ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات

معاملات فیوچرز

معامله گری یک بازی روانی است – یک معامله گر سود ده باشید

یک پوزیشن جدید میگیرید بدون اینکه سیگنال معتبری براي ورود مجدد ببینید.

بی نظمی در بازی : شما می خواهید فکری به حال ضرر های قبلی کنید،

بنابراین معاملات اجباری انجام می دهید و قوانین تان را زیر پا می گذارید.

نمودار قیمت را بالا و پایین می کنید بدون اینکه بدانید واقعا دنبال چه می گردید،

و آنوقت وارد معامله ای می شوید که با معیارهای شما منطبق نبوده است.

شما می خواهید از ضرر و باخت اجتناب کنید ،

بنابراین حد ضررتان را خیلی دور میکنید و یا بکل آن را بر می دارید.

شما از ستاپ مناسب قیمت جامانده اید و لذا خیلی دیر وارد می شوید،

در حالیکه باید بیرون می ماندید و از آن چشم پوشی میکردید.

اگر با خودتان صادق باشید، الان می دانید که حداقل با چند تا از گزینه های بالا که الگوهای منفی در معامله گري هستند درگیر هستید.

نباید خجالت بکشید، بخاطر اینکه بسیاری از معامله گران نیز همین کارها را هر روز انجام می دهند و اشتباهاتشان را بارها و بارها تکرار می کنند.

اگر شما نگاهی عینی به عملکرد معاملاتی گذشته تان بیاندازید،

بسیاری از معامله گران خواهند دید که دلیل اینکه چرا نتوانسته اند از بازار پولی را که میشده درآورد را دربیاورند ،

این نبوده که یک استراتژی معامله گری خوب نداشته باشند،

بلکه علت آن درگیری تکراری و مداوم آنها با تصمیمات احساسی و تَکانه ای بوده است.

و اگر فقط همین 5 اشتباه نبود می شد فرض کرد ، بسیاری از معامله گران عملکرد خیلی بهتری داشتند

چون یا معاملات بازنده را سر به سر خارج شده بودند و یا معاملات برنده بیشتری داشتند.

معامله گری بازی عملکرد است، و قرار نیست معامله گری که استراتژی معاملاتی پیچیده تری دارد جلوتر بیافتد،

بلکه کسی موفق تر است که احساساتش را کنترل کند و نگرش موثر تری داشته باشد.

وضعیت ذهنی تان را چک کنید

هر روز صبح، قبل از اینکه پلتفرم معاملا تی تان را روشن و ران کنید،

چند دقیقه وقت بگذارید تا وضعیت جاری ذهنی خود را ارزیابی کنید.

نکات ذیل می توانند به عنوان یک راهنما در ارزیابی خودتان به شما کمک کند.

آیا احساس بیماری و ناخوشی میکنید ؟ گرچه واضح است که زمانی که بیمار هستید نباید معامله کنید،

با این وجود بسیاری از معامله گران به این موضوع توجه ندارند و وقتی بیمارند همچنان مثل وضعیت طبیعی به معامله می پردازند.

استراحت و خواب کافی داشته اید ؟ کم خوابی تاثیرات شدیدی روی عملکرد و نحوه ی کنش و ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات واکنش با بازار دارد،

همین تاثیر را نوشیدن مواد الکلی یا روانگردانها هم دارند.

آیا عصبانی و تحریک پذیر شده اید ؟بحث با همسر یا گفتگوی های جدی در محیط کار

می تواند با شما وارد بازار و معامله گري تان شود و منجر به عدم تمرکز می شود.

هیجان بیش از حد نیز از سوی دیگر ، می تواند بصورت چشمگیری فرایند تصمیم گیری شما را تحت تاثیر قرار دهد.

سرخوشی زیاد می تواند خطرناک باشد.چرا که ممکن است در تحلیل ریسک دچار خطا شوید و یا ضرر های بالقوه را قابل اغماض تلقی کنید.

اگر در جریان بردهای پشت سرهم قرار داشته باشید معمولا اعتماد بنفس تان بیش از حد بالا میرود

و بنابراین کمتر با ریسک مخالفت میکنید،

و این باعث می شود که ریسک بالاتری را انجام دهید.

بر عکس این حالت نیز وجود دارد یعنی اگر دچار باختهای پشت سر هم شده باشید،

بیش از حد محتاط می شوید بنابراین بدست خودتان از معاملاتی که ممکن است پتانسیل سود بالایی داشته باشند صرف نظر می کنید.

در آخر اشاره کنیم به خطاهای رایج سرمایه گذاران مبتدی

سرمایه گذاری بر روی يك سهم خاص به جای سبدی از انواع اوراق بهادار

نداشتن برنامه مشخص برای سرمایه گذاری

سرمایه گذاری بر روی سهام به جای سرمایه گذاری بر روی شرکت

خرید در بالاترین قیمت / گران خریدن

فروش در پايين ترين قیمت / ارزان فروختن

زير و روكردن سرمايه گذارهای انجام شده

کافی دانستن اخبار رسانه ها

پرداخت بيش از اندازه هزينه و كارمزد

سهل انگاری و بی توجهی

ناآگاهی از قدرت واقعی تحمل ريسك

معامله گری یک بازی روانی است – یک معامله گر سود ده باشید – نویسنده: موسی رشوند

سهامداران تازه‌وارد در مواجهه با ریزش بورس چه باید کنند؟

تهران- ایرنا- بورس در ماه‌های اخیر به جذابترین محل سرمایه‌گذاری تبدیل شد و در نتیجه در مدتی کوتاه، میلیون‌ها سهامدار تازه‌وارد به امید کسب سودهای یک‌شبه و رویایی وارد آن شدند، اما ریزش و اصلاح شدید هفته‌های اخیر، این سهامداران نوپا را غافلگیر کرد.

