کسب سود از شرایط نزولی بازار سهام

روند نزولی بازار بورس ناشی از وجود ابهام و شرایط بهتر بازارهای موازی است

مدیر سرمایه‌گذاری شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری ملی ایران گفت: بازار بورس در حال حاضر ابهام بسیاری دارد. از آنجا که بازارهای موازی بازدهی‌های بهتری نسبت به بازار بورس دارند، بازار بورس روند نزولی به خود گرفته و بنابراین هر روز از تعداد سرمایه‌گذاران این بازار کاسته می‌شود.

محمد مهدی زارع‌پور در گفت‌وگو با خبرنگار ایراسین درباره علت کاهش پی‌درپی شاخص کل بورس، اظهار کرد: ابهام بسیاری در بازار بورس وجود دارد. برای مثال در گروه پالایشی سود چند برابر شده است اما سهامی مثل شاوان یا شبندر صف فروش هستند و این در حالی است که p/e این سهام کمتر از ۴ است.

وی افزود: البته افراد در حال مقایسه بازار بورس با سایر بازارها هم هستند. نرخ بهره در بازار بین بانکی هر روز بالاتر می‌رود زیرا سیاست دولت این است که به جای بازار سرمایه، تورم را از طریق بازار پول کنترل کند. بر همین پول بیشتری به سمت بازار پول هدایت می‌شود. بازار مسکن رشد شارپی عجیبی داشته است.

این کارشناس بازار سرمایه گفت: از سوی دیگر قیمت‌ها در بازار جهانی به دنبال رکود ناشی از کنترل تورم در حال کاهش است. به علاوه قیمت‌ها در بازار سرمایه به راحتی کاهش می‌یابد اما در بازارهای دیگری مثل خودرو قیمت‌ها اینچنین با کاهش مواجه نمی‌شود.

زارع‌پور خاطرنشان کرد: ابهام موجود در بازار باعث شده تا سرمایه‌گذاران از این بازار فراری شوند.

وی تصریح کرد: دولت برای کنترل تورم به قیمت‌گذاری دستوری رو آورده است. سال‌ها است که در کشورهای مختلف قیمت‌گذاری دستوری منسوخ شده است.

مدیر سرمایه‌گذاری شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری ملی ایران گفت: قیمت‌گذاری دستوری باعث می‌شود شرکت تولیدکننده و فروشنده زیان‌ده شوند و به همین دلیل تعداد افرادی که به بازار وارد می‌شدند هر روز کمتر می‌شود.

زارع‌پور در پاسخ به این سوال که در شرایط فعلی سرمایه‌گذاری در بازار بورس گزینه مطلوبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود؟ گفت: روند فعلی بازار بورس نمی‌تواند ادامه‌دار باشد. با قیمت‌گذاری دستوری شرکت‌ها زیان‌ده می‌شوند و این زیان‌ده شدن باعث بیکار شدن بخشی از پرسنل شرکت، ایجاد رکود در اقتصاد و در نهایت تعطیلی شرکت تولیدی می‌شود.

وی افزود: در نتیجه این تعطیلی، عرضه محصولات در بازار کم می‌شود و با روی کار آمدن دلال‌ها قیمت‌ها عجیب و غریبی را در بازار شاهد خواهیم بود؛ در واقع باعث تورم عرضه می‌شود. ما تجربه اتفاقات مشابه را در سال‌های اخیر داشته‌ایم.

مدیر سرمایه‌گذاری شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری ملی ایران خاطرنشان کرد: در شرایط فعلی با توجه به متغیرهایی که وجود دارد، شرکت‌هایی باید برای سرمایه‌گذاری انتخاب شود که دولت دخالت کمتری در آن‌ها داشته باشد و p/e آینده‌نگر خوبی نیز داشته باشند. در بازاری که شرکتی مثل فولاد مبارکه با p/e آینده‌نگر حدود ۳.۵ معامله می‌شود، شرکتی با p/e آینده‌نگر ۶ دارای ریسک است.

زارع‌پور افزود: تا زمانی که نقدینگی وارد بازار نشود و حجم معاملات تغییری نکند صبر بهترین استراتژی است.

چگونه از بورس در شرایط نزولی بودن بازار کسب سود می کنند

چگونه از بورس در شرایط نزولی بودن بازار کسب سود می کنند ؟

✍️محمد حسین ادیب

٣٠ شرکت نسبت به یک هفته قبل به طور میانگین ٨ درصد رشد ارزش بازار داشته اند

تغییر رفتار سهامدار در یک هفته اخیر نسبت به یک ماه گذشته در خصوص این ٣٠ سهم ؛ بطور متوسط ١۶٢ درصد بوده است

تغییر رفتار سهامدار در یک هفته نسبت به یک ماه به چه معناست ؟

بطور متوسط طی پنج روز کاری قبل( یک هفته ) هر روز بطور متوسط ٢١ میلیارد تومان سهام ٣٠ شرکت یاد شده خریداری شده است

بطور متوسط هر روز در ٢٢ روز فعال بورس ( یک ماه ) ٨ میلیارد تومان از سهام ٣٠ شرکت خریداری شده است

اگر رشد متوسط ۵ روز گذشته نسبت به ٢٢ روز گذشته محاسبه شود ١۶٢ درصد رشد را نشان می دهد

مدل بالا غالب ترین شکل نوسان گیری در بورس است

در این مدل لیدر های بازار به آسانی در یک هفته نسبت به یک ماه تغییر می کنند

زمان تهیه گزارش و آنالیز بالا : ساعت ١٢ و ٣٠ دقیقه و ٨ ثانیه ، چهار شنبه ٣١ شهریور ( بفاصله ٨ ثانیه با تابلو )

