بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟

چگونه در بازار بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

بازار بورس آمریکا از دیرباز تا کنون یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان به‌حساب می‌آید که شاید آرزوی هر شرکت بین‌المللی بزرگی این باشد که روزی بتواند وارد بازار بورس آمریکا شود. این‌طور بگویم که تمام شرکت‌های بزرگ و معروف جهان، همگی در این بازار هستند و سهامشان هر روز، بین سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا معامله می‌شود.

خوب ما که شرکت بین المللی نداریم! اما اگر به‌عنوان یک سرمایه‌گذار هم به بازار سهام آمریکا نگاه کنیم، بسیار جذاب است که به‌طور مثال شما سهامدار شرکت بزرگی مثل آمازون، گوگل، مایکروسافت، اپل و. باشید. آیا اصلا این کار ممکن است؟ پس تحریم‌ها چه می‌شود؟ سود سرمایه‌گذاری در بازار سهام آمریکا چگونه است؟ معایب و مزایای آن چیست؟ پاسخ همه این سوالات را در پایان این مقاله خواهید یافت.

سرمایه‌گذاری لایه‌ای در بازار بورس آمریکا

در مقاله استراتژی سرمایه‌گذاری لایه‌ای گفتیم که وقتی ما به‌صورت ریالی سرمایه‌گذاری می‌کنیم، معمولا تورم دلار بخشی از سود سرمایه‌گذاری ما را می‌بلعد. به‌طور مثال اگر ما در بازار بورس ایران، سود 1000% (10 برابر) کنیم و تورم هم‌زمان دوبرابر شود، یعنی نیمی از سود ما را تورم بلعیده است و قدرت خرید ما در این حالت تنها 5 برابر شده است.

اما اگر قیمت سهم‌ها در بازار بورس ایران به دلار بود، بعد از این‌که سود 10 برابری کردیم، همان مقدار سودمان را باید در میزان در تورم دلار هم ضرب می‌شد. یعنی در مثال فوق اگر قیمت دلار 2 برابر شده باشد، اصل سرمایه ما نسبت به حالت اولیه 20 برابر شده است. در این حالت دیگر تورم باعث کاهش قدرت خرید ما نمی‌شد.

سرمایه‌گذاری در بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟ بورس آمریکا نیز به همین شکل است. یعنی ما وقتی سهمی را می‌خریم، هم از اختلاف قیمت و ارزش افزوده سهام در آینده سود می‌بریم و هم سود ناشی از افزایش تورم قیمت دلار در داخل ایران. ولی آیا سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به همین راحتی ممکن است؟ در جواب باید بگویم که خیر. اما برای روشن شدن موضوع ابتدا به جزئیات مهم بازار بورس آمریکا اشاره خواهیم کرد و به طرح مشکلات سرمایه‌گذاری و راه‌حل‌های پیش‌رو خواهیم پرداخت.

در بازار بورس آمریکا چه سهم‌هایی حضور دارند؟

همان‌طور که گفتیم بازار بورس آمریکا یکی از پرطرفدارترین و در عین حال مهم‌ترین بازارهای مالی در جهان است. به‌طوری که شاخص بازار بورس در آمریکا به یکی از معیارهای سنجش، برای تحلیل اقتصاد کلان در بین تحلیل‌گران مبدل یا تبدیل شده است. در حال حاضر (سال 2020) ، میانگین روزانه حجمی معادل 6 میلیارد دلار در این بازار معامله می‌شود.

شرکت‌های بزرگی نظیر آمازون، گوگل، امریکن ایرلاین، والت دیزنی، مک‌دونالدز، فروشگاه‌های زنجیره‌ای وال‌مارت، فیسبوک، شرکت خودروسازی تسلا، اوبر، موسسه مالی جی‌پی مورگان، شرکت مایکروسافت، برند نایک، شرکت هواپیمایی بوئینگ و. معامله می‌شوند. لیست برخی از این شرکت‌ها به‌همراه قیمت آن‌ها را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.

برای دیدن لیست کامل سهم‌های قابل معامله در بازار بورس آمریکا می‌توانید از سایت barchart.com استفاده کنید. در این سایت ضمن این‌که می‌توانید شرکت‌های حاضر در بازار بورس آمریکا را مشاهده کنید، می‌توانید نماد معاملاتی آن‌ها را نیز یاد بگیرید. همچنین قیمت‌های هر سهم و درصد تغییرات آن نیز نمایش داده شده است. با کلیک روی هر سهم اطلاعات جالبی به شما نمایش داده می‌شود.

بازار بورس آمریکا و میزان سوددهی

در بازار بورس ایران ما مولفه‌ای به‌نام سود سهام داریم. این مبلغ از محل سودآوری‌های شرکت سهامی به‌دست می‌آید که به میزان هر سهم محاسبه و هر چندوقت یک‌بار از سوی شرکت به سهامداران پرداخت می‌شود.

بازار بورس آمریکا هم از این قاعده مستثنی نیست. درواقع سود تقسیمی در این بازار با نام Dividend شناخته می‌شود. مقدار این سود هر چندوقت یک‌بار و از سوی شرکت محاسبه و اعلام می‌شود. نمونه‌ای از مقدار سود سهامی هر شرکت را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.