سال ٩٩، سالی که با نگاه متفاوت نسبت به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه آغاز شد و توانست گوی سبقت را در میان دیگر بازارها به لحاظ بازدهی برباید، اکنون نیمی از سال ٩٩ به پایان رسیده و در این ٦ ماه، بازار سرمایه هر روز رخ جدیدی را از خود به نمایش گذاشت و توانست با وجود نوسان‌های زیادی که تجربه کرد پای افرادی را به این بازار باز کند که همیشه اولویت آنها سرمایه‌گذاری و کسب سود از طریق بازارهای موازی مانند ارز، طلا و سکه بود.

از اواسط فروردین ماه به دلیل تغییر روند معاملات بورس در نخستین روزهای سال، جمع انبوهی از مردم با حضور در دفاتر پیشخوان و کارگزاری‌ها به دنبال طی کردن مراحل دریافت کد بورسی و عجله برای دریافت هر چه زودتر کد بورس و آغاز معاملات در این بازار بودند، غافل از آنکه اکثریت آنها افراد فاقد اطلاعات و دانش کافی برای «چم و خم‌های» سرمایه‌گذاری در این بازار بودند و فقط به دنبال پیدا کردن راه نفوذ هر چه سریع‌تر به این بازار برای کسب سود بودند.

ازدحام در دفاتر پیشخوان برای دریافت کد بورسی

صف‌های طولانی پشت دفاتر پیشخوان گواه از استقبال سرمایه‌گذاران از بازار سرمایه و عجله هر چه بیشتر این افراد برای ورود به بازار سرمایه بود، این موضوع گرچه باعث ورود سهامداران تازه‌وارد، ورود نقدینگی‌های جدید و رشد بی‌سابقه شاخص بورس شده بود اما چنین صف‌هایی در بطن خود نگرانی‌هایی را پنهان کرد که از همان ابتدا اکثر کارشناسان بازار سرمایه نگرانی خود را نسبت به این موضوع فاش کردند و معتقد بودند هر گونه اصلاح در بازار که باعث ایجاد رفتار هیجانی از سوی این سرمایه‌گذاران شود می‌تواند خرابی‌های بسیاری را در این بازار با خود به همراه آورد.

این نگرانی‌ها، ترسی را به جان بازار انداخت و باعث شد سازمان بورس به فکر اتخاذ تصمیماتی جدید برای کنترل بازار و کاهش هیجان از سوی سهامداران باشد، به دنبال چنین مسائلی سازمان بورس در ابتدا مصوبه‌ای را با عنوان کاهش دامنه نوسان بورس از پنج درصد به دو درصد ابلاغ کرد که این موضوع هجمه‌ای از اعتراضات را از سوی کارشناسان بازار و سهامداران به دنبال داشت که باعث مداخله وزیر اقتصاد در این موضوع و برگزاری جلسه فوری برای تصمیم‌گیری در خصوص این مصوبه شد که در نهایت این جلسه به منتفی شدن تصمیم سازمان بورس و بازگشت دامنه نوسان بورس به پنج درصد منتهی شد.

با ادامه ورود هیجانی سهامداران به بورس، سازمان بورس به فکر ایجاد محدودیت‌هایی جدید برای سهامداران تازه‌وارد افتاد که این موضوع هم مانند کاهش دامنه نوسان بورس با اعتراضات گسترده‌ای از سوی فعالان بازار همراه شد. آنها معتقد بودند این موضوع زمینه دلال‌بازی‌ها در اجاره کد و برهم ریختن بازار را فراهم می‌کند و نمی‌تواند تاثیر مثبتی را در ایجاد تعادل معاملات بازار ایجاد کند، به همین دلیل اجرای این موضوع هم منتفی و نتوانست به مرحله اجرا برسد.

اصلاح شدید شاخص بورس

با وجود روزهای مثبتی که بورس از ابتدای سال تجربه کرد اما از حدود یک ماه گذشته، روند معاملات این بازار وارد مسیری نزولی شد و نگرانی بسیاری از سهامدارانی را با خود به همراه داشت که به دنبال رشد مکرر شاخص بورس به تازگی وارد بورس شده‌اند و به گفته خودشان تصور چنین اصلاح و افت سنگینی را از شاخص بورس نداشتند و اکنون بدون هیچ توجهی به صحبت فعالان بازار جهت نگاه بلندمدت به سرمایه‌گذاری در این بازار و طبیعی بودن اصلاح اخیر شاخص بورس، همان‌گونه که هیجانی وارد این بازار شده‌اند در حال خروج سرمایه‌های خود از این بازار هستند که این موضوع توانست آتش اصلاح بازار را شعله‌ورتر کند.

نگران سرمایه‌ام هستم

خبرنگار ایرنا با حضور در یکی از کارگزاری‌های بورس به صحبت با سهامدارانی پرداخت که به تازگی وارد بورس شده‌اند و از انگیزه خود برای سهامداری و ورود سرمایه‌های خود به این بازار سخن گفتند.

«فرزاد بهبودی» یکی از سهامداران تازه‌واردی است که حدود یک سال گذشته بدون هیچگونه آگاهی وارد این بازار شده‌ است. وی گفت: در روزهای نخست ورود به این بازار سود زیادی را از این بازار کسب کردم و گمان می‌کردم از این بازار می‌توانم فقط سود کسب کنم اما حالا که بازار از یک ماه گذشته وارد فاز منفی شده است به شدت نگران سرمایه‌ای هستم که به این بازار وارد کردم و حالا می‌ترسم اصل سرمایه خود را در دوران افت بازار از دست بدهم.

وی درباره انگیزه خود برای سرمایه‌گذاری در بورس گفت: با سرمایه کوچکی که داشتم نمی‌توانستم در بازارهای دیگر سرمایه‌گذاری کنم و با توجه به اینکه بورس نیاز به سرمایه زیادی نداشت و در آن زمان می‌توانستم با ۱۰۰ هزار تومان وارد این بازار شوم تصمیم به دریافت کد سهامداری و ورود کل سرمایه‌های خود به این بازار گرفتم.

بورس، برایم مثل یک بازی بود

در گوشه‌ای دیگر از این کارگزاری، دختری جوانی حدود ۳۰ ساله ایستاده بود که خود را «میترا سپاسی» معرفی کرد و زمانی که از او علت ورودش به بورس را جویا شدم، گفت: من در زندگیم دوست دارم همه چیز را تجربه کنم و فقط به این دلیل وارد بورس شدم که به این بازار مانند یک بازی نگاه کردم و برایم بسیار هیجان انگیز بود، به هیچ عنوان فکر نمی‌کردم به این زودی وارد ضرر شوم.

