یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟

معرفی ارز دیجیتال USDC

USDC یکی از جدیدترین استیبل کوین های دنیا است. این استیبل کوین مانند دیگر نمونه‌های مشابه آن به وسیله دلار آمریکا پشتیبانی می شود. برای اولین بار USDC در سال ۲۰۱۸ وارد بازار رمز ارزها گردید و تا به امروز توانسته جایگزین بسیار مناسبی برای بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده دلار آمریکا مثل تتر باشد. نکته جالبی که در مورد یو اس دی کوین باید بدانید این است که هدف اصلی از ایجاد این استیبل کوین این بوده است که یک سرویس مناسب برای رمزگذاری دلار آمریکا ایجاد شود و به وسیله آن استفاده از آنها در فضای مجازی راحت تر گردد. یکی از ویژگی های مهمی که می‌توانیم برای این رمز ارز عنوان کنیم این است که دارندگان آن به راحتی می‌توانند نسبت به تبدیل این عرض به دلار در هر شرایطی اقدام کنند. نکته قابل توجه دیگری که در مورد این ارز باید به آن اشاره کنیم این است که طبق قرارداد هوشمند ERC-20 هر گونه صدور و بازخرید توکن های ارز دیجیتال تضمین شده است. در حقیقت این قرارداد هوشمند خیال بسیاری از کاربران را بابت معاملاتی که به وسیله این استیل کوین انجام می‌شود راحت می‌کند. ارزش یو اس دی کوین در بازار ارزهای دیجیتال در حال حاضر حدود 32.71 میلیارد دلار است. داشتن این ارزش باعث شده است تا USDC در حال حاضر نهمین ارز دیجیتال مهم بازار باشد و ۱.۲۶ درصد از کل بازار متعلق به این است شود. در شرایط فعلی مهمترین صرافی که بیشترین سهم از حجم معاملات روزانه را در مورد این ارز دیجیتال به خود اختصاص داده است صرافی معروف Sushiswap می باشد. توجه داشته باشید که این رمز ارز برای افرادی که قصد دارند به تازگی وارد دنیای رمز ارزها شوند بهترین گزینه معامله است و آنها با ریسک کمتری می‌توانند این استیل کوین را خرید و فروش کنند. در ادامه در مورد این رمز ارز توضیحات بیشتری خدمت شما بیان خواهیم کرد.

چرا USDC ایجاد شد؟

دلایل و انگیزه های مختلفی برای ایجاد و خلق USDC می‌توان عنوان کرد. اما شاید مهم‌ترین دلیلی که برای ایجاد این پول جدید در کنار دیگر رمز ارزها در جهان بتوان عنوان کرد، مقابله با طرح اقتصادی است که دولت‌های مختلف در جهان آن را در شرایط گوناگون اجرا می کنند و به سهولت کمی مشهور است. این طرح اقتصادی معمولاً به دلایل سیاسی و برای رسیدن به یک هدف خاص و نجات افراد با نفوذ از یک سقوط خطرناک رقم می‌خورد اما تبعات آن باعث می‌شود اقتصاد یک کشور با مشکلات زیادی روبرو شده و حتی تا مرحله نابودی پیش برود. سهولت کمی پیامدهای نامطلوب اقتصادی زیادی مثل تورم دارد که فشار آن بیشتر به قشر های متوسط و ضعیف جامعه که قدرت کمتری دارند وارد می شود. به همین دلایلی که خدمتتان عرض کردیم ارزهای دیجیتالی مثل USDC ایجاد شد آرام‌آرام بازار مالی جدیدی را تحت عنوان بازار ارز های دیجیتال به وجود آورد. تقریباً تمامی فعالان فناوری در جهان، ایجاد کنندگان و کاربران این بازار مالی جدید بوده اند و سعی کردند با قدرت خودشان از ارزهای دیجیتالی مثل USDC پشتیبانی به عمل آورند. البته نکته تاسف آور این است که بسیاری از مردم در جهان کماکان به دلیل ناآشنایی که با یو اس دی کوین و دیگر ارزهای دیجیتال دارند، علاقه‌ای به بازار این ارز ها نشان نمی دهند و سعی می کنند با همان پول سنتی معاملات خودشان را انجام دهند. شاید مهم ترین دلیلی که مردم تمایلی برای معامله با ارزهای دیجیتال ندارند عدم اطمینان به امنیت معامله با این ارزها باشد. به هر حال من و شما وظیفه داریم مردم را با اینگونه ارزهای دیجیتال بیشتر آشنا کرده و ترسی که در دل آنها وجود دارد را از بین ببریم.

چگونه می توانیم از USDC استفاده کنیم؟

برای استفاده از یو یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟ اس دی کوین اولین کاری که باید انجام دهید این است که حساب کاربری خودتان را ایجاد نمایید . بعد از تشکیل حساب کاربری مانند بسیاری دیگر از بازارهای مالی دنیا شما باید مراحل احراز هویت خودتان را پشت سر بگذارید. این مرحله برای افرادی که در ایران ساکن هستند قدری مشکل است چرا که به دلیل تحریم های مالی که علیه کشور یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟ یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟ ما وجود دارد، ممکن است طرف مقابل احراز هویت شما را رد کند. اگر مراحل احراز هویت را به هر شکلی با موفقیت پشت سر گذاشتید باید حساب کاربری خودتان را به یک حساب بانکی وصل کنید. ضمناً توجه داشته باشید به دلیل اینکه برای خرید USDC شما باید دلار واریز کنید، حساب بانکی خارج از کشور باید داشته باشید و حساب های داخلی به همان دلایل تحریم ها نمی تواند برای شما کاری انجام دهند و از طرفی ممکن است حساب های داخلی سبب مسدود شدن حساب کاربری شما هم شوند. بعد از انجام این مراحل شما باید ۴ عمل دیگر را از طریق پلتفرم هایی که وجود دارد مثل پلتفرم دلار سیرکل به انجام رسانید. در اولین گام شما باید مقداری دلار به حساب کاربری خودتان واریز کنید و نسبت به تبدیل آنها به USDC اقدام نمایید. در گام بعدی شما باید USDC های خریداری شده را به حساب های اتریوم خودتان که بر اساس قرارداد ERC20 تشکیل شده اند انتقال دهید. معمولاً پلتفرم ها بابت انجام این مراحل از شما کارمزدی درخواست نمی کنند و تنها مبلغی که ممکن است از شما درخواست کنند چند دلار بابت معاملات بانکی است که نادرست بوده و به وسیله بانک رشد شده است. تمامی این مراحل در روزهای کاری انجام می‌شوند و معمولاً برای انجام آن ها چیزی در حدود یک شبانه روز یا همان ۲۴ ساعت زمان لازم است.