همان‌طور که در عکس فوق می‌بینیم، سود سالانه سهام شرکت بوئینگ حدود 4.75% در سال بوده است و یا سود سالانه شرکت بزرگ اپل حدود 1.01% بوده است. برای دیدن تقویم تاریخ محاسبه سود سهام هر شرکت در بازار بورس آمریکا، می‌توانید از طریق سایت nasdaq.com (به vpn نیاز دارید)، به تقویم سود تقسیمی هر شرکت در ماه‌های مختلف و همچنین پیش‌بینی سود تقسیمی دسترسی داشته باشید.

مشکلات سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا

همواره و در طول دهه‌های اخیر، تحریم‌ها یکی از بزرگترین مشکلات بر سر راه ایرانیان برای تجارت و سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی بوده است. اما در سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا، مشکل به این‌جا هم ختم نمی‌شود. ازطرفی ایرانیان از سوی آمریکا تحریم شده‌اند و اجازه سرمایه‌گذاری در این بازار را ندارند.

از طرفی دیگر هم طبق قوانین داخلی ایران، سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به علت سودآوری برای کشور آمریکا، حرام اعلام شده است. به‌این ترتیب مشکلات سرمایه‌گذاری در این بازار جذاب تقریبا به یک عمل غیرممکن تبدیل شده است.

یک نظر شخصی: شاید اگر شیوه سیاست‌های خارجی ما به نحوی بود که اقتصاد ما درگیر با اقتصاد آمریکا بود، دیگر وضع اقتصادمان این نبود و ارزش پول کشورمان در طول سال‌های اخیر، این همه افت نمی‌کرد. اما چگونه؟

مثالی درباره بازار بورس آمریکا

بازرگانان چینی از سال‌های خیلی دور مراودات بازرگانی خود با آمریکا را آغاز کردند. بازرگانان در آن زمان مقداری از سودهای تجارت خود را در بازار بورس آمریکا و اوراق قرضه دولتی سرمایه‌گذاری می‌کردند. مقدار این سرمایه‌گذاری به حدی زیاد شد که ترامپ (رئیس جمهور وقت آمریکا)، به این مسئله اعتراض کرد. زیرا بیش از 10% بدهی دولت آمریکا، تنها به کشور چین بود.

این یعنی اگر هر زمان چین تصمیم به فروش این اوراق در بازار بورس آمریکا بگیرد، دولت آمریکا موظف به پرداخت وجه نقد معادل مقدار اوراق قرضه دولتی است. پرداخت چنین وجهی از سوی دولت آمریکا تقریبا غیرممکن است و اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق در بازار بورس کند، بازار بورس آمریکا به مرز ورشکستگی خواهد رسید.

اما نکته اینجاست که نه دولت چین قصد نقد کردن این اوراق قرضه دولتی را دارد و نه دولت آمریکا مجبور به پرداخت وجه نقد است، زیرا بزرگترین بخش صادرات چین از طریق فروش محصول به آمریکا تامین می‌شود. اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق کند، ضمن از دست دادن بزرگترین بازار صادرات خود، با سقوط بازار بورس آمریکا باعث ایجاد یک رکود اقتصادی دیگر در دنیا خواهد شد. به‌این ترتیب می‌بینیم که اقتصاد دو کشور باهم گره خورده‌ است.

بورس چیست؟ چطور وارد بورس شویم؟ (تعریف به زبان ساده)

اغلب افراد برای سرمایه گذاری به سراغ بورس می­روند. برخی از آن­ها به سودهای کلان دست پیدا می­کنند و برخی نیز متضرر می­شوند. آیا شما نیز می­خواهید در بورس سرمایه گذاری کنید؟ آیا با ریسک­ های این بازار آشنا هستید؟ آیا اصول و مبانی سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار را می­دانید؟ در صورتی که تصمیم گرفته­ اید تا وارد بازار بورس شوید در این مقاله با یادا همراه باشید.

تاریخچه بورس

بورس کلمه­ ای فرانسوی در معنای کیف پول است. تاریخچه پیدایش بورس را بیشتر افراد به قرن پانزدهم میلادی نسبت می­دهند. در شمال غربی بلژیک شهری به نام بوروژ وجود داست که بازرگانان آن شهر هنگام خرید و فروش کالای خود در میدانی جمع می­شدند. از آن جایی که این میدان در مقابل خانه بزرگ زاده­ای به نام واندربورس بود، اغلب مردم میدان را به نام او می­شناختند. از آن پس مردم به تمام مکان­هایی که بازرگانان مبادرت به خرید و فروش کالا می­کردند بورس می­گفتند. تا این که این مکان­ها رفته رفته توسعه یافتند و مسقف شدند.

فلسفه تشکیل بورس

مبنای اساسی تشکیل بازار بورس تقسیم سود و زیان احتمالی میان شرکا می­باشد. چرا که بازار بورس به افراد با میزان سرمایه ­های مختلف این امکان را می­دهد که در پروژه ­های بزرگ شریک شوند. از طرف دیگر بازار بورس با تجمیع سرمایه ­ها، مهمترین منبع تامین مالی برای شرکت­ها به شمار می­رود.

بازار بورس

به بازار رسمی، دائمی و سازمان یافته که خرید و فروش کالا، قرار داد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می­شود، بازار بورس گفته می­شود. بازار بورس قوانین مخصوص خود را دارد و محدود به زمان خاصی نیست.