وی گفت: من زمانی که وارد بورس شدم هیچ علمی از سرمایه‌گذاری در این بازار نداشتم به همین دلیل فکر اینکه این بازار وارد افت و نوسان شدید شود را نمی‌کردم.

این سهامدار تازه‌وارد افزود: الان هم به دنبال آموزش در این بازار نیستم و از همان ابتدا فقط به دنبال تجربه سرمایه‌گذاری در این بازار بودم.

بورس چی هست؟

خانمی مسن که بر روی صندلی کارگزاری نشسته بود حتی نتوانست درباره علت ورودش به بورس به خبرنگار ایرنا چیزی بگوید، فقط در یک جمله گفت: «نمی‌دانم بورس چی هست خانواده‌ام از من خواستند کد بگیرم و وارد این بازار شوم.»

ورود افراد ناآگاه به بورس

نتیجه صحبت با این افراد نشان می‌دهد که رشد غافلگیرانه بورس باعث شد تا سهامداران تازه‌وارد بدون دانش از روند معاملات این بازار با دید کوتاه‌مدت برای سرمایه‌گذاری و کسب بازدهی بالا در کوتاه‌ترین زمان ممکن وارد این بازار شوند و طبیعی است که با ایجاد کوچکترین اصلاحی در بازار و با ترس از دست رفتن سرمایه‌هایشان به فکر خروج از این بازار باشند.

نگران اصلاح بورس بودم

صف‌های طولانی مقابل صرافی‌ها در چند روز گذشته نشان‌دهنده بدبینی سرمایه‌گذاران به بازار سرمایه، خوش‌بینی این افراد به بازار ارز و ورود دوباره سرمایه‌ها به این بازار بود.

خبرنگار ایرنا با حضور در میان مردم علت این تصمیم عجولانه سرمایه‌گذاران برای سرمایه‌گذاری در بازار ارز را جویا شد که خانمی جوان خبرنگار ایرنا گفت: سال ۸۵ وارد بورس شدم و بخشی از سرمایه‌هایم را وارد این بازار کردم اما در آن زمان معاملات بورس مانند الان نبود و روند آن رشد چندانی نداشت به همین دلیل سود زیادی را نتوانستم از بورس کسب کنم و دیگر چندان جذابیتی را برایم نداشت.

وی افزود: در آن زمان سود بانکی بیشتر از سود سالانه بورس بود و بیشتر سرمایه‌گذاران به دنبال حفظ سرمایه‌های خود در بانک بودند، بورس در آن زمان ۱۰ درصد به صورت سالیانه سود در اختیار سهامداران می گذاشت در حالی که سود سالانه سپرده در بانک ۲۰ درصد بود.

این خانم جوان گفت: با اینکه بورس از سال گذشته وارد روند صعودی غیرمنتظره‌ای شد اما باز هم سرمایه‌ام را وارد این بازار نکردم زیرا هر روز نگران اصلاح شدید بورس بودم.

کسب بازدهی چشمگیر از بازار سرمایه در بلند مدت

«مهدی مومن‌زاده»، کارشناس بازار سرمایه با اشاره به سهامداران تازه‌وارد به خبرنگار ایرنا گفت: اکنون اکثر سهام موجود در بازار به ارزندگی قیمت رسیده‌اند و می‌توان با دید میان‌مدت و بلندمدت به آنها وارد این بازار شد اما پیشنهاد ما این است که سهامداران تا زمان فروکش کردن هیجانی که اخیرا در بازار ایجاد شده است با دقت بیشتری به این بازار ورود کنند.

وی افزود: طبق آمارهای موجود اقتصادی به طور حتم در میان‌مدت و بلندمدت، بازدهی بازار سرمایه نسبت به بازدهی سایر بازارها بیشتر خواهد شد و سهامداران نباید تحت تاثیر هیجانات ایجاد شده به بازار ورود کنند.

مومن‌زاده خاطرنشان کرد: سرمایه‌گذاری در بورس به افزایش تولید، اشتغال، کمک به تنظیم فعالیت‌های اقتصادی و راه افتادن چرخه تنظیم اقتصادی منجر خواهد شد، سرمایه‌ای که وارد بازار سرمایه می‌شود در سطح کلان، اقتصاد ملی ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات را به گردش در خواهد آورد و دیگر سرمایه‌های در اختیار مردم در بازار ارز، مسکن و طلا گم نمی‌شود.

این کارشناس بازار سرمایه گفت: راهکاری که سهامداران می‌توانند در پیش بگیرند سهامداری در این بازار است و با نگه داشتن سرمایه‌های خود در این بازار در مدت زمان ۶ ماه نه تنها ضرر این افراد جبران می‌شود بلکه ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات سود قابل قبولی را کسب خواهند کرد.

هشدار مسوولان به سهامداران تازه‌وارد

نکته حائزاهمیت این است که کارشناسان بازار و مسوولان سازمان بورس بارها، سهامداران تازه‌وارد را راهنمایی و اعلام کردند: سهامداران نباید تحت تاثیر چنین رشدهایی همه سرمایه خود را وارد این بازار کنند بلکه بهتر است برای سرمایه‌گذاری در این بازار بخشی از سرمایه و از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری وارد این بازار شوند اما هیچ یک از سهامداران توجهی به این صحبت‌ها نداشتند و تحت تاثیر رشدهای بی‌سابقه بورس و با کسب اطلاعات از طریق سهام معرفی شده در فضای مجازی، در این بازار سرمایه‌گذاری کردند.

بورس، بازاری پرریسک

در این زمینه «بهنام بهزادفر»، عضو هیات مدیره شرکت اطلاع‌ رسانی و خدمات بورس روز (یکشنبه) در گفت و گو با خبرنگار ایرنا با اعتقاد بر اینکه بازار سرمایه همیشه همراه با صعود و نزول‌هایی همراه بوده است، گفت: متغیرهای زیادی بر قیمت‌گذاری سهام شرکت‌ها تاثیرگذار است که تغییر در هر کدام از آنها می‌تواند قیمت سهام را دستخوش تغییراتی کند.

