قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری


من اولین سرمایه گذاری ام را در سن 11 سالگی انجام دادم، تا آن موقع داشتم زندگی ام را تلف می کردم!

قوانین وارن بافت جهت سرمایه گذاری در بازارهای بی ثبات !

اصول اساسی وارن بافت

با شیوع ویروس کرونا ، اقتصاد جهانی در حال سپری نمودن یکی از بدترین دوران های خود می باشد.

ارزش دارایی های اصلی و اساسی مثل نفت ، سهام ، طلا و حتی بیت کوین لحظه ای آرامش ندارد و به طور عجیبی در حال کاهش و افزایش قیمت هستند و این موضوع افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند را نگران کرده است.

در این مقاله قصد داریم شما را با 4 قانون وارن بافت که یک سرمایه گذار افسانه ای بازارهای مالی بود آشنا نماییم پس در ادامه مطلب با رایان ماینر همراه باشید.

قانون اول :

محصولی را خریداری نمایید که اگر بازار تا 10 سال آینده هم تعطیل بود ، از نگه داشتن آن راضی باشید.

مشخصه ای که برای وارن بافت همیشه مهم بود ، ارزش ذاتی دارایی برای سرمایه گذاری بود.

وارن بافت هیچوقت سرمایه خود را در شرکت یا بنگاه هایی که کارایی و هدف آن ها را نمیدانست و درک نمی کرد ، قرار نمی داد.

شاید به همین دلیل است که وی از سهام شرکت های حوزه فناوری یا بیت کوین ، دوری می نماید.

بر طبق گفته های وارن ، چندین مشخصه کلیدی جهت انتخاب یک سهم در سرمایه گذاری وجود دارد :

  1. شناخت شرکت یا بنگاه اقتصادی
  2. مدل کسب‌و‌کار آن
  3. تحلیل اصول و موارد بنیادین (فاندامنتال) حاکم بر شرکت
  4. در عین حال، ارزیابی چشم‌اندازهای شرکت به‌صورت بلندمدت
  5. از جمله ادامه‌دار بودن رشد
  6. قدرت و پتانسیل درآمد پایدار و محاسبات مالی.

ترجیح او این است که با افراد راستگو ، شفاف و قابل اطمینان در دراز مدت تکیه کند و همکاری نماید.

سهامداری مانند این است که یک کسب‌وکار را خریداری کرده‌اید.

در هنگام انتخاب سهام ، بهتر است تحقیقاتی در زمینه ی سهام و فهرست کردن معیارهای شخصی انجام دهید.

همان طور که وارن بافت می گویند ریسک ناشی از آن است که نمیدانید قرار است چه کاری انجام دهید.

او اصولا از استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت دوری می کند و همیشه به رویکرد خرید و نگه داشتن کالا توجه می نماید.

وی در پی دارایی با کیفیت می باشد ، مخصوصا زمانی که قیمت پایین تر از ارزش واقعی آن باشد.

قانون 2 :

بهتر است زیاد از حد بازار را دنبال نکنید.

بازار مانند یک حیوان وحشی دارای نوسان بالایی می باشد.این نوسان بالا جای تعجبی ندارد ، زیرا فازهای گوناگون این بازار با نام‌های «خرس» و «گاو» شناخته می‌شوند.

طبیعی است که در هنگام نزولی بودن بازار نسبت به سبد دارایی خود و همچنین سرمایه گذاری کمی مضطرب و نگران شوید.کاهش تمایل به دارایی‌های نزولی و شاید عدم میل به خرید در کف ، حرکات غریزی هستند.

بازار بدون ثبات مانند بازار امروز ، برای سرمایه گذاران می تواند بسیار ناراحت کننده باشد ، اما حفظ آرامش و عدم تأثیرپذیری از تغییرات روزانه بازار بسیار مهم است.

اصولا تمرکز بیش از اندازه بر عملکردهای ساعتی و روزانه سرمایه گذاری ها اثرات روانی مثل اضطراب ایجاد می کند و در نهایت سبب تصمیم گیری اشتباه و یا نا مناسب می‎گردد.

وارن بافت در یکی از مصاحبه هایی که با شبکه cnbc انجام داده بود بیان کرد :

کسانی که مدام در تلاش خرید و فروش سهام می‎باشند و با کم ترین کاهش قیمت نگران می‎شوند و همچنین دائما منتظر این هستند تا قیمت بالا برود و بعد بفروشند ، نتایج قابل قبولی به دست نمی‎آورند.