انواع دارایی ­های قابل معامله در بازار بورس

دارایی­ هایی که در بازار بورس توسط سرمایه گذاران معامله می­شوند دارای ی­های مالی هستند. دارایی­های مالی در واقع به صورت فیزیکی نیستند اما برای مالک خود حق قانونی به همراه دارند. شاید به نظرتان این جمله کمی پیچیده بیاید، اجازه دهید به صورت ساده ­تر بگوییم. به عنوان مثال وقتی شما سهام شرکتی را خریداری می­کنید، یک برگه در اختیار شما قرار می­گیرد. برگه سهام شرکتی به خودی خود دارای ارزش نیست اما با در دست داشتن همین برگه می­توانید مالکیت خود بر قسمتی از سهام شرکت اثبات کنید.

انواع بازار بورس در ایران

انواع بازار بورس در ایران به چهار دسته زیر تقسیم می­شود:

بورس اوراق بهادار: در حالت کلی هر زمان که از بورس صحبت می­شود منظور همان بورس اوراق بهادار است. در این بازار دارایی­ های مالی مانند سهام معامله می­شوند. شرکت­ها بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟ می­توانند با رعایت شرایط و استانداردهای خاص وارد بورس شوند. البته شرکت­هایی که به دلیل عدم دارا بودن شرایط کافی، امکان ورود به بازار بورس اوراق بهادار را ندارند وارد فرا بورس می­شوند. به طور خلاصه اگر تصمیم دارید به خرید و فروش سهام شرکت­ها، اوراق مشارکت و . دارید باید وارد بورس اوراق بهادار شوید.

بورس کالا: در بورس کالا، دارایی ­های فیزیکی معامله می­شوند. ابتدا فروشندگان کالاهای خود را برای قیمت گذاری توسط کارشناسان، عرضه می­کنند. پس از انجام ارزش گذاری، کالاها از طریق کارگزاران فروخته می­شوند. کالاهای رایج که در بورس کالا معامله می­شوند عبارتند از: گندم، پنبه، فلزات، برنج و .

بورس انرژی: همان طور که از نام این بازار پیداست در آن حامل­ های انرژی مانند نفت و گاز و . معامله می­شود. بورس انرژی در ایران فعالیت خود را از سال 1391 به طور رسمی شروع کرد.

بورس ارز: در این بازار ارزهای خارجی معامله می­­شوند اما در برهه کنونی در ایران بورس ارز نداریم. برخی از مهم­ترین دلایلی که تا به امروز بورس ارز در ایران تشکیل نشده است می­توان به موارد زیر اشاره کرد:

• چند نرخی بودن ارز در کشور
• نرخ تورم بالا
• شرایط خاص بین المللی

مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس

سرمایه گذاری در بورس در صورتی که به صورت هوشمندانه انجام شود، دارای مزیت­های بسیار زیادی است. برخی از این مزیت­ها به شرح زیر است:

• عدم نیاز به سرمایه زیاد
• قابل نقد شوندگی بالا
• عدم محدودیت مکانی و زمانی برای انجام معاملات
• سود آوری بالا

چه افرادی در بورس می­توانند سرمایه گذاری کنند؟

همه افراد می­توانند وارد بازار بورس شوند. اما توجه به این موضوع حائز اهمیت است که هر چند محدودیتی برای سرمایه گذاری افراد در بورس وجود ندارد، اما تنها کسانی به سودآوری می­رسند که اصول سرمایه گذاری در بورس را آموخته باشند. اغلب افراد بدون آن که دقیقا با ساز و کار بورس آشنا باشند وارد این بازار می­شوند. در اغلب موارد نتیجه ­ای جز خسارت عایدشان نمی­شود. قبل از شروع خرید و فروش در بازار پر ریسک بورس، حتما زمانی را به فراگیری بورس اختصاص دهید. تنها به دنبال سیگنال گرفتن از افراد دیگر نباشید. اگر می­ خواهید از کسی هم مشاوره دریافت کنید حتما سابقه طرف را بررسی کنید. هرگز فراموش نکنید بورس قمار نیست! نباید معاملات را از روی احساسات انجام دهید.

شروع معامله در بازار بورس

قدم اول برای شروع معاملات در بورس دریافت کد معاملاتی است. بدون داشتن کد معاملاتی نمی­توانید معاملات بورس را انجام دهید. برای دریافت کد معاملاتی تنها کاری که لازم است انجام دهید این است که به کارگزار بورس مراجعه کنید. کد معاملاتی یک شناسه به همراه رمز عبور است که امکان دسترسی کاربران را به سامانه معاملاتی فراهم می­سازد. پس از آن که کد معاملاتی در اختیار شما قرار گرفت امکان خرید و فروش سهام را خواهید داشت.

برای انجام معاملات بورس نیازی به مراجعه حضوری به تالار بورس نیست و برای انجام معاملات می­توانید از طریق سیستم معاملات آنلاین که کارگزاری در اختیار شما قرار خواهد داد اقدام کنید. اما می­توانید برای پیگیری روند معاملات سهام به آدرس tsetmc.com مراجعه کنید. برای شروع معامله در بازار بورس بهتر است با سرمایه کم شروع کنید. هرگز تمام سرمایه خود را برای اولین بار وارد بازار بورس نکنید. برای بدست آوردن تجربه می­توانید با مبالغ بسیار کم به عنوان مثال پانصد هزار تومان شروع کنید. اگر تازه کار هستید انجام معاملات سنگین اصلا به شما توصیه نمی­شود.

