آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال برای مبتدی‌ها
آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال نه فقط برای مبتدی‌های مشتاق، که گاهی برای قدیمی‌ترهای بازار ارزهای دیجیتال هم کاربرد دارد. بازار ارزهای دیجیتال جذابیت‌های فراوانی برای سرمایه گذاری دارد. در سال ۲۰۲۰ مجموع ارزش بازار ارزهای دیجیتال از ۴۴۵ بیلیون دلار نیز عبور کرده و در سال ۲۰۲۱ مجموع ارزش بازار ارزهای دیجیتال از از ۳ تریلیون دلار نیز عبور کرده است. بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال، یکی از ارزشمندترین دارایی‌های جهان به حساب می‌آید و سایر ارزهای دیجیتال بزرگ مانند اتریوم، ریپل، بیت کوین کش، تتر و … نیز کاربردهای فراوانی در زندگی عادی پیدا کرده‌اند. همه این موارد بخشی از دلایلی هستند که افراد زیادی را به خرید و فروش ارز دیجیتال علاقه مند می‌کنند؛ اما چگونه ارز دیجیتال خرید و فروش کنیم و نحوه خرید ارز دیجیتال به طور کلی به چه شکل است؟ ما در این مقاله از نوبیتکس قصد داریم تا با راهنمای خرید و فروش ارز دیجیتال برای مبتدی‌ها، به سؤالات پر تکرار افراد تازه وارد به بازار ارزهای دیجیتال پاسخ دهیم. با ما در ادامه این مطلب همراه باشید.
اهمیت خرید و فروش ارزهای دیجیتال چیست ؟
پیش از پاسخ به نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال باید بدانید که اصلا چرا باید در ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید؟ ۱۱ سال پیش در تاریخ ۳ ژانویه ۲۰۰۹ اولین ارز دیجیتال با نام بیت کوین معرفی شد.اگر دوست دارید تا درباره بیت کوین، بیشتر بدانید میتوانید به مقاله بیت کوین چیست مراجعه کنید.
از آن زمان تا به امروز به تدریج بر ارزش، اهمیت و قیمت ارز دیجیتال اضافه شده است. تا جایی که حالا رمزارزها جزو دارایی‌های ارزشمند جهان هستند و بازار خرید و فروش آنها یکی از ارزشمندترین بازارهای سرمایه در سراسر جهان است. میلیون‌ها نفر در سراسر جهان روزانه مشغول خرید و فروش ارز دیجیتال هستند و طبق آمار کوین مارکت کپ، حجم معاملات روزانه در این بازار به بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار می‌رسد.
چنین بازار عظیم و پویایی فرصت فوق العاده ای برای کسب سود و افزایش سرمایه را در اختیار معامله گران قرار می‌دهد. از طرفی برای ما که در ایران زندگی می‌کنیم، بازار ارزهای دیجیتال فرصت طلایی برای کسب درآمد دلاری است. این موضوع اهمیت خرید و فروش رمز ارزها را برای ایرانیان دو چندان می‌کند. این موارد تنها بخشی از مزایای فراوان ارزهای دیجیتال هستند.
از طرف دیگر حفظ ارزش دارایی با ارزهای دیجیتال از جمله با تبدیل دارایی‌ها به استیبل کوین‌ها مثلا خرید تتر امکان پذیر شده است. انتقال دارایی به سراسر جهان با کمک رمزارزها بسیار ساده شده و تنها در عرض چند دقیقه می‌توان با ایجاد یک تراکنش هر مبلغ دلخواهی را منتقل کرد. خدمات بسیاری از صنعت بیمه تا کانون هواداری تیم های ورزشی، با پذیرش رمزارزها به عنوان یک روش پرداخت در کنار پول فیات قبول گرفته اند و به کار خود ادامه می دهند. این سهولت باعث شده است شرکت های بزرگ به سمت پذیرش ارزهای دیجیتال متمایل شوند و خدمات خود را بر بستر بلاک چین توسعه دهند و بستر دیفای و خدمات آن روز به روز بزرگ‌تر و میان افراد محبوب‌تر میشود. کسب درآمد منفعل و مواردی همچون بازی با امکان کسب درآمد همه در فضای ارزهای دیجیتال امکان پذیر شده اند همچنین تحولات در حوزه کسب درآمد دیجیتال آنقدر سرعت یافته است که پدیده متاورس نیز به بخشی از رویدادهای معمول افراد تبدیل شده است. تمامی این موارد اهمیت و کاربرد ارزهای دیجیتال را بر زندگی روزمره ما برجسته می‌کند و به همین خاطر است که سوال خرید و فروش ارز دیجیتال چیست و یا نحوه خرید ارز دیجیتال برای افراد زیادی اهمیت پیدا کرده است. این روزها خرید ارز دیجیتال به معنی همگام بودن با سرعت پیشرفت جهان است.
ترید ارز دیجیتال چیست؟ تریدر ارز دیجیتال کیست؟
به طور کلی به خرید و فروش سهام یا هرچیز با ارزشی مانند طلا و نفت، Trade می گویند. ترید ارز دیجیتال نیز به معنای خرید و فروش ارز دیجیتال است. به کسی که از راه خرید و فروش درآمد کسب می‌کند نیز Trader یا معامله گر می گویند. زمانی که وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید و اقدام به خرید فروش دارایی‌های دیجیتال کنید، به عنوان یک تریدر شناخته می‌شوید. البته برای شروع ترید ابتدا باید قدم‌های مهمی در راه آموزش و یادگیری بردارید. در مقاله چگونه یک تریدر موفق شویم ؛ میتوانید بهترین توصیه‌ها برای شروع کار را بخوانید.
آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال ؛ از کجا شروع کنیم؟
برای شروع خرید و فروش ارز دیجیتال ابتدا باید آموزش‌های اولیه را پشت سر بگذارید. در این مدت در مورد ارزهای دیجیتال مختلف تحقیق کنید، بارایج‌ترین اصطلاحات ترید ارز دیجیتال آشنا شوید و اساس کار ارزهای دیجیتال را بیاموزید. شبکه بلاکچین از لحاظ فنی پیچیدگی‌های زیادی دارد. تکنولوژی رمز ارزها کاملاً با ارزهای فیات یا ارزهای رایج فیزیکی متفاوت است و چیزهای زیادی وجود دارد که باید در مورد آنها بیاموزید.
با افراد حرفه‌ای مشورت کنید، اخبار ارزهای دیجیتال را دنبال کنید و هیچ گاه بدون جمع آوری اطلاعات اولیه وارد بازار خرید و فروش ارزهای دیجیتال نشوید. آموزش و کسب اطلاعات می‌تواند تا چندین ماه زمان ببرد اما به شما قول می‌دهیم که تک تک لحظاتی که برای آموزش صرف می‌کنید ارزشش را خواهد داشت. فراموش نکنید که بازار ارزهای دیجیتال به همان اندازه‌ای که جذاب است می‌تواند ترسناک باشد و باعث از دست رفتن سرمایه شما شود. اگر در گوگل به عنوان مثال عبارت «اتریوم قیمت» را سرچ کنید، متوجه نوسانات یکی از ارزهای دیجیتال خواهید شد و بهتر خواهید توانست درباره امنیت سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای دیجیتال تصمیم گیری کنید. فراموش نکنید که آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال مقدمه مهم شروع معامله است.
بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری را چگونه انتخاب کنیم؟
بعد از پشت سر گذاشتن مرحله آموزش و یادگیری، چندین مرحله دیگر وجود دارد که در راهنمای خرید و فروش ارزهای دیجیتال به آنها اشاره می‌کنیم. اولین مرحله انتخاب رمز ارزی که است که قصد سرمایه گذاری در آن را دارید. ارزهای دیجیتال زیادی در بازار وجود دارند که باید بر اساس تحلیل و نیاز خود باید یک یا چند مورد از آنها را انتخاب کنید. ارزش یک ارز دیجیتال به قیمت هر رمز ارز بستگی ندارد بلکه با ارزش بازار آن یا Market cap سنجیده میشود.
با ارزش‌ترین ارزهای دیجیتال معمولاً بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری یا خرید و فروش ارز دیجیتال هستند. طبق آمار کوین مارکت کپ رمز ارزهای زیر در روز انتشار این مقاله به ترتیب ارزشمندترین بازار را در دنیای کریپتوکارنسی دارند:
علاوه بر این بیش از ۷ هزار ارز دیجیتال مختلف دیگر نیز در بازار حضور دارند و هر روزه نیز تعداد جدیدی با کاربردهای متفاوت به آنها اضافه میشود. انتخاب بهترین گزینه از بین این تعداد ارز دیجیتال به دانش شما از بازار و قدرتتان در تحلیل بستگی دارد.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال چیست؟ چگونه بازار ارز دیجیتال را تحلیل کنیم؟
در ادامه راهنمای خرید و فروش ارز دیجیتال برای مبتدی‌ها با مهم‌ترین روش‌های تحلیل بازارهای سرمایه و ارز دیجیتال آشنا می‌شویم. تحلیل تکنیکال یا فنی و تحلیل فاندامنتال یا بنیادی دو روش مختلف تحلیل بازار هستند که به شما امکان پیش بینی وضعیت یک ارز دیجیتال را در آینده می‌دهند.
- تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال: تحلیل فنی روشی است که در آن از نمودار و چارت رمز ارزها برای تعیین روند یک ارز دیجیتال در آینده استفاده میشود. برای اطلاعات بیشتر در خصوص این تحلیل به مقاله تحلیل تکنیکال چیست مراجعه کنید.
- تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال: تحلیل بنیادی به وسیله اخبار منتشر شده، قوانین، اسناد و گزارش‌های مربوط به ارز دیجیتال، ارزش بنیادی آن را مشخص می‌کند. برای اطلاعات بیشتر در خصوص این تحلیل به مقاله تحلیل فاندتمنتال چیست مراجعه کنید.
- تحلیل آنچین: تحلیل آنچین در واقع مکمل دو تحلیل تکنیکال و فاندامنتال است که با اتکا به داده های بلاک چین اطلاعات دقیق تری را در اختیار افراد قرار می دهد. برای اطلاعات بیشتر در خصوص این تحلیل به مقاله تحلیل انچین چیست مراجعه کنید.
هریک از این روش‌های تحلیل ابزارها و مفاهیم مرتبط به خود را دارند. شما برای این که بتوانید از خرید و فروش بیت کوین سود کنید باید وضعیت این ارز دیجیتال را در آینده پیش بینی کنید. هرچقدر تحلیل شما به اتفاقی که در آینده رخ می‌دهد نزدیک‌تر باشد، شانس شما برای کسب سود و جلوگیری از ضرر بیشتر خواهد شد. یادگیری تحلیل فنی و بنیادی نیاز به تجربه و زمان زیاد دارد.
چگونه ارز دیجیتال بخریم ؟ ورود به بازار رمز ارزها
بعد از پشت سر گذاشتن مراحل آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال ، انتخاب یک ارز مناسب و تحلیل آن، حالا باید دل به دریا بزنید و با خرید رمز ارز مد نظر خود وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید. شما میتوانید از روش‌های مختلفی ارز دیجیتال مد نظر خود را تهیه کنید. مطمئن‌ترین و بهترین روش خرید ارز دیجیتال شامل موارد زیر میشود.
۱. خرید ارز دیجیتال از یک صرافی بین المللی
صرافی یا exchange محل خرید و فروش ارز دیجیتال است. صرافی‌های بین المللی زیادی وجود دارند که امکان خرید و فروش تقریباً همه رمز ارزها را برای شما فراهم می‌کنند. صرافی Binance یکی از بزرگترین و معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال است که بخش زیادی از تراکنش‌های روزانه ارزهای دیجیتال از طریق آن انجام می‌گیرد. برای خرید از این صرافی و صرافی‌های مشابه باید ابتدا در آنها ثبت نام کنید و یک کیف پول بسازید. سپس میتوانید بعد از تأیید هویت به راحتی ارز دیجیتال خود را بخرید یا بفروشید. البته این صرافی‌ها مشکلاتی مانند خرید دلاری و عدم سرویس دهی به ایرانیان ساکن ایران دارند.
۲. خرید ارز دیجیتال از یک صرافی ایرانی معتبر
با توجه به مشکلات صرافی‌های بین المللی، بسیاری از تریدر ها از صرافی‌های آنلاین ایرانی برای خرید و فروش ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. تعداد زیادی اصرافی ایرانی ارز دیجیتال وجود دارد. توصیه می‌کنیم حتماً گزینه‌ای را انتخاب کنید که معتبر و با سابقه باشد.
برای خرید ارز دیجیتال راحت‌ترین راه این است که به یک صرافی آنلاین ارزهای دیجیتال مراجه کنید. معمولا اکثر صرافی‌های متمرکز از جمله اشتباهات رایج سرمایه گذاران بورسی نوبیتکس یا بایننس، با احراز هویت کاربران اقدام به ارائه خدمات به افراد می کنند. به عنوان نمونه پس از ایجاد حساب و گذراندن مراحل شناسایی در صرافی نوبیتکس، کار بسیارساده پیش می رود، کاربران از یک حساب بانکی ریال وارد صرافی کرده و می توانند به دلخواه خود ارزهای دیجیتال ارائه شده در صرافی را به قیمت معین خریداری کنند. در مورد ورود به صرافی های خارجی نیز می توان در یک صرافی داخلی تبدیل ریال به ارزهای دیجیتال مختلف از جمله بیت کوین، اتر، بی ان بی، تتر یا بی یو اس دی را انجام داد سپس ارز دیجیتال را به صرافی خارجی منتقل وخرید و فروش در صرافی های بین المللی را آغاز نمود.
راه دیگر نیز استفاده از صرافی های غیر متمرکز است که نیاز به احراز هویت ندارند اما لازم است رمزارز در اختیار داشته باشید تا بتوانید یک ارز را به ارز دیجیتال دیگری تبدیل کنید. از جمله این صرافی ها می توان به شیبا سواپ، یونی سواپ، سوشی سواپ و … اشاره کرد.
