چگونگی سرمایه گذاری با نقره

خرید نقره از بورس کالا؟

چندی پیش معاون توسعه بازار و مطالعات اقتصادی بورس کالا در نشستی اعلام کرد که بورس کالا قصد دارد به زودی معاملات آتی نقره را راه اندازی کند.

گرچه چند سالی است که معاملات آتی سکه به دلیل نواسانت قیمتی سال ۹۷ متوقف شد، اما به نظر می‌رسد مدیران این شرکت قصد دارند جای خالی این معاملات را تا حدی با نقره پر کنند.

بررسی ها نشان می دهد مصرف سالانه نقره در کشور حدود ۱۰۰ تا ۱۵۰ تن است و از بازاری مناسب برخوردا است که نیاز به بازاری شفاف و متشکل دارد.

گرچه نقره کاربری‌های بیشتری نسبت به طلا دارد اما نقطه مشترک هردو این است که برای سرمایه‌گذاران به عنوان پناهگاه سرمایه محسوب می‌شوند.

از نکاتی که در خصوص عرضه نقره عنوان شده این است که این محصول فعلا به صورت معاملات قرارداد آتی عرضه خواهد شد و استاندارد کالا به صورت ساچمه مطابق استاندارد ۹۹۹ است.

در خصوص بازه زمانی سررسید هنوز مطلبی منتشر نشده است.

در گفتگویی با رامین ابولفضلی، تحلیلگر بازار فلزات گران‌بها در خصوص قرارداد فیوچر نقره و جزئیات آن به گفتگو پرداخته‌ایم، در خصوص دامنه نوسان قیمتی آن در بورس کالا، در خصوص عوامل موثر بر قیمت انس نقره و در خصوص نمونه‌های مشابه در بورس‌های کالایی دنیا به گفتگو نشسته‌ایم.

آقای ابولفضلی در این گفتگو به دو استاندارد ۹۲.۵ درصد خلوص و ۹۹.۹ درصد خلوص نقره در بازارهای جهانی اشاره کردند و از اهمیت نسبت قیمتی طلا به نقره در بازارهای جهانی برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای گفتند.

توضیحی مختصر درباره سرمایه گذاری با CFD های نقره

طلا و نقره فلزاتی هستند که از زمان قدیم تا کنون مورد توجه انسان ها بوده اند. سرمایه گذاری با نقره و طلا به دوران بسیار دور و زمانی که انسان ها آنها را استخراج و سپس به عنوان پول و گنج از این فلزات استفاده می کردند، بر می گردد.
نقره، فلزی سفید رنگ است که در مقایسه با سایر فلزات رسانایی الکتریکی و حرارتی بسیار بالایی دارد.
سالها پیش، سکه های نقره و طلا به عنوان فلزاتی ارزشمند برای مبادلات مورد استفاده قرار می گرفتند.

نقره یک عنصر طبیعی است اما معمولاً با گوگرد، آرسنیک ، کلر و بسیاری از سنگهای دیگر ترکیب می شود که در نتیجه، تولید آن با استفاده از فرایندهای مربوط به استخراج انجام می شود.
در این میان نیز، چند شرکت تولید کننده، نقره را به عنوان محصول جانبی حاصل از استخراج چند فلز دیگر مانند زینک، مس و طلا بدست می آورند.
در دنیای مدرن ، نقره به دلیل خواص و کاربردهای فراوان ، تقاضای زیادی دارد.

از رسانایی الکتریکی بالای آن در تولید صفحات خورشیدی، تماس های الکتریکی، مدارهای چاپی و رساناها استفاده می شود و همچنین، به عنوان یک بازتابنده خوب، در آینه ها و سطوح روکش نقره ای نیز کاربرد دارد.
از این فلز، برای ساخت ظروف نقره ، جواهرات و به عنوان یک فلز گرانبها برای سرمایه گذاری نیز، استفاده می شود. این فلز در پزشکی ، دندانپزشکی و عکاسی کاربرد های زیادی دارد.

نقره در بازارهای مالی به دلیل فرایند استخراج و خرید و فروش در شرایط و مقادیر استاندارد به عنوان کالای سخت طبقه بندی می شود.
سایر کالاهای سخت عبارت اند از طلا، مس، نفت برنت و…اما معاملات این کالاها چگونه است؟ روش های مختلفی برای معامله کالاهای گوناگون وجود دارد ، در زیر به برخی از روش های سرمایه گذاری با نقره اشاره می کنیم:

سرمایه گذاری با سکه های نقره و شمش

اگرچه که در این دوران از نقره به عنوان پول استفاده نمی شود اما همچنان سکه و شمش نقره در دسترس است.
برخی از افراد ترجیح می دهند که سرمایه خود را به نقره تبدیل کنند تا به این ترتیب از دارایی خود در برابر تورم، هکرهای اینترنتی و اقتصاد بد محافظت کنند.
زمانی که افراد، چگونگی سرمایه گذاری با نقره سرمایه خود را به نقره تبدیل می کنند دیگر نگران سرقت جزئیات کارت های اعتباری، دارایی های دیجیتال و اطلاعات حساب خود نیستند.
نقره فلزی با دوام است و می توان آن را در هر جایی به فروش رساند اما سکه های نقره را می توان به سرقت برد بنابراین، سرمایه گذار باید راهی برای محافظت از دارایی خود پیدا کند.