اشتراک این مطلب

https://adibmh.ir/wp-content/uploads/2019/06/market-crash.jpg 400 600 نگرش https://adibmh.ir/wp-content/uploads/2017/05/s-300x168.png نگرش 2021-09-23 13:42:16 2021-09-26 13:43:59 چگونه از بورس در شرایط نزولی بودن بازار کسب سود می کنند

نوشته‌های تازه

• آینده روابط آمریکا و چین یا آینده بحران در شرق آسیا
• کله کردن اقتصاد اروپا و درس برای جوانان ایران
• عوامل شش گانه شکل گیری نرخ موجود ارز
• چرا دلار به این نرخ رسید ؟
• تحلیل روابط ایران و آمریکا
• افزایش صادرات نفت ایران به چین نسبت به قبل از تحریم
• لغو تحریم امریکا در خصوص گاز صادراتی ایران
• خطای رییسی در تعیین الویت کابینه
• بحران اوکراین از الویت خبری جهان خارج شده است
• چرا دلار گران شد؟

درباره محمدحسین ادیب

عضو بازنشسته هیئت علمی گرو ه اقتصاد دانشگاه اصفهان
پژوهشگر ریسک بازار
بیش از ۷۵۰ سخنرانی در صنایع، شرکتها و نهادهای اداری و بانکی
بیش از ۶۵۰ مقاله اقتصادی در مطبوعات کثیرالانتشار اقتصادی
سوابق:
پیش بینی فروپاشی مالی در آمریکا در سال ۲۰۰۸ هیجده ماه قبل از فروپاشی در یکی از مطبوعات کثیر الانتشار داخلی
پیش بینی سقوط قیمت طلا یکسال قبل در مصاحبه های متعدد با مطبوعات داخلی
پیش بینی سقوط قیمت ارز از اوائل تیرماه ۱۳۹۲ در مهر ۱۳۹۱

چگونه می‌توانیم در بازار نزولی سرمایه‌گذاری کنیم؟

زمانی که ارز‌های دیجیتال روزانه به بالاترین سطح قیمتی خود دست پیدا می‌کنند، می‌توان گفت که بازار در روند صعودی خود قرار گرفته است. با این حال در طول یک بازار نزولی، سرمایه‌گذاران باید در مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود با احتیاط بیشتری عمل کنند. چرا که در نوسانات مداوم ممکن است دلیل اصلی سرمایه‌گذاری خود را فراموش کنند. اگر آخرین روند صعودی را از دست داده‌اید، آیا استراتژی می‌شناسید که بتوان از آن برای سرمایه‌گذاری در روند نزولی استفاده کرد؟ در این مقاله قصد داریم بهترین استراتژی‌ها در بازار نزولی را بررسی کنیم. علاوه بر این، ابزار‌هایی را معرفی می‌کنیم که می‌توانید با استفاده از آن‌ها در تمام شرایط بازار سود کنید.

بازار نزولی برای اکثر سرمایه‌گذاران مخصوصاً افرادی که به تازگی وارد این صنعت شده‌اند، استرس‌زا است. برخی از افراد ممکن است به سرعت به کاهش ناگهانی ارزش بازار واکنش نشان دهند و برخی دیگر به‌امید تغییر مجدد قیمت‌ها، در بازار باقی بمانند. در این مدت، بسیاری از مردم شروع به شک و تردید در سرمایه‌گذاری خود می‌کنند. با این حال، برخی از سرمایه‌گذاران زیرک از نحوه کسب درآمد غیرفعال در یک بازار بد آگاه هستند. علاوه بر این، بازار‌های نزولی ارز‌های دیجیتال فرصتی عالی برای دور شدن از نمودار‌ها و کشف روند‌ها و فناوری‌هایی که می‌توانند بازار صعودی ارز‌های دیجیتال بعدی را هدایت کنند، ارائه می‌دهند.

بازار نزولی یا خرسی چیست؟

یک بازار یا طبقه دارایی، مانند سهام یا ارز‌های دیجیتال، زمانی وارد بازار صعودی می‌شوند که روند صعودی گسترده‌ای داشته باشتد. وقتی شخصی می‌گوید: «من نسبت به بیت کوین خوش بین هستم»، بدین معنا است که قیمت بیت کوین را با عملکرد خوبی پیش‌بینی می‌کند. از سوی دیگر، زمانی که روند‌ها دائماً کاهشی باشند یک بازار نزولی ایجاد می‌شود. وقتی سرمایه‌گذاران در روند نزولی هستند، دیدگاه منفی نسبت به یک بازار یا دارایی دارند و کاهش ارزش آن را پیش‌بینی می‌کنند.

برخی از افراد روند نزولی در بازار خرسی را به عنوان ” کاهش ۲۰ درصدی ارزش نسبت به صعود‌های اخیر” تعریف می‌کنند. الگو‌های نزولی در طول چرخه‌های صعودی اتفاق می‌افتند و معمولاً کوتاه مدت هستند. با این حال، یک بازار نزولی درازمدت، نشانه تغییر نگرش نسبت به ترس، عدم اطمینان و شک است. بازار‌های نزولی غالباً تأثیر آبشاری دارند. بدین معنا که باقیمانده بازار ارز‌های دیجیتال اغلب با کاهش قیمت بیت کوین ارزش خود را از دست می‌دهند.

در برخی مواقع نیز افت بازار سهام و رویداد‌های مهم جهانی ممکن است محرک یک بازار نزولی درازمدت کریپتو یا تغییر در روند باشد. سرمایه‌گذاران اغلب از شاخص‌های S&P ۵۰۰ و نزدک برای ارزیابی احساسات عمومی بازار استفاده می‌کنند. می‌کنند. علاوه بر این، برای تخمین احتمال یک بازار نزولی، تحلیلگران کریپتو تعدادی از متغیر‌های زنجیره‌ای را با سوابق تاریخی آن‌ها مقایسه می‌کنند.