تفاوت USDC با دیگر استیبل کوین ها

استیبل کوین ها چندین دسته هستند و هر کدام از آنها ویژگی های خاص خود را داشته و تفاوت هایی با هم دارند. USDC در میان استیبل کوین های وثیقه ای قرار می گیرد. این استیبل کوین ها کاملاً به دارایی های رمزنگاری شده وابسته هستند. از جمله دیگر استیبل کوین هایی که مثل یو اس دی کوین در میان استیبل کوین های وثیقه‌ای قرار می‌گیرند می‌توانیم به میکرو کوین و هاوین اشاره کنیم. دسته دیگر استیبل کوین ها که با USDC کاملاً متفاوت می باشد دسته غیر وثیقه‌ای است. استیبل کوین های در این دسته قرار می‌گیرند برای کسب و کارهای اقتصادی که اساس آنها بر ثبات قیمت بدون دارایی‌های وثیقه‌ای است مناسب هستند. دسته دیگر استیبل کوین ها به وثیقه فیات معروف است. این دسته بر اساس مقدار ارز فیات ساخته شده است و پشتیبانی آن تمام سکه هایی است که به این عرض وابسته هستند. این مدل از استیبل کوین ها کاملاً متمرکز می باشند. از جمله مهمترین ارز های دیجیتالی که در این دسته از استیبل کوین ها تعریف می شوند می توانیم به تتر و دلار جمینی اشاره کنیم. دسته آخر استیبل کوین ها به استیبل کوین های ترکیبی شهرت دارند که نمونه آن ها Carbon است. تمامی استیبل کوین هایی که در بالا خدمت شما معرفی کردیم با یکدیگر متفاوت هستند و طبیعتاً USDC نیز که در دسته اول قرار میگیرد با سایر دسته ها تفاوت های جدی دارد. پیشنهاد می کنیم اگر به صورت جدی قصد دارید در مورد بازار ارز های دیجیتال به جمع‌آوری اطلاعات بپردازید حتماً در مورد دیگر استیلکو اینها هم اطلاعات خودتان را کامل کنید تا نگاه بهتری روی بازار رمز ارزها داشته باشید.

چرا محبوبیت USDC رو به رشد است؟

قبل از آنکه بخواهیم در مورد شرایط فعلی و پیش بینی هایی که در مورد آینده USDC می‌شود صحبت کنیم خوب است ابتدا گذشته این ارز دیجیتال را تاحدی بررسی کنیم. این استیبل کوین برای اولین بار در سال ۲۰۱۸ میلادی به ثبت رسید و تنها چند ماه بعد در دسامبر همین سال بلک لیست صرافی معتبر بایننس اضافه شد تا ارزش و اعتبار بیشتری بین فعالان بازار ارز های دیجیتال پیدا کند. اضافه شدن به صرافی بایننس ۱ فایده دیگر هم برای یو اس دی کوین داشت و آن هم این بود که نقدینگی این استیل کوین چند برابر شد. طبیعتاً قرارگرفتن در بایننس خود به خود باعث شد این ارز دیجیتال در بیش از ۸۰ کشور دنیا در اختیار ماینر ها قرار بگیرد و روزبه‌روز محبوبیت آن افزایش پیدا کند. اما افزایش محبوبیت و رشد چشمگیر اصلی USDC زمانی را هم خورد که دنیا با ویروس عجیب و غریب به کرونا برخورد کرد. به نوعی می توان گفت هرچه این ویروس برای مردم در سراسر جهان دردسر آفرین شد برای ماینر هایی که روی یو اس دی کوین سرمایه گذاری می کردند شادی آور شد. البته همزمان این موضوع با توسعه DeFi بر شدت رشد و توسعه این ارز دیجیتال تاثیرگذار بوده است. DeFi در واقع همان بلاکچین غیرمتمرکز است. در طول سالیان اخیر نیز استفاده از ابتکار های گوناگون باعث شده است تا محبوبیت این استیبل کوین روز به روز افزایش پیدا کند. در حال حاضر در اکثر پلتفرم های ارز دیجیتال در جهان، یو اس دی کوین معامله می شود و همین معاملات باعث شده تا به یکی از دارایی های پیشرو در بازار رمز ارز ها تبدیل شود. در آینده نیز اگر رشد زیرساخت های پیرامون پروتکلهای غیرمتمرکز در دنیای ارزهای دیجیتال ادامه پیدا کند می توان آینده روشنی برای استیبل کوین هایی مثل USDC انتظار داشت. ضمناً این عرضه دیجیتال توانسته در رقابت با استیبل کوین های نزدیک به خودش مثل USDT موفق تر عمل کند و بیشتر مورد توجه مردم واقع شود. همین موضوع و سهم بیشتری که USDC از بازار استیل کوین ها به دست آورده است باعث شده آینده روشن‌تری برای این ارز دیجیتال پیش بینی شود. آینده ای که البته در گرو حمایت های بیشتر شرکت Circle به عنوان حامی اصلی USDC، می باشد. در ادامه در مورد تفاوت‌های USDC و USDT نکاتی را خدمت شما بیان خواهیم کرد و پیشنهاد می کنیم تا انتها همراه ما باشید.