وی با بیان اینکه نوسان، ذات بازار سرمایه است، افزود: این موضوع در همه جای دنیا پذیرفته شده است که ریسک سرمایه‌گذاری در بورس در مقایسه با سایر بازارهای موازی همیشه زیاد بوده و این ریسک عموما با بازدهی بالا همراه بوده است، اما در پرریسک بودن این بازار نمی‌توان تردید داشت.

به گفته عضو هیات مدیره شرکت اطلاع‌ رسانی و خدمات بورس، در چنین شرایطی سرمایه‌گذاران باید برای ایمن نگه داشتن سرمایه‌های خود در بورس اصولی را رعایت کنند تا بتوانند از ضرر و زیان‌های احتمالی در این بازار ایمن باشند.

دیدگاه بلندمدت سرمایه‌گذاران در بورس

وی با بیان اینکه دیدگاه بلندمدت از جمله مسایلی است که سهامداران این بازار باید به آن توجه بسیاری را داشته باشند، گفت: یکی از مهم‌ترین توصیه‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی دنیا و در کشورمان داشتن دیدگاه بلندمدت است و باید دیدگاه خود برای سرمایه‌گذاری در بورس را به مدت پنج ساله یا بیشتر در نظر بگیرند.

بهزادفر گفت: گروهی از محققین به بررسی این موضوع پرداختند که آیا داشتن دیدگاه بلندمدت برای سرمایه گذارانی که سقف قیمتی چند ساله خرید سهام انجام دادند نیز پاسخ می­‌دهد یا خیر و همچنین ­سرمایه گذارانی که در پیک ­های قیمتی سهام خریدند در بلند مدت قادر به کسب چه میزان بازدهی ­هایی بودند؟ این تحقیق نشان داده شده است که اگر سبد سهامی در بالاترین قیمت خود خریداری شود بعد از چند سال در دیدگاه بلند مدت سوددهی خود را دارد، به ­گونه‌­ای که در هم حدود هفت سال بعد از ریزش دی ماه ۱۳۹۲ تاکنون، بازدهی سرمایه گذاران به ۱۶۰ درصد (به دلار) رسیده است که این موضوع جایگاه صبر را در بورس نشان می دهد.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

عضو هیات مدیره شرکت اطلاع‌ رسانی و خدمات بورس، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را دیگر عامل توجه سرمایه‌گذاران به بورس دانست و گفت: این نوع از سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که به دلایل مختلف نمی‌توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنند و فرصت کسب اطلاعات یا مهارت کافی برای بررسی و تحلیل و خرید و فروش سهام را ندارند.

وی خاطرنشان کرد: در روش غیرمستقیم، فرد سرمایه‌گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می‌سپارد که علاوه بر برخوردار بودن از مهارت و دانش مالی بالا، بیشتر وقتشان را مستقیما صرف بررسی تحلیل گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری می کنند، در نتیجه سرمایه افراد توسط یک تیم حرفه ای مدیریت خواهد شد.

بهزادفر با بیان اینکه عمده معاملات در دنیا نیز به شکل غیرمستقیم انجام می‌شود، افزود: سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به دو دسته کلی یعنی استفاده از خدمات شرکت‌های سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری تقسیم می‌شود، این نوع سرمایه‌گذاری برای افرادی که دانش، تجربه و فرصت کافی برای سرمایه‌گذاری را ندارند و به دنبال کسب بازدهی معقول هستند بهترین فرصت است.

وی افزود: بررسی‌های انجام شده نشان می‌دهد که در ماه گذشته میانگین بازدهی همه صندوق‌های سرمایه گذاری با ۱۰ درصد زیان همراه بوده است، این در حالی است که بازدهی شاخص بورس با ۲۲ درصد زیان همراه بوده است که این موضوع نشان می‌دهد استفاده از سرمایه گذاری غیرمستقیم تا چه اندازه می‌تواند ریسک افراد را کاهش دهد.

دوری از رفتار هیجانی

بهزادفر سرمایه‌گذاران تازه وارد را به دوری از هیجان و داشتن آرامش در معاملات دعوت کرد و گفت: در دنیا در خصوص سرمایه‌گذاران احساسی مطالب زیادی تولید شده است، بخش عمده از اشتباهات معامله گران نداشتن ویژگی‌های شخصی خود سرمایه گذار است.

به گفته عضو هیات مدیره شرکت اطلاع‌رسانی و خدمات بورس؛ اکنون حدود ۱۹ میلیون نفر در سامانه جامعه اطلاعات مشتریان ثبت‌نام کردند و بیش از ۵ میلیون نفر از این تعداد فعالیت جدی در بورس دارند.

وی با بیان اینکه این افراد طبیعتا آموزش‌های لازم را ندیدند و موجب ایجاد هیجانات در بورس می‌شوند، گفت: هیجانات به طور عمده موجب تکرار معاملات اشتباه می‌شود و تکرار این موضوع باعث پرداخت هزینه مضاعف خواهد شد.

بهزادفر با اشاره به اینکه اکنون جمع کارمزد خرید و فروش حدودا ۱.۳ درصد است، اظهار داشت: سرمایه‌گذاران در طول یک سال با چند بار خرید و فروش به پرداخت ۱۰ درصد کارمزد نیز می‌­رسند، در شرایطی که کشور درگیر ثبات قیمت‌ها باشد، این ارقام می تواند بسیار چشم گیر باشد و بازدهی واقعی سرمایه‌گذار را حتی منفی کند.

تحلیل و آموزش لازمه سرمایه‌گذاری در بورس

عضو هیات مدیره شرکت اطلاع‌ رسانی و خدمات بورس با بیان اینکه سرمایه‌گذاران برای فعالیت مستقیم در بورس نیاز به یادگیری و تحلیل‌هایی مانند تحلیل بنیادی، تکنیکال، تابلوخوانی و روانشناسی در بازار دارند، اظهار داشت: اکنون موسسات بسیاری که مجوز از کمیته راهبری آموزش بازار سرمایه دارند در حال ارائه خدمات آموزشی هستند.