جمع بندی

بورس بازار پر ریسکی است که می­تواند هم سودآور باشد هم زیان آور. برای آغاز سرمایه گذاری در بورس باید با مفاهیم اولیه و قوانین بورس آشنا باشید. سعی کنید تنها از افرادی حرفه ­ای برای انجام معاملات کمک بگیرید و فراموش نکنید بازار بورس همواره مثبت و رو به رشد نیست. پس خودتان را برای شرایط سخت هم آماده کنید تا بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید.

مدیریت بهینه سرمایه با اسنپ!

سوپراپلیکشن اسنپ با تکیه بر تخصص و دانش فنی خود و همکاری با شرکت‌‌های معتبر و شناخته‌‌شده‌ بازار سرمایه، پلتفرم «سرمایه‌گذاری» را راه‌اندازی کرده است. در این سرویس کاربران می‌توانند از خدمات آنلاین و غیرحضوری برای مدیریت سرمایه خود در بازار بورس به شکلی ایمن و آسان استفاده کنند.

مزایای استفاده از سامانه سرمایه گذاری اسنپ!

امکان دسترسی آسان به بازار بورس

تأمین امنیت اطلاعات کاربران

پشتیبانی تمام وقت

شروع سرمایه گذاری

وارد سوپراپلیکیشن اسنپ بشوید. گزینه را سرمایه گذاری انتخاب کنید. سپس وارد صفحه اصلی می‌شوید. در این صفحه گزینه‌های مدیریت سرمایه، سهام عدالت، ثبت نام سجام و احراز هویت وجود دارند. هر یک را بسته به نیاز خود انتخاب کنید.

ثبت نام سجام

با وارد شدن به پلتفرم سرمایه گذاری، می‌توانید گزینه ثبت‌نام سجام را انتخاب کنید. سپس باید 8 مرحله از احراز هویت که شامل درج اطلاعات شخصی است را یکی پس از دیگری انجام دهید.

خدمات سهام عدالت

در قسمتی از سامانه سرمایه گذاری اسنپ، خدمات سهام عدالت عرضه می‌شود. در این بخش می‌توانید سهامدار جدید اضافه کنید، کارگزاری خود را تغییر دهید، ارزش سهام خود را مشاهده کنید یا اقدام به فروش سهام عدالت کنید.

کسب سود در انواع صندوق سرمایه گذاری

در سوپراپلیکیشن اسنپ امکان استفاده از انواع صندوق سرمایه گذاری برای کسب سود وجود دارد. ‏متداول‌ترین تقسیم بندی صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس ترکیب نوع دارایی‌ها و قابلیت معامله ‏واحدهای سرمایه گذاری انجام می‌شود که شامل بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟ صندوق‌های در سهام، مختلط و در اوراق بهادار با ‏درآمد ثابت است.‏

ثبت نام غیرحضوری در سامانه سجام

شما می‌توانید از طریق بخش سرمایه گذاری سوپراپ اسنپ، نسبت به سجامی شدن خود به صورت کاملاً غیرحضوری اقدام کنید. ثبت‌نام در این سامانه جایگزین ارائه تمامی مدارک و اطلاعات ضروری شده است. با ثبت نام در ساجام می‌توانید از بازار سرمایه خدماتی مانند خریدوفروش اوراق بهادار و صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری و موارد دیگر را دریافت کنید.

سرمایه گذار مبتنی بر صدور و ابطال

چنانچه صندوق مورد نظر سرمایه گذار مبتنی بر صدور و ابطال باشد، سرمایه‌گذاران می‌توانند پس‌ از ثبت‌نام در سامانه مدیریت سرمایه نسبت به درخواست صدور بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟ یا همان خرید واحدهای سرمایه گذاری اقدام کنند.

بورس چیست؟ چگونه وارد بورس شویم؟

بورس چیست؟ چطور میتوانیم وارد بورس شویم؟ میخواهید وارد بازار بورس شوید و هیچ گونه اطلاعاتی در این زمینه ندارید؟ نگران نباشید و با دقت مطالب زیر را بخوانید و مرحله به مرحله پیش بروید.

شما به عنوان فردی که میخواهد وارد بازار بورس ایران شود، باید مراحل زیر را به ترتیب طی کنید. پس از طی کردن این مراحل به عنوان یک سرمایه گذار قانونی شناخته می‌شوید و میتوانید شروع به معامله کردن کنید.

1.ثبت نام در سامانه سجام

2.احراز هویت و دریافت کد بورسی

3.ثبت نام در کارگزاری و شروع به معاملات

ثبت نام در سامانه سجام برای ورود به بورس

هر فردی که می‌خواهد وارد بازار بورس شود، ابتدا باید اطلاعات شخصی و بانکی خود را در سامانه سجام ثبت کند.

برای ثبت اطلاعات در این سامانه دو روش وجود دارد. روش اول استفاده از خود سایت سامانه سجام است (www.sejam.ir).

کافیست وارد سایت سجام شوید و تمامی اطلاعات خود را ثبت کنید.

روش دوم استفاده از اپلیکیشن سیگنال است که میتوانید به راحتی آن را از کافه بازار، گوگل پلی و… دانلود کنید.پس از دانلود وارد اپلیکیشن سیگنال شوید و مرحله به مرحله اطلاعات خواسته شده را وارد کنید.

برای استفاده از این اپلیکیشن باید از شماره تلفن همراه استفاده کنید که سندش به نام شخص خودتان است. در این مرحله 10 هزار تومان بابت ثبت نام در سامانه سجام باید به صورت اینترنتی پرداخت کنید تا ثبت نام شما تکمیل گردد.