مقایسه USDC و USDT

اگر بخش قبلی را با دقت مطالعه کرده باشید متوجه شده اید که جدی ترین و نزدیک ترین رقیب USDC در میان استیبل کوین ها، USDT است. در گذشته با توجه به اینکه USDT زود تر و سریع تر از USDC بین مردم شهرت پیدا کرد،طبیعتاً در رقابت هم از USDC جلوتر بوده است. اما در حال حاضر با توجه به مشکلاتی که پیرامون تتر به وجود آمده است و احساس بدی که ماینرها نسبت به USDT پیدا کرده‌اند سبب شده است تا یو اس دی کوین محبوبیت بیشتری بین کاربران به دست آورد. در مورد این دو استیبل کوین خوب است بدانید که هر دوی آنها طراحی متمرکز دارند. USDC به وسیله کنسرسیوم مرکزی و USDT به وسیله هلدینگ Tether Limited مدیریت می شوند. در مورد قوانین و مقررات هم همواره USDC پشتیبان آن ثابت کرده‌اند به طور کامل مطیع قوانین بازار رمز ارزها هستند. در مورد USDT نیز پشتیبانان این استیبل کوین تا حد زیادی از مقررات موجود پیروی می کنند اما ایراداتی هم در کار آنها وجود دارد که سبب دلسردی بسیاری از فعالان بازار رمزارزها گردیده است. این موضوع به ویژه در مسائل مالی بیشتر بروز پیدا می‌کند و بسیاری از منابع مالی USDT مبهم هستند، دلیل آن هم این است که این ارز دیجیتال بخشی از نیاز خودش را به وسیله نقدینگی و مابقی را از طریق وجه نقد که ممکن است از طریق دریافت وام از اشخاص ثالث به دست آمده باشد پشتیبانی می کند. برخلاف USDT، یو اس دی کوین در مورد مسائل مالی کاملاً شفاف عمل کرده و به طور کامل به وسیله وجه نقد پشتیبانی می شود. در بحث مدیریتی هم متاسفانه USDT همواره ابهامات زیادی دارد اما یو اس دی کوین با توجه به اینکه به وسیله شرکت‌های معتبر آمریکایی پشتیبانی می گردد در این زمینه هم مشکلی ندارد. در بازار فعلی ارزهای دیجیتال نیز وضعیت USDC از USDT به مراتب بهتر است.

قیمت یو اس دی کوین + نمودار قیمت

اگر به دنبال بستری امن برای خرید یو اس دی سی هستید، می‌توانید معاملات خود را در صرافی ارزپلاس انجام دهید. USDC یکی از بهترین استیبل کوین‌های کریپتو است که شفافیت و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارد.

یو اس دی سی (USD Coin) چیست؟

یو اس دی سی یا USD Coin یکی از برترین استیبل کوین‌های بازار ارزهای دیجیتال است که قیمت آن همیشه برابر با یک دلار خواهد بود. برای پشتوانه‌سازی این استیبل کوین از دلار آمریکا استفاده می‌شود. دلارهای ذخیره‌شده تحت نظارت خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا است و به همین دلیل هیچ شک و تردیدی در میزان سپرده‌ها وجود ندارد.
کنسرسیوم سیرکل (Circle) متولی توسعه و مدیریت اکوسیستم اقتصادی USD Coin است. این ارز دیجیتال با نماد usdc نمایش داده می‌شود. یو اس دی کوین در سپتامبر ۲۰۱۸ توسعه داده شد و ظرف مدت کوتاهی توانست به جمع ۵ رمزارز برتر بازار راه پیدا کند. در حال حاضر USDC بعد از تتر (USDT) محبوب‌ترین استیبل کوین کریپتوکارنسی است. این توکن بر پایه استاندارد ERC-20 توسعه یافته است. در ابتدا شبکه اتریوم میزبان توسعه USD Coin بود اما خیلی زود بلاکچین‌های دیگری مثل سولانا و استلار نیز برای توسعه این رمزارز پیشگام شدند.
استیبل کوین‌ها کاربردهای متنوعی دارند. پرداخت هزینه خدمات دیجیتال، خارج شدن از معاملات، در امان نگه داشتن سرمایه از شر نوسان‌های بازار، انتقال دارایی بین پلتفرم‌ها، وثیقه‌گذاری برای وام‌های رمزارزی و معاملات خاص و . از جمله کاربردهای استیبل کوین‌ها است.
کنسرسیوم Circle از همکاری دو شرکت سیرکل و کوین بیس (Coinbase) ایجاد شده است. کوین بیس یکی از مشهورترین صرافی‌های ارز دیجیتال است که حجم مبادلات عظیمی در طول روز دارد.
جرمی آلیر (Jeremy Allaire) و شان نویل (Sean Neville) شرکت Circle را تأسیس کردند. هدف آنها از توسعه این شرکت و استیبل کوین usdc ایجاد اکوسیستمی پایدار برای مبادلات دیجیتال بود.

مزایای یو اس دی سی

در سال‌های اخیر استیبل کوین‌های بسیار زیادی توسعه یافته‌اند اما usdc توانسته فاصله معناداری با رقبا ایجاد کند. اولین مزیت این ارز دیجیتال شفافیت بالا در گزارش‌های مالی است. همان‌طور که ذکر شد، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا تمام حساب‌ها و دارایی‌های کنسرسیوم سیرکل را بررسی می‌کند. گزارش ماهانه ذخایر ارزی این پروژه نیز به طور مرتب منتشر می‌شود. همین عامل سبب شده که بسیاری از کاربران بتوانند به USD Coin اعتماد کنند.
مزیت دوم، پایداری قیمت این ارز دیجیتال است. تتر محبوب‌ترین استیبل کوین محسوب می‌شود اما در سال‌های گذشته دچار حواشی و مشکلات زیادی شده است. سایر استیبل کوین‌ها نیز دچار چالش‌های مختلفی شده‌اند. برخی پروژه‌ها مثل UST نیز به طور کامل شکست خورده‌اند اما یو اس دی کوین در طول این سال‌ها هیچ مشکل یا حاشیه خاصی نداشته و با ثباتی مثال‌زدنی به فعالیت خود ادامه داده است.

معایب یو اس دی سی

مهم‌ترین انتقادی که نسبت به پروژه USDC مطرح می‌شود، تمرکزگرایی این ارز دیجیتال است. گرچه همین تمرکزگرایی باعث شفافیت و اعتبار بالای پروژه شده اما دنیای ارزهای دیجیتال برای غیرمتمرکزسازی امور مالی ایجاد شده است.