۵ استراتژی برای سرمایه‌گذاری در بازار نزولی ارزهای دیجیتال

چرایی و چگونگی سرمایه‌گذاری در بازار نزولی ممکن است تعجب‌آور باشد. در واقع شاید برایتان سؤال باشد مگر زمانی که ارزش یک دارایی در حال کاهش است، می‌توان بر روی آن سرمایه‌گذاری کرد؟ جواب این است که بله، سرمایه‌گذاران حرفه‌ایی ممکن است در هر شرایطی از بازار، حتی در بازار نزولی ارز‌های دیجیتال، سود‌های مناسبی کسب کنند. در ادامه برخی از محبوب‌ترین روش‌های برای سرمایه‌گذاری در بازار نزولی را معرفی می‌کنیم.

میانگین هزینه دلار (DCA)

یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری میانگین هزینه دلار است. در این روش به جای خرید و فروش در موج‌های نوسانی بازار، می‌توان یک ارز دیجیتال را در کف قیمتی بخرید. بسیاری از افراد هر هفته یا ماه پولی را برای سرمایه‌گذاری کنار گذاشته‌اند، اگر بازار‌های کریپتو کوتاه مدت منفی شوند، سرمایه‌گذاران در DCA کف قیمتی را خریداری می‌کنند. برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است این را به عنوان یک معامله بر روی دارایی‌هایی که قبلاً می‌خواستند بخرند تلقی کنند.

در واقع هدف استفاده از DCA این است که به جای سرمایه‌گذاری یکباره به صورت دوره‌ای سرمایه خود را توزیع کنید. از این رو، سرمایه‌گذاران می‌توانند میانگین قیمت ورودی دارایی ارزان‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری یکباره داشته باشند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در DCA در طول یک بازار نزولی برای ارز‌های دیجیتال به محافظت در برابر کاهش قیمت بیشتر کمک می‌کند.

فرض کنید باب ۴۰۰۰ دلار در ماه درآمد دارد. پس از پرداخت قبوض، اجاره و هزینه‌های زندگی، ۴۰۰ دلار دیگر جهت سرمایه‌گذاری برای باب باقی می‌ماند. باب ممکن است سرمایه‌گذاری خود را به پرداخت‌های هفتگی ۱۰۰ دلاری تقسیم کند و در صورتی که قیمت بیت کوین به میزان مشخصی کاهش یابد، در کف مقداری می‌خرد. این استراتژی به باب شانس بیشتری برای خرید در کف قیمتی می‌دهد.

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال (TA) مشاهده رفتار بازار و پیش‌بینی قیمت آتی دارایی با استفاده از روند‌ها، نشانه‌ها و داده‌های قبلی است. تحلیل تکنیکال سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا سقوط بازار را پیش‌بینی کرده و در زمان مناسب‌تر سرمایه‌گذاری کنند. علاوه بر این، شما می‌توایند با استفاده از این استراتژی بالاترین قیمت احتمالی یک ارز را پیش‌بینی کرده و سود زیادی را کسب کنید.

ابزار‌هایی مانند تریدنیگ‌ویو از شاخص‌های معاملاتی مانند شاخص قدرت نسبی (RSI)، میانگین‌های متحرک و حجم معاملات برای تعیین اینکه آیا یک دارایی بیش از حد فروخته شده است یا خیر استفاده می‌کنند. با این حال فراموش نکنید که هیچ سیگنالی وجود ندارد که بتواند به طور قطعی رفتار بازار‌ها را پیش‌بینی کند. تحلیل تکنیکال یک ابزار حیاتی برای مدیریت بازار نزولی در ارز‌های دیجیتال است.

شورت سلینگ (Short selling)

شورت سلینگ (Short selling) یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری با تکیه بر حدس و گمان کاهش قیمت دارایی است. این تکنیک پیچیده معاملاتی که از روند نزولی قیمت سود ایجاد می‌کند، می‌تواند برای کسب درآمد در بازار منفی ارز‌های دیجیتال مفید باشد. البه فراموش نکنید که شورت سلینگ بسیار پر ریسک است. بنابراین توصیه می‌شود تنها کسانی که به طور حرفه‌ایی ترید می‌کنند از از این روش استفاده کنند.

با وجود خطرات، استفاده از شورت سلینگ به عنوان پوششی در برابر موقعیت خرید می‌تواند سودمند باشد (زمانی که در مورد افزایش قیمت دارایی حدس می‌زنید). سرمایه‌گذاران می‌توانند با انجام این کار بدون توجه به وضعیت بازار، ریسک را کاهش دهند و سود اندکی کسب کنند. شورت سلینگ اغلب مستلزم قرض گرفتن پول برای خرید ارز دیجیتال یا سایر دارایی‌ها قبل از کاهش قیمت است. سرمایه‌گذاران این اختیار را دارند که دارایی‌های خود را قبل از کاهش، نقد کنند، آن‌ها را با تخفیف بازخرید کنند و سپس وام را پس دهند. هر چیزی که باقی بماند سود است.

تنوع‌سازی

سرمایه‌گذاران زیادی در زمان بازار نزولی سعی در تنوع بخشیدن به پرتفوی خود را دارند. زمانی که کل بازار کریپتو رو به رکود است، پیش‌بینی اینکه کدام یک از هزاران ارز دیجیتال عملکرد خوبی خواهند داشت و برای چه مدتی رشد خواهند کرد، می‌تواند بسیار دشوار باشد. در این شرایط، تقسیم سرمایه روی تعدادی دارایی با کیفیت بالا ممکن است شانس شما را برای انتخاب عملکرد برتر افزایش دهد.