پس از پایان ثبت نام در سامانه سجام، برای شما پیامکی حاوی کد پیگیری (کد ده رقمی) ارسال میشود. برای انجام مراحل بعدی به این کد نیاز دارید.

فیلم آموزشی زیر تمامی مراحل ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی را به شما آموزش میدهد. برای مشاهده ویدیو آموزشی کلیک کنید.

اینفوگرافی فرایند ثبت نام در سامانه سجام

پس از انجام مراحل فوق اگر متوجه شدید اطلاعاتی که وارد کرده اید نیاز به اصلاح دارند کافیست به سایت سجام مراجعه کنید و به صورت کاملا رایگان اطلاعات خود را اصلاح کنید. اطلاعاتی از جمله شماره موبایل و اطلاعات شخصی و بانکی.

توجه داشته باشید که استفاده از هر روش دیگری جهت اصلاح اطلاعات وارد شده برای شما هزینه‌بر خواهد بود.

احراز‌ هویت و دریافت کد بورسی

پس از آنکه اطلاعات شما در سامانه سجام ثبت شد باید احراز هویت خود را انجام دهید تا به عنوان شخص حقیقی و قانونی که میتواند در بازار بورس سرمایه گذاری کند شناخته شوید. در این مرحله شما میتوانید به دو صورت حضوری و غیرحضوری احراز هویت خود را انجام دهید.

برای احراز هویت به صورت حضوری میتوانید به دفاتر پیشخوان سراسر کشور مراجعه کنید و مراحل تایید هویت خود را انجام دهید.

اگر میخواهید احراز هویت خود را به صورت غیرحضوری انجام دهید، اپلیکیشن های مختلفی برای انجام این کار وجود دارد که یکی از معروف ترین آنها اپلیکیشن سیگنال است. میتوانید از انواع اپلیکیشن بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟ ها برای احراز هویت خود به صورت غیرحضوری استفاده کنید.(مشاهده لیست اپلیکیشن ها برای احراز هویت الکترونیک ( غیرحضوری))

برای بانوان رعایت شئونات اسلامی و حجاب کامل لازم به اجرا است و هر فرد متقاضی برای احراز هویت باید دارای کارت ملی یا رسیدی باشد که داشتن کد ملی وی را تایید کند.

پس از انجام این مرحله کد بورسی برای شما ارسال میشود و شما فرد قانونی شناخته می شوید که میتواند بدون مانع به معامله در بازار بورس بپردازد. (ارسال کد بورسی حدودا بین یک تا دو روز زمان خواهد برد.)

اگر کد پیگیری خود را فراموش کرده اید و یا به هر نحوی آن را گم کرده اید با مراجعه به سایت سجام میتوانید کد پیگیری خود را بازیابی کنید.

ثبت نام در کارگزاری و شروع به معاملات در بورس

برای آنکه وارد بازار بورس شوید نیاز به درگاهی دارید تا از طریق آن به خرید و فروش سهام بپردازید.

پس از آنکه به عنوان یک سرمایه گذار اطلاعات شما ثبت شد و کد بورسی دریافت کردید، می‌توانید به کارگزاری‌های مختلف بروید و با ثبت اطلاعات خود در کارگزاری مدنظر، یک نام کاربری و رمز عبور دریافت کنید و از درگاه کارگزاری منتخب خود به معامله و خرید فروش سهام در بازار بورس بپردازید.

در واقع کارگزاری ها مانند پنجره‌ای رو به بورس هستند. توسط آنها می توانید در بازار شناخته شوید و به معامله بپردازید.

توجه داشته باشید که بر اساس قوانین جدید تصویب شده برای معامله در بازار بورس نیازی به داشتن حداقل مدرک دیپلم ندارید و با هر مدرک تحصیلی می توانید فعالیت خود را آغاز کنید.

چگونه وارد بورس شویم؟

اگر قصد ورود به بورس را دارید و از خود سوال می‌کنید که چگونه وارد بورس شویم؟ چه مراحلی را باید طی کنیم؟ و چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم ، دراین متن به صورت عملی و کاربردی تمام آنچه که برای ورود به بورس لازم دارید برای شما جمع آوری شده است. همه چیز از ثبت‌نام در سامانه سجام، دریافت کد بورسی و کدآنلاین گرفته تا واریز و برداشت و نحوه خرید و فروش سهام به صورت برخط، به طور جامع تقدیم شما می‌شود. با کلیک روی هر عنوان می‌توانید به آن قسمت وارد شوید.

1- قبل از ورود به بورس باید چه نکاتی را بدانیم ؟

این بخش شامل توضیحاتی در مورد بورس، انواع بازارهای بورس و همچنین مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار می‌باشد.

× بورس چیست؟

بورس یکی از انواع بازار‌های مالی است. وقتی که در اصطلاح صحبت از بورس و سرمایه گذاری در آن مطرح می‌شود؛ منظور سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار و فرابورس می‌باشد.

تابلو‌های بورس و فرابورس

تابلو‌های اصلی و فرعی بازار اول بورس شرایط و ضوابط سخت‌گیرانه‌تری دارند. شرکت‌هایی که شرایط لازم این تابلو‌ها را کسب نمی‌کنند به تابلو دوم بورس سپس تابلو‌های فرابورس و در نهایت به بازار پایه وارد می‌شوند. شرکت‌های بازارپایه ریسک بالایی دارند و توصیه می‌شود در این شرکت‌ها سرمایه گذاری نکنید.