خرید و فروش یو اس دی سی در صرافی ایرانی

امکان خرید یو اس دی سی در بسیاری از صرافی‌های داخلی و خارجی میسر است اما باید دقت داشت که دنیای ارزهای دیجیتال پر از تله‌های معاملاتی است. خرید و فروش یو اس دی سی در صرافی‌های خارجی ممکن است خطراتی مثل مسدود شدن حساب کاربری، الزام به احراز هویت و ارائه مشخصات غیرایرانی، بلوکه شدن دارایی و دردسرهای این‌چنینی داشته باشد. برای خرید و فروش یو اس دی سی در صرافی ایرانی نیز باید به دنبال پلتفرمی معتبر بود که بستری مناسب و ارزان برای معاملات رمزارزی باشد.
صرافی ارزپلاس یکی از بهترین پلتفرم‌های خرید و فروش یو اس دی سی و سایر رمزارزها است. کارمزدهای منصفانه، پردازش سریع معاملات و رابط کاربری جذاب و آسان از جمله مزیت‌های این صرافی است.

خرید usdc

برای خرید یو اس دی سی ابتدا وارد وب‌سایت صرافی ارزپلاس شوید و سپس با استفاده از گزینه ثبت‌نام یک حساب کاربری بسازید. پس از ایجاد حساب کاربری مراحل فرآیند احراز هویت را طی کنید. سپس می‌توانید برای خرید USDC و سایر رمزارزها اقدام کنید.

فروش usdc

برای فروش یو اس دی سی کافی است رمزارزهای خود را به کیف پول حساب کاربری ارزپلاس انتقال دهید و یک سفارش فروش ایجاد کنید. پس از چند دقیقه سفارش پردازش می‌شود و مبلغ به شارژ حساب کاربری افزوده خواهد شد. صرافی ارزپلاس برای همراهی با کاربران هیچ کارمزدی بابت واریز وجه نقد و ارز دیجیتال دریافت نمی‌کند. سفارش میکر در معاملات کلاسیک (Maker) نیز کارمزدی ندارد. معامله‌گر در سفارش تیکر معاملات کلاسیک (Taker) نیز 0.2 درصد از مبلغ هر تراکنش را به عنوان کارمزد پرداخت می‌کند.
کارمزد معاملات فوری برای هر یک از طرفین معامله 0.2 درصد از مبلغ تراکنش است. برداشت وجه نیز مشمول کارمزد ۵ هزار تومانی می‌شود.
لازم به ذکر است که در زمان انتقال ارز دیجیتال به سایر پلتفرم‌ها کارمزدی توسط بستر مقصد تعیین خواهد شد که صرافی ارزپلاس دخل و تصرفی در آن ندارد.

قیمت لحظه ای یو اس دی کوین

یو اس دی کوین با نماد اختصاری USDC یک ارز دیجیتال یا شکلی از دارایی دیجیتال است که با ارزش بازار حدود ۴۴.۵۵ میلیارد دلار، در رتبه ۴ بازار قرار داشته و سهم ۴.۶۳ درصدی از کل بازار را در اختیار دارد . هر واحد از یو اس دی کوین در این لحظه با قیمت ۰.۹۹۹۸۲۷ دلار، با احتساب نرخ تتر ۳۳,۳۰۷ تومان معادل ۳۳,۳۰۱ تومان معامله می شود و حجم مبادلات روزانه آن ۲.۹۹ میلیارد دلار است. قیمت در ۲۴ ساعت اخیر -۰.۰۳% کاهش یافته است. بالاترین قیمت یو اس دی کوین در تاریخ ۲۳ مهر ۱۳۹۷(15 October 2018) معادل ۱.۱۰ دلار بوده که همینک %۹.۷۹ پایین‌تر از آن زمان قرار دارد. تعداد واحدهای در گردش یو اس دی کوین ۴۴.۵۶ میلیارد و تعداد کل واحدهای آن ۴۴.۵۶ میلیارد خواهد بود. در حال حاضر فعال ترین صرافی که در آن یو اس دی کوین معامله می‌شود، صرافی ۰x Protocol با سهم %۷۲.۰۳ از حجم معاملات روزانه است.

یک ساعت	یک روز	یک هفته	دو هفته	یک ماه	شش ماه	یک سال	دو سال
-0.01%	-0.03%	-0.01%	0.001%	-0.008%	0.01%	0.01%	-0.04%

نمودار قیمت یو اس دی کوین و نرخ برابری تومان

نمودار تحلیل تکنیکال یو اس دی کوین

جزییات یو اس دی کوین

یک هکر ناشناس در روز دوشنبه سرویس تبادل توکن کیف پول بیت‌کیپ (BitKeep) را مورد حمله قرار داد و یک میلیون دلار به سرقت برد. سرمایه‌های سرقت‌شده سپس به میکسر تورنادو کش (Tornado Cash) منتقل شدند تا ردپایی از هکر باقی نماند. ایگور ایگامبردیف، متخصص وب‌سایت بلاک عنوان کرد که قرارداد تبادل بیت‌کیپ قبلا شامل یک خطای منطقی بوده و هکر از طریق آن این سرقت را انجام داده است.

یک سرمایه‌گذار حوزه املاک و مستغلات یک خانه دارای ۳ اتاق خواب در کالیفرنیای جنوبی را به صورت توکن غیرمثلی (NFT) با قیمت ۱۷۵ هزار دلار خریداری کرد. خرید این خانه از طریق زیرمجموعه وب ۳.۰ شرکت املاک روف‌استاک (Roofstock) یعنی روف‌استاک آنچین انجام شد. این اولین فروش NFT شرکت روف‌استاک بوده و مدیر ارشد بخش بلاک چین این شرکت آن را یک دستاورد بزرگ نامیده است.

پلتفرم تجارت الکترونیک شاپیفای (Shopify) از همکاری خود با پلتفرم تجاری بدون کد وب ۳.۰ ناول (Novel) خبر داد. این همکاری با هدف ارائه دسترسی فناوری‌های وب ۳.۰ برای تمامی فروشندگان انجام شده است. درپی این همکاری، ناول یک اپلیکیشن در اپ استور شاپیفای راه‌اندازی کرد که فروشندگان فعلی شاپیفای را بدون نیاز به دانش فنی، صرف هزینه یا زمان، به ابزارهایی برای دسترسی به وب ۳.۰ تجهیز می‌کند.

