ریسک معمولاً زمانی ارزیابی میشود که وامدهنده به امتیاز اعتبار وام گیرنده بالقوه نگاه میکند، به همین دلیل است که اگر میخواهید واجد شرایط بهترین وام باشید، داشتن یک امتیاز عالی مهم است.
مثالی از نرخ بهره
اگر 100 میلیون تومان وام خرید لوازم خانه از بانک دریافت کنید و در قرارداد وام قید شده باشد که نرخ سود وام 10 درصد است، مبلغی که باید بازپرداخت کنید برابر خواهد بود با:
100 + 0.1*100 = 110
نرخ بهره ساده
مثال بالا بر اساس فرمول بهره ساده سالانه محاسبه شده است که عبارت است از:
بهره ساده = اصل پول X نرخ سود X زمان
فردی که وام لوازم خانه گرفته است، باید 10 میلیون تومان سود در پایان سال بپردازد، با این فرض که این فقط یک قرارداد وام یک ساله است. اگر مدت وام 5 سال باشد، سود پرداختی به شرح زیر خواهد بود:
نرخ بهره سالانه 10 درصد به پرداخت سود سالانه 10 میلیون تومان تبدیل می شود. پس از 5 سال وام گیرنده باید علاوه بر اصل وام، مبلغ 50 میلیون تومان نیز به عنوان بهره بپردازد که نشان می دهد بانک ها چگونه درامد خود را به دست می آورند.
نرخ بهره مرکب
برخی از وام دهندگان روش بهره مرکب را ترجیح می دهند، به این دلیل که وام گیرنده باید بهره بیشتری بپردازد. سود مرکب که به آن سود بهره نیز می گویند، به اصل و همچنین سود انباشته دوره های قبلی اعمال می شود. بانک فرض می کند که در پایان سال اول، وام گیرنده اصل و بهره آن سال را بدهکار است و بنابراین نرخ بهره برای سال دوم روی این مبلغ اعمال می شود و نه اصل وام.
سود بدهی هنگام محاسبه به روش مرکب بیشتر از سود بدهی با استفاده از روش بهره ساده است. برای بازههای زمانی کوتاهتر، محاسبه سود برای هر دو روش مشابه خواهد بود. با افزایش زمان وام دهی، تفاوت بین دو نوع محاسبه بهره افزایش می یابد.
فرمول زیر می تواند به عنوان سود بهره مرکب مورد استفاده قرار گیرد:
در فرمول فوق p نشانگر اصل وام و n بیانگر تعداد دوره های ترکیب است. در مثال مورد بررسی اگر بهره به صورت مرکب محاسبه شود، مقدار آن برابر خواهد بود با 61 میلیون تومان که از مقدار محاسبه شده به روش بهره ساده بیشتر است.
سود مرکب و حساب های پس انداز
وقتی با استفاده از حساب پس انداز پول پس انداز می کنید، بهره مرکب مورد علاقه پس انداز کنندگان است. سودی که در این حسابها به دست میآید، مرکب میشود و بهعنوان غرامتی به صاحب حساب برای اجازه دادن به بانک برای استفاده از وجوه سپردهشده، میباشد. به عنوان مثال، اگر شما 500 میلیون تومان را به یک حساب پس انداز واریز کنید، بانک مقداری از این وجوه را برای ارائه وام به درخواست کنندگان وام استفاده می کند و در عوض بانک برای جبران خسارت شما سالانه 8 درصد سود به حسابتان واریز می کند. بنابراین، در حالی که بانک 10 درصد از وام گیرنده می گیرد، 8 درصد به صاحب حساب می دهد و ما به التفاوت به عنوان سود بانک شناخته می شود. در واقع، پس انداز کنندگان به بانک پول قرض می دهند که به نوبه خود، در ازای بهره، وجوهی را در اختیار وام گیرندگان قرار می دهد.
هزینه بدهی وام گیرنده
در حالی که نرخ بهره نشان دهنده درآمد بهره برای وام دهنده است، آنها هزینه بدهی به وام گیرنده را تشکیل می دهند. شرکت ها هزینه وام گرفتن را در برابر هزینه حقوق صاحبان سهام، مانند پرداخت سود سهام، می سنجند تا مشخص کنند کدام منبع تامین مالی کم هزینه تر خواهد بود. از آنجایی که اکثر شرکتها سرمایه خود را با پذیرش بدهی و/یا انتشار سهام تامین میکنند، هزینه سرمایه برای دستیابی به ساختار سرمایه بهینه ارزیابی میشود.