سرمایه گذاری در قراردادهای فیوچرز نقره

در این قراردادهای استاندارد، بر اساس تاریخ و قیمت مشخص شده توسط طرف های درگیر، مقادیر معین نقره خرید و فروش می شود. قراردادهای آتی در صرافی هایی مانند بورس کالای نیویورک (NYMEX) و غیره معامله می شود. سرمایه گذاری در معاملات فیوچرز نقره توسط استخراج کنندگان یا اسپکیولیترها انجام می شود.
توجه داشته باشید که تولیدکنندگان نقره از آن برای هج کردن ضررهای آینده استفاده می کنند در حالی که اسپکیولیترها سعی می کنند از آن برای سرمایه گذاری در زمان نوسانات قیمت کالا استفاده کنند.

ممکن است قراردادها به صورت نقدی تسویه شوند و یا خریدار در زمان اتمام موعد قرارداد، نقره را به صورت فیزیکی تحویل دهد.
باید گفت که درست مانند سایر روشهای سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری در قراردادهای فیوچرز نقره چگونگی سرمایه گذاری با نقره نیز خطرناک است.

صندوق های قابل معامله (ETFs)

ETF ها یک مجموعه از دارایی هایی هستند که مانند سهام در معاملات سهام، مبادله می شوند. ETF های نقره در اغلب بازارهای بورس و براساس قیمت نقره معامله می شوند. بنابر گزارش های رسیده، حدود 10 ETF نقره در بازارهای آمریکا به ارزش 18.25 میلیارد دلار معامله می شود.
سرمایه گذاران می توانند سهام های ETF های نقره را اسپکیولیت کنند یا بخرند و در زمان افزایش قیمت آن ها را بفروشند.
مالیات این صندوق ها کمتر و همچنین، هزینه های آن ها در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز پایین تر است.

سرمایه گذاری در سهام نقره

یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در کالاهای نقره ، داشتن سهام شرکت هایی است که مستقیماً با نقره سر و کار دارند که از جمله آنها می توان به شرکت های معدن نقره مانند Coeur Mining Inc. ، Pan American Silver Corp و غیره یا شرکت های تهیه و توزیع این فلز مانند Wheaton Precious Metals Corp اشاره کرد. توجه داشته باشید که شرکت های تهیه و توزیع نقره، معدن ندارند بلکه معمولاً این فلز را از شرکت های استخراج کننده خریداری می کنند و پیش پرداختی را قبل از استخراج آن می پردازند.

هدف سرمایه گذاران بازار سهام، بدست آوردن سودی است که شرکت آن را به اشتراک می گذارد و یا حفظ سهام شرکت و فروش آن بعد از کسب سود است. در واقع هدف کلی آنها، خرید کم و فروش بالاست.
امروزه، معامله گران بازار سهام از استراتژی های گوناگونی برای اسپکیولیت در بازار استفاده می کنند. این معامله گران ممکن است سهام شرکت های مختلف را تنها با هدف کسب سود از نوسانات قیمت، خرید و فروش کنند.

قرارداد اختیار نقره یا Silver options

اختیار معامله یا Option قراردادی است قانونی بین خریدار و فروشنده به نحوی که خریدار Option، حق خرید یا فروش نقره را در یک قیمت توافقی و تا یک زمان معین، از فروشنده خریداری کرده و مبلغی برای در اختیار داشتن این حق تا آن زمان می‌پردازد. این قراردادها در برخی از بروکرها و بازارهای فرابورس در دسترس است.

قرارداد اختیار فروش یا Put option، زمانی که شما انتظار کاهش قیمت ها را داشته باشید، خریداری می شوند اما قرارداد اختیار معامله زمانی خریداری می شود که معامله گر انتظار دارد قیمت نقره افزایش پیدا کند.
این قراردادها برای اسپکیلیتورهایی که سعی می کنند سود خود را از نوسانات قیمت کالاها بدست آورند، مناسب است.