سهام بانک متمرکز بر ارزهای دیجیتال سیلورگیت (Silvergate)، پس از اعلام یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟ درآمد ۳ ماهه سوم آن در روز سه‌شنبه با افت حدود ۲۰ درصدی مواجه شد. این بانک درآمد به ازای هر سهم خود را ۱.۲۸ دلار اعلام کرد؛ درحالی درآمد تخمینی تحلیلگران ۱.۴۱ دلار به ازای هر سهم بود. سیلورگیت همچنین درآمد خالص خود را ۴۳.۳ میلیون دلار اعلام کرد که از این میزان ۴۰.۶ میلیون آن در اختیار سهام‌‌داران قرار دارد.

دادستان‌های آلمانی، افرادی مرتبط با روخا ایگناتوا، بنیان‌گذار فراری وان‌کوین (OneCoin) را به پول‌شویی، کلاهبرداری و جرایم بانکی متهم کردند. ایگناتوا، مؤسس فراری وان‌کوین است که متهم به کلاهبرداری و اجرای طرح پانزی در پرونده‌ای چند میلیارد دلاری است. یک وکیل مستقر در مونیخ که گفته می‌شود به نیابت از ایگناتوا ۲۰ میلیون یورو به جزایر کایمن برای یک زن و شوهر انتقال داده است تا آنها ۲ آپارتمان در لندن خریداری کنند، در آلمان باید برای مواجهه با اتهامات خود در دادگاه حاضر شود. گفته می‌شود که این زن و شوهر در مدت زمان یک سال نقش اصلی در انتقال ۳۲۰ میلیون یورو از وجوه مشتریان وان‌کوین را داشته‌اند نیز تحت تعقیب قضایی قرار گرفته‌اند.
به گفته دادستانی، ایگناتوا در تلاش برای کلاهبرداری از مشتریان ادعای دروغین اینکه وان‌کوین یک ارز دیجیتال است و کاربران می‌توانند ارزش آن را از طریق مکانیسم‌های بازار تعیین کنند را مطرح کرده است.

استیبل کوین های الگوریتمی چیست و چگونه کار میکنند؟

ارزهای دیجیتال به دلیل نوساناتی که دارند، شناخته شده هستند. اما یکی از شکل‌های ارزهای دیجیتال، به نام استیبل کوین‌ها، با هدف ایجاد پناهگاه برای کسانی که می‌خواهند از نوسانات ثابت خارج شوند، در حالی که همچنان در بازار ارزهای دیجیتال باقی می‌مانند، وجود دارند. استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که قرار است با ارزهای فیات مانند دلار آمریکا مرتبط شوند. قیمت آن‌ها همیشه ۱ دلار است. دو مورد از بزرگ‌ترین انواع آنها، تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC)، توسط ذخایر فیات پشتیبانی می‌شوند، به این معنی که دارایی‌های نقدی یا دارایی‌های معادل نقدی در ذخایر خود دارند. بنابراین، هر USDT یا USDC که در بازار کریپتو معامله می شود، توسط آنچه که در واقع در اختیار صادرکنندگان استیبل کوین است، پشتیبانی می شود. در این مقاله، ما بررسی خواهیم کرد که استیبل کوین های الگوریتمی چیست، چگونه کار می کنند و چگونه با استیبل کوین های معمولی تفاوت دارند.

• 1 استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟
• 2 استیبل کوین های الگوریتمی چگونه کار می کنند؟
• 3 چند نمونه از استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟
• 4 UST چگونه برای حفظ ارزش خود طراحی شده است؟
• 5 آینده استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟

الگوریتم می تواند یک کلمه مبهم باشد. اما به سادگی به یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟ معنای مجموعه ای از کد است که یک فرآیند را دستور می دهد. بنابراین، برای مثال، آنچه در جدول زمانی فیس بوک خود می بینید، توسط الگوریتم های تایم لاین فیس بوک تعیین می شود، که شامل مواردی مانند میزان مرتبط بودن پست با شما بر اساس رفتار آنلاین گذشته شما است. در کریپتو، یک الگوریتم به قطعات کد روی بلاک چین اشاره دارد که در مجموعه ای از قراردادهای هوشمند کدگذاری شده است.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک صنعت پیچیده و به سرعت در حال توسعه، مملو از آزمایش و نوآوری است که بر پایه‌های فلسفی و ایدئولوژیکی یک سیستم مالی غیرمتمرکز کارآمدتر، مقاوم در برابر سانسور است. استیبل کوین های الگوریتمی نمونه ای از این ویژگی ها و بخشي از اقتصاد پولي، بخشي از بازارهاي مالي، بخشي از رياضيات و بخشي از فناوري هستند. در تقاطع پول و فناوری بلاک چین، آن‌ها جدید و پیچیده هستند و چالش‌ها و سؤالات بی‌پاسخ زیادی را در مورد چگونگی آینده DeFi ایجاد می‌کنند.

استیبل کوین های الگوریتمی معمولاً به دو توکن متکی هستند، یکی استیبل کوین و دیگری ارز دیجیتال که پشتوانه استیبل کوین ها است. و بنابراین الگوریتم (یا مخاطب هوشمند) رابطه بین این دو را تنظیم می کند. ارزهای دیجیتال ، مشابه همه دارایی‌های موجود در بازار، مانند خانه یا سهام ، بسته به تقاضای بازار و عرضه دارایی، قیمتشان بالا و پایین می‌شود. این شامل استیبل کوین‌ها نیز می‌شود، زیرا این ارزها اساساً ارزهای رمزپایه‌ای هستند که آزادانه در بازار معامله می‌شوند.