بهترین صرافی ایرانی برای خرید و فروش ارز دیجیتال را چگونه انتخاب کنیم؟
برای انتخاب بهترین گزینه علاوه بر سابقه و اعتبار باید خدمات ارائه شده، هزینه کارمزد، میزان امنیت صرافی و سرعت انجام تراکنش‌ها را نیز در نظر بگیرید. در بین صرافی‌های ایرانی مختلفی که خدمات مربوط به خرید و فروش ارز دیجیتال را ارائه می‌کنند، تنها تعداد اندکی از آنها مانند صرافی نوبیتکس همه این ویژگی‌ها را دارند. شما میتوانید در صرافی نوبیتکس قیمت انواع ارزهای دیجیتال محبوب مانند قیمت لایت کوین را به صورت لحظه‌ای مشاهده نمایید و با کارمزد منصافه اقدام به خرید فروش ارز دیجیتال کنید.
بهترین کیف پول ارزهای دیجیتال کدام است؟
کیف پول‌های ارز دیجیتال به شما این امکان را می‌دهند که ارز دیجیتال را ذخیره و در مواقع خرید و فروش به حساب دیگری انتقال داده یا از سایر حساب‌ها ارز دیجیتال دریافت کنید. بنابراین انتخاب یک کیف پول امن که بتواند از سرمایه‌های شما به بهترین شکل محافظت کند اهمیت بسیار زیادی دارد. کیف پول‌ها به انواع سخت افزاری و نرم افزاری تقسیم میشوند. به طور کلی کیف پول‌های سخت افزاری ارز دیجیتال به دلیل آفلاین بودن گزینه‌های امن‌تری هستند، در مقابل کیف پول‌های نرم افزاری سرعت بیشتری در خرید و فروش دارند. در ادامه به چند کیف پول اصلی در بازار ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم:
- کیف پول‌های سخت افزاری Ledger
- کیف پول‌های سخت افزاری Trezor
- کیف پول نرم افزاری Exodus
- کیف پول Coinbase
- کیف پول نرم افزاری Trust Wallet
- کیف پول نرم افزاری اتمیک والت (Atomic Wallet)
- کیف پول نرم افزاری متامسک (Metamask)
آشنایی با اشتباهات رایج در خرید و فروش ارز دیجیتال
در نهایت چند نکته مهم وجود دارد که در هنگام ورود به بازار ارزهای دیجیتال باید آنها را رعایت کنید. بسیاری از تریدر های مبتدی به دلیل انجام اشتباهات ساده، سرمایه خود را از دست می‌دهند. بنابراین قبل از انجام هر کاری، موارد زیر را در نظر داشته باشید.
- بدون آموزش وارد بازار ارزهای دیجیتال نشوید
- در ابتدا با سرمایه اندک شروع کنید
- با حرفه‌ای‌ها مشورت کنید ولی هیچ نظری را بدون دلیل قبول نکنید
- همیشه اخبار بازار ارزهای دیجیتال را دنبال کنید
- مواظب کلاه برداری‌ها باشید و بدون تحقیق سرمایه گذاری نکنید
- تنها از صرافی‌های معتبر استفاده کنید
- کیف پول امنی را تهیه کنید و از کلیدهای اختصاصی خود محافظت نمایید
- احساسی تصمیم نگیرید
- استراتژی‌های مختلف سرمایه گذاری و ترید را بیاموزید
- همیشه برای خود یک حد ریسک تعیین کنید
- پس از امتحان روش و استراتژی های مختلف تعداد محدودی استراتژی را به طور استادانه یاد گرفته و بر اساس همان استراتژی ترید ها را پیاده سازی کنید.
در مقاله اشتباهات رایج ترید ارز دیجیتال در این رابطه بیشتر بخوانید.
با نوبیتکس وارد بازار پرسود خرید و فروش ارزهای دیجیتال شوید
اگر یک تازه وارد دنیای رمز ارزها هستید به شما خوش آمد می گوییم. در مقاله راهنمای خرید و فروش ارز دیجیتال برای مبتدی‌ها سعی کردیم تا به مهم‌ترین سؤالات افراد تازه وارد پاسخ دهیم. شما میتوانید در وبلاگ نوبیتکس مطالب آموزشی خوبی را پیدا کنید و سپس از طریق صفحه اصلی سایت وارد بازار خرید و فروش ارزهای دیجیتال شوید.
فیلم آموزشی اشتباهات رایج معامله گری با فرزین رجب زاده
اشتباهات رایج معامله گران در بازارهای مالی باعث سردرگمی معامله گران میشود. از این رو در این ویدیو ها سعی کردیم خطاهایی که معامله گران مرتکب میشوند را متذکر شویم. ما سعی کردیم باید ها و نبایدهایی که یک معامله گر منظم به ان احتیاج دارد را با شما به اشتراک بزاریم و همینطور استراتژی های مناسب رو جهت ورود به معامله را در اختیار شما قرار دهیم که در تمام بازارهای مالی با استفاده از این مفاهیم میتوانید به راحتی از ضررهای شما جلوگیری کند و راندمان معامله گری شما رو بالا ببرد.
شایع ترین اشتباه در معامله گری
هیجانات در هنگام ترید از شایع ترین خطاهای معامله گری به شمار میرود این هیجانات شما باعث میشود که به خوبی بازار و جهت بازار را درک نکرده و هب هیچکدام از جزییات کندلها توجه نداشته باشید در صورتی که ساختار بازار و معامله گری حرفه ای توجه ویژه به جزییات است این جزییات هستند که شما را به سود یا زیان میرسانند من این جزییات ریز و کوچک را با شما به اشتراک گذاشتم تا دید وسیع و جامعی به مارکت پیدا کنید این جزییات سرشار از مفاهیم و تجربه و معامله گری حرفه ای برای شما خواهد بود
نمونه ای از این ویدئوی آموزشی
| ردیف | عنوان |
| 1 | استراتژی تاییدات ورود ( buy and sell ) معاملات با استفاده از کندل تریدینگ قابل استفاده در تمام بازارهای مالی |
| 👁 | نمایش | حجم : 95MB | زمان: 37min |
| 2 | استراتژی تاییدات ورود ( buy and sell ) معاملات با استفاده از کندل تریدینگ قابل استفاده در تمام بازارهای مالی قسمت ۲ |
| 👁 | نمایش | حجم : 76MB | زمان: 28min |
| 3 | اشتباهات رایج خطوط گارد نزولی و توضیجات شکستهای فیک در روند نزولی |
| 👁 | نمایش | حجم : 138MB | زمان: 46min |
| 4 | حمایتهای صعودی و تشخیص شکست واقعی سطوح قیمتی |
| 👁 | نمایش | حجم : 172MB | زمان: 65min |
منابع آموزشی فراچارت کاملا رایگان و با رعایت حقوق صاحبین اثر مدرسان ایرانی برای شما تهیه شده است. لذا استفاده از آن در رسانه های دیگر یا کسب درآمد به هر نحوی از این محتوای آموزشی نقض قوانین کپی رایت است و پیگرد حقوقی دارد و سو استفاده از حاصل زحمات دیگران در نهایت باعث ترویج بی اعتمادی و ایجاد محیط ناسالم برای رقابت خواهد شد.