وی با تاکید بر اینکه یادگیری قواعد تحلیل‌گری و استفاده درست از ابزارهای سرمایه‌گذاری می‌تواند تا حد زیادی از ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش و سودآوری فرد را افزایش دهد، گفت: اکنون حدود ۴۰ ابزار و قرارداد در بازارهای مالی کشور وجود دارد که بخش عمده‌ای از آن برای معامله گران حقیقی، منعی ندارد، ابزارهای معاملاتی گاهی نقش مستقیم را در پوشش ریسک سرمایه‌گذاران ایفا می‌کنند.

دوره آموزش فارکس

برگزاری دوره آموزش فارکس بصورت آکادمیک و ترمیک توسط مرکز آموزش عالی سهامیر در کشور ، دوره آموزش فارکس هم اکنون به صورت برگزاری کلاس های حضوری یا آنلاین در دسترس عموم عبلقه مندان به این حوزه است ، همچنین دوره آموزش فارکس ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات برای متقاضیانی که خارج از استان تهران هستند بصورت فشرده ظرف مدت 7 روز برگزار میشود . در دسترس عموم علاقه مندان به این حوزه قرار گرفته است .

مهلت استفاده از کد تخفیف 6% درصدی : 1706

2 دهه تجربه

آموزش و توسعه علوم سرمایه گذاری

رشته های منعطف

پوشش بیش از 130 رشته تخصصی

رتبه 1 آموزش حرفه ای

کسب رتبه برتر آموزش از PPQ

آموزش ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات آکادمیک

برگزاری دوره های آکادمیک و ترمیک

قسمت اول فارکس

قسمت دوم فارکس

قسمت سوم فارکس

قسمت چهارم فارکس

قسمت پنجم فارکس

قسمت ششم فارکس

ثبت نام در دوره آموزشی پیشرفته

بمنظور شرکت در دوره های اموزش پیشرفته بازار فارکس میتوانید از بخش زیر اقدام نمایید .

بازار فارکس

آموزش پیشرفته بازار فارکس

دوره اموزش فارکس :

برگزاری دوره های اموزش پیشرفته فارکس : موسسه سهامیر بعنوان تنها مرجع انحصاری اموزش و معامله گری و تحلیلگری در بازار جهانی فارکس در کشور میباشد که تحت لیسانس NAV و CIO فعالیت میکند ، اموزش فارکس در این مرکز در قالب دوره های اموزشی و در بالاترین سطح علمی برگزار میشود .

فارکس برگرفته از کلمه forex exchange به معنی تبادل ارزهای خارجی میباشد ، در بازار فارکس ارزهای ملی کشورها مورد معامله و خرید و ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات فروش قرار میگیرند . فارکس بعنوان اولین بازار مالی از نظر میزان حجم مبادلات در دنیا شناخته میشود بطوریکه بنابر گزارش بانک بین المللی روزانه بیش از 5.6 تریلیون دلار در این بازار مالی تبادل میشود . بستر این معاملات بصورت غیر متمرکز و توسط شبکه الکترونیکی متشکل از بانکها ، کارگزاری ها ، موسسات مالی و … میباشد. در فارکس کلیه اشخاص با ماهیت سازمانی تا سرمایه گذاران و تجار نیازهای ارزی خود را ارسال میکنند تا با سایر سفارشات طرف دیگر در تعامل باشند از طرفی تریدرها یا معامله گران با حضور خود در شبکه مالی فارکس و استفاده از نوسانات نرخ ارز میتوانند سود قابل توجهی را کسب مینماید .

دوره اموزش جامع بازار فارکس بصورت صفر تا صد گردآوری شده است ، این دوره آموزشی حاصل بیش از 30 سال تجربه و فعالیت مدیران و متخصصان سازمان سهامیر در بازار فارکس میباشد، کلیه ی مباحث و سرفصل های اموزشی این دوره مطابق با استانداردهای جهانی و QT اروپا برنامه ریزی و تدوین شده بطوریکه دوره آموزش جامع بازار فارکس را میتوان بعنوان یکی از بهترین دوره های حرفه ای آموزشی برای افرادی که قصد فعالیت حرفه ای در بازار بورس فارکس و جهانی را دارند دانست.

کلیه متقاضیان و دانشپذیران بمنظور شرکت در دوره های اموزش حرفه ای بازار فارکس میتوانند از طریق همین سامانه نسبت به ثبت نام و رزرو کلاس اقدام نمایند.

معامله‌گر و تحلیل‌گر چه فرقی با هم دارند؟

تحلیل‌گر یا معامله‌گر ؟ اگر در بازارهای مالی فعال هستید حتما این دو واژه به گوشتان خورده است.برای موفقیت در بازارهای مالی باید معامله گر باشیم یا تحلیلگر؟ اصلا این دو با هم فرق دارند؟ در این مقاله آموزشی چیزهایی را متوجه می شوید که خیلی از افرادی که در این حوزه فعال هستند فراموش کرده اند و به آن توجهی نمی کنند.

تفاوت تحلیل گر و تریدر

به زبان ساده، تحلیل گر کسی است که فرضا بیان می کند تا تابستان ۹۹ قیمت دلار بالا خواهد رفت، ولی تریدر، از همین الان به فکر نوسان گیری از بازار است و روی پول خود با معاملات روزانه ریسک می کند و سود می گیرد.

در واقع، یک تحلیل گر روی خط و خطوط و پیش بینی های خود سود می کند، ولی یک تریدر، روی پول خود ریسک می کند. (تحلیل گر حرف می زند ولی تریدر عمل می کند)

برای آن که یک معامله گر و سرمایه گذار موفق در بازار سرمایه باشیم، باید یک تحلیل گر و تریدر مؤفق باشیم!

چطور یک تحلیل گر مؤفق باشیم؟

برای آن که بتوانیم یک تحلیل گر مؤفق در بازار سرمایه باشیم، لازم است ۳ بعد بازار را بشناسیم.