برای جلوگیری از کاهش قیمت یک استیبل کوین – دور شدن از 1 دلار – در حالی که تابع شرایط بازار است، الگوریتم‌ها عرضه و تقاضا را تنظیم می‌کنند. زمانی که تقاضای زیادی برای یک دارایی وجود داشته باشد اما عرضه آن کم باشد، قیمت آن دارایی بالا می رود و بالعکس. وعده الگوریتم این است که این موضوع را کنترل کند، همانطور که در بخش UST در بخش بعدی بررسی می‌کنیم، قبل از اینکه عمیق‌تر در مورد اینکه چگونه می‌تواند به طرز وحشتناکی اشتباه پیش برود.

استیبل کوین های الگوریتمی چگونه کار می کنند؟

تست برای تعیین اینکه آیا یک استیبل کوین (الگوریتمی یا غیره) کار می کند ساده است: چقدر ارزش خود را حفظ می کند؟ طراحان استیبل کوین الگوریتمی از مکانیسم های مختلفی برای کمک به سکه برای حفظ ارزش خود استفاده می کنند. برخلاف اکثر استیبل کوین‌ها، با استیبل کوین‌های الگوریتمی، این مکانیسم‌ها در پروتکل نوشته می‌شوند و به صورت عمومی در بلاک چین برای مشاهده همه در دسترس هستند. در زیر دو مدل متداول استیبل کوین الگوریتمی غیر وثیقه‌ای وجود دارد که با فرض ثابت بودن 1 دلار نشان داده شده‌اند.

استیبل کوین های الگوریتمی Rebase عرضه پایه را برای حفظ ارزش دستکاری می کنند. پروتکل متناسب با انحراف قیمت سکه از ارزش 1 دلار، عرضه را از گردش می اندازد (اضافه می کند) یا می سوزاند (حذف می کند). اگر قیمت سکه > 1 دلار باشد، پروتکل سکه ضرب می کند. اگر قیمت سکه کمتر از 1 دلار باشد، پروتکل سکه ها را می سوزاند. سکه ها در کیف پول دارندگان سکه ضرب می شوند یا از آن سوزانده می شوند.

استیبل کوین‌های الگوریتمی حق‌الزحمه از یک سیستم چند سکه‌ای استفاده می‌کنند، که در آن قیمت یک سکه به گونه‌ای طراحی شده است که ثابت باشد و حداقل یک سکه دیگر برای تسهیل این ثبات طراحی شده است. مدل‌های Seigniorage معمولاً ترکیبی از مکانیسم‌های مبتنی بر پروتکل و مکانیسم‌های بازار آزاد را اجرا می‌کنند که مشارکت‌کنندگان بازار را تشویق می‌کند تا کوین غیراستیبل کوین را بخرند یا بفروشند تا قیمت استیبل کوین را به سمت میخ آن سوق دهند.

مدل سوم، استیبل کوین های الگوریتمی کسری، به طور رو به افزایشی محبوب می شود. هدف استیبل کوین‌های الگوریتمی جزئی، بخشی وثیقه‌دار، حفظ پیوند خود با ترکیب بهترین مکانیسم‌ها از استیبل کوین‌های «خالص» بدون وثیقه و همتایان وثیقه‌شده آن‌ها است. فراکس فاینانس پیشگام این مدل بود.

چند نمونه از استیبل کوین های الگوریتمی چیست؟

آمپلفورث (AMPL) : یکی از اولین استیبل کوین‌های الگوریتمی بازبنیاد شده، که با CPI تعدیل‌شده 2019 دلار آمریکا مرتبط است.

بیسیس کش (BAC) : با استفاده از سیستم امضای سه توکن، استیبل کوین پایه نقدی (BAC) 1 USD خود را از طریق استفاده از سهام و اوراق قرضه حفظ می کند.

یو اس دی دی (USDD) : یک استیبل کوین غیرمتمرکز برای اکوسیستم ترون، که در می 2022 توسط بنیانگذار ترون جاستین سان راه اندازی شد.

یو اکس دی (UXD) : یک استیبل کوین الگوریتمی که 100٪ توسط یک موقعیت خنثی دلتا در بلاک چین سولانا پشتیبانی می شود.

یو اس تی (UST) : این استیبل کوین الگوریتمی در ماه مه 2022 زمانی که پیوند دلاری خود را در بحبوحه سقوط گسترده‌تر بازار کریپتو از دست داد، به سرفصل خبرها تبدیل شد و باعث سقوط قیمت Terra (LUNA) شد، ارز دیجیتالی که برای حفظ ارزش دلاری خود استفاده می‌شد.

UST چگونه برای حفظ ارزش خود طراحی شده است؟

TerraUSD (UST) برابری 1:1 خود را با دلار آمریکا از طریق یک رابطه الگوریتمی با ارز دیجیتال بومی Terra، LUNA، حفظ می کند یا قرار است حفظ کند. پشت این رابطه یک فرصت آربیتراژ وجود دارد که هر بار که UST ارزش خود را در هر جهت از دست می دهد، خود را نشان می دهد.

وقتی عرضه UST خیلی کم باشد و تقاضا برای آن خیلی زیاد باشد، قیمت UST به بالای 1 دلار می رسد. برای بازگرداندن UST به ارزش خود، پروتکل Terra به کاربران اجازه می دهد 1 USD LUNA را با 1 UST در پورتال ایستگاه Terra معامله کنند. این معامله 1 دلار LUNA را می سوزاند و 1 UST را می سوزاند که کاربران می توانند آن را به قیمت 1.01 دلار بفروشند و 1 سنت به جیب بزنند. زیاد به نظر نمی رسد، اما این سودها وقتی در مقادیر زیاد انجام می شود، افزایش می یابد. کاربران می توانند به اندازه نیاز UST از LUNA سوخته ضرب کنند تا زمانی که UST به $1 کاهش یابد. با افزایش عرضه، قیمت در نهایت کاهش می یابد.

وقتی عرضه خیلی زیاد باشد و تقاضا خیلی کم باشد، برعکس این اتفاق می افتد: قیمت UST به زیر 1 دلار می رسد. بنابراین این پروتکل به کاربران اجازه می‌دهد برعکس این کار را انجام دهند: کاربران می‌توانند 1 UST را با 0.99 USD خریداری کنند، سپس 1 UST را با 1 USD LUNA معامله کنند. این معامله 1 UST را می سوزاند و 1 USD LUNA را می ریزد و سود یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟ معامله گر آربیتراژ را 0.01 UST می کند.