مطالب مرتبط
دوره مربیگری پرایس اکشن به سبک ICT توسط مایکل هادلستون
فیلم آموزشی تحلیل تکنیکال مقدماتی توسط محمد رضوانی
فیلم آموزش ایچیموکو توسط محمد رسول اسفندیاری
16 دیدگاه
هادی-ذبیحیHadi Zabihi
سلام.
فایل شماره یک، کسل کننده بود و نتونستم تمومش کنم ولی بقیه رو کامل دیدم. کلیت اش در واقع آشنایی با استراتژی معاملاتی آقای رجب زاده بود که روشی خوب و ساده بر مبنای تحلیل کندل ها بود که البته بیشتر به درد بازارهای جهانی می خورد.
اما فایل شماره سه برای من که در بازار ایران کار می کنم و استراتژی معاملاتی ام تا حد زیادی مبتنی بر خط روند است فوق العاده آموزنده و عالی بود مخصوصاً اونجا که شاخص کل رو تحلیل کردند.
به نظرم که دیدن این چهار فایل، خالی از لطف نیست. از جناب رجب زاده بابت به اشتراک گذاشتن تجربیات شان سپاس گزارم.
blockrain
این محتوا کاملا غیر علمی و گمراه کننده میباشد.مخصوصا برای افراد مبتدی.
در ضمن محتوایی که شاید در ده دقیقه قابل ارایه بود سی و هفت دقیقه تایم داشت و مبتدی هارو فراری میده.از مدیر فراچارت خواهشمندم حذف کنید
farzin rajabzadeh
حق با شماست . دوست عزیز . نظرات شما باعث بهبود کیفیت اموزشی من در اینده خواهد شد ..
سامان
بسیار عالی و کاربردی بود.
ممنونیم از استاد رجب زاده عزیز و همچنین مدیریت محترم سایت فراچارت
امیدوارم اموزش های بیشتری از استاد رجب زاده را قرار دهید.
احمدیرضاm.ahmadian
تشکر از جناب رجب زاده. بسیار عالی بود.
با سلام به تمام اعضا فراچارت و همچنین استاد رجب زاده
صحبت ها خیلی خوب و مفید بود . تا این اندازه به این ریزه کاری ها دقت نکردم بود و انشاالله که بتونم این نوع استراتژی در معاملات استفاده کنم .ممنون
mojefm
سلام و وقت بخیر به تمام دست اندرکاران سایت فراچارت
و جناب رجب زاده
من این دوره رو دیدم و لازم دیدم چند نکته رو برای شما کامنت کنم
۱- قسمت اول این دوره فقط ۱۰ دقیقه آموزش داشت و باقی زمان به من تریدر داره هشدار میده که اشتباهات رایج سرمایه گذاران بورسی مراقب باشم
۲- به نظر این روش آموزش خودمانی برای چنین مبحث های سنگین قابل قبول نباشه
۳- کندی آموزش و پرداختن به نکات حاشیه ای در بعضی مواقع فکر آدم رو از مقوله اصلی دور میکنه
۴- به نظر من جناب رجب زاده تریدر خوبی هستن ولی در بحث آموزش کلام گیرایی نداره
در آخر امیدوارم سایت فراچارت دقت نظر خاصی در رابطه با آپلود فایلهای آموزشی قرار بده
با تشکر
جادوی سرمایه‌گذاری و اشتباه رایج ایرانی‌ها
یک تفکر اشتباه در ایران (به‌عنوان یک کشور با نرخ تورم بالا) آن است که معمولاً برای محاسبه قدرت خرید در بلندمدت، فاکتور سرمایه‌گذاری در نظر گرفته نمی‌شود. برای مثال یک نفر وقتی حساب می‌کند چند سال طول می‌کشد تا یک خانه یک میلیارد تومانی را با پس‌انداز 5 میلیون تومان در ماه بخرد، به عدد 17 سال می‌رسد. در واقع او یک میلیارد را تقسیم بر 5 میلیون می‌کند که میشود 200 ماه!
این نوع محاسبه در نگاه اول تقریباً درست به نظر می‌رسد. چون ما امیدواریم که قیمت مسکن و حقوق به یک نسبت افزایش پیدا کند. اما واقعیت آن است که رشد قیمت همه چیز در ده سال گذشته، بیشتر از نرخ افزایش حقوق بوده است. این یعنی قدرت خرید مردم کاهش یافته است. با توجه به شکل پایین، شما اشتباهات رایج سرمایه گذاران بورسی در سال 88 می‌توانستید با یک سال حقوق قانون کار، حدود 11 سکه بخرید، اما در سال 99 توانایی خرید تنها 2.2 سکه را داشتید.
شکل 1. تغییرات حداقل دستمزد (قانون کار) و قیمت سکه در 30 سال گذشته. توجه: محور قائم لگاریتمی است.
پس تا اینجای کار می‌توان حدس زد که خرید خانه با شرایط مذکور، خیلی بیشتر از 17 سال زمان می‌برد. در این مقاله می‌خواهیم اهمیت سرمایه‌گذاری را نشان دهیم. برای این منظور، فقط سرمایه‌گذاری در سکه بهار آزادی را ملاک قرار خواهیم داد. در ایران نیز عرف است که به سکه به‌عنوان یک دارایی با ارزش ثابت نگاه میشود و این موضوع را می‌توان در تعیین مهریه ازدواج دید. هرچند قیمت طلا و سکه در جهان نوساناتی دارد و ثابت نیست، اما فهم این مقاله را ساده‌تر خواهد کرد.
سکه بخریم یا پول نقد نگه‌داری کنیم یا در حساب بلندمدت بگذاریم؟
جواب این سؤال بسیار ساده است و همه می‌دانند که در کشورهایی که ارزش پول ملی دائم کاهش پیدا می‌کند، نباید پول نقد را نگه‌داری کرد. اما می‌خواهیم به‌صورت دقیق با عدد و ارقام نشان دهیم که اگر پول نقد نگه داریم، چه‌قدر ضرر می‌کنیم.
فرض کنید یک نفر در 30 سال گذشته، حقوق قانون کار می‌گرفته است. اگر این فرد ماهی 10 درصد از حقوق خود را در قلک انداخته باشد، اکنون در سال 1399، حدود 12.7 میلیون تومان جمع کرده است.
حال ببینیم اگر این فرد هر سال 10 درصد از حقوق خود را در بانک با سود 20 درصد پس‌انداز کرده باشد، چه تفاوتی با نگه‌داری پول نقد ایجاد میشود. باید نوعی سود مرکب حساب کرد، یعنی سود هر سال، خودش در سال بعد می‌تواند تولید سود کند. با این حساب، او در سال 1399 باید حدود 15.1 میلیون تومان پول جمع کرده باشد، یعنی 2.4 میلیون تومان (19 درصد) بیشتر! البته اگر سود سال 1399 را هم در نظر بگیریم، حدود 18.2 میلیون تومان خواهد شد، یعنی در انتهای سال 1399 حدود 43 درصد بیشتر از حالت نگه‌داری نقد، پس‌انداز خواهد داشت.
در نهایت ببینیم اگر او هر سال 10 درصد از حقوقش را سکه می‌خرید، چه تفاوتی ایجاد می‌شد. با توجه به قیمت سکه در شکل 1، او با این نوع سرمایه‌گذاری، در پایان سال 1399 حدود 243 میلیون تومان دارایی ایجاد می‌کرده. یعنی حدود 18 برابر بیشتر از نگه‌داری پول نقد و 12 برابر بیشتر از سپرده‌گذاری بلندمدت در بانک!