با یک مثال توضیح می دهیم:

فرض کنید یک تحلیل گر، با اطمینان و اعتماد به نفس، به شما می گوید سهم ذوب ۱۰۰ درصد سود خواهد داد. او از حرف خود مطمئن است.

ولی نکته ی قابل توجه این جاست که سود موردنظر از سهم ذوب، طی چه مدت عاید خریدار آن خواهد شد؟ دو ماه؟ یک سال؟ دو سال؟

بنابراین همواره این بُعد را درک کرده و آن را در معاملات خود در نظر بگیرید.

قیمت، بُعد دیگر را چطور می توانیم شناسایی کنیم؟

بر اساس ۳ سطح می توانیم قیمت را در بازار شناسایی کنیم:

یک: سطوح حمایت و مقاومت استاتیک

دو: سطوح حمایت و مقاومت داینامیک (و یا همان خطوط روند)

سه: سطوح فیبوناچی

الگوها

الگوها ۳ نوع اصلی دارند:

یک: الگوهای کلاسیک مانند الگوهای ادامه دهنده (مثل الگوی پرچم و مستطیل) و بازگشتی (مثل الگوی سر و شانه، دو کف، سه سقف)

دو: الگوهای هارمونیک، همانطور که قبلا گفته شد، بازار با هارمونی (هماهنگی) خاصی جلو می رود و در نظم خاصی گیر می افتد. بعنوان مثال می توانید عملکرد سهم بترانس را در سال ۹۸ بررسی کنید.

سه: امواج الیوت، در واقع امواج شگفت انگیز الیوت، که نیازی به معرفی ندارند!

پس از یادگیری الگوهای هارمونیک ، شما می توانید prz ها و trz ها را محاسبه کنید. در این مقاله قصد نداریم این دو اصطلاح را کامل شرح دهیم، در همین حد کافی است بدانیم که منظور از آن ها “محتمل ترین محدوده بازگشت بازار بر اساس قیمت و زمان” می باشد.

یک سوال مهم

چرا بعد زمان بسیار اهمیت بسیار بالایی دارد؟

برای درک این بحث، لازم است با مفهومی به نام، هزینه فرصت آشنا شویم.

فرض کنید شما در ابتدای سال ۹۸، با یک میلیارد تومان سرمایه مازاد خود، یک خانه یک میلیارد تومانی می خریدید و در پایان سال، ارزش آن با ۲۰ درصد سود، ۱ میلیارد و ۲۰۰ میلیون تومان شده بود.

اگر همین پول را برای مثال در بورس می گذاشتید، در مدت مشابه می توانستید، یک میلیارد تومان را به ۱ میلیارد و ۵۰۰ میلیون تومان تبدیل کنید و بنابراین، می توانستید سود بیشتری کنید.

شما در واقع ۳۰۰ میلیون تومان در سرمایه گذاری خود روی ملک موردنظر، نسبت به بازار بورس، هزینه فرصت داشته اید.

تحلیل زمانی و درک بعد زمان به ما کمک می کند که هزینه فرصت کمتری متحمل شویم!

معامله گر کیست؟

تریدر یا معامله‌گر کسی است که اقدام به خرید و فروش دارایی‌ها در کوتاه مدت می‌کند. او این کار را با هدف کسب منفعت از نوسانات قیمتی انجام می‌دهد، پس می‌توان گفت که ذات عمل معامله‌گری در بلندمدت نیست.

برای این که به رابطه بین زمان در تریدری و سرمایه‌گذاری پی ببریم، باید به نکته زیر دقت کنیم:

به‌عنوان مثال وقتی شما یک واحد آپارتمان می‌خرید، احساس برنده بودن می‌کنید. چون می‌دانید که ارزش آن در آینده بیشتر از قیمت پرداختی شما است و شما برای توسعه دارایی‌هایتان در آینده و بهره‌برداری از منافع آن این اقدام را انجام داده‌اید. اما این آینده دقیقا یعنی کی؟ فردا؟ هفته بعد؟ ماه بعد؟

کمی به این موضوع فکر کنید. آیا وقتی شما خانه‌ای می‌خرید انتظار دارید که از فردا قیمت ملک شما رشد کند؟ اصلا هدف شما از این که که ملکی را می‌خرید چیست؟ آیا با این دید می‌خرید که هفته بعد آن را بفروشید؟

اکثر مردم برای خرید ملک دید بلند مدت دارند. به‌عبارت دیگر شاید کمتر باشد که ملکی را برای فروش در هفته بعد خریداری کند. پس خرید ملک را می‌توانیم در دسته سرمایه‌گذاری‌ها قرار دهیم و درواقع کسانی که ملک می‌خرند، سرمایه گذاری می‌کنند.

تبدیل تحلیل گر به معامله گر

چه چیزی باعث می شود یک تحلیل گر نتواند به خوبی تحلیل بازار ، تحلیل خود را به کار بگیرد و معامله کند. ؟

دلایل متعددی وجود دارد که در دوره روانشناسی به توصیف یک به یک آنها خواهیم پرداخت اما ۳ دلیل عمده موفقیت معامله گران را برایتان توضیح می دهیم:

1. منضبط بودن : تحلیل گر موفقی که قصد دارد به یک معامله گر موفق تبدیل شود، با انضباط است و دارای پلان و استراتژی ترید است.
2. متمرکز: شرط تبدیل تحلیل گر به معامله گر موفق این است که متمرکز باشد و بر اساس پلان شخصی خودش معامله کند و در روند کلی معاملات خود از سایتهای خبری تاثیر نگیرد.
3. اعتماد به نفس: یک معامله گر موفق شخصی است که حتی با وجود ضرر و علی رغم معاملات ضرر ده اعتماد به نفس خود را از دست نداده و مطابق پلان از پیش تعریف شده عمل می کند.

برخی از ویژگی ها

معامله‌گر و تحلیل‌گر توانایی همکاری با یکدیگر را دارند، اما قطعاً نقش آن‌ها متفاوت است. یک معامله‌گر پول به بازار تزریق می‌کند و عملکرد خود را به‌سادگی اندازه‌گیری می‌کند؛ اما هدف اصلی یک تحلیلگر درک و کشف آن چیزی است که ممکن است در بازارها رخ دهد. او حقایق را اندازه‌گیری می‌کند.