برخی ممکن است برای تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری به سهام یا کلا‌های توکن شده مانند طلا روی آورند. اگر همزمان روی چندین دارایی جدید سرمایه‌گذاری می‌کنید، مجموع تخصیص خود را کاهش دهید وسرمایه‌گذاری کمتری انجام دهید. همچنین، در حین سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پر ریسک، حتماً بررسی‌های خود را انجام و دقت لازم را به کار ببرید.

استیبل‌کوین‌ها

حتی در بازار نزولی ارز‌های دیجیتال، سرمایه‌گذاران ممکن است با سرمایه‌گذاری در استیبل کوین‌ها از دارایی‌های غیرفعال خود سود ببرند. در زمان گیر کردن در یک بازار نزولی، اگر برای مشارکت در دارایی‌های پرخطر تردید دارید، ممکن است با قفل کردن دارایی‌هایی که به ارز‌های ثابت مانند دلار آمریکا مرتبط هستند، درآمد کسب کنید.

برخی از صرافی‌ها امکان سپرده‌گذاری ارز‌های دیجیتال و استیبل‌کوین‌ها را برای کاربران فراهم می‌کنند. علاوه بر این، پروتکل‌های DeFi، استیبل کوین‌ها را به عنوان نقدینگی در بازده رقابتی ارائه می‌کنند. معمولاً استفاده از پروتکل‌های DeFi از یک صرافی قابل اعتماد خطرناک‌تر است. با این حال، تعامل با پروتکل‌های DeFi معمولاً مزایای بسیار بیشتری را به همراه دارد.

دیدگاه بلند مدت داشته باشید!

اینکه شاهد کاهش ارزش برخی از دارایی‌ها باشید ممکن است نامیدکننده باشد. با این حال، یک برنامه سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌تواند به شما کمک کند تا در زمستان کریپتو بدون درد و رنج جان سالم به در ببرید. به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در پروژه‌هایی که سود واقعی بالایی دارند، معمولاً در درازمدت مشخص می‌شود.

زمانی که یک پروژه پایگاه کاربر خود را افزایش می‌دهد، محصولات جدید را توسعه می‌دهد و یکپارچگی‌های جدید را اعلام می‌کند، نوسانات قیمت کمتر می‌شود. اگر شما و دیگران فکر می‌کنید که احتمالاً ارزش یک دارایی رمزنگاری در آینده افزایش می‌یابد، دیدگاه بلند مدت ممکن است به شما کمک کند تا به آنچه مهم است و اینکه چرا در یک دارایی خاص سرمایه‌گذاری کرده‌اید را به یاد بیاورید.

بر روی دانش خود سرمایه‌گذاری کنید!

یکی از بهترین روش‌ها برای در‌امان ماندن از بازار نزولی، سرمایه‌گذاری بر روی دانش خود است. بهترین زمان برای دور شدن از نمودار‌ها و تحقیق در مورد فناوری زیربنای پروژه‌های ارز‌های دیجیتال مورد علاقه‌تان، دوران رکود بازار است. علاوه بر این، دانش بیشتر در مورد فناوری بلاک چین توانایی شما را برای سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری‌های جدید بهبود می‌بخشد.

در عصر جدید یکی از پرتقاضاترین مهارت‌ها بلاک‌چین است. مدیریت زنجیره تأمین، صنعت انرژی، بیمه، هنر و موسیقی بخش‌هایی هستند که بلاک چین بیشتر و بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. علاوه بر این، بسیاری از بانک‌های مرکزی و دولت‌ها به دنبال توسعه‌دهندگان بلاک چین برای کمک به ایجاد ارز‌های دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) هستند. کسب‌وکار‌های بزرگ مانند مایکروسافت و کوکاکولا از فناوری بلاک چین برای ساده‌سازی عملیات استفاده می‌کنند.

کلام آخر

به طور طبیعی، زمانی که قیمت دارایی‌ها در حال کاهش است، هیچ کس نمی‌خواهد سرمایه‌گذاری کند. با این حال، یادگیری استراتژی‌های لازم در زمان بازار نزولی می‌تواند به شما کمک کند تا در روند صعودی بعد، سود بیشتری به دست‌آورید. با وجود چندین ابزار برای رصد بازار نزولی کریپتو، هیچ کس نمی‌تواند به طور کامل پیش‌بینی کند که قیمت یک دارایی چه زمانی افزایش می‌یابد و سقوط می‌کند. بنابراین، هرگز نباید بیش از آنچه که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری کنید. علاوه بر این، مطمئن شوید که هر پروژه‌ای را که قصد سرمایه‌گذاری در آن را دارید به طور کامل بررسی کرده‌اید.

چگونه در بورس ضرر نکنیم؟

بازار سرمایه و بورس از این جهت که می‌تواند بازدهی ای بیش از بازدهی بانک برای سرمایه گذاران داشته باشد از جذابیت بالایی برخوردار است. اما می‌دانیم که بازدهی بالا همواره با ریسک بیشتر همراه است و همانطور که مستحضرید در برهه هایی ریسک بازار بورس بسیار بالا رفته و بسیاری را با ضرر و زیان مواجه کرده است.
هرچند کسب سود در بازار بورس بسیار وسوسه انگیز است اما خوب است بدانید اولین و شاید مهم‌ترین اصل در بازار سرمایه این است که سرمایه خود را از زیان‌ مصون کنید. بنابراین مهم است که راه‌های کسب سود بدون اینکه در معرض زیان قرار بگیرید را فرا بگیرید و اگر تمایل به حضور و سرمایه گذاری در بازار بورس را دارید اما بسیار ریسک گریز هستید بدانید چه گزینه هایی پیش روی خود دارید تا در بورس ضرر نکنید.
ما در این مقاله تلاش می‌کنیم راه‌هایی را معرفی کنیم که می‌توانید سرمایه خود را بیمه یا به اصلاح Hedge کنید و معایب و مزایای هر کدام را برایتان شرح دهیم تا در صورت نیاز از آن‌ها استفاده کنید.