شرکت هایی که دارای ارزش بالایی می باشند ، اصولا در بازه های زمانی بلند مدت مثل 10 ، 20 و یا 30 سال ، عملکرد خوب و مناسبی را به نمایش گذاشته اند.

این نوع از سرمایه گذاران نباید نگران افت بازار باشند.

قانون 3:

زمانی که دیگران طمع می کنند ، بترسید و زمانی که دیگران می ترسند ، طمع کنید

معمولا ، احساسات بازارها را کنترل می کنند و در خط مقدم این احساسات ، ترس و طمع حضور دارند .

یک سرمایه گذار موفق می بایست نسبت به آنچه که در میان دوستان ، جامعه و رسانه تبلیغ می شود ، بسیار محتاطانه عمل نماید.

یکی از پایه ای ترین و اصلی ترین اصول وارن بافت ، این قانون می باشد.

حرص و طمع بیش از اندازه ، به عنوان یکی از دلایل اصلی ، سبب افزایش ناگهانی قیمت سهام می گردد و همچنین ترس به عنوان دلیل دیگر ، تا حدودی مسئول مارپیچ‌های نزولی در بازار سهام است.

بر اساس اظهارات بافت ، پیروی کورکورانه از گروه‌ها (حتی اگر تعداد آنها زیاد باشد) در تصمیمات مرتبط با سرمایه‌گذاری ایده خوبی نیست.

این داستان که کورکورانه از افراد تقلید کنیم، همان روایت قدیمی خرید در زمان گرانی و فروش در زمان ارزانی است.

به جای این کار ، به دنبال یک فرصت‌ خوب و مناسب باشید و از آن فرصت بهترین بهره را ببرید.

دفعه بعدی که کسی تلاش کرد شما را برای خرید یا فروش یک دارایی ترغیب کند، گامی به عقب بردارید و از دید یک فرد بی‌طرف، وضعیت را بررسی کنید.

در هنگام خرید، تحقیقات شخصی خودتان را انجام دهید. وقتی بازار خراب است به راحتی سرمایه خود را بیرون نکشید.

ضررهای کاغذی واقعی نیستند. بازار بهبود پیدا می‌کند.

قانون 4 :

بهتر است در همه ی زمان ها پول نقد به همراه داشته باشید.

همانطور که وارن در قوانین سرمایه گذاری به درستی بیان کرده است:

پول نقد برای اکثر کسب‌وکارها مثل اکسیژن برای افراد می باشد؛
هنگامی که پول نقد وجود دارد ، هیچ‌زمان در باره ی آن فکر نمی‌کنیم، اما هنگامی که وجود ندارد ، تنها چیزی است که ذهن ما را به خود مشغول می‌نماید.

وارن بافت همواره از اهمیت مدیریت مالی شخصی و ضرورت تمرین عادت‌های خوب صحبت کرده است؛ عادت‌هایی مثل پایبندی به بودجه، سرمایه‌گذاری و صرفه‌جویی منظم و مداوم از دوران جوانی.

داشتن پول نقد در زمان‌های سخت بسیار مهم است، چون باعث ایجاد حس امنیت می‌شود.وارن بافت همیشه در ارتباط با استفاده از کارت‌های اعتباری محتاط عمل می‌کند.

توصیه او، نگهداری مقداری سرمایه اضطراری برای جلوگیری از مقروض شدن است. همچنین اگر معاملات سودآوری پیش آمد، پول نقد به ما این امکان را می‌دهد که بتوانیم به سرعت از این فرصت استفاده کنیم.

هیچ‌کس نمی‌داند که تأثیرات ویروس کرونا بر جهان و بازار به چه صورت خواهد بود.

امیدواریم اصولی که از پادشاه سرمایه‌گذاری برای شما مطرح شد، بتواند در اتخاذ تصمیمات صحیح به شما کمک کند و در این بازار پرتلاطم شما را به سود برساند.

عدم سرمایه گذاری روی بیت کوین توسط وارن بافت

​​​​​​​​قیمت بیت کوین، که بزرگ‌ترین ارز رمزنگاری شده در جهان است، در پنج روز گذشته تقریبا ۲۳ درصد افزایش‌یافته است. این خبر خوبی برای سرمایه گذاران و محتکران بیت کوین است. با این حال، این مساله به وارن بافت کاملاً بی‌ربط است. چرا؟ حداقل تا کنون شاهد سرمایه گذاری روی بیت کوین توسط وارن بافت نبوده ایم! با ما همراه باشید تا دلایل آن را بررسی کنیم.