قراردادهای CFD نقره

CFD ها از طریق چندین بروکر آنلاین که سرویس های خود را از طریق اینترنت ارائه می دهند معامله می شوند. CFD های نقره ای قراردادهایی هستند که بین بروکرها و معامله گران منعقد می شوند و به معامله گران این امکان را می دهد تا بدون نقل و انتقال فیزیکی شمش های نقره ، در مورد قیمت دارایی های نقره، اسپکیولیت کنند.
بروکرها، تکنولوژی لازم را برای این منظور فراهم کرده اند و پلتفرم هایی را برای انجام سفارشات در اختیار معامله گران قرار می دهند.

در صورتی که تجزیه و تحلیل معامله گر CFD افزایش قیمت را پیش بینی کند ، سفارش خرید می دهد اما اگر به این نتیجه برسد که قیمت کاهش پیدا خواهد کرد، سفارش فروش می دهد.
در صورتیکه پیش بینی های معامله گران CFD درست باشد می توانند سود خوبی کسب کنند در غیر این صورت در صورت حرکت بازار در جهت مخالف پیش بینی شده، با ضرر رو به رو می شوند.

CFD ها محصولات OTC هستند، بنابراین، بروکرهای مختلف، مشخصات قرارداد ، خدمات و دستورالعمل های مخصوص به خود را دارند.

مزایای سرمایه گذاری در CFD های نقره ای

معاملات همراه با لوریج

یکی از ویژگی های CFD این است که می توان در آنها از لوریج استفاده کرد. این ابزار به شما اجازه می دهد که پوزیشنی را با ارزش چند برابر موجودی حساب خود باز کنید.
به عنوان مثال، فرض کنید که بروکری لوریجی به نسبت 1:00 برای CFD یک دارایی به معامله گر ارائه دهد. در این صورت، اگر موجودی حساب فرد برابر با 2000 دلار باشد، می تواند در صورت استفاده از این لوریج ، پوزیشن هایی را به ارزش 200 هزار دلار باز کند. معاملات همراه با لوریج سرمایه اولیه مورد نیاز برای معاملات CFD را تا حد زیادی کاهش می دهد. این امرپتانسیل سود یک معامله گر را افزایش می دهد اما در عین حال خطرات ضرر را نیز افزایش خواهد داد.

در دسترس بودن منابع معاملاتی

بسیاری از وب سایت ها و برنامه های آموزشی دارای فیلم های آموزشی مختلف ، کتاب های الکترونیکی و منابع گسترده در زمینه سرمایه گذاری در کالاها و سایر دارایی ها هستند.
وب سایت ها و شرکت های فین تک مانند Claws & Horns ، TradingView و غیره آنالیز عمیق ، اخبار بازار و ایده های معاملاتی را در مورد انواع ابزارها شامل نقره و سایر فلزات گرانبها ارائه می دهند.

راحتی

برای شروع سرمایه گذاری در CFD های نقره ، ایجاد حساب با یک بروکر فقط چند دقیقه طول می کشد. سفارشات مشتری در کمتر از یک ثانیه اجرا می شود و سود حاصله بلافاصله پس از پایان معامله به حساب معامله گر واریز می شود. انواع خدمات در زمینه پلتفرم ها و سرورهای معاملاتی و همچنین بهره مندی از پشتیبانی پرسنل و کارشناسان همه توسط بروکرهای آنلاین ارائه می شود.
معامله گر برای شروع معاملات فقط به دانش و تجربه معاملاتی ، سرمایه و همچنین دستگاه مجهز به اینترنت نیاز دارد. بنابراین ، سرمایه گذاری با CFD ها راحت ، سریع و بدون مشکل خاصی انجام می شود.

توانایی خرید و فروش

از آنجا که معامله گران CFD قیمت دارایی های مربوط به نقره را اسپکیولیت می کنند، هدف نهایی آنها پیش بینی جهت قیمت است. بنابراین ، CFD ها می توانند فرصت های معاملاتی مناسب و همچنین شرایط استفاده از پتانسیل های سود را در بازارهای نزولی و صعودی برای معامله گران فراهم کنند. چنین روندی بر خلاف سایر روش هایی است که تنها امکان رسیدن سود را به معامله گران در شرایط صعودی فراهم می کنند.

ریسک ها

ریسک بازار

CFD ها جزو مشتقات بازار هستند به این معنی که قیمت آنها با توجه به بازارهای زیربنایی در زمان واقعی معاملات تعیین می شود. بنابراین ، قیمت XAGUSD نمایش داده شده در پلتفرم معاملاتی بروکر از قیمت کالاهای اصلی نقره بدست می آید. البته، باید گفت که بررسی های بدست آمده نشان می دهد که قیمت، نوسانات زیادی دارد.
از نظر معامله گران ، بی ثباتی، بازار را ذاتاً ریسک پذیر می کند زیرا وقتی بازار بر خلاف پوزیشن معامله گر حرکت کند ، ضررهای قابل توجهی را برای فرد به همراه خواهد داشت.