● یک تحلیلگر قضاوت اشتباه خود را «ضعف بازار» می‌نامد.

● یک معامله‌گر هنگام اشتباه، معاملۀ خود را می‌بندد و به سمت فرصت معاملاتی بعدی حرکت می‌کند. امیدوارم آسیب کمی دیده باشد!! اشتباه، فرض اساسی برای یک معامله‌گر است. یک معامله‌گر زمانی که اشتباه می‌کند و از بازار خارج می‌شود، مایل است به‌اشتباه خود اعتراف کند؛ اما تحلیل‌گر به موقعیت معاملاتی بازکردۀ خود می‌چسبد تا فقط نشان دهد که درست گفته است.

● یک معامله‌گر باید به هر هشداری واکنش نشان دهد و قواعد معاملاتی او می‌گوید: به اخبار توجه کن. بسیاری از تحلیل‌گران با بازار همراه می‌شوند و به‌جای تلاش برای کسب سود در تلاش‌اند تا حرف خود را به اثبات برسانند.< وقت بسیار زیادی را برای یادآوری پیش‌بینی‌های درست خود به دیگران صرف می‌کند>. به همین دلیل آن‌ها معامله‌ای زیان ده را برای همیشه نگه می‌دارند. چراکه خروج آن‌ها از معامله با زیان، آن‌ها را مجبور به اعتراف اشتباهشان می‌کند.

● تحلیل‌گران ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات به مطالعۀ صنایع، شرکت‌ها و شرایط اقتصادی می‌پردازند. معامله‌گران (حداقل بیشتر معامله‌گران)، به مطالعۀ رفتار قیمت‌ها می‌پردازند و کمتر به قیمت شرکت اهمیت می‌دهند.

● هنگامی‌که یک تحلیلگر نظر خود را در مورد سهام یا وضعیت کلی بازار تغییر می‌دهد، آن را «تجدیدنظر در پیش‌بینی با توجه به تغییر عوامل بنیادی» نام می‌نهد. وقتی‌که یک معامله‌گر دیدگاه خود را در مورد دادوستد تغییر می‌دهد، آن را «انعطاف‌پذیری برای حفظ سرمایه و بقا» خطاب می‌کند.

نتیجه

با همه گیر شدن شبکه های اجتماعی، بازار خرید و فروش تحلیل ( سیگنال ) برای افراد سود جو خیلی گرم شده است. متاسفانه افراد از ناآگاهی مردم سؤ استفاده می کنند و پول های سنگینی،برای فروش تحلیل سهام از مردم میگیرند.

لطفا و خواهشا به صورت مستقیم، بدون کسب دانش معامله گری، اقدام به معامله نکنید، چون در نهایت سرمایه خود را از دست می دهید.

معامله گری نیاز به زمان و کسب دانش دارد که هر کسی زمان و شرایط آن را ندارد. با سرمایه گذاری غیر مستقیم می توانید چندین برابر بانک و حتی سرمایه گذاری در املاک سود کسب کنید. که اصول خیلی ساده ای دارد و اصلا نیاز نیست برای این نوع از سرمایه گذاری وقت بگذارید. در ضمن استرس سرمایه گذاری مستقیم را هم ندارد.

مرکز آموزشی و کارآفرینی خوارزمی در مسیر یادگیری مهارت های حرفه ای، پیشرفت شغلی، کارآفرینی و توسعه کسب و کار با بهره مندی از دانش و تجربه اساتید متخصص و دارا بودن کادری مجرب در کنار فراهم آوردن محیطی پویا با امکانات روز آموزشی، با افتخار در کنار شما خواهد بود. امیدواریم بتوانیم نقش و سهمی موثر در آینده، جایگاه شغلی و اجتماعی شما مردم کشور عزیزمان ایران داشته باشیم و رسالت اجتماعی خود را به نحو احسن ایفا نماییم.

3 اشتباه تریدرها در حین انجام معاملات فیوچرز

به گزارش تیم ترجمه گذارنیوز، تریدرهای حوزه ارز دیجیتال، در بازار معاملات فیوچرز عاشق سرمایه‌گذاری «بدون فکر» و «پرخطر» با استفاده از اهرم‌های بالا هستند. اکثر این معامله‌گران قربانی ۳ اشتباه بزرگ می‌شوند.

بسیاری از تریدرهای رمزارز، در معاملات مشتقه خارج از حوزه مالی سنتی، اغلب تصورات اشتباه و نسبتا خطرناکی درباره معاملات فیوچرز دارند. معمول‌ترین اشتباهات این حوزه به مسائلی همچون دیکاپلینگ (Decoupling) قیمت (دوشکلی بودن قیمت)، کارمزدها و تاثیر لیکویید شدن (Liquidation) بر ابزار مشتقه باز می‌گردند.

نکات مهم درباره تفاوت معاملات فیوچرز و اسپات

معاملات فیوچرز

در این مقاله سعی داریم ۳ اشتباه ساده و تصور نادرست معامله گران قراردادهای فیوچرز را مورد بررسی قرار دهیم تا در حین معامله به آن توجه داشته باشید.

۱. تفاوت قراردادهای مشتقه با معاملات اسپات از نظر قیمت و معامله

در حال حاضر، علاقه به سرمایه گذاری در معاملات فیوچرز از ۲۵ میلیارد دلار فراتر رفته و تریدرهای کوچک در کنار مدیران باتجربه صندوق‌های مالی از اهرم‌ها برای پوزیشن‌های معاملاتی خود استفاده می‌کنند.

قراردادهای فیوچرز و سایر مشتقات اغلب برای کاهش ریسک یا افزایش اکسپوژر (Exposure) به کار می‌روند و علی رغم باور رایج، برای قمارهای محکوم به شکست استفاده نمی‌شوند.