آیا راهی برای ضرر نکردن در بورس وجود دارد؟

اگر برای این سوال جواب صریح و کوتاهی بخواهید، باید بگوییم: بله. روش‌های سرمایه‌گذاری زیادی وجود دارد که برای سرمایه گذاران بسیار ریسک گریز تعبیه شده اند تا اگر ترس از ضرر و زیان دارند اما بازدهی بورس را نیز جذاب می‌بینند، بتوانند در زمان رشد و صعود بازار، بازدهی کسب کنند و در عین حال در صورت ریزش آن نیز از زیان مصون باشند.
پیش از این در مقاله ای با عنوان چگونه در بورس سود کنیم؟ توضیح دادیم که آموزش و یادگیری و ترکیب آن با استراتژی درست، ما را در کسب تجربه ای خوب در بازار سرمایه کمک خواهد کرد و به تدریج باعث می‌شود که برآیند سودهایی که از این بازار بدست می‌آوریم از برآیند زیان‌هایمان بیشتر شود. لازمه این کار تداوم و استمرار در یادگیری و تجربه کردن است.
برای این منظور شما می‌بایست زمان خاصی را در طول روز به این کار اختصاص دهید تا به مرور در این حوزه ارتقاء پیدا کنید. با توجه به اشتغال اکثر افراد به مشاغل دیگری به جز حوزه مالی، شاید این فرصت برای همه مهیا نباشد که بتوانند به یادگیری در مورد بورس و بازار سرمایه بپردازند بنابراین برای آنها پیشنهادات دیگری داریم. به عنوان مثال سرمایه گذاری به طور غیرمستقیم یکی از آسان‌ترین و کم هزینه‌ترین روش‌ها برای افراد پرمشغله است.

در مقاله انواع روش‌های سرمایه‌گذاری به طور مفصل توضیح دادیم که چه گزینه‌هایی در سرمایه گذاری غیرمستقیم وجود دارند و هر کدام مناسب چه افرادی هستند که در مقاله حاضر به برخی از آن‌ها نیز اشاره خواهیم کرد.
به طور کلی با وجود آنکه بسیاری از روش‌های مدیریت ریسک مانند تشکیل پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری توسط خود شخص، باعث می‌شوند که ریسک سرمایه گذار تا حدود زیادی کنترل شود تا در صورت ریزشی بودن بازار با ضرر کمتری خارج شود اما به طور قطع نمی‌توان گفت که با کمک این روش، با زیان صفر می‌توان از این بازار خارج شد.
حال سوال این است که چه راه حل هایی برای ضرر نکردن وجود دارد؟ و چگونه پولمان در بورس کم نشود؟ ما در ادامه به سه گزینه و استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس اشاره خواهیم کرد تا بتوانید مطمئن شوید در بورس ضرر نخواهید کرد.

را‌ه‌های پیشگیری از ضرر و زیان در بورس

ما از میان گزینه‌های زیادی که ریسک سرمایه گذاری را بسیار کاهش می‌دهند و عموما در دسته سرمایه گذاری غیرمستقیم قرار می‌گیرند، چند گزینه را که در بورس ما قابل اجرا هستند و زیان در بورس را صفر می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم. مسلما در دنیا روش های زیادی وجود که برای کسب بازدهی با ریسک کم تعریف شده اند که برخی در بازار ایران استفاده می‌شوند. ما در این‌جا به سه روش از آن‌ها با ریسک تقریبا صفر اشاره می‌کنیم.

خرید سهم و خرید اختیار فروش سهم به طور همزمان

این روش برای افرادی مناسب است که تمایل زیادی به سرمایه گذاری مستقیم دارند و تا حدودی فرصت یادگیری نیز دارند. در این روش شما سهم شرکت مورد نظر را خریداری می‌کنید و همزمان برای تاریخ مشخصی که تا آن تاریخ قصد نگهداری سهم را دارید اختیار فروش همان سهم را نیز خریداری می‌کنید. به این استراتژی اصطلاحا protective put گفته می‌شود.
اختیار معامله (option) یکی از انواع اوراق بهاداری است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی مشخص را در یک تاریخ معین و با قیمت از قبل تعیین شده بخرد یا بفروشد. بنا به همین تعریف اختیار فروش قراردادی است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی معین را در تاریخ مشخص و با قیمت از قبل تعیین شده به فروش برساند. برای اطلاعات بیشتر راجع به این دسته از اوراق بهادار می‌توانید مقاله "قرارداد اختیار معامله در بورس چیست؟" را مطالعه فرمایید.
نکته‌ای که باید بدان توجه کنید این است که قیمت اعمال اختیار فروش می‌بایست برابر یا اندکی بیشتر از کسب سود از شرایط نزولی بازار سهام قیمت خرید سهم باشد. به عنوان مثال فرض کنید سهم X را با قیمت 100 تومان خریداری می‌کنید و قصد دارید سهم را برای سه ماه نگهداری کنید و پیش بینی شما نیز این است که قیمت سهم افزایش پیدا می‌کند. با این‌حال نگرانید که به علت اتفاقات پیش بینی نشده قیمت سهم در سه ماه بعد کاهش یابد. بنابراین با خرید اختیار فروش با قیمت اعمال 100 تومان و سررسید سه ماه بعد سهام خود را بیمه می‌کنید.
البته باید دقت کنید که برای خرید اختیار فروش مبلغی را به عنوان پریمیوم (هزینه خرید اختیار معامله) به فروشنده اوراق پرداخت می‌کنید که به عنوان هزینه سوخت شده محسوب می‌شود اما شما می‌توانید برای جبران این مبلغ نیز اختیار فروشی را خریداری کنید که قیمت اعمال آن اندکی از قیمت خرید سهم که در این مثال 100 تومان بود، بیشتر باشد. به عنوان مثال قیمت خرید سهم 100 تومان و قیمت اعمال اختیار فروش برای سه ماه بعد 105 تومان باشد چرا که شما به ازای هر اختیار فروشی که خریداری کرده اید 5 تومان پرداخت کرده اید.
در این حالت اگر قیمت سهم سه ماه بعد افزایش یابد شما از فروش سهامتان سود خواهید کرد و سود شما منهای پریمیوم پرداختی شما بازدهی خالص این معامله خواهد بود. اما اگر قیمت سهم کاهش یابد متحمل زیانی نمی‌شوید چرا که می‌توانید اختیار فروش خود را در قیمت 105 تومان اعمال کنید و از معامله به طور سربه سر خارج شوید.