ریسک لوریج

همان طور که در بالا اشاره کردیم،استفاده از لوریج می تواند شرایط را برای افزایش اندازه پوزیشن ها با استفاده از موجودی کم، فراهم کند اما همان طور که لوریج می تواند سود شما را افزایش دهد، ضررهای حاصله را نیز افزایش خواهد داد.
اگر معاملات همراه با لوریج معامله گر در جهت بازار پیش برود، می تواند سود خوبی را به همراه داشته باشد اما اگر بازار خلاف جهت پوزیشن های تعیین شده حرکت کند، باعث ایجاد ضررهای بزرگی خواهد شد. به همین دلیل معمولاً بروکرها در وب سایت های خود درباره پیچیدگی استفاده از CFD ها و ریسک زیاد آنها در صورت استفاده از لوریج هشدار می دهند.

در پایان باید بگوییم که استفاده از فلزات گرانبها مانند طلا و نقره قدمتی به اندازه تاریخ بشر دارند. از این فلزات برای سرمایه گذاری استفاده می شود. امروزه معامله گران این شانس را دارند تا نقره را به صورت فیزیکی خریداری کرده و سهام های شرکت های نقره، ETF ها، قراردادهای آتی و آپشن های نقره را معامله کنند.
سرمایه گذاری بر روی CFD های نقره به معامله گران این فرصت را می دهد تا در مورد قیمت کالای اصلی نقره اسپکیولیت کنند. این قراردادها،به سرمایه کمی نیاز دارند ، کار با آنها راحت است و معامله گر را به خوبی ساپورت می کنند.

سوالات متداول

بهترین راه چگونگی سرمایه گذاری با نقره برای سرمایه گذاری در نقره چیست؟

هیچ روشی برای سرمایه گذاری در نقره بهتر از روش دیگر نیست. انتخاب روش سرمایه گذاری وابسته به ترجیحات و اهداف معامله گر ، ریسک پذیری ، سرمایه ، دانش و … است.
CFD ها به دلیل پیچیدگی هایی که دارند به دانش، مهارت و زمان زیادی نیاز دارند و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشند. همیشه به خاطر داشته باشید که هر روش سرمایه گذاری قطعاً خطری برای سرمایه شما به همراه خواهد داشت.

آیا می توان با CFD های نقره ای درآمد کسب کرد؟

با CFD های نقره می توان درآمد کسب کرد . زمانی که آنالیز و اسپکیولیت های شما با نوسانات بازار مطابقت داشته باشد ، شانس سودتان نیز،افزایش می یابد اما توجه داشته باشید که طی کردن این مسیر بسیار دشوار است زیرا نیاز به دانش و درک عمیق شما از معاملات CFD ، سرمایه عظیم ، استراتژی های معاملاتی مناسب ، اصول مدیریت ریسک و نظم و انضباط عالی دارد. اکثر معامله گران خرد در تلاش برای کسب درآمد از طریق CFD ها ، بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست می دهند.

چه مدت می توان CFD نقره را نگه داشت؟

CFD ها منقضی نمی شوند و این قانون شامل CFD های نقره نیز می شود.
در صورتی که مارجین کافی برای پوشش پوزیشن باز خود داشته باشید می توانید ماه ها یا سال ها از پوزیشن CFD خود نگه داری کنید.
اکثر بروکرها، برای معامله گرانی که بالانس حساب آنها کاهش پیدا میکند، مارجین کال صادر می کنند ولی اگر کاهش موجودی حساب فرد ادامه پیدا کند، پوزیشن او را می بندند.
به این ترتیب مارجینی برای باز نگه داشتن پوزیشن معامله گر باقی نخواهد ماند.

7 راه برای سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا مزایای زیادی دارد، از جمله پوشش ریسکی که در مقابل سرمایه گذاری های دیگر ایجاد می کند و تنوعی که می تواند برای سبد سهام شما ایجاد کند

گروه بین الملل گلدنیوز: طلا از دیرباز برای سرمایه گذاران جذابیت داشته است، خواه جستجوی تکه های آن در قرن نوزدهم یا یک میلِ مالی امروزی که برای آن باید در کامپیوتر به دنبال فرصت ها گشت. امروزه شما می توانید طلا را به اشکال مختلف، از سکه و شمش گرفته تا صندوق های قابل مبادله در بورس (ETF) و مشتقات آن، خریداری کنید.

اما آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟

برای بسیاری از سرمایه گذاران، پاسخ مثبت است – اما ابتدا باید نحوه سرمایه گذاری در طلا را بیاموزید. به خواندن ادامه دهید تا با هفت روش سرمایه گذاری در بازار طلا که سایت یاهو فایننس منتشر کرده آشنا شوید.