سرمایه گذاری روی بیت کوین | وارن بافت

بافت بیت کوین را مرگ موش می‌نامد و گفته ‌است که هرگز رمز ارز نخواهد خرید. بافت در ماه فوریه به CNBC گفت: «من هیچ­گونه پول دیجیتالی ندارم و هرگز این کار را نخواهم کرد.»

در اینجا به سه دلیل اشاره می‌کنیم که چرا بافت هرگز صاحب بیت کوین نخواهد شد، مهم نیست که قیمت بیت کوین چقدر بالا باشد:

بیت کوین هیچ ارزش اساسی ندارد.

​​​​​​​​بافت معتقد است که بیت کوین هیچ ارزش اساسی ندارد. به عنوان یک سرمایه‌گذار ارزش، بافت در قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند که کم‌تر از مقدار واقعی ارزش‌گذاری شده‌اند، جریان نقدی ثابت و متناوب تولید می‌کنند و توانایی افزایش در ارزش دفتری را دارند. برای بافت، بیت کوین درآمد یا سود سهام تولید نمی‌کند. بلکه ارزش بیت کوین چیزی است که یک شخص مایل به پرداخت آن است. در این رابطه، بیت کوین تفاوتی با حباب اقتصادی گل لاله ۱۶۳۷ ندارد. بنابراین، بافت معتقد است که بیت کوین ارزش ذاتی ندارد. ​

آیا باید بیت کوین بخرید: اگر در حال حاضر مالک بیت کوین هستید یا قصد خرید آن را دارید، آیا فلسفه خاصی برای پشتیبانی از سرمایه‌گذاری خود دارید؟ چرا فکر می‌کنید که بیت کوین ارزش دارد؟ مطمئن شوید که یک منطق اساسی و واضح برای پشتیبانی از تصمیم خود دارید.

بافت تنها روی چیزهایی که سرمایه‌گذاری می‌کند که برایش قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری ملموس است.

​​​​​​​​شاید برای برخی واضح به نظر برسد: تنها در چیزهایی سرمایه‌گذاری کنید که درک می‌کنید. با این حال، بسیاری از سرمایه گذاران، به خصوص سرمایه گذاران خرده‌پا، سرمایه‌گذاری‌های خود را براساس تیترها و اطلاعات سهام دوستان انجام می‌دهند. آن‌ها قبل از سرمایه‌گذاری تحقیق و یا تلاش لازم را انجام نمی‌دهند. در عوض، خام می شوند و سهام می‌خرند یا، آن‌ها در مورد سهامی که ۲۰ درصد افزایش‌یافته و به طور خودکار نتیجه می‌گیرند که ۲۰ درصد دیگر نیز افزایش خواهد داشت. گاهی اوقات، سهام به دلایل قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری مختلف بالا می‌روند، و این استراتژی ممکن است جواب دهد. با این حال، در طول زمان و طبق یک توافق نامه سرمایه‌گذاری، این کار جواب نخواهد داد. در مقابل، بافت دارای مجموعه‌ای از اصول سرمایه‌گذاری است که از آنها پیروی می کند. او ترجیح می‌دهد در شرکت‌های ثابت کالاهای مصرفی مانند کوکا کولا و شرکت‌های خدمات مالی مانند امریکن اکسپرس سرمایه‌گذاری کند. اگر یک سرمایه‌گذاری بالقوه خارج از حوزه تخصص او باشد، به ندرت آن را می‌خرد. گاهی اوقات، استثناهایی وجود دارند، اما بافت تنها در بخش‌ها و مدل‌های کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کند که برایش ملموس است.

آیا باید بیت کوین بخرید: آیا برای سرمایه‌گذاری اصول و قوانین خاصی دارید؟ یا خیلی زود به محض دیدن و شنیدن و بدون هیچ تحقیقی خرید می کنید؟ یعنی نباید خیلی راحت وارد سرمایه گذاری روی بیت کوین شوید چون حتی اگر با معیارهای سرمایه‌گذاری معمول تان تناسب ندارد؟ حتما با این حال، وقتی درباره استراتژی فکر می‌کنید، باید بدانید که چرا در این موقعیت قرار دارید یا حتی ممکن است در شرایطی باشید که حتی روحتان نیز خبردار نباشد. ​

بیت کوین یک سرمایه‌گذاری کاملاً نظری است.