مزایا و معایت خرید سهم و خرید اختیار فروش

این روش نیز مانند هر روش دیگری مزایا و معایبی دارد. هر چند استفاده از این استراتژی بسیار جذاب به نظر می‌رسد و سهامداران با بیمه کردن سهام خود، از زیان مصون هستند اما باید توجه کرد که در صورت اشتباه در پیش بینی روند هرچند بدون زیان از معامله خارج می‌شوید اما خواب پول و عدم کسب بازدهی در مدت زمان تا فروش سهم یا اعمال اختیار معامله را باید مد نظر قرار داد.
دومین محدودیت در استفاده از این استراتژی این است که متاسفانه حجم اختیار معامله و به خصوص اختیار فروش در بازار مالی و سرمایه ایران در مقایسه با بازار سهام کم است و تمامی نمادها نیز دارای اختیار معامله نیستند. بنابراین شما نمی‌توانید با خرید هر سهم اختیار معامله مربوط به آن را نیز پیدا کنید و با گرفتن پوزیشن خرید بر اختیار فروش سهام خود را بیمه کنید.
سومین محدودیت نیز در این است که هرچند ممکن است سهمی را پیدا کنید که اختیار معامله داشته باشد اما این موضوع که قیمت اعمال آن و یا سررسید آن با زمان نگهداری سهم شما مطابقت داشته باشد خود یک مسئله است و ممکن است به همان دلیل اندک بودن حجم معاملات و گزینه های اختیار معامله ها در ایران یافتن گزینه مناسب مقدور نباشد.
همانطور که به نظر می‌رسد این روش شاید در حال حاضر در بازار مالی ایران چندان قابل استفاده نباشد بنابراین برای شما دو گزینه دیگر را که کاربرد بیشتری دارند و همچنین سهام شما را به خوبی بیمه می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم.

خرید صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت یکی از گزینه های جذاب و در عین حال کم ریسک‌ بازار سرمایه برای تضمین اصل سرمایه و دریافت بازدهی ثابت است. همانطور که از نام این صندوق ها پیداست عمده سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت در اوراق با درآمد ثابت است و بخش اندکی از دارایی های آن در سهام و سایر اوراق بهادار مانند اوراق مشتقه سرمایه گذاری می‌شود.

این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از گزینه‌های جذاب در بازار نزولی است، چرا که سود تضمین شده دارند و بازدهی ماهانه ای کمی بیش از سود بانکی به سهامداران پرداخت می‌کنند. علاوه بر این، اصل سرمایه در این نوع از صندوق‌ها تضمین شده است و شما هر زمان که قصد کنید می‌توانید واحدهای صندوق درآمد ثابت را ابطال بزنید و پول خود را برداشت نمایید. این ویژگی _برداشت اصل پول در هر زمان_ یک مزیت نسبت به حساب های بانکی مانند سپرده های بلندمدت محسوب می‌شود چرا که در سپرده های بانکی امکان برداشت پول قبل از سررسید وجود ندارد و در صورت برداشت پول سود سپرده گذار با نرخ شکست همراه خواهد بود.
در صندوق های با درآمد ثابت اما اینچنین نیست و سود کامل در انتهای هر ماه پرداخت می‌شود یا به ارزش کل هر واحد صندوق افزوده می‌شود و در زمان برداشت سرمایه به سهامدار انتقال داده می‌شود. صندوق های درآمد ثابت نیز خود به دو نوع قابل معامله (ETF) و غیر قابل معامله تقسیم می‌شوند. صندوق های قابل معامله را می‌توانید در سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش کنید.
در صورتیکه تمایل به دریافت سود ماهانه تضمین شده دارید و می‌خواهید اصل سرمایه خود را نیز بیمه کنید، می‌توانید به سامانه معاملاتی کاریزما مراجعه کنید و با جستجوی نماد "کمند" صندوق با درآمد ثابت و قابل معامله را خریداری نمایید. در این صفحه اطلاعات کاملی از صندوق کمند مطالعه کنید. همچنین در صورت تمایل به سرمایه گذاری مجدد سود ماهانه، می‌توانید صندوق سرمایه گذاری نوع دوم و قابل معامله "کارا" را خریداری نمایید که با افزودن سود ماهانه به اصل سرمایه شما آن را مجدد سرمایه گذاری می‌کند و به جمع آن‌ها سود تعلق خواهد گرفت. برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی این لینک کلیک بفرمایید. علاوه بر آن در صورت ابهام و داشتن سوال می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید.