چگونه بازار پایه بودن یک شرکت را تشخیص دهیم ؟

ابتدا باید نماد شرکت مورد نظر را در اینترنت جستجو کنید و وارد صفحه نماد موردنظرتان در سایت بورس تهران شوید. در بالای صفحه، پس از نام شرکت بازاری که شرکت در آن پذیرش شده است نمایش داده می‌شود.

× مزایای سرمایه گذاری در بورس چیست؟

1. بازدهی خوب در بلند مدت: فرض کنید سال گذشته قبل از کاهش ارزش پول ملی تا محدوده 30 هزار تومان، شما ۱۰ میلیون پس انداز داشتید. اگر این اندوخته را به صورت پول نقد در حساب‌تان نگهداری می‌کردید پس از یک سال بی ارزش می‌شد. اما اگر این پس‌انداز را در بورس سرمایه گذاری می‌کردید؛ سرمایه‌تان چند برابر می‌شد.
   
2. امکان سرمایه گذاری با هر مبلغی: شما با ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید در شرکت‌ها سرمایه گذاری کنید. در صورتی که خرید ملک نیاز به سرمایه سنگینی دارد.
   
3. نقدشوندگی بالا: خرید و فروش سهام تنها با چند کلیک انجام می‌شود و هر زمان که اراده کنید می‌توانید به صوررت آنلاین و در منزل سرمایه خود را نقد کنید. در صورتی که پیدا کردن خریدار و انجام معاملات در بازار مسکن، ارز و طلا به این سادگی نیست.

طبق نمودار سایت دنیای اقتصاد، بازار بورس با بازدهی بیش از ۲ هزار درصد برنده رقابت بازارها در بازه ۱۰ ساله ۸۸ تا ۹۸ بوده است.

2- چگونه وارد بورس شویم؟

چگونه وارد بورس شویم و سود کنیم ؟ به طور کلی با ثبت نام در سجام و کارگزاری می‌توانید وارد بورس شده و خرید و فروش کنید. اما ورود به بورس بدون دانش باعث ضرر و زیان شما خواهد شد. بنابراین پس از طی این دو مرحله با یادگیری تحلیل تکنیکال و بنیادی، با قدرت و با دانش کافی وارد بازار شوید و سود کنید. در ادامه این مراحل را با جزئیات کامل شرح خواهم داد.

آیا امکان صفر شدن پولمان در بورس وجود دارد؟

زمانی که در بورس سرمایه گذاری می‌کنید به هر دلیلی ممکن است در کوتاه‌مدت یا میان‌مدت قیمت بر خلاف پیش‌بینی شما کاهش یابد و شما متضرر شوید. حداکثر میزان ضرر در هر روز ۵ درصد می‌باشد. اما این‌ موضوع که پول شما به صفر برسد در بورس اتفاق نمی‌افتد. روند کلی بلندمدت در بورس، صعودی است و اگر با افق بلند مدت سرمایه گذاری کنید بازدهی خوبی کسب خواهید کرد. البته سهامداری کردن و داشتن دید بلند مدت به معنی خرید سهام بدون تحلیل کردن و در هر قیمتی نیست.

3- چگونه وارد بورس شویم و ثبت نام کنیم ؟

برای ورود به بورس ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. سپس به یکی از کارگزاری‌های بازار سرمایه مراجعه کرده و یک کد معاملاتی آنلاین بگیرید. پس از گرفتن کد باید آموزش‌های تحلیل بنیادی و تکنیکال را یاد بگیرید.

زمانی که توانایی تحلیل پیدا کرید شما مجاز هستید تا در بازار سرمایه خرید و فروش کنید. البته خیلی از نکات روانشناسی و هیجانات بازار را زمانی که با پول واقعی اقدام به خرید می‌کنید و سرمایه‌تان دچار نوسانات مثبت یا منفی می‌شود؛ درک خواهید کرد که این امر با گذشت زمان و کسب تجربه کافی محقق می‌شود. بنابراین پیشنهاد می‌شود اولین خرید و فروش‌های خود با حداقل مبلغ سرمایه گذاری انجام دهید.

در ادامه مطلب به صورت کاملاً‌ عملی و کاربردی نحوه ثبت‌نام در سجام، ثبت‌نام در کارگزاری، نحوه‌ خرید و فروش آنلاین سهام، نحوه واریز و برداشت پول و سایر نکات لازم تقدیم می‌شود.

چگونه در سامانه سجام ثبت‌نام کنیم؟

برای گرفتن کد آنلاین لازم است تا ابتدا در سامانه سجام ثبت‌ نام کنید. پس از ثبت‌نام در سامانه سجام یک کد ده رقمی برای شما پیامک می‌شود که آن را هنگام ثبت نام به کارگزار خود تحویل می‌دهید. در سامانه سجام باید تمام اطلاعات شناسنامه و کارت ملی، کد پستی، شماره شبا، شماره حساب و کد شعبه‌ را وارد کنید.

ثبت‌نام در سامانه سجام طبق اینفوگرافی بالا ۱۲ مرحله دارد. پس از طی این مراحل باید برای احراز هویت به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. همچنین می‌توانید به صورت غیرحضوری از طریق برنامه سیگنال با گوشی هوشمند خود فرآیند احراز هویت را انجام دهید. با ویدئو زیر همراه شوید تا ثبت‌نام در سامانه سجام را به صورت عملی مشاهده کنید.