​​​​​​​​برای برخی، بیت کوین بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاری در طول عمر آن‌ها است. برای دیگران، این یک حباب سوداگرانه است که به صفر سقوط خواهد کرد. بافت وارد بازی در این جعبه شنی بازنمی شود. چرا؟ بافت سرمایه‌گذار سفته بازی و نظری نیست. در عوض، او در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند که سرمایه اقتصادی گسترده‌ای دارند.

در حالی که تمام سرمایه‌گذاری ها شامل مقداری حدس و گمان است، سابقه بافت روی تضمین و کاهش ریسک است. بافت روی بلندپروازی های سرمایه‌گذاری نمی‌کند چون قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری این بازی او نیست. بازی او برای همیشه خرید و نگه داشتن است. او در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند که در طول زمان، پیوسته و مداوم رشد می‌کنند.

آیا باید بیت کوین بخرید: این یک راه مفید برای نزدیک شدن به سرمایه‌گذاری بالقوه نظری است. جنبه قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری مثبت آن این است: شما پول زیادی به دست می‌آورید. همانطور که زندگی در شرایط سخت را توضیح دادم پس روی جنبه منفی تمرکز کنید. چرا بیت کوین را قبول نداری؟ آیا می‌خواهید صدر در صد سرمایه‌ خود را از دست بدهید؟ ​

آیا دوست دارید بیت کوین بخرید؟

​​​​​​​​شما باید با کمک مشاور مالی خود تصمیم بگیرید که آیا بیت کوین برایتان مناسب است یا خیر. وارن بافت تنها یک سرمایه‌گذار است. منتقدان می‌گویند که او رمز ارز یا تکنولوژی بلاک چین را درک نمی‌کند و در حال حاضر بیت کوین بخشی از افزایش چشمگیر خود را از دست داده است.

صرف‌نظر از تمامی این دلایل ، هر بیت کوین اکنون در حدود ۳۷۰۰۰ دلار ارزش دارد. آیا این دلیل کافی نیست که سرمایه‌گذاری خوبی است؟ بعید به نظر می‌رسد که بافت ذهنیت خود را تغییر دهد. بافت سال‌ها گفته بود که او سهام تکنولوژی­ وار خریداری نمی‌کند، فقط یکبار در شرکت اپل سرمایه گذاری کرد. با این حال تا کنون بافت طرفدار بیت کوین نبوده و می‌گوید که هرگز نخواهد بود.

بورس؛ تجربیات حرفه‌ای برای افراد غیرحرفه‌ای

وارن بافت از بزرگترین ثروتمندان فعال در بورس می‌گوید، دو قانون ساده برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد.

قانون اول: هرگز پول از دست ندهید.

قانون دوم: هرگز قانون اول را فراموش نکنید.

این دو قانون مشهور پیش‌درآمدی برای ورود به بازار سرمایه است که به زبان ساده بورس نامیده می‌شود.

و اما پرسش مهم، چرا بورس؟

پاسخ بسیار شفاف است، عایدی ناشی از کسب و کار شما یا حقوق‌تان به طور متوسط ٣٠ درصد سال ٩۶ است و کارشناسان بر این باورند که در شرایط فعلی احتیاج به پنج منبع درآمد هست و شغل شما یکی از آنهاست لذا بورس می‌تواند یکی از این منابع جدید درآمدی باشد.

در بورس، شما بر اساس خطرپذیری یا ریسک، سود می‌کنید و این به زبان روان آن است که اگر کسی خطرات ورود به بازار غیرقانونی مواد مخدر را می‌پذیرد، می‌داند که احتمال کسب درآمد میلیونی در این فعالیت همان‌قدر بالاست که احتمال دستگیری و مجازات. هرچقدر شما خطر بالاتری را تحمل کنید همان‌قدر احتمال درآمدزایی شما بالاتر می‌رود حال همین مثال نیز در خصوص بازار سرمایه اما در وجه قانونی و شفاف آن صدق می‌کند.

برای ورود به این بازار باید به چه پرسش‌هایی پاسخ بگوییم؟

با کدام پول می‌خواهید وارد این بازار شوید؟ پول مازاد؟ ارث؟ پول حاصل از فروش خانه یا ماشین؟ ساده و بی‌آلایش باید قوانین وارن بافت در سرمایه گذاری گفت که فروش خانه و ماشین برای ورود به این بازار امری غیرحرفه‌ای است، در بهترین حالت به حرکت درآوردن پول‌های مازاد برای این امر سودآور است.