شکل زیر میزان پس‌انداز فرد را در سال‌های مختلف به روش‌های مختلف نشان می‌دهد.
هر گونه کپی برداری یا اقتباس از مطالب این تارنما بدون ذکر منبع (گیزپر)، شرعی و اخلاقی مجاز نیست.
شکل 2. میزان افزایش پس‌انداز در صورت نگه‌داری 10 درصد از حقوق قانون کار به روش‌های مختلف طی 30 سال اخیر. توجه: محور قائم لگاریتمی است.
این تمام ماجرا نیست!
سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت، کم‌ریسک‌ترین نوع سرمایه‌گذاری برای افراد صبور هستند. می‌توانیم دو نوع سرمایه‌گذاری در نظر بگیریم؛ 1) ناآگاهانه یا اجباری که شامل خرید وسایل خانه، خودرو و به‌طور کلی ضروریات غیرمصرفی زندگی میشود، 2) سرمایه‌گذاری آگاهانه در وام، ارز، رمرزارز، بورس، مسکن، طلا، سکه و…! هر دو نوع این سرمایه‌گذاری را می‌توانیم به‌طور بلندمدت انجام دهیم. برای مثال شما یک ماشین لباسشویی نو را به قمیت 500 هزار تومان می‌خرید، 5 سال بعد آن را به‌صورت کارکرده می‌فروشید 5 میلیون تومان.
ببینیم که در ده سال گذشته، هریک از سرمایه‌گذاری‌های مرسوم چقدر سود ایجاد کرده است: سکه 850 درصد، مسکن 750 درصد، سپرده بانکی 550 درصد، دلار 600 درصد و بازار سرمایه (بورس) حدود 1600 درصد! پس آن فرد با انتخاب درست سرمایه‌گذاری (مثلاً بورس) می‌توانسته سرمایه خود را تا 36 برابر افزایش دهد.
اما سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و با ریسک بالاتر هم داریم. اصطلاحاً می‌توان با پول خود کار کرد. یک نوع این سرمایه‌گذاری‌ها، ترید کردن یا نوسان‌گیری در بورس و ارزهای دیجیتال است که می‌تواند میزان افزایش سرمایه را به‌شدت بالا ببرد. البته این نوع تجارت نیاز به تخصص دارد و در صورت اشتباه می‌تواند حتی منجر به ضرر شود. به‌عبارت دیگر، هرچند با سرمایه‌گذاری بلندمدت، ریسک کم‌تری را متحمل می‌شوید اما نسبت به کسانی که آگاهانه (نه کورکورانه) با پول خود کار می‌کنند، سود کم‌تری به دست خواهید آورد.
نکته قابل تأمل دیگر آن است که آینده هیچکدام اشتباهات رایج سرمایه گذاران بورسی از سرمایه‌گذاری‌ها به‌طور 100 درصد قابل پیش‌بینی نیست . برای مثال اگه همان فرد از همان ابتدای پیدایش بیت‌کوین، تمام سرمایه خود را از این رمزارز می‌خرید، اکنون یک مولتی‌میلیاردر بود. پس بهتر است همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذاریم و به سرمایه‌گذاری‌های خود تنوع بدهیم.
برگردیم به سؤال اول!
من حساب می‌کنم که اگر ماهیانه 25 درصد از حقوق خود را برای خرید خانه کنار بگذارم، بیش از 17 سال طول می‌کشد تا صاحب یک خانه 50 متری در تهران شوم. آیا این تخمین درستی است؟ یا به سال‌های کم‌تر یا بیشتر نیاز است؟
واقعیت آن است که اگه درست سرمایه‌گذاری کنید، به تعداد سال‌های بسیار کم‌تری برای این‌چنین خریدی نیاز است. همین سرمایه‌گذاری‌های آگاهانه و ناخودآگاه است که باعث میشود یک کارگر ساده با حقوق ناچیزِ قانون کار بتواند در سن 50 سالگی (حدود سال بیستم اشتغال) خود دارای خانه، ماشین و بسیاری دیگر از امکانات زندگی باشد.
این نکته را باید در آمار و ارقام بالا در نظر بگیرید که برای مثال حقوق قانون کار در سال 1399، حدود 2 میلیون بوده است. اما خیلی‌ها حتی در روستاهای کوچک نیز درآمدی بیشتر از قانون کار دارند.
هر گونه کپی برداری یا اقتباس از مطالب این تارنما بدون ذکر منبع (گیزپر)، شرعی و اخلاقی مجاز نیست.
کتابتو پیدا نکردی؟ از پشتیبانی گیزپر بخواه! با کامنت، ایمیل، واتس‌اپ، تماس تلفنی! با هرچی راحتی تماس بگیر :)
اشتباهات رایج سرمایه گذاران بورسی
ترس‌ها و اشتباهات رایج سرمایه‌گذاران
یادگیری، راز بقای کسب‌وکارها
سرمایه‌گذار خسیس یا سرمایه‌گذار عاقل؟
پاول گراهام، یکی از بنیان‌گذاران YCombinator می گوید: “سرمایه گذاران با دو نوع ترس دست و پنجه نرم می کنند؛ ترس از سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌هایی که شکست می خورند و ترس از عدم سرمایه گذاری در استارت‌آپ‌هایی که به موفقیت‌های عظیم می رسند”.
شاید همین گفته پاول گراهام، به سادگی هر چه تمام تر، بتواند مشکلات سرمایه گذاری در استارت‌آپ ها را نشان دهد. بسیاری از سرمایه گذاران را میتوانید در یکی از این دو دسته تقسیم‌بندی کنید، آن‌هایی که به ندرت سرمایه گذاری می کنند، مدام جلسه برگزار می کنند، اطلاعات زیاد در قالب‌های مختلف دریافت می‌کنند و در نهایت هیچ سرمایه گذاری انجام نمی‌دهند. دسته دیگر نیز آن‌هایی هستند که از ترس از دست دادن فرصت‌های خوب، مدام سرمایه گذاری می‌کنند و نرخ موفقیت بسیار پایین و نزدیک صفر دارند.
در این مقاله قصد داریم به برخی از رایج‌ترین اشتباهات سرمایه گذاران اشاره کنیم:
- ارزیابی و ارزش‌گذاری استارت‌آپ‌ها با ابزارهای نامناسب: با ورود صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه به اکوسیستم استارت‌آپی، سرمایه‌گذاران فعال در بازارهای مالی کشور همچون بازار سهام، وارد عرصه سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها شدند. این مساله علیرغم تبعات مثبت، برخی اشکالات را نیز به دنبال داشته است. استفاده از ابزارهای ارزیابی و ارزش‌گذاری مورد استفاده در بورس، برای استارت‌آپ‌ها یکی از این مشکلات است. مثلا، با سرمایه‌گذارانی مواجه شده‌ام که برای ارزش‌گذاری یک استارت‌آپ که هنوز به مرحله درآمدزایی نرسیده بود (Pre Revenue)، از روش‌های تنزیل جریانات وجوه نقد آتی و همچنین ارزش‌گذاری بر‌اساس ضرایب قیمتی استفاده کرده بودند. این روش‌ها منجر به ارزش‌گذاری‌های دور از واقعیت شده و احتمال سرخوردگی سرمایه‌گذاران را بالا می‌برد. سرخوردگی سرمایه‌گذاران تازه وارد به این اکوسیستم، در بلندمدت به ضرر تیم‌های استارت‌آپی نیز خواهد بود.