مجدداً، پروتکل Terra به کاربران این امکان را می دهد که به طور مداوم UST را بسوزانند و LUNA دریافت کنند تا زمانی که UST به 1 دلار برسد. سناریوی دوم : سقوط ارزش! این یک مشکل رایج تر برای استیبل کوین های الگوریتمی است، زیرا اضطراب بازار در اطراف آنها شایع تر از سرخوشی بازار است و در نتیجه موارد بیشتری از تقاضای کمتر و عرضه بالاتر را نشان می دهد.

رابطه الگوریتمی UST با LUNA به این معنی است که دومی باید نوسانات اولی را جذب کند. از آنجایی که LUNA جدید را می توان به طور مداوم در هر زمانی که UST زیر 1 دلار است ضرب کرد، قیمت LUNA می تواند در مواجهه با افزایش عرضه توکن سقوط آزاد کند.

در پاسخ به انتقادات فزاینده مبنی بر اینکه UST در یک وضعیت آسیب‌پذیر و بدون مکانیسم پشتیبان خارجی ، دارایی‌های وثیقه مستقل است. دو کوون، مدیرعامل آزمایشگاه Terraform خالق Terra و مرد اصلی پشت UST، در فوریه 2022 بنیاد Luna Guard را راه‌اندازی کرد. مسئول حفظ ارزش استیبل کوین است. هدف آن خرید 10 میلیارد دلار بیت‌کوین (BTC) برای حمایت از این است.

آینده استیبل کوین های الگوریتمی

در حالی که استیبل کوین‌های الگوریتمی از نظر تئوری عالی به نظر می‌رسند، اما قبل از اینکه به عنوان ذخیره‌های ارزش پایدار مورد اعتماد قرار گیرند، راه‌ زیادی در پیش دارند. در زمان انتشار، هیچ استیبل کوین الگوریتمی نتوانسته است به یک ارزش ثابت دست یابد. به این ترتیب، موارد استفاده از آنها به سمت معامله گران آربیتراژ گرایش دارد.

در عین حال، استیبل کوین‌های الگوریتمی زمینه‌های مناسبی را برای نوآوری فراهم می‌کنند. آن‌ها فرصت‌هایی را نشان می‌دهند که محدودیت‌های موجود در DeFi را افزایش می‌دهند، و گروهی متفکر و سازندگان متفکر و درخشان را جذب می‌کنند که در حال نوآوری و تکرار بر روی مدل‌های موجود هستند.

مانند سایر استیبل کوین ها و رمزارزها ، داستان نظارتی در داستان استیبل کوین الگوریتمی بزرگ جلوه می کند. بیش از هر ارز دیجیتال دیگری، استیبل کوین ها بزرگترین تهدید برای سیستم های پولی مبتنی بر فیات دولتی هستند. استیبل کوین‌های الگوریتمی، با ویژگی‌های مقاوم در برابر سانسور، خطر تئوریکی حتی بزرگ‌تری نسبت به همتایان غیرالگوریتمی خود دارند. و قانونگذاران به طور فزاینده ای به استیبل کوین ها توجه می کنند. در ماه مه 2022، جانت یلن، وزیر خزانه داری ایالات متحده، خواستار تصویب قانون استیبل کوین به صورت فوری شد.

معرفی ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC)

یو اس دی کوین، یکی از استیبل کوین های جدید است که قیمت آن با دلار آمریکا پشتیبانی می شود. این ارز دیجیتال برای اولین بار در سال ۲۰۱۸ وارد بازار شد. یو اس دی مناسب ترین جایگزین برای ارزهای رمزنگاری شده دلار آمریکا، همچون تتر و ترو یو اس دی است.

بنابراین هدف اصلی از ایجاد یو اس دی کوین، ایجاد سرویس برای رمزگذاری دلار آمریکا، راحتی در استفاده از کوین ها در اینترنت است. همچنین از دیگر مزیت های استفاده از یو اس دی کوین، تبدیل راحت این ارز به دلار در هر زمان و مکان است. تضمین صدور و بازخرید توکن های یو اس دی با قراردادهای هوشمند ERC-20 است.

تیم پشتیبانی یو اس دی کوین (usd coin) کیست؟

یو اس دی کوین برای اولین بار با همکاری سیرکل و کوین بیس، ایجاد شده است. تمامی چارچوب و فناوری این کوین، توسط مرکز توسعه یافته است. در صورتی که دو شرکتی که در این قسمت گفته شد، اولین صادرکنندگان تجاری این مدل کوین هستند.

شرکت Circle برای اولین بار در سال ۲۰۱۳ تاسیس شد. این شرکت که فرستنده رسمی پول است با مدیریت جرمی آلایر و شان نویل شروع به کار کرد.

فرستنده پول، شامل مشاغل خدمات پولی ایالات متحده هستند که باید قوانین و مقررات فدرال را رعایت کنند. تمام این فرستنده ها با عنوان راه اندازی رمزنگاری با حمایت شناخته می شوند.

یو اس دی کوین (usd coin) چگونه کار می کند؟

تبدیل دلار به سکه های یو اس دی در طی سه مرحله انجام می شود که شامل:

1. دلار به حساب بانکی صادرکننده توکن ارسال می شود.
2. صادر کننده نیز برای ایجاد یو اس دی کوین، از قراردادهای هوشمند استفاده می کند.
3. یو اس دی کوین های ایجاد شده به کاربر تحویل داده می شود؛ اما دلارهای جایگزین در صندوق نگهداری می شود.

مراحل بازپرداخت یو اس دی به دلار نیز به راحتی امکان پذیر است؛ فقط برای انجام آن باید تمامی مراحل بالا را به صورت معکوس انجام داد:

1. کاربر USDC، درخواست خود را برای خرید یو اس دی کوین به صادر کننده ارسال می کند.
2. بعد از آنکه صادرکننده درخواست را به قرارداد هوشمند ارسال کرد، ارزها به مبلغ دلار تبدیل شده و مبلغ معادل از گردش مالی خارج می شود.
3. مبلغ درخواستی دلار توسط صادرکننده به حساب بانکی کاربر ارسال می شود. البته مبلغ نهایی با کسر کارمزد واریز می شود.