با چه میزان سرمایه می‌توان وارد بازار شد؟ ماهانه در بورس چقدر می‌توان سود کرد؟ در چه بازه‌ای برای افق اولیه سود یا زیان در نظر گرفت؟ میزان سرمایه برای خرید، امری غیر مهم است و میزان پیش‌بینی سودآوری ماهانه نیز سخت است اما کارشناسان در نظر داشتن یک افق سه ماهه را بدون در نظر گرفتن نوسانات روزانه، بهترین گزینه می‌دانند.

از جمله کلیدی‌ترین نکات برای ورود به این بازار آن است که اولاً فعالیت در این بازار یک امر تمام وقت است.

ثانیاً این فعالیت، نیاز به اطلاعات و دانش دارد.

و ثالثاً صبور بودن و غیرهیجانی عمل کردن شرط استمرار است.

باید گفت که اطلاعات در بازارهای مالی و بورس اوراق بهادار نقش مهمی را ایفا می‌کند. تفاوتی ندارد که شما یک تحلیلگر حرفه‌ای باشید یا اینکه برای دریافت راهنمایی جهت سرمایه‌گذاری، از خدمات شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری استفاده کنید، یا اینکه حتی بخواهید قیمت سهامی که خریداری کردید به تنهایی مشاهده کنید، در هر صورت برای تصمیم‌گیری‌ در خصوص سرمایه‌گذاری، نیاز به جمع‌آوری و بررسی اطلاعات و دانش آن همیشه وجود دارد .

به‌طورکلی تحلیلگران از اطلاعات خام برای تحلیل و بررسی سهام شرکت‌ها و صنایع و یافتن موقعیت‌های معامله‌گری و سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. دسته دیگر، اطلاعات آماده و تحلیل شده‌ای‌ هستند که از سوی شرکت‌های مشاوره سرمایه‌گذاری، کارگزاری‌ها و سایر افراد حقیقی و حقوقی در اختیار معامله‌گران و سرمایه‌گذاران قرار داده می‌شود و می‌توان برای ورود به بازار از آنها استفاده کرد.

تجربیات مؤثر وموفق در این بازاربه ما چه می‌گوید؟

افراد غیرحرفه‌ای با خرید سهام شرکت‌های بزرگ، کمتر خطر می‌کنند.

کسانی که فاقد اطلاعات مالی از شرکت‌های بورسی هستند، ترجیحاً سهام شرکت‌های کوچک با مالکیت متمرکز را خریداری نمی‌کنند، زیرا امکان دستکاری قیمت سهام شرکت‌های کوچک بیشتر از شرکت‌های بزرگ است.

سرمایه‌گذارانی که از بازار یا وضعیت شرکت خاصی، اطلاع ندارند و خبره مالی نیستند، سرمایه‌گذاری‌های غیرمستقیم انجام می‌دهند، یعنی بخشی از سهام صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری را خریداری کرده یا در سبدی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند.

سرمایه‌گذاران با تجربه می‌دانند که نباید همه سرمایه‌ خود را در یک سبد یا روی یک سهم، سرمایه‌گذاری کنند.

استقراض برای خرید سهام درجه خطر سرمایه‌گذار را افزایش می‌دهد، بنابراین سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز که فاقد سرمایه کافی هستند، نباید با استقراض، سهام خریداری کنند.

افراد غیرحرفه‌ای که از احتمال دستکاری قیمت می‌هراسند، تجربیات موفقی از خرید سهام با درصد شناور آزاد داشته و و حریم امنی را آزموده‌اند.

کسانی که از نوسانات شدید بورس در رنج هستند و از آن دوری می‌کنند، اقبال بیشتری نسبت به خرید سهم‌هایی نشان می‌دهند که «بازارگردان» دارد به این مفهوم که در هنگام سقوط سهم، نهادی از سقوط بی‌رویه قیمت آن سهم، جلوگیری می‌کند، از این رو فرد سرمایه‌گذار، ضرر کمتری را تحمل می‌کند.

اگر افزایش مستمر قیمت سهام شرکتی در حد مجاز -مثلاً روزانه سه درصد- دلایل اقتصادی و مالی مطمئنی نداشته باشد، ریسک خرید این اوراق بالا خواهد بود، زیرا ممکن است جوسازی‌ها، شایعات و اقدامات برنامه‌ریزی شده گروهی از سهامداران و سرمایه‌گذاران عمده، به‌قصد فروش سهام بعد از افزایش‌های کاذب، دلیل افزایش‌های اخیر سهام باشد.

افراد غیرحرفه‌ای و کسانی که سرمایه کمی دارند از تجربیات شیرین بسیاری پس از عرضه اولیه هر سهم سخن گفته‌اند.