- عدم توجه به مزیت رقابتی و موانع ورود رقبا: بسیاری از سرمایه‌گذاران در استارت‌آپ ها، صرفاً جذابیّت ایده و حجم بزرگ بازار را مبنای تصمیم‌گیری خود قرار می‌دهند. آنها فراموش می‌کنند که در صورت موفقیت اولیه استارت‌آپ، حجم زیادی از رقبا پا به میدان می‌گذارند. چیزی که می تواند در این وضعیت آنها را از رقابت حفظ نماید، موانع ورودی است که از ابتدا به آن فکر شده و در طراحی محصول لحاظ شده است. وارن بافت که به عنوان یکی از موفق ترین سرمایه گذاران دنیا شناخته میشود، می‌گوید من به سرمایه‌گذاری در کسب‌و کارهایی علاقه دارم که می‌توان دور آنها خندق (moat) کشید؛ یعنی کسب‌وکارهایی که ورود به آنها ساده نیست.
- بی توجهی به سبقه مالی (Financial Traction): برخی از سرمایه‌گذاران، توجه کافی به اهمیت درآمدزایی استارت‌آپ‌ها نمی کنند. مثلا ممکن است بیان کنند که “درآمد ماهی ۵ میلیون تومانی یک استارت آپ چه اهمیتی دارد، ما روی بازار بزرگ پیش روی آن استارت‌آپ سرمایه‌گذاری کرده‌ایم”. این سرمایه‌گذاران توجه نمی‌کنند که درآمدزایی در اینجا نشانی از تطابق محصول و نیاز بازار (P/M Fit) است. اگر استارت‌آپ این مرحله را با موفقیت طی کند، می‌تواند در مرحله رشد، به راحتی درآمد خود را افزایش دهد. به بیان دیگر، یک استارت‌آپ که هنوز به مرحله درآمدزایی نرسیده است، را نباید چندان دستِ بالا ارزش‌گذاری کرد، چرا که این استارت‌آپ هنوز ابهامات زیادی پیش روی خود دارد و ممکن است هرگز مسیر پیش روی خود را نیابد.
- عدم ارزیابی مناسب بنیان‌گذاران : ارزیابی شرکت‌های بالغ (مثلا شرکت‌های بورسی) عمدتا بر اساس صورت‌های مالی آنها انجام می پذیرد. به بیان دیگر، عملکرد گذشته یک شرکت، نشانه ای از آینده مطلوب پیش رو فرض می شود.در استارت‌آپ‌ها، گذشته چندانی وجود ندارد که بتوان بر اساس آن قضاوت نمود. آنچه می‌تواند احتمال موفقیت در آینده را بالا ببرد، بنیان‌گذاران توانمند و با انگیزه و البته انتخاب صنعت مناسب و رو به رشد است.
- محدود نمودن گزینه های سرمایه گذاری: یکی از راه‌های مواجهه با ابهام در سرمایه‌گذاری‌ها، استفاده از تنوع بخشی (Diversification) در سبد سرمایه‌گذاری است. از آنجا که پیش‌بینی احتمال موفقیت یک استارت‌آپ بسیار سخت (و یا غیر ممکن) است، سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند در سبدی از استارت‌آپ‌ها سرمایه گذاری کنند تا شانس موفقیت خود را افزایش دهند. بنیاد کافمن (Kaufman Foundation)، سرمایه‌گذاری در حداقل ۲۰ استارت‌آپ را توصیه می کند. باید توجه کرد که معمولا موفقیت یک یا دو استارت‌آپ در کل سبد سرمایه‌گذاری، می‌تواند توجیه کننده تمام سرمایه‌گذاری‌ها باشد. به زبان آمار، میانگین (Mean) بازده کسب و کار VCها، جذاب است ولی میانه (Median) بازده آنها، خیر.
- نداشتن قواعد سرانگشتی و اصولی: برخی از سرمایه‌گذاران، چنان مشغول مدل‌سازی جزییات میشوند که اصول کلی مسیر را فراموش می‌کنند. بهتر است هر سرمایه‌گذاری برای خود، تعدادی اصول منطقی و سرانگشتی داشته باشد. به عنوان مثال، استفان پرگر، می گوید:
- ارزش استارت‌آپ‌ها در مراحل ابتدایی (Early Stage)، حدودا ۳ تا ۴ برابرِ میزان سرمایه درخواستی آنها خواهد بود.
- سرمایه درخواستی در هر مرحله از جذب سرمایه، باید حدوداً ۵ (۳ تا ۷) برابر مرحله قبلی باشد.
- سرمایه درخواستی باید، هزینه‌های استارت‌آپ برای حدود ۱۵ ماه آتی را پوشش دهد.
بدیهی است که این اعداد دقیق نبوده و ممکن است در برخی موارد نقض شوند، اما اگر تجربه سرمایه‌گذاری در اکوسیستم استارت‌آپی داشته باشید، متوجه می‌شوید که شهود و منطق قابل دفاعی پشت این اعداد وجود دارد.
- تصور از سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها به عنوان یک بازی با مجموع صفر: دید اشتباهی بین سرمایه‌گذاران وجود دارد که هر چقدر یک استارت‌آپ را پایین‌تر ارزش‌گذاری کنم و سهام بیشتری را از آنِ خود کنم، به موفقیت بیشتری رسیده‌ام. سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ ها، یک بازی با مجموع صفر نیست که باخت طرف مقابل به معنی برد من باشد، در این بازی و در بلندمدت، یا همه (سرمایه گذار و تیم بنیان‌گذارن ) برنده‌اند یا همه بازنده.
- شاخص‌های اشتباه از موفقیت: برخی از سرمایه‌گذاران، شاخص‌های غلطی را به عنوان نشانه‌های موفقیت در نظر می‌گیرند. مثلا ممکن است افزایش سرمایه در راندهای بعدی یک استارت‌آپ را نشانه‌ای از موفقیت آن استارت‌آپ تلقی کنند. ممکن است کسب جایزه در رقابت‌های مختلف را به عنوان شاخص موفقیت خود در نظر بگیرند. نیابد فراموش کرد که مشتریانِ یک استارت‌آپ، یگانه داور و مرجع تعیین موفقیت آن استارت‌آپ هستند.
اشتباهات سرمایه‌گذاران، به موارد فوق ختم نمی شود و امکان تکمیل این لیست وجود دارد. اما بحث را با اشاره به یک نکته متفاوت به پایان می برم.