نرخ بهره چگونه تعیین می شود؟
نرخ سودی که بانک ها در نظر می گیرند با عوامل متعددی مانند وضعیت اقتصاد تعیین می شود. بانک مرکزی یک کشور (مانند فدرال رزرو در ایالات متحده) نرخ بهره را تعیین می کند که هر بانک از آن برای تعیین محدوده نرخ درصد سالانه خود استفاده می کند. وقتی بانک مرکزی نرخ سود را در سطح بالایی تعیین می کند، هزینه بدهی افزایش می یابد. وقتی هزینه بدهی بالا باشد، مردم را از استقراض منصرف می کند و تقاضای مصرف کنندگان را کند می کند. همچنین، نرخ بهره معمولا با تورم افزایش می یابد.
برای مبارزه با تورم، بانکها ممکن است الزامات ذخیره بالاتری را تعیین کنند، عرضه پول محدود شود و یا تقاضای بیشتری برای اعتبار وجود داشته باشد. در یک اقتصاد با نرخ بهره بالا، مردم به پس انداز پول خود متوسل می شوند زیرا از نرخ سود پس انداز خود بیشتر سود دریافت می کنند. در چنین شرایطی بازار سهام آسیب می بیند زیرا سرمایه گذاران ترجیح می دهند پول خود را در جایی قرار دهند که ریسک کمتری دارد و بنابراین با افزایش نرخ سود بدون ریسک، مردم دوست ندارند تا سرمایه خود را صرف یک دارایی با ریسک بالا مانند سهام کنند. کسب و کارها همچنین دسترسی محدودی به منابع مالی سرمایه از طریق بدهی دارند که منجر به انقباض اقتصادی می شود.
اقتصادها اغلب در دوره هایی با نرخ بهره پایین تحریک می شوند زیرا وام گیرندگان به وام هایی با نرخ های ارزان دسترسی دارند. از آنجایی که نرخ سود در پسانداز پایین است، مشاغل و افراد بیشتر احتمال دارد که ابزارهای سرمایهگذاری پرریسکتری مانند سهام را خریداری کنند. این هزینهها به اقتصاد و به بازار سرمایه تزریق می شود که منجر به انبساط اقتصادی میشود. اگر نرخ سود برای مدت زیادی پایین بماند، در نهایت منجر به عدم تعادل بازار میشود که در آن تقاضا بیش از عرضه است و باعث تورم میشود. هنگامی که تورم رخ می دهد، نرخ سود افزایش می یابد تا پول در گردش در جامعه کم شود.
نرخ بهره و تبعیض
با وجود قوانینی مانند قانون فرصت های اعتباری برابر (ECOA) که شیوه های تبعیض آمیز وام دهی را ممنوع می کند، نژادپرستی سیستماتیک در ایالات متحده حاکم است، طبق گزارش Realtor.com در جولای 2020، به خریداران خانه در جوامع عمدتا سیاهپوست وام مسکن با نرخ های بالاتری نسبت به خریداران خانه در جوامع سفیدپوست ارائه می شود. در جولای 2020، اداره حمایت مالی مصرف کننده (CFPB)، که اجرای ECOA را برعهده دارد، درخواستی برای اطلاعات صادر کرد و به دنبال نظرات عمومی برای شناسایی فرصت هایی برای بهبود اقدامات ECOA برای اطمینان از دسترسی بدون تبعیض به اعتبار بود. Kathleen L. Kraninger، مدیر آژانس اظهار داشت: "استانداردهای واضح به محافظت از آمریکایی های آفریقایی تبار و سایر اقلیت ها کمک می کند، اما CFPB باید با اقدامی از آنها حمایت کند تا مطمئن شود وام دهندگان و دیگران از قانون پیروی می کنند."
جمع بندی
در این مطلب با مفهوم نرخ بهره آشنا شدیم که از مسائل اساسی در همه ی اقتصاد ها می باشد که با رصد کردن و زیر نظر گرفتن آن می توان موضوعاتی مثل تورم و همچنین جریان پول را پیشبینی نمود. به طور خلاصه:
دیدگاه شما