کدام کارگزاری را انتخاب کنیم؟ و چگونه وارد بورس شویم ؟

برای این‌که بدانید چگونه وارد بورس شویم و سود کنیم قبل از هرچیز باید به یکی از کارگزاری‌های بازار سرمایه مراجعه کنید و یک کد معاملاتی آنلاین بگیرید. با گرفتن کد آنلاین می‌توانید از طریق سایت کارگزاری اقدام به خرید و فروش سهام کنید. برای گرفتن کد آنلاین باید به سن قانونی رسیده و حداقل مدرک تحصیلی دیپلم را داشته باشید. اگر به هر دلیلی دیپلم ندارید تنها امکان دریافت کد آفلاین را خواهید داشت.

با کد آنلاین یا برخط، سرمایه گذار می‌تواند به‌طور مستقیم به خرید و فروش سهام بپردازد. اما دارندگان کد آفلاین باید ابتدا درخواست خرید و فروش را در سایت قرار دهند و سپس به کارگزار خود اطلاع دهند تا سهام مورد نظرشان توسط کارگزاری خریداری شود. درخواست کد آفلاین محدودیت سنی ندارد و حتی برای کودکان نیز قابل صدور است.

کارگزاری چیست؟

زمانی که شما می‌خواهید از خدمات بانکی استفاده کنید باید در یکی از بانک‌ها حساب باز کنید. کارگزاری‌های بازار سرمایه، شبیه شعب بانک‌ها هستند. برای سرمایه گذاری در بورس باید یک حساب معاملاتی آنلاین در یکی از کارگزاری‌ها باز کنید.

پس از گرفتن کد ده رقمی سجام باید به یکی از کارگزاری‌ها مراجعه کنید. پس از پر کردن حدود بیست صفحه فرم یک نام کاربری و رمز عبور برای خرید و فروش از طریق سایت کارگزار دریافت می‌کنید. اصل شناسنامه، کارت ملی و مدرک تحصیلی برای ثبت‌نام مورد نیاز است. همچنین تمامی اطلاعاتی که در سامانه سجام از شما درخواست شد برای پر کردن فرم‌های کارگزاری هم نیاز می‌شود.

چگونه وارد بورس شویم با کد بورسی غیر حضوری؟ در یک سال اخیر به دلیل شیوع بیماری کرونا امکان دریافت کد آنلاین به صورت غیرحضوری، در بعضی از کارگزاری‌ها فراهم شده است. انتخاب کارگزاری تفاوتی چندانی ندارد و شما می‌توانید برای ورود به بورس یکی از کارگزاری‌های معرفی شده در لینک زیر را انتخاب کنید:

اگر کارگزاری موردنظر در شهر ما شعبه نداشت چه‌ کار کنیم ؟

اگر به عنوان مثال ساکن شهر زابل هستید ممکن است کارگزاری موردنظرتان در شهر شما شعبه نداشته باشد. برای دریافت کدآنلاین می‌توانید به دفاتر پیشخوان دولت در شهرتان مراجعه کنید. برخی از دفاتر پیشخوان به عنوان نمایندگی بعضی‌ از کارگزاری‌ها عمل می‌کنند. بنابراین می‌توانید برای ورود به بورس از خدمات این دفاتر استفاده کنید.

4- چگونه وارد بورس شویم و خرید و فروش کنیم ؟

قبل از خرید و فروش نیاز است تا نحوه واریز و برداشت پول در سامانه برخط را یاد بگیرید. پس از واریز پول می‌توانید خرید و فروش انجام دهید.

واریز و برداشت پول برای خرید و فروش سهام چگونه است؟

پس از ثبت نام در کارگزاری و گرفتن کد آنلاین می‌توانید اقدام به خرید و فروش کنید. برای خرید و فروش باید از طریق سایت یا برنامه موبایلی کارگزار خود اقدام به شارژ حساب کنید. شارژ کردن حساب مانند خرید‌های اینترنتی و از طریق درگاه‌های پرداخت انجام می‌شود.

برداشت وجه از حساب بورسی چقدر زمان می‌برد؟

درصورتی که سهام خود را به فروش رساندید؛ دو روز بعد از ثبت درخواست برداشت پول، مبلغ به حساب بانکی شما واریز می‌شود.

چگونه با کد آنلاین به خرید و فروش سهام بپردازیم؟

چگونه وارد بورس شویم و سهام بخریم ؟ کدام سهام را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟ برای انتخاب شرکت مناسب باید از نظر کارشناسان اقتصادی و تحلیل‌گران بنیادی و تکنیکال استفاده کنید. یا این‌که خودتان با مطالعه و یادگیری،‌ سهم‌های ارزشمند بازار را شناسایی کنید.

از خرید و فروش سهام بر مبنای توصیه‌ کانال‌های تلگرامی یا افراد سودجو که در انواع شبکه‌ها و تالار‌های مجازی تبلیغات وسیگنال‌های بی‌پایه و اساس صادر می‌کنند؛ خودداری کنید.

در ویدئوی زیر به صورت کامل نحوه واریز و برداشت پول و خرید و فروش سهام با استفاده از سامانه برخط توضیح داده شده است. واریز و برداشت یا خرید و فروش در تمامی کارگزاری‌ها یک اصول کلی و یکسان دارد. بنابراین سایت‌های کارگزاری‌های مختلف در کل تفاوت زیادی با هم ندارند.