در مقاله “راز بقا” نوشتم آنچه استارت‌آپ‌ها را در نهایت به موفقیت می‌رساند، توان آنها در یادگیری است، چرا که به آنها قدرت می‌دهد تا با خواسته‌های مشتری و شرایط بازار منطبق شوند. اعتقاد دارم این رویکرد در خصوص سرمایه‌گذاران خطرپذیر نیز صادق است. ما سرمایه‌گذاران نیز باید به ابزارهای جدید مجهز شویم، رویکردهای قبلی خود را اصلاح کنیم، فرضیات مختلف را مطرح نموده و آنها را تست کنیم. ابهامات فضای سرمایه‌گذاری (خصوصاً سرمایه‌گذاری های خطرپذیر) چنان زیاد است که جز با یادگیری و بهبود مداوم، نمی‌توان به آینده این کسب و کار امیدوار بود. به قول بنجامین فرانکلین “سرمایه گذاری در دانش، بهترین بازده را به همراه خواهد داشت.”
آشنایی با روانشناسی بازار بورس و سرمایه گذاری
روانشناسی بازار بورس اهمیت زیادی دارد و به افراد کمک می‌کند تا در مواقع لزوم، احساسات خود را کنترل کنند و اشتباهاتشان را به حداقل برسانند. در واقع می‌توان گفت که هدف اصلی روانشناسی در بورس، رسیدن به یک آرامش درونی برای کنترل احساس و هیجان در شرایط سخت میباشد. به‌عنوان مثال نگه داشتن یک سهم به مدت طولانی در پرتفوی به این معناست که فرد می‌خواهد از بروز زیان اجتناب کند. البته گاهی اوقات همین مفهوم اجتناب از زیان موجب میشود تا فرد همین که سود کمی عایدش شد، فوراً اقدام به فروش سهامش نماید. موارد گفته شده تنها بخشی از مواردی هستند که تریدرها به دلیل عدم برخورداری از مهارت‌های روانشناختی از خود بروز می‌دهند و متحمل ضرر و زیان‌هایی میشوند. برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با اهمیت روانشناسی در بازار سرمایه‌گذاری و معاملات، با ادامه‌ی این مقاله از سری مقالات آموزش بورس در چراغ همراه باشید.
کاربرد روانشناسی بازار بورس در معاملات
تاثیر روانشناسی بازار بورس در معاملات بورسی
بازارهای مالی مثل بازار بورس تهران، به همان میزان که می‌توانند موجب چند برابر کردن سرمایه و افزایش سودآوری شوند، همان‌قدر هم می‌توانند پرخطر باشند و باعث از بین رفتن سرمایه‌ی افراد در مدتی کوتاه شوند. از این رو می‌توان گفت که روانشناسی بازار بورس و دیگر بازارهای مالی و شناخت رفتار سرمایه‌گذاران از عوامل اصلی برای موفقیت در این بازارها به حساب می‌آید. این که افراد بتوانند در کنار تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال خود، متوجه شوند که بهترین زمان برای ورود به بازار بورس یا سهم مورد نظرشان چه موقع است؟ اینکه چه زمانی پول‌ها از بازارهای موازی همچون طلا، ارز یا مسکن خارج و به سمت بازار بورس هدایت میشوند؟ یا اینکه پول هوشمند، چه زمانی وارد سهام یا صنعتی خاص خواهد شد؟ تشخیص تمام این موارد و نمونه‌های دیگری از این دست، با کمک روانشناسی و رفتارشناسی در بازار بورس و سرمایه‌گذاری میسر خواهد شد.
اشتباهات رایج روانشناختی در معاملات بورسی
آشنایی با اشتباهاتی که اغلب افراد در هنگام ورود به بورس و فعالیت در آن مرتکب میشوند، به آنها کمک می‌کند تا ۹۵ درصد از وقوع این اشتباهات جلوگیری کنند. به هر حال بخش بزرگی از یک تجارت موفق وابسته به تسلط افراد روی ذهن و افکارشان میباشد. در ادامه‌ی این بخش راجع به ۳ اشتباه رایج روانشناختی که سرمایه‌گذاران مرتکب میشوند، صحبت خواهیم کرد. چنانچه با هر کدام از آن مشکلات دست و پنجه نرم می‌کنید، میتوانید راه حل آن را در این قسمت بخوانید.
۱. سرمایه‌گذاری فومو (FOMO)
سرمایه گذاری فومو
عبارت فومو (FOMO) مخفف Fear of missing out و به معنای ترس از دست دادن است. در مبحث روانشناسی بازار بورس سرمایه‌گذار فومو به شخصی گفته میشود که نسبت به هر سرمایه‌گذاری که می‌خواهد انجام دهد، به شدت خوش‌بین است. خب به هرحال ممکن است که این سرمایه‌گذاری درست باشد و فرد به این فکر می‌کند که اگر این فرصت سرمایه‌گذاری را از دست بدهد، دیگر چنین فرصتی برایش پیش نخواهد آمد!
همه‌ی ما موافقیم که استدلال بالا چقدر غیر منطقی به نظر می‌رسد. اما با این همه این استدلال، تفکر خیلی از سرمایه‌گذاران است و می‌تواند به شدت برای آنها دردسرساز باشد. چرا که آنها را وادار به انجام دو کار خواهد کرد. اول اینکه باعث میشود آنها به سراغ اولین فرصت سرمایه‌گذاری که می‌بینند بروند. حتی اگر این فرصت درست نباشد. مورد دوم که از اولی هم بدتر میباشد، این است که فرد مبلغ سرمایه‌گذاری خود را بالا خواهد برد. خب شخص با خودش فکر می‌کند که اگر قرار است سودی از این سرمایه‌گذاری نصیبم شود، چرا فقط چندصد یا چند هزار دلار روی آن سرمایه‌گذاری کنم؟ اما چه اتفاقی می‌افتد که این موقعیت (با اینکه اصلا انتظار نمی‌رفت)، منجر به ضرر شود؟ روانشناسی بازار بورس به شما می‌گوید که فرصت‌های از دست رفته بخشی از بازی است و گاهی اوقات اتفاق می‌افتد. پس نگران نباشید!
راه‌حل روانشناسی بازار بورس برای سرمایه‌گذاران فومو
روانشناسی بازار بورس به سرمایه‌گذاران فومو که نگران ترس از جا ماندن از فرصت‌های پیش آمده هستند، پیشنهاد می‌کند که از چت‌روم‌ها یا اتاق‌های گفتگو تا حد امکان فاصله بگیرند. حداقل به‌مدت یک هفته به تنهایی خرید و فروش کنید. حتی اگر سایر سرمایه‌گذاران را در شبکه‌های اجتماعی دنبال می‌کنید، از آنها نیز فاصله بگیرید. پس خودتان را محدود به برنامه‌ریزی‌هایتان کنید و به تنهایی معامله انجام دهید. خب شما در شبکه‌های اجتماعی و چت‌روم‌ها شاهد پول درآوردن بقیه‌ی افراد هستید و این موضوع ترس از جا ماندن و از دست دادن فرصت‌های آینده را به تدریج به شما القا خواهد کرد. البته چت‌روم‌ها و شبکه‌های اجتماعی در کل بد نیستند. اما فاصله‌گیری از آنها برای مدتی به سرمایه‌گذاران فومو توصیه میشود. این کار به افراد کمک می‌کند تا استراتژی‌های معاملاتی و زمان مناسب برای ورود و خروج به سهم را بدانند و معاملاتشان را بدون هیچ‌گونه وابستگی انجام دهند.