آیا باید روی طلا سرمایه گذاری کرد؟

از آنجا که قیمت طلا از نوسانات کمتری نسبت به سهام برخوردار است، طلا به عنوان یک سرمایه گذاری نسبتاً امن در نظر گرفته می شود. مردم از طلا و سایر فلزات گرانبها برای تنوع سبد سهام خود استفاده می کنند و در صورت کاهش ارزش سایر سرمایه گذاری ها به عنوان یک پوشش ریسک عمل می کند.

روشهای زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. برخی از گزینه ها نقدتر از دیگر راه ها هستند، که می تواند آنها را برای اهداف سرمایه گذاری بهتر کند، بنابراین بررسی مزایا و معایب هر یک مفید است.

7 روش برای سرمایه گذاری در طلا

وقتی صحبت از سرمایه گذاری روی طلا می شود، شما انتخاب های زیادی دارید. انتخاب شما به عواملی مانند بودجه، ریسک پذیری و تجربه بستگی دارد.

1. شمش طلا

شمش طلا احتمالاً محبوب ترین روش برای سرمایه گذاری در طلا است. شمش در قالب هایی عرضه می شود که ممکن است از چند گرم تا 400 اونس یا بیشتر متغیر باشند، اما متداول ترین اندازه، قالب های یک و 10 اونسی هستند. با توجه به اینکه قیمت طلا در اواخر آگوست حدود 1816 دلار در هر اونس بود، می تواند پایتان گران تمام شود و برخلاف سهام، نمی توانید کسری از این قالب های طلا را بخرید.

از آنجا که شمش طلا بسیار گران است، مطمئن شوید که از نمایندگی معتبر خرید می کنید. همچنین باید از قیمت طلا اطلاع داشته باشید تا بتوانید زمان مناسب را برای خرید انتخاب کنید. اکثر فروشندگان قیمت های خود را بر اساس قیمت های لحظه ای به روز می کنند.

2. بانک های شمش

بانک شمش یک فروشنده فلزات گرانبها است که به صورت آنلاین یا در موسسات محلی فعالیت می کند. معمولاً بانک های شمش با مقادیر زیادی طلا سر و کار دارند، بنابراین مشتریان آنها بیشتر از آنکه سرمایه گذاران فردی باشند، سرمایه گذاران نهادی و بانک های مرکزی هستند.

بانک های شمش معمولاً به سرمایه گذاران حساب های طلا اختصاص داده شده یا تخصیص نیافته پیشنهاد خرید می دهند. با یک حساب اختصاص داده شده طلا، سرمایه گذار مالک قطعات خاصی از طلا است که بانک نمی تواند از آن برای اهداف دیگر استفاده کند. صاحبان حسابهای تخصیص نیافته در اصل طلبکاران ناامن بانک هستند (چراکه بانک می تواند از آن طلا برای موراد دیگر استفاده کند).

3. جواهرات طلا

جواهرات طلا ممکن است آشنا ترین شکل برای خریداران معمولی باشد. جواهرا ت مزایای خاصی نسبت به شمش طلا دارد، از جمله موارد زیر:

• بازار فروش مجدد بزرگی برای علاقه مندان به جواهرات وجود دارد.
• می تواند به عزیزان هدیه شود.
• تحت اکثر بیمه نامه های صاحبخانه قرار می گیرد.

گفته می شود خرید جواهر طلا به عنوان سرمایه گذاری همیشه به دلیل تفاوت بین ارزش آبشده و قیمت خرده فروشی بهترین گزینه نیست. به عنوان مثال، ممکن است 500 دلار برای یک دستبند طلای 14 عیار بپردازید، اما ارزش آبشده آن کسری از این قیمت چگونگی سرمایه گذاری با نقره باشد.

4. سکه طلا

وزن اکثر سکه های طلا یک یا دو اونس است، اگرچه می توانید سکه های نیم اونس و یک چهارم اونس را نیز پیدا کنید. بیشترین سکه های طلا کلکسیونی هستند.

نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که قیمت سکه طلا لزوماً با محتوای طلای آنها مطابقت ندارد. سکه های کلکسیونی معمولا با یک پریمیوم معامله می شوند و ممکن است بتوانید معاملات بهتری از مجموعه داران محلی یا مغازه های امانت فروشی پیدا کنید. با این وجود، خرید از نمایندگی های معتبر و دارای مجوز همچنان ایمن تر است.

قیمت سکه های دارای گواهی تحت تأثیر محتویات طلا و ظرافت آنها قرار می گیرد، اما نادر بودن نیز یک عامل است. مطمئن شوید که فقط سکه های دارای گواهی را خریداری می کنید که توسط شخص دیگری تأیید شده باشد.