5- من که چیزی بلد نیستم، چگونه وارد بورس شوم ؟

در بورس و خرید و فروش سهام به دلیل این‌که پای پول در میان است هیجان و استرس بالایی به فرد تازه کار وارد می‌شود. در اینترنت به دنبال این‌که چگونه وارد بورس شویم و سهام بخریم نباشید. برای یادگیری نحوه خرید و فروش باید با حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس که ۵۰۰ هزار تومان است اقدام به خرید کنید. زیرا احساسات وهیجانات خرید و فروش تنها با تجربه معامله واقعی قابل درک اند. مثل همه‌ کارهای دیگر پس از چند بار تمرین و خرید و فروش ترس‌تان می‌ریزد و کم‌کم بازار را یاد می‌گیرید.

البته این به معنی خرید و فروش شانسی و بی‌اساس نیست. با شرکت در یکی از کلاس‌های حضوری تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی می‌توانید بورس را یاد بگیرید و خرید فروش کنید. اگر به دنبال این هستید که چگونه وارد بورس شویم اپارات یا سایت فراچارت دوره‌های ویدئویی آموزش بورس و تحلیل تکنیکال خوبی را به صورت رایگان در اختیارتان قرار‌ می‌دهند.

6- چگونه وارد بورس شویم با سهام عدالت

طبق فراخوانی که در سال 99 داده شد افراد تا تاریخ ۳۰ خرداد مهلت داشتند تا روش سهامداری غیر مستقیم و یا مستقیم را در سامانه سهام عدالت انتخاب کنند. اگر تا تاریخ مذکور اقدام به تعیین روش موردنظر نکرده‌اید به صورت پیش فرض روش سهامداری غیر مستقیم برای شما فعال شده است. بنابراین برای فروش سهام عدالت خود باید به بانکی که اطلاعات آن را در سامانه سهام عدالت وارد می‌کنید مراجعه کرده و درخواست فروش دهید.

تا این لحظه امکان فروش ۶۰ درصد از سهام عدالت فراهم شده است. اما اگر تاکنون اقدام به فروش سهام خود نکرده‌اید فعلاً امکان فروش سهام عدالت وجود ندارد و این حق از سهامداران سلب شده است.

7- ۴ نکته مهم در مورد خرید و فروش

افق دید بلند مدت در بازار

در بلند مدت سهام شرکت‌ها یک دارایی ارزشمند هستند. مخصوصاً در کشور ما و با توجه به کاهش ارزش ریال شاهد جهش‌ در قیمت سهام شرکت‌ها هستیم؛ نگهداری پول نقد توجیهی ندارد و اگر سرمایه‌تان را به صورت نقد نگهداری کنید در طی زمان تقریباً نابود می‌شود. در صورتی که اگر در بلندمدت سهامداری کنید، فارغ از نوسان‌های کوتاه مدت، حتماً بازدهی خوبی کسب می‌کنید.

بلند مدت یعنی چه؟

وقتی صحبت از افق بلند مدت و جادوی اثر مرکب در بلندمدت می‌شود دقیقاً منظورمان چیست؟ بلندمدت یعنی چند سال؟ در ادامه با ویدئوی زیر همراه شوید تا با این مفهوم بورس چیست و چگونه وارد آن شویم؟ آشنا شوید. بازدهی ۳۰ سال اخیر بازار‌های بورس سکه، دلار، بانک و آپارتمان تهران با هم مقایسه شده‌اند.

✓ چگونه یک سبد سرمایه گذاری تشکیل دهیم؟

حتماً این جمله معروف را شنیده‌اید که تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. در بازار سهام ممکن است نمادی به هر علت مدتی بسته شود. به عنوان مثال نماد تپکو از تیرماه امسال تاکنون در وضعیت تعلیق قرار دارد و امکان معامله در نماد وجود ندارد. نمونه دیگر بانک صادرات است که در تیرماه سال 95 نماد آن بسته شد و پس از حدود دو سال در اسفند ماه سال ۹۷، در روز بازگشایی با حدود ۵۰ درصد زیان باز شد. بنابراین تک سهم شدن و تمام سرمایه را به خرید یک سهم اختصاص دادن برای ضرر کردن شما کافی است. لذا هرگز نباید در بازار بورس تک سهم شوید.

برای ورود به بورس باید با استفاده از تحلیل بنیادی یک سبد مناسب از سهام‌های با ارزش تشکیل دهید. به عنوان مثال پول خود را در ۵ سهم متفاوت سرمایه گذاری کنید. اگر به تحلیل مسلط نیستید می‌توانید از کارشناسان تحلیل بنیادی کمک بگیرید و در صنایع و سهم‌های با ارزش سرمایه گذاری کنید.

✓ هرگز سیگنال نخرید

به جای هزینه کردن و خرید سیگنال‌های افراد سودجو در کانال‌های تلگرامی روی خودتان سرمایه گذاری کنید. با شرکت در کلاس‌ها، تحلیل تکنیکال و بنیادی را یاد بگیرید. اگر برای آموزش خود هزینه نکنید با خریدهای اشتباه و ضرر کردن بازار همان هزینه را از شما خواهد گرفت. همان طور که ما بدون داشتن تخصص نمی‌توانیم برای دیگران دارو تجویز کنیم نباید بدون دانش و آگاهی وارد بازار شویم و خرید و فروش کنیم.