۲. سرمایه‌گذاری انتقام‌جویانه (Revenge)
سرمایه‌گذاری انتقام‌جویانه
در مبحث روانشناسی بازار بورس منظور از سرمایه‌گذاران انتقام‌جو، افرادی هستند که حاضرند کل حسابشان را نابود کنند و تنها به‌خاطر یک بار ضرر در یک روز یا یک هفته، همه چیز را از دست بدهند. این دسته از سرمایه‌گذاران، هر چیز را که در رابطه با اندازه‌ی مناسب پوزیشن و جایگاه بلدند را دور می‌ریزند و دیوانه‌وار برای برگرداندن ضرر خود، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این روش ممکن است یکی دوبار جواب دهد و با انجام آن اتفاقی هم نیفتد. اما ادامه‌ی این روند می‌تواند به شدت به سرمایه‌گذاران آسیب بزند. به یاد داشته باشید که بازار نگران شما یا سرمایه‌تان نیست! بلکه این خود شما هستید که باید مسئولیت‌های سرمایه‌هایتان را به عهده بگیرید. پس اگر سرمایه‌گذاری انتقام‌جویانه موجب شده تا شما همه‌ی سرمایه‌تان را از دست دهید، لطفاً با خودتان صادق باشید و جلوی این مشکل را بگیرید.
راه‌حل روانشناسی بازار بورس برای سرمایه‌گذاران انتقام‌جو
روانشناسی بازار بورس برای سرمایه‌گذاران انتقام‌جو، یک راه‌حل بسیار ساده ارائه می‌دهد. اگر مشکلتان این است که ضرر و زیان‌ها آنقدر شما را ناراحت می‌کنند که به سرتان می‌زند تا از بازار انتقام بگیرید، یعنی درگیر سرمایه‌گذاری مبالغ هنگفت هستید. بنابراین در این حالت باید اندازه‌ی پوزیشن را پایین بیاورید و در اندازه‌ی کوچکتری معامله کنید. در این صورت شاید دیگر از ضررهای هنگفت ناراحت نشوید و در نتیجه به جای تصمیم‌های احساسی، تصمیمات منطقی بگیرید. هر استراتژی معاملاتی که انتخاب کنید، هر ازچندگاهی با ضرر همراه خواهد بود. اما مهم این است که مطمئن باشید که تعداد دفعات برد شما از باخت‌هایتان بیشتر بوده. پس اگر اندازه‌ی پوزیشن شما از تعادل خارج شده و در حال معامله از سر خشم و انتقام هستید، قطعاً در آخر سود نخواهید کرد. پس واقع‌نگر باشید و بدانید که بازار هر روز در حال نوسان است و شما نمی‌توانید آن را کنترل کنید.
۳. اشتباه شرط‌بندی (Gambler’s Fallacy)
اشتباه شرط‌بندی به چه معناست
از نظر روانشناسی بازار بورس ممکن است که این مورد یک اشتباه روانی نباشد. بلکه یک برداشت رایج غلط از برخی اشتباهات اساسی باشد و موجب شود که افراد انتخاب‌های ضعیفی در سرمایه‌گذاری داشته باشند. حتی در برخی مواقع، باعث اوضاع پیچیده شود و به ضررهای هنگفت ختم شود. این موضوع به ظاهر خیلی از دنیای سرمایه‌گذاری فاصله دارد و همان‌طور که احتمالاً از اسم آن میتوانید حدس بزنید، مربوط به کسانی است که قمار و شرط‌بندی می‌کنند. مطمئناً نباید با سرمایه‌گذاری مثل شرط‌بندی برخورد کرد. اما اشتباه شرط‌بندی به ما می‌گوید که یک سری اتفاقات به نوعی بر روی نتیجه‌ی بعدی تاثیر دارند. در واقع، بر اساس این استدلال، نوعی تعادل همیشگی باید وجود داشته باشد. متاسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران در دام این مغالطه می‌افتند؛ یعنی فکر می‌کنند که اگر مثلا در ۵ فرصت سرمایه‌گذاری ضرر کرده باشند، در فرصت‌های بعدی برد با آن‌هاست که کاملاً اشتباه است.
نکته: طبق روانشناسی بازار بورس بسیاری از سرمایه‌گذاران تمایل دارند که بعد از یک دوره ضرر، اندازه‌ی پوزیشن را افزایش دهند. چرا که احساس می‌کنند، شانسشان به زودی عوض میشود. اما واقعیت این است که این اقدام تنها ریسک سرمایه‌گذاری را بالا می‌برد. بنابراین احتمال موفقیت با تمام وقت‌هایی که ضرر وجود داشته، برابری خواهد کرد. به یاد داشته باشید که بازار نمی‌داند و البته اهمیتی هم نمی‌دهد که افراد در معاملات اخیر خود برنده بودند و یا بازنده. پس بهتر است حواستان را جمع کنید!
راه‌حل روانشناسی بازار بورس برای اشتباه شرط‌بندی
راه‌حلی که روانشناسی بازار بورس برای اشتباه شرط‌بندی ارائه می‌دهد بسیار آسان است و به راحتی قابل درک میباشد. حال که با مفهوم مغالطه‌ی شرط‌بندی آشنا شدید، باید حواستان را جمع کنید و فقط مطمئن شوید که تحت تاثیر این طرز فکر قرار نمی‌گیرید. سعی کنید هر سرمایه‌گذاری را مستقل از سرمایه‌گذاری‌هایی که قبلا انجام دادید در نظر بگیرید. اگر چندین بار پشت هم ضرر کردید، به این معنا نیست که دفعه‌ی بعد حتما سود می‌کنید و بر عکس این موضوع نیز صادق است. به یاد داشته باشید که تجارت به نوعی بازی اعداد است و شما باید این اشتباهات روانی را از بین ببرید و روی سرمایه‌گذاریتان تمرکز نمایید. با این کار میتوانید سرمایه‌گذاری خود را گسترش دهید. به یاد داشته باشید که بازار سهام، جایی برای افراد ضعیف احساساتی نیست. پس با همه چیز منطقی برخورد کنید.
سخن آخر
در این مقاله از سایت آموزش چراغ راجع به روانشناسی بازار بورس و کاربرد آن در معاملات و سرمایه‌گذاری صحبت کردیم. روانشناسی به‌عنوان یک مهارت در بورس به شمار می‌آید که سرمایه‌گذاران موفق در کنار مباحث بنیادی و تکنیکال از آن برای انجام معاملات صحیح استفاده می‌کنند. افرادی که به این مهارت کاربردی مجهز نباشند، نمی‌توانند در بازار سرمایه فعالیت داشته باشند و پس از گذشت مدت زمان کوتاهی با این بازار خداحافظی خواهند کرد و یا ممکن است دچار مشکلاتی در بهداشت روان شوند. بنابراین توصیه میشود که پیش از ورود به دنیای بورس علاوه بر یادگیری مهارت‌های تکنیکی زمانی را هم برای یادگیری روانشناسی در بورس تخصیص دهید تا بتوانید به سودهای خوبی از این بازار فوق‌العاده دست یابید. چراغ ، به عنوان پلتفرم آموزش و کاریابی در تلاش است تا با ارائه‌ی نکات و دوره‌های کاربردی آموزش بورس، از شما یک سرمایه‌گذار موفق بسازد.
دیدگاه شما