در زمان رکود بورس، خرید اوراق مشارکت دلچسب‌تر بوده و در زمان رونق این بازار با استفاده از دانش کارشناسان می‌توان منبع درآمدی خوبی را برای خود و خانوار ایجاد کرد.

سرگذشت افراد بورسی – وارن بافت

سرگذشت افراد بورسی – وارن بافت یکی از موفق ترین سرمایه گذاران در حوزه بورس و اوراق بهادار می باشد .

او یک ثروتمند خود ساخته است. و تمرکز بسیاری زیادی در حوزه بورس داشته است. از نظر وارن بافت نباید قوانین استراتژیک در حوزه بازار مالی را از بین برد.

او به عنوان موفق ترین سرمایه گذار قرن بیستم می باشد . وی یکی از برجسته ترین افراد در زمینه بورس می باشد .

تفکر وارن بافت منجر به ساخت ایده های مختلف ر زمینه های مختلف شغلی گردیده است . در اینجا به برخی از بخش های مهم زندگی وی میپردازیم.

وارن بافت

سرگذشت افراد بورسی – وارن بافت

ثروتمند ترین افراد جهان

  1. بیل گیتس
  2. کارلوس اسلیم
  3. آمانسیو اورتگا
  4. وارن بافت
  5. لری الیسون
  6. چالرز جی کوک
  7. دیوید اچ کوک
  8. شلدون ادلسون
  9. کریستی والتون
  10. جیم والتون

دوران کودکی وارن بافت

در زندگی نامه وارن بافت آمده است که پدرش هاوارد بافت تاجر و سیاستمدار بود.

در سال ۱۹۴۲ پدرش در انتخابات کنگره آمریکا پیروز شد و در پی آن وارن بافت به همراه خانواده به واشنگتن دی سی نقل مکان کرد.

وارن بافت در آن دوران کارش را با فروش خانه به خانه آدامس، نوشابه کوکاکولا و مجلات هفتگی شروع کرد و مدتی نیز در مغازه پدربزرگ‌اش مشغول به کار شد.

در ۱۱ سالگی سه سهم شرکت سایتزسرویس را به قیمت هر سهم ۳۷ دلار خرید. پس از مدتی، قیمت هر سهم به ۲۷ دلار کاهش یافت. وی دست نگه داشت و پس از مدتی هر سهم را ۴۰ دلار فروخت؛ ولی سیر صعودی قیمت سهام مذکور ادامه یافت و به ۵۰۰ دلار رسید.

این تجربه بعدها به یکی از بزرگ‌ترین درس های سرمایه‌گذاری وارن بافت تبدیل شد و این پیام را در بر داشت که صبر و شکیبایی یکی از اصول اولیه سرمایه‌گذاری است که در زندگی نامه وارن بافت به آن اشاره شده است.

دوران تحصیلی وارن بافت

بافت در سن ۱۶ سالگی تحصیلات‌اش را در رشته اقتصاد در دانشگاه پنسیلوانیا آغاز کرد.

او در سال ۱۹۵۱ مدرک لیسانس خود را در رشته اقتصاد از دانشگاه کلمبیا، جایی که در کلاس‌های اقتصاددان بزرگ، بنجامین گراهام حضور یافته بود، دریافت کرد.

وارن بافت پس از آن، تحصیلاتش را در موسسه مالی نیویورک ادامه داد.

بافت با الهام از کتاب «سرمایه‌گذار هوشمند» گراهام به مدت سه سال به فروش اوراق بهادار بافت-فالک پرداخت و همچنین به مدت دو سال به عنوان تحلیل‌گر در شرکت گراهام-نیومن در خدمت استادش گراهام بود.

خدمات پارسا حساب ایرانیان

  • ارسال لیست بیمه و مالیات حقوق
  • ارسال اظهارنامه عملکرد
  • ارسال اظهارنامه ارزش افزوده
  • ارسال صورت معاملات فصلی ماده ۱۶۹ ق.م.م
  • تحریر دفاتر قانونی

وارن بافت برای دریافت خدمات حسابداری و حسابرسی با شرکت حسابداری پارسا حساب ایرانیان در ارتباط باشید .

تماس ۸۸۳۳۴۱۸۲ و ۰۹۱۲۳۲۰۶۷۰۴

میدان فاطمی خیابان گلها نبش مظفر خواه پلاک ۲ طبقه ۴ واحد ۱۰

آشنایی با وارن بافت و 8 اصل سرمایه گذاری او

وارن بافت

وارن بافت نابغه ی بازار بورس و سرمایه گذاری قرن است که در این دوره الگوی زندگی خیلی از افراد است ، میخواهم مختصری در مورد این فرد موفق برای شما بنویسم شاید این فرد الگوی شما هم قرار بگیرد و زندگی او و روش کسب درآمد او راهی باشد برای موفقیت های شما.