روش استفاده از یو اس دی کوین به چه صورت است؟

برای استفاده از یو اس دی کوین، باید یک حساب کاربری ایجاد کرد و بعد از تأیید هویت، به یک حساب بانکی وصل شد. بعد از آن می توان با پلتفرم دلار سیرکل، چهار عمل اصلی را انجام داد:

در اولین مرحله دلار به توکن یو اس دی کوین تبدیل می شود. سپس می توان USDC را بازخرید کرد. در مرحله بعد باید USDC را به آدرس های اتریوم سازگار با ERC20 منتقل کرد.

سیرکل، بابت انجام تمامی مراحل بالا، هیچ کارمزدی دریافت نمی کند و تمامی خدمات را رایگان در اختیار کاربران قرار می دهد. تنها مبلغی که سیرکل ممکن است از کاربران دریافت نماید، ۵۰ دلار بابت نقل و انتقالات بانکی نادرست و رد شده است. حداقل مبلغی که بابت بازخرید USDC، باید پرداخت کرد، ۱۰۰ USDC است. در ضمن تمامی توکن ها در روزهای کاری پردازش می شوند و مدت زمان این مراحل ممکن است تا ۲۴ ساعت نیز طول بکشد.

USDC با دیگر استیبل کوین ها چه تفاوتی دارد؟

استیبل کوین ها به صورت کلی به چهار دسته تقسیم می شوند:

1. استیبل کوین وثیقه ای: ارزش این استیل کوین ها کاملاً وابسته به دارایی های رمز نگاری شده است. میکروکوین، دانی و هاوین جزو این استیبل ها هستند.
2. استیبل کوین غیر وثیقه ای: این مدل از استیبل کوین ها مناسب کسب و کارهایی است که از مدل های اقتصادی استفاده می کنند که اساس آنها بر ثبات قیمت بدون دارایی های وثیقه ای است.
3. استیبل کوین وثیقه فیات: این استیبل کوین های ثابت شده به مقدار ارز فیات هستند. تمامی سکه هایی که وابسته به ارز فیات هستند، به صورت متمرکز طراحی شده اند. تتر، ترو یو اس دی، دلار جمینی، توکن استاندارد پازوس نمونه هایی از این مدل استیبل کوین هستند.
4. استیبل کوین ترکیبی: به ترکیب استیبل کوین های بالا، ترکیبی گفته می شود. نمونه این استیبل کوین، Carbon است.

با تمام این تفاسیر، یو اس دی کوین ها جزو دسته اول قرار دارند. در حال حاضر از جمله استیبل های برجسته، می توان به تتر، جی ایکس گولد اشاره کرد.

مزایای استفاده از یو اس دی کوین چیست؟

توکن TrueUSD یک ارز دیجیتال با پشتوانه واقعی دلار است که بطور مرتب حسابرسی می‌شود و کاملا طبق قوانین فعالیت می‌کند.

برخی از مزایای این توکن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

به دلیل اینکه توکن TrueUSD دارای پشتوانه دلار است، بنابراین در بازارهای ارزهای دیجیتال به عنوان یک ارز پایدار و با نوسان بسیار کم قابل استفاده است.

همه کسانی که فرایند احراز هویت (KYC) و ضدپولشویی (AML) را رد می‌کنند می‌توانند با ارسال توکن TrueUSD به شرکت‌های متولی، دلار واقعی دریافت کنند.

به میزان کل توکن‌های TrueUSD به نسبت ۱ به ۱، دلار آمریکا تامین شده است که در شرکت‌های معتبر و حرفه‌ای نگهداری می‌شود.

دارندگان حساب‌های بانکی بطور مستمر بررسی و تصدیق می‌شوند.

حسابرسی‌های مستقل از جانب نهادهای ثالث که شرکت‌های برتر حسابرسی هستند، حداکثر امنیت و اطمینان از صحت گزارش‌های مالی را به همراه داشته است.

تراکنش‌ها بطور مستقیم با شرکت‌های متولی معتبر نگهدارنده وجوه انجام می‌شود و سیستم TrueUSD دخالتی در این امر ندارد.

کارمزدهای TrueUSD

در لحظه نگارش این مطلب، کارمزدهای این ارز به شرح زیر است:

• برای خرید و redeem ارز TrueUSD به دلار آمریکا: ۰٫۱ درصد یا ۷۵ دلار (هرکدام که بیشتر است).
• ۰٫۱ درصد برای انتقال توکن‌های TrueUSD بین آدرس‌های اتریوم

ارزش بازار TrueUSD

هیچ محدودیتی برای افزایش ارزش بازار TrueUSD وجود ندارد، زیرا کل ارز TUSD موجود در بازار می‌تواند به اندازه دلارهای سپرده‌شده افزایش یابد.

در لحظه نگارش این مطلب، این ارز دارای ارزش بازار ۶۹,۹۲۲,۲۰۰ دلار است.

صرافی‌های دارای ارز TrueUSD

در حال حاضر TrueUSD با شکل بسیار مناسب‌تری نسبت به Tether و در چندین صرافی نیز در حال معامله است.

معامله TUSD در صرافی‌های Binance، Bittrex، UpBit و Cryptopia انجام می‌شود.

سخن آخر

با خرید TUSD می‌توان از نوسانات شدید ارزهای دیجیتال در امان ماند و از طرف دیگر مزایای داشتن یک ارز دیجیتال را نیز از دست نداد. شاید در آینده بتوان از این ارز علاوه بر استفاده در معامله‌گری ارزهای دیجیتال، برای خرید و فروش کالاها نیز استفاده شود.

برنامه‌هایی برای توکنیزه کردن یورو، ین ژاپن و همچنین کالاها (مانند فلزات گرانبها و املاک) نیز در سیستم TrueUSD وجود دارد.

به نظر می‌رسد زمان حال بهترین زمان برای رشد و توسعه TrueUSD است، زیرا اعتماد به دلار تتر رفته رفته کاهش می‌یابد و فعالان بازار ارزهای دیجیتال نیازمند ارزهای پایدار و مطمئنی مانند TrueUSD هستند.