5. مشتقات طلا

مشتقات طلا می توانند به عنوان قراردادهای اختیار معامله با پشتیبانی طلای فیزیکی خرید و فروش شوند. این قرارداد های اختیار معامله دردسرهای داشتن طلای فیزیکی را که ممکن است شامل نگهداری، هزینه تراکنش و بیمه باشد، از بین ببرد. از آنجا که مشتقات و قرارداد های اختیار معامله نیاز به دانش عمیق بازار دارند، بهتر است آنها را به سرمایه گذاران باتجربه واگذار کنید.

مشتقات می توانند سود قابل توجهی را به دنبال داشته باشند، اما ریسک زیان قابل توجهی را نیز به همراه دارند. قیمت ها می توانند سریعتر از قیمت خود طلا افزایش یابند یا سقوط کنند.

6. ETFهای طلا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک

اگر تخصص مدیران صندوق های حرفه ای را می خواهید، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله طلا گزینه خوبی هستند، اگرچه برخی از آنها صندوق های هستند که به طور غیرفعالی مدیریت می شوند. به این ترتیب که که روند صنعت یا قیمت شمش را با استفاده از قراردادهای آتی یا اختیار معامله دنبال می کنند.

صندوق ها تقریباً یک سوم کل سرمایه گذاری های طلا را شامل می شوند، اگرچه این گزینه نسبتاً جدیدی برای سرمایه گذاران است. ETF ها با طلای فیزیکی پشتیبانی می شوند و نشان دهنده قیمت فعلی طلا در بازار هستند.

یکی از مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا و صندوق های متقابل (mutual funds) این است که آنها شما را در معرض ثبات بلند مدت تر طلا قرار می دهند و در عین حال نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی و تنوع بیشتری نسبت به سهام جداگانه طلا ارائه می دهند.

7. سهام معدنی طلا

خرید سهام شرکت های استخراج طلا یکی دیگر از راه های جالب توجه بازار بدون خرید مستقیم طلا است. مزیت اصلی این سرمایه گذاری این است که بازدهی آن بیش از قیمت فعلی طلا است. در اینجا مواردی است که باید در نظر داشته باشید:

• برخی از سهام سود پرداخت می کنند.
• سهام شرکت های معدنی طلا به اندازه قیمت طلا نوسان نمی کند. زیرا نشان دهنده سرمایه گذاری در یک شرکت است.
• سهام توسط طلای فیزیکی پشتیبانی چگونگی سرمایه گذاری با نقره نمی شود، بنابراین در صورت افت عملکرد شرکت ممکن است سرمایه گذاری خود را از دست بدهید.

سخن آخر

سرمایه گذاری در طلا مزایای زیادی دارد، از جمله پوشش ریسکی که در مقابل سرمایه گذاری های دیگر ایجاد می کند و تنوعی که می تواند برای سبد سهام شما ایجاد کند. اما طلا معایب خاصی نیز دارد. یکی از بزرگترین آنها این است که ارزش آن مستقیماً با قیمت آن گره خورده است.

طلا جریان ثابت درآمدی مانند برخی از سهام که سود پرداخت می کنند یا سایر دارایی ها با پرداخت سود مرتب، ارائه نمی دهد و اگر صاحب طلای فیزیکی هستید، مانند سکه و شمش، به مکانی امن برای ذخیره آن نیاز دارید، چه در گاوصندوق خانه و چه در انبار یا صندوق امانات. این امر هزینه اضافی را ایجاد می کند که در انواع دیگر سرمایه گذاری ها وجود ندارد.

خرید نقره از بورس کالا؟

چندی پیش معاون توسعه بازار و مطالعات اقتصادی بورس کالا در نشستی اعلام کرد که بورس کالا قصد دارد به زودی معاملات آتی نقره را راه اندازی کند.

گرچه چند سالی است که معاملات آتی سکه به دلیل نواسانت قیمتی سال ۹۷ متوقف شد، اما به نظر می‌رسد مدیران این شرکت قصد دارند جای خالی این معاملات را تا حدی با نقره پر کنند.

بررسی ها نشان می دهد مصرف سالانه نقره در کشور حدود ۱۰۰ تا ۱۵۰ تن است و از بازاری مناسب برخوردا است که نیاز به بازاری شفاف و متشکل دارد.

گرچه چگونگی سرمایه گذاری با نقره چگونگی سرمایه گذاری با نقره نقره کاربری‌های بیشتری نسبت به طلا دارد اما نقطه مشترک هردو این است که برای سرمایه‌گذاران به عنوان پناهگاه سرمایه محسوب می‌شوند.

از نکاتی که در خصوص عرضه نقره عنوان شده این است که این محصول فعلا به صورت معاملات قرارداد آتی عرضه خواهد شد و استاندارد کالا به صورت ساچمه مطابق استاندارد ۹۹۹ است.

در خصوص بازه زمانی سررسید هنوز مطلبی منتشر نشده است.