وارن بافت warren buffett در سال 1930 در نبراسکا بدنیا آمد، ، موفقیت های او در زمینه ی کارآفرینی ، سرمایه گذاری و بازرگانی شهره ی عام و خاص است ، ناگفته نماند که او نیکوکار بزرگی نیز هست . برای آنکه میزان ثروت بافت را بیشتر درک کنید باید بدانید که در مدت زمانی که شما ناهار میل میکنید ( نیم ساعت ) ، بافت 2.2 میلیون دلار درآمد دارد.

او از همان دوران کودکی مشغول کار های کوچک و پاره وقتی همچون فروختن آدامس ، جمع کردن بطری ، پخش کردن مجله و … شد.

اولین سرمایه گذاری وارن بافت در سن 11 سالگی

بافت اولین سرمایه گذاری خود را در سن 11 سالگی شروع کرد ، او سه سهم از یک شرکت را به قیمت هر سهم 38 دلار خرید اما بعد از مدتی قیمت سهم به 27 دلار رسید در ابتدا ترسید اما بعد با کمی صبر قیمت به 40 دلار رسید ، بافت خیلی سریع سهم را فروخت اما پشیمان شد چون مدتی بعد فهمید که سهم به 200 دلار هم رسیده است پس درس مهمی که میگیریم این است که یکی از اصول مهم سرمایه گذاری صبور بودن است .

وارن بافت در این خصوص می گوید :

من اولین سرمایه گذاری ام را در سن 11 سالگی انجام دادم، تا آن موقع داشتم زندگی ام را تلف می کردم!

از جمله تحصیلات دانشگاهی بافت تحصیل در دانشگاه نبراسکا و گرفتن مدرک فوق لیسانس در دانشگاه کلمبیا میباشد ، بافت از دو استاد مشهور در تحلیل اوراق بهادار بنجامین گراهام و دیوید داد درس آموخته است.

وارن بافت warren buffett در آوریل 1952 با دختری بنام سوزان تامپسون که در زادگاهش با او آشنا شده بود ، ازدواج کرد ، در آن زمان بافت وضعیت مالی خوبی نداشت و مجبور بودند که در یک آپارتمان مخروبه و پر از موش با مبلغ ماهیانه 65 دلار زندگی کنند ، یک سال بعد وقتی فرزندشان سوزی به دنیا آمد برای صرفه جویی از کشوی لباس به عنوان تخت برای او استفاده میکردند !

بافت در این زمان برای کسب درآمد به تدریس در دانشگاه اوماها میپرداخت ، اما قبل از تدریس برای اینکه بر اضطراب حاصل از صحبت در جمع غلبه کند ، یک دوره آموزشی با دیل کارنگی گذراند ، بعد از آن استاد دانشگاه او و سرمایه گذار معروف بن گراهام از او دعوت کرد تا با حقوق سالانه 12000 دلار در سال برایش کار کند و سرانجام بافت به آن چه همیشه در ذهنش بود داشت میرسید.

وارن بافت فراز و نشیب های بسیاری را از همان جوانی تجربه کرد تا به این نقطه ای رسیده است که اکنون میبینیم ، برای آشنایی بیشتر شما با وارن بافت به یک سری موفیقت های او به مختصر اشاره میکنم:

1. وارن بافت موفق ترین سرمایه گذار در قرن بیستم است

2. ثروتمند ترین فرد در سال 2008 محسوب میشود

3. سومین فرد ثروتمند در سال 2015

4. مدیر عامل و سهامدار شرکت Berkshire Hathaway

5. جزو لیست با نفوذ ترین افراد دنیا

6.از جمله مسئولیت های وی : تدریس در دانشگاه ، ایجاد موسسه سرمایه گذاری بافت ، تحلیلگر اوراق بهادار در شرکت Graham newman و …

و علاوه بر این دستاورد های طلایی از نظر من شگفت انگیز ترین کاری که انجام داده است این است که بافت بعد از اینکه فهمید مبتلا به سرطان است 99% از ثروتش را به امور خیریه در سال 2012 اهدا کرد و امروز نیز در سلامت کامل به سر میبرد .