مزایا و معایب صندوق درآمد ثابت

خرید صندوق های درآمد ثابت جذابیت زیادی در بازارهای نزولی دارند و آن را می‌توان یکی از کم ریسک ترین ابزار بازار مالی دانست. واحد های عادی صندوق اهرمی کاریزما نیز از نوع درآمد ثابت هستند و با تضمین سود حداقل 20% معادل سالیانه و حداکثر 25% معادل سالیانه است. دقت کنید که واحدهای ممتاز این صندوق از شرایط متفاوتی برخوردار هستند. جهت کسب اطلاعات دقیق تر می‌توانید بر روی این لینک کلیک کنید و اطلاعات کاملی از این نوع از صندوق بدست بیاورید.
هرچند این نوع از صندوق‌ها اصل و سود سرمایه را تضمین می‌کنند، اما در روند صعودی بازار بازدهی بیش از این مقدار به سرمایه‌گذاران پرداخت نمی‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه گذاران به دنبال گزینه دیگری باشند که علاوه بر کسب بازدهی از رشد بازار اصل سرمایه نیز تضمین شود و سرمایه گذاری منجر به ضرر و زیان نشود. سازمان بورس اوراق بهادار برای رفع این محدودیت نیز مجوز عرضه صندوق سرمایه گذاری تازه ای را صادر کرده است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

خرید صندوق تضمین اصل سرمایه

سومین پیشنهاد ما برای سهامداران و سرمایه گذارانی که قصد بیمه کردن اصل سرمایه خود را دارند اما مشتاق هستند از بازدهی مثبت بازار بورس نیز بهره مند شوند، خرید واحد های صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما است. این نوع از صندوق های سرمایه گذاری دارای دو دسته واحد عادی و ممتاز هستند که واحد های عادی از نوع صدور و ابطالی هستند.
برای اولین بار در بازار سرمایه صندوق های تضمین اصل سرمایه به تازگی معرفی شده اند که جذابیت این دسته از صندوق ها به این دلیل است که اولا از نوع مختلط هستند و ثانیا در واحدهای عادی (صدور و ابطالی) اصل سرمایه سهامداران تضمین می‌شوند و بنابراین در زمان ریزش بازار از ضرر و زیان مصون است اما امکان کسب بازدهی از رشد بازار به دلیل ماهیت مختلط بودن آن وجود دارد.

این دسته از صندوق‌ها دارای واحدهای ممتاز نیز هستند که از شرایط متفاوتی نسبت به واحدهای عادی برخودارند. با مطالعه مقاله پیشنهاد شده می‌توانید اطلاعات کامل این صندوق را مطالعه بفرمایید. لازم به ذکر است که افراد علاقه‌مند می‌توانند از طریق پرتال سرمایه‌گذاری کاریزما به نشانی charisma.ir در واحد‌های عادی سرمایه‌گذاری کنند.

سخن پایانی

در این مقاله تلاش کردیم بهترین راه‌های تضمین سرمایه و استراتژی‌های بیمه کردن آن در بازار بورس ایران را که کاربرد دارند، نام ببریم. انتخاب هر کدام از این گزینه‌ها به میزان ریسک‌پذیری و تمایل افراد به کسب بازدهی از بازار بورس و عوامل دیگر بستگی دارد. شما با مطالعه و آگاهی از هر کدام از این روش‌ها و علم به مزایا و معایب هر کدام می‌توانید به کارگزاری و یا سایت کاریزما مراجعه کنید و در کمترین زمان ممکن آن‌ها را خریداری نمایید. همچنین علاوه بر سایت کاریزما می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید و سوالات خودتان را در این زمینه از کارشناسان ما بپرسید.

سوالات متداول

برای خرید واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما به کجا مراجعه کنیم؟

به منظور خرید واحدهای عادی به سایت کاریزما به نشانی charisma.ir مراجعه و درخواست صدور واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما را ثبت کنید.

حداقل سود صندوق‌های درآمد ثابت چقدر هستند؟

سود صندوق های درآمد ثابت اندکی بیش از سپرده های بانکی هستند و عموما 18% تا 20% درصد بازدهی معادل سالیانه دارند.

آیا هر زمان که بخواهیم می‌توانیم واحدهای صندوق های با درآمد ثابت را ابطال بزنیم؟

بله، برخلاف سپرده های بانکی امکان برداشت پول از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بدون نرخ شکست وجود دارد.

چگونه از بازار نزولی ارز دیجیتال پول دربیاوریم؟

فقط حرفه ‌ای‌ ها در بازار ارز باقی می ‌مانند و به سود می ‌رسند. زیرا فقط حرفه ‌ای ‌ها هستند که در کنار روند صعودی همیشه حضور روند نزولی بازار را جدی می ‌گیرند و در صورت منفی شدن ارزش ارز دیجیتال کاملاً هوشمندانه شرایط را به نفع خود تغییر می ‌دهند. هنر حرفه ‌ای ‌ها در کسب سود هنگام روند صعودی ارزهای دیجیتال نیست. در این شرایط هر کسی در حال سود بردن است. اما وقتی بازار نزولی ارز دیجیتال اتفاق می ‌افتد، تازه می‌ توانیم آن ‌سوی بازی هنرمندانه عرصه‌ی سرمایه ‌گذاری را مشاهده کنیم. افراد کاربلدی که خیلی ‌خوب می ‌دانند چطور از بازار نزولی ارز پول دربیاورند.

اگر شما هم یک سرمایه‌گذار ارز دیجیتال هستید و دوست دارید مانند حرفه ‌ای ‌ها در این بازار پرتلاطم حضور داشته باشید، در این مقاله همراه ما باشید تا با هم به دنیای منطقی و رفتارهای سودآور حرفه ‌ای ‌ها سر بزنیم. در اصل می‌ خواهیم ببینیم که چطور می ‌توانیم در هنگام بازار نزولی ارز دیجیتال پول دربیاوریم.