در گفتگویی با رامین ابولفضلی، تحلیلگر بازار فلزات گران‌بها در خصوص قرارداد فیوچر نقره و جزئیات آن به گفتگو پرداخته‌ایم، در خصوص دامنه نوسان قیمتی آن در بورس کالا، در خصوص عوامل موثر بر قیمت انس نقره و در خصوص نمونه‌های مشابه در بورس‌های کالایی دنیا به گفتگو نشسته‌ایم.

آقای ابولفضلی در این گفتگو به دو استاندارد ۹۲.۵ درصد خلوص و ۹۹.۹ درصد خلوص نقره در بازارهای جهانی اشاره کردند و از اهمیت نسبت قیمتی طلا به نقره در بازارهای جهانی برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای گفتند.

مقایسه قیمت بیت‌کوین، طلا و نقره در ۹ سال گذشته

هزاران ساله که مردم از نقره و طلا به عنوان پول، ذخیره ارزش و وسیله‌ای برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنن. امروز کنجکاو شدم سود سرمایه‌گذاری روی نقره و طلا رو با بیت‌کوین توی ۹ سال گذشته مقایسه کنم تا ببینم کدوم‌شون سودده‌تر بودن. دلیل انتخاب این بازه اینه که نمودار قیمت بیت‌کوین توی سایت‌هایی مثل coinmarketcap.com که یکی از معتبرترین سایت‌های ردیابی قیمت رمزارزها و اطلاعات مربوط به اون‌ها در دنیاست، از ۲ می ۲۰۱۳ به این‌ طرف موجوده.

این نمودار قیمت هر اونس نقره توی ۱۰ سال گذشته‌س. قیمت هر اونس نقره در ۲ می ۲۰۱۳ برابر با ۲۳/۸۵ دلار بوده. قیمت هر اونس نقره در لحظه نوشتن این پست ۲۵/۴۶ دلاره؛ یعنی قیمت نقره توی این ۹ سال حدود ۶/۷ درصد رشد داشته. این یعنی کسی که ۹ سال پیش ۱۰۰۰ دلار نقره خریده، الان ۱۰۶۷ دلار نقره داره.

نمودار قیمت نقره در ۹ سال گذشته

این نمودار قیمت هر اونس طلا توی ۱۰ سال گذشته‌س. قیمت هر اونس طلا در ۲ می ۲۰۱۳ برابر با ۱۴۶۹ دلار بوده. قیمت هر اونس طلا در لحظه نوشتن این پست حدود ۱۹۴۶ دلاره؛ یعنی قیمت طلا توی این ۹ سال حدود ۳۲ درصد رشد داشته. این یعنی کسی که ۹ سال پیش ۱۰۰۰ دلار طلا خریده، الان ۱۳۲۰ دلار طلا داره.

نمودار قیمت طلا در ۹ سال گذشته

و این نمودار بیت‌کوین توی ۹ سال گذشته‌س. قیمت هر بیت‌کوین در ۲ می ۲۰۱۳ برابر با ۱۰۵ دلار بوده. قیمت هر بیت‌کوین در لحظه نوشتن این پست ۴۰۷۴۰ دلاره؛ یعنی قیمت بیت‌کوین توی این ۹ سال حدود ۳۸۷۰۰ درصد رشد داشته. این یعنی کسی که ۹ سال پیش ۱۰۰۰ دلار بیت‌کوین خریده، الان ۳۸۷۰۰۰ دلار بیت‌کوین داره!

نمودار قیمت بیت‌کوین در ۹ سال گذشته

آیا این رشد بیت‌کوین در آینده هم تکرار می‌شه؟ معلوم نیست؛ ولی می‌دونیم سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین در ۹ سال گذشته ۵۷۶۱ برابر بیشتر از نقره و ۱۲۰۶ برابر بیشتر از طلا سوددهی دلاری داشته. من به‌شخصه ترجیح می‌دم روی بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کنم تا نقره و طلا یا حداقل بخش زیادی از سبد سرمایه‌گذاری‌ام رو به بیت‌کوین اختصاص بدم.

ممکنه این سوال پیش بیاد که اگه ۱۰۰۰ دلار یا ۱۰ میلیون تومن بیت‌کوین خریدم و چند وقت بعد قیمتش ریزش کرد و با کله رفتم توی ضرر چی یا من که ندارم یک‌جا ۱۰ میلیون بیت‌کوین بخرم، چکار کنم؟ راه‌حلش ساده‌س: می‌تونین از استراتژی Dollar Cost Averaging یا به اختصار DCA استفاده کنین؛ یعنی در فواصل زمانی منظم و بدون توجه به قیمت بیت‌کوین در لحظه خرید، بیت‌کوین بخرین؛ یعنی مثلاً یکم یا سی‌ام هر ماه ۵۰۰ هزار تومن یا ۲۰ دلار بیت‌کوین بخرین. این‌جوری هم ریسک سرمایه‌گذاری رو به دلیل میانگین‌گیری یا به عبارت دیگه خرید در قیمت‌های مختلف، کم می‌کنین هم سرمایه اولیه زیادی نیاز ندارین. علاوه بر این با توجه به رشد قیمت بیت‌کوین در ۹ سال گذشته، به احتمال خیلی زیاد سود هم می‌کنین.