قابل ذکر است که بافت دو قانون معروف نیز دارد که هرکس که بافت را میشناسد این قانون هم میداند :

  1. پول سهامدارانتان را نسوزانید
  2. هیچ وقت قانون اول یادتان نرود

اگر تا این جای مقاله را خوانده اید باید متوجه شده باشید که کاملا ارزشش را دارد که بیشتر در مورد این مرد بزرگ بدانیم ، پس با من همراه باشید .

اصول سرمایه گذاری وارن بافت

میدانید که بافت نابغه ی سرمایه گذاری است ، در نتیجه آن چه که در این مقاله بسیار اهمیت دارد اصولی است که بافت در سرمایه گذاری به کار گرفت ، اگر شخصی هستید که بدنبال موفیقت در سرمایه گذاری هستید پس همچنان با ما همراه باشید :

استراتژی 1 : اولویت اولتان این باشد که سرمایه تان را حفظ کنید ، یک شخص موفق در سرمایه گذاری همیشه و در هر شرایطی روی این متمرکز است که سرمایه اش حفظ شود ولی یک فرد بازنده تنها به این فکر است که پول بیشتری بدست آورد !

استراتژی 2 : یک سرمایه گذار موفق ، سرمایه گذاری مخصوص به خود را دارد ، این سرمایه گذاری کاملا منطبق با شخصیت و توانایی های شخص میباشد ، سرمایه گذاری که بازنده است از فلسفه سرمایه گذاری دیگران استفاده میکند یا اصلا فلسفه ای ندارد !

استراتژی 3 : تا جایی که میتوانید فعالیت های خود را به گونه ای تنظیم کنید که پرداخت مالیات خود را به گونه ای ” قانونی ” به کمترین حد خود برسانید یک شخص بازنده به تاثیر منفی مالیات در بلند مدت توجهی نمیکند .

استراتژی4 : تنها روی چیزی که درک میکنی سرمایه گذاری کن ، موقعیت های سودمند در حوزه تخصصی خودتان وجود دارد .

استراتژی5 : به محض اینکه تصمیم خود را گرفتید اقدام کنید ، ” هیچ وقت ” کار ها را به تعویق نیاندازید .

استراتژی 6 : سهمتان را در هر شرایطی حفظ کنید ، تنها در مدت زمان طولانی شرکت های خوب برنده هستند و شرکت های ناپایدار از بازار خارج میشوند .

استراتژی 7 : شرکت های خوب را با قیمت مناسب بخرید.

استراتژی 8 : تحقیقات خود را به صورت واضح انجام بدهید و تحت تاثیر باور های دیگران قرار نگیرید .

یکی دیگر از اصول مشهور وارن بافت ، قانون 20 هدفی است که در مقاله ای دیگر به صورت اختصاصی به آن نیز پرداخته میشود .

نقل قول هایی از وارن بافت درباره “زندگی “

  1. در زندگی، فقط باید چند تا کار را درست انجام بدهید، تا کلی کار غلط انجام ندهید. ( اشاره به تمرکز روی اهداف )
  2. برای رسیدن به نتایج خارق‌العاده، نیازی نیست کارهای خارق‌العاده انجام بدهید. ( یادتان باشد که گام های کوچک + استمرار میتواند نتایج بزرگی داشته باشد )
  3. «بهتر است با آدم‌هایی بپلکید که از شما بهترند. همکارانی را برگزینید که اخلاقشان بهتر از شما باشد. چیزی نخواهد گذشت که خودتان هم به همان مسیر کشانده می‌شوید.» ( شما شبیه همان چیزی میشوید که با آن زندگی میکنید ، آدم ها ، شرایط ، افکار … )

وارن بافت

امیدوارم که این مقاله آنقدر برای شما جذاب بوده باشد که بیشتر بدنبال مطالعه ی زندگی این مردِ بزرگ بروید ، وارن بافت میگوید :

سرمایه گذاری روی خودتان بهترین کاری است که میتوانید انجام بدهید ، توانایی های شما چیزی است که نمیتواند از شما گرفته شود .

پس از همین امروز توانایی های خودتان را کشف کنید ، اهداف بلند مدت خودتان را با توجه به توانایی هایتان روی کاغذ بیاورید و به هیچ چیز و هیچ کس اجازه ندهید که مانع تحقق اهداف شما بشود .

تمامی مطالب این وب سایت فقط جنبه آموزشی دارد و به معنی پیشنهاد یا سیگنال خرید و فروش نمی باشد مشاهده دوره

نوبیتکس

نوبیتکس

والکس

والکس

تترلند

تترلند



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.