ارز دیجیتال بازاری با الگوهای متفاوت

روند نزولی کسب سود از شرایط نزولی بازار سهام بازار سرمایه به هر شکلی که باشد، در هر حالتی جریان نگران ‌کننده ‌ای است. به ‌هر حال روند نزولی خبر از کاهش سرمایه می ‌دهد و قطعا باعث زیان سرمایه ‌گذارها خواهد شد. در بازارهای کلاسیک با مشاهده روند نزولی یک کشمکش کاملاً احساسی ایجاد می ‌شود. افرادی که در تلاطم احساساتی غریب، دست ‌و پا گم ‌کرده می ‌خواهند سرمایه را از بازار منفی شده خارج کنند و در این ‌میان گروهی فرصت ‌طلب قصد خرید سهام از قیمت کف بازار را دارند. اصطلاح در کف بخرید و در سقف بفروشید از همین ماجرای هیجانی آمده ‌است. البته این شعار ساده همیشه جواب نمی ‌دهد و خیلی ‌ها در کش ‌و قوس اجرای آن با چالش‌های جدی مواجه هستند.

اما این شعار و این تکنیک در بازار ارزهای دیجیتال مفهومی ندارد. زیرا ارز دیجیتال بازاری با الگوهای متفاوت است. در این بازار حتی می ‌توانید با روند نزولی ارزش ‌ها نیز درآمدزایی کنید. این یک ادعا نیست؛ بلکه یک اصل ساده در ایجاد بازارهای مدرن می‌باشد. به این نوع از کسب سود از شرایط نزولی بازار سهام بازارها به ‌اصطلاح بازار دو طرفه می‌ گویند.

در حالت کلی هر بازاری که در آن بتوانید از کاهش و یا افزایش قیمت ‌ها سود کنید، یک بازار دو طرفه است. هدف ایجاد چنین بازارهایی مدیریت هیجانی در نزد صاحبان سرمایه است. به ‌این ‌ترتیب وقتی بازار روند نزولی و حتی صعودی دارد، صاحبان سرمایه اسیر احساسات برای فروش یا خرید نمی ‌شوند. به نوعی موج سنگین از خروج سرمایه به وجود نمی ‌آید.

زیرا فعالان بازار می ‌دانند که حتی می‌ توانند در روند نزولی یک بازار دو طرفه به سود برسند. خوشبختانه بازار ارز دیجیتال یکی از قدرتمندترین و در عین ‌حال اصیل ‌ترین بازارهای دو طرفه است.

بازارهای دو طرفه اصل درآمدزایی به چه اشکالی تعریف می شود؟

در بازارهای دو طرفه اصل درآمدزایی به دو شکل صورت می ‌گیرد. روش اول متکی بر ارزش نمادهای سرمایه ‌گذاری است. قاعدتاً روند صعودی و یا نزولی باعث افزایش و یا کاهش سرمایه خواهد شد. جریانی که در بازارهای کلاسیک نیز وجود دارد. اما روش دوم متکی بر یک بازی ساده در پیش ‌بینی روند قیمت است. به ‌این ‌ترتیب معامله ‌گر فارغ از توجه به روند نزولی و یا مسیر صعودی بازار تنها با استفاده از پیش ‌بینی حرکت قیمت می ‌تواند درآمدزایی کند.

در بازار ارز دیجیتال نیز چنین شرایطی فراهم است. تولید ارز می ‌تواند در هر دو سمت صعودی و یا نزولی ارزش ارز اقدام به تحلیل و پیش ‌بینی قیمت نماید. اگر پیش ‌بینی انجام ‌شده درست باشد، درآمدزایی انجام می ‌شود.

سود گرفتن در بازار نزولی ارز دیجیتال به چه صورتی است؟

سود گرفتن در بازار نزولی ارز دیجیتال امکانپذیر فقط کافی است بدانید ٬‌بازار ارز دیجیتال یک بازار پویا با قابلیت ‌های مدرن است که دست بازی در انجام انواع روش‌ های مالی و سرمایه ‌گذاری دارد. یکی از ایده‌ های مدرن و جذاب این بازار، ابداع توکن های اهرمی (ETF) است. با استفاده از توکن های اهرمی می ‌توانید از قابلیت دو طرفه بازار ارز دیجیتال استفاده کنید و به نوعی در هنگام بازار نزولی ارز دیجیتال درآمدزایی داشته باشید.

توکن‌های اهرمی (ETF) چیست؟

توکن اهرمی (ETF) از قابلیت‌ های حفظ سرمایه در روند تغییرات بازار برخوردار است. چرا که این توکن ها از اهرم معقولی برخوردار هستند و در یک ساز و کار متفاوت از توکن های عادی بازار هدایت می‌ شوند. در مراحل آموزش ارز دیجیتال ، نگاه کلی به نحوه استفاده از توکن های up و down مطرح می ‌شود.

پیش‌ بینی قیمت یک روش درآمدزایی در بازار ارز دیجیتال است و برای این منظور باید از توکن رشد (up) و یا توکن افت (down) استفاده کنید. توکن رشد (up) به پیش ‌بینی افزایش قیمت می ‌پردازد. به ‌این ‌ترتیب اگر یک توکن رشد با قدرت اهرم 4 خرید کرده باشید، در صورت افزایش قیمت یک ‌درصدی ارز دیجیتال، ارزش توکن شما به ‌اندازه‌ی 4 درصد افزایش پیدا می ‌کند. همین ماجرا در ساز و کار توکن افت (down) حاکم است. در صورت خرید توکن افت (down) و کاهش قیمت ارز دیجیتال، ارزش توکن به ‌اندازه‌ی قدرت اهرمی آن افزایش پیدا می ‌کند. به نوعی توکن ها در قبال پیش ‌بینی درست شما برای شما درآمدزایی دارند.

این هنر بازارهای دو طرفه است تا قابلیت جذب سرمایه در هر دو سمت بازار فراهم باشد. به ‌این ‌ترتیب فعال بازار ارز دیجیتال فارغ از نگرانی در روند بازار به معامله ‌گری های خودش ادامه می ‌دهد. اما نکته در چگونگی استفاده از توکن های اهرمی است. اصولاً این توکن ها را باید چگونه خریداری کرد؟