توی سایت dcabtc.com که یه جور ماشین‌حساب برای محاسبه سود یا ضرر سرمایه‌گذاری به روش DCA هستش، می‌تونین فواصل زمانی خرید، مقدار دلاری خرید در هر بار، مدت کل سرمایه‌گذاری و زمان شروع سرمایه‌گذاری رو بهش بدین تا بهتون بگه بعد از فلان چگونگی سرمایه گذاری با نقره مدت چند درصد و چه مقدار سود یا ضرر حاصل شده. به عنوان مثال اگه پارامترها رو به صورت

بچینیم، یعنی اگه از ۹ سال پیش هر ماه ۲۰ دلار بیت‌کوین می‌خریدیم، طبق عکس پایین توی این لحظه در ۱۰۷۴۷ درصد سود بودیم و ۲۳۴۳۰۰ دلار بیت‌کوین داشتیم! در حالی که جمع کل مبلغ پرداختی‌مون توی این ۹ سال فقط ۲۱۶۰ دلار بوده:

من نمی‌گم هر چی پول دارین رو باهاش بیت‌کوین بخرین یا خونه، ماشین‌ و طلاهاتون رو بفروشین یا از این‌ها بدتر قرض بگیرین و باهاش بیت‌کوین بخرین. فقط می‌خوام بگم منطقیه که بیت‌کوین هم توی سبد سرمایه‌گذاری‌تون باشه. با ۳۰۰ هزار تومن هم می‌تونین بیت‌کوین بخرین. اگه دوست دارین با مبلغ کم و به صورت امن و ساده بیت‌کوین بخرین، خوندن راهنمای سرمایه‌گذاری آسان، امن و کم‌ریسک روی بیت‌کوین رو بهتون پیشنهاد می‌کنم. برای خوندنش نیاز به هیچ پیش‌نیازی ندارین. همه مراحل خرید رو گام‌به‌گام با اسکرین‌شات توضیح دادم. اگر هم سوالی داشتین، توی گروه پشتیبانی رایگانش می‌تونین بپرسینش.

جدای از بحث سرمایه‌گذاری، با مفهوم بلاک‌چین و پروژه‌های بلاک‌چینی و رمزارزها آشنا بشین. در آینده نزدیک کل زندگی‌مون رو تحت تاثیر قرار می‌دن. همون‌طور که قبلاً هم گفتم، تا یکی دو سال دیگه هزینه چیزهایی که از سوپری محل می‌خرین رو می‌تونین با ساتوشی پرداخت کنین! مثل اتفاقی که الان داره توی کشور السالوادور می‌افته.

السالوادور یه کشور توی آمریکای مرکزیه که حدود ۶/۵ میلیون نفر جمعیت داره. زبان رسمیش، اسپانیایی و واحد پولش دلار آمریکاست. این کشور حدود ۶ ماه پیش به عنوان اولین کشور در دنیا بیت‌کوین رو به عنوان پول قانونی به رسمیت شناخت تا شهروندانش بتونن در کنار دلار آمریکا از بیت‌کوین هم به عنوان پول استفاده کنن.

پذیرش بیت‌کوین در السالوادور

حدود ۲۰۰ دستگاه خودپرداز هم در سراسر کشور نصب کرد تا مردم بتونن بیت‌کوین رو به دلار تبدیل کنن و دلار فیزیکی تحویل بگیرن:

خودپردازهای بیت‌کوین در السالوادور

روش پرداخت با بیت‌کوین از طریق شبکه لایتنینگ خیلی ساده، سریع و کم‌هزینه‌س. مثلاً توی ویدیوی پایین از یکی از شعبه‌های استارباکس در السالوادور، یه مشتری صورت‌حساب ۱۳/۱ دلاریش رو در عرض ۲-۳ ثانیه با لایتنینگ پرداخت می‌کنه (اگه ویدیو رو نمی‌بینین، وی‌پی‌ان‌تون رو روشن کنین و صفحه رو ریفرش کنین):

خلاصه اینکه با بیت‌کوین آشنا بشین!

درباره نویسنده: وحید دامن‌افشان

علاقه‌مند به اینترنت و روان‌شناسی/ریاضی‌خوانده/وبلاگ‌نویس/نویسنده ۲ کتاب دانشگاهی/مدرس سابق دانشگاه. اینجا درباره علم، سلامت، تکنولوژی و برابری جنسیتی می‌نویسم.