معمولا تفاوت قیمت‌گذاری و معاملات در قراردادهای مشتقه نادیده گرفته می‌شوند. به همین دلیل، معامله‌گران باید حداقل این تفاوت‌ها را در هنگام ورود به بازارهای فیوچرز در نظر داشته باشند. حتی سرمایه‌گذارانی که در مورد دارایی‌های سنتی بسیار خوب عمل می‌کنند، در این زمینه دچار اشتباه می‌شوند. بنابراین، باید قبل از استفاده از اهرم‌ها، اهمیت مختصات موجود برای تریدرها روشن باشد.

اکثر سرویس‌های مربوط به معاملات ارزهای دیجیتال، حتی اگر عبارت یواس‌دی (USD) در آن درج شده باشد، از دلار ایالات متحده آمریکا استفاده نمی‌کنند. این یک راز ناگفته بزرگ و یکی از دام‌هایی است که معامله گران بازار مشتقه با آن مواجه هستند و باعث می‌شود در حین معامله و تحلیل بازار فیوچرز، با ریسک‌ها و تحریفات بیشتری رو به رو شوند.

مسئله اصلی عدم شفافیت است. بنابراین کلاینت‌ها (کاربران) واقعا نمی‌دانند که آیا این قراردادها با استیبل کوین (Stablecoin) قیمت‌گذاری شده‌اند یا خیر. با این وجود، این امر نباید به یک دغدغه بزرگ تبدیل شود چرا که در حین استفاده از صرافی‌های رمزارز متمرکز، همیشه ریسک وجود دارد.

معاملات فیوچرز

۲. عوامل موثر بر ارزش لحظه‌ای معاملات فیوچرز

در روز نهم سپتامبر (۱۸ شهریور)، فیوچرز اتر (ETH) که در ۳۰ دسامبر سررسید می‌شود، با قیمتی معادل ۲۲ دلار یا ۱.۳ درصد کمتر از قیمت اسپات صرافی‌های رمزارز، مثل کوین‌بیس (Coinbase) و کراکن (Kraken) معامله شده است. این تفاوت ناشی از انتظار به وجود آمدن کوین‌های فورک مرج است که ممکن است در طول مرج اتریوم ایجاد شود. هیچ یک از کوین‌های رایگانی که ممکن است دارندگان اتر دریافت کنند، به خریداران قرارداد مشتقه تعلق نخواهد گرفت.

ایردراپ‌ها (Airdrops) هم می‌توانند باعث تفاوت قیمت‌های لحظه‌ای شوند چون هولدرهای (Holders) قرارداد مشتقه جایزه دریافت نمی‌کنند. اما این تنها دلیل پشت دیکاپلینگ نیست چون هر صرافی، ریسک‌ها و مکانیزم قیمت‌گذاری خود را دارد. برای مثال، قیمت معاملات فیوچرز سه ماهه پولکادات (Polkadot) در صرافی‌های بایننس (Binance) و اوکِکس (OKX) در برابر قیمت معاملات اسپات پولکادات (دات) کمتر است.

با توجه به نمودار متوجه می‌شوید که قرارداردهای فیوچرز با ۱.۵ تا ۴ درصد تفاوت قیمت بین ماه مه (May) و آگوست (August) معامله شده است. این عقب‌‌ماندگی نشان‌دهنده کمبود تقاضا از سوی خریداران اهرمی است. با این حال، روند صعودی طولانی مدت پولکادات و رشد ۴۰ درصدی این ارز دیجیتال از ۲۶ جولای (July) تا ۱۲ آگوست، هم احتمالا یکی از عوامل خارجی تاثیر گذار در این بازی است.

معاملات فیوچرز

قیمت قراردادهای فیوچرز از معاملات اسپات متفاوت است، بنابراین تریدرها باید با استفاده از بازارهای سه ماهه، تارگت‌ها (اهداف) و نقاط ورود خود را تنظیم کنند.

۳. توجه به کارمزد بیشتر و دیکاپلینگ قیمت

مزیت اصلی قراردادهای معاملات فیوچرز، اهرم یا توانایی معامله با مبلغی بیش از سپرده اولیه است. بیایید سناریویی را در نظر بگیریم که در آن یک سرمایه‌گذار ۱۰۰ دلار به بخش فیوچرز واریز کرده و با استفاده از اهرم ۲۰ برابری، ارز دیجیتال بیت کوین را در یک پوزیشن لانگ با ارزشی برابر با ۲ هزار دلار خریداری کرده است.

با اینکه کارمزد معاملات قراردادهای مشتقه معمولا کمتر از بازار اسپات است، برای یک معامله ۲ هزار دلاری، کارمزد فرضی ۰.۰۵ درصدی اعمال می‌شود. بنابراین، ورود و خروج از یک پوزیشن ۴ دلار هزینه خواهد داشت که معادل ۴ درصد مبلغ واریز ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات شده اولیه است. ممکن است این مقدار زیاد به نظر نرسد اما با افزایش گردش مالی، چنین‌ عوارضی سنگین می‌شود.

حتی اگر تریدرها هزینه‌های اضافی و مزایای استفاده از ابزار فیوچرز را بدانند، یک عنصر ناشناخته دیگر، تنها در شرایط پرنوسان بازار خود را نشان می‌دهد. دیکاپلینگ قیمت بین قرارداد مشتقه و معاملات اسپات معمولا باعث لیکویید شدن (Liquidation) می‌شود.

معاملات فیوچرز

زمانی که وثیقه (Collateral) معامله‌گر برای پوشش ریسک کافی نباشد، صرافی مشتقه دارای یک مکانیزم داخلی است که پوزیشن را می‌بندد. مکانیزم لیکویید شدن ممکن است باعث پرایس اکشن شدید و متعاقبا تفاوت قیمت (دیکاپلینگ) نسبت به قیمت شاخص شود.

این مسائل باعث لیکویید شدن بیشتر نخواهد شد، اما ممکن است سرمایه‌گذاران ناآگاه، به نوسانات قیمتی که فقط در قرارداد مشتقه به وجود آمده واکنش نشان دهند. روشن‌تر بگوییم، معاملات مشتقه به «منابع قیمت گذاری خارجی»، از بازارهای اسپات گرفته تا محاسبه قیمت شاخص مرجع وابسته است.

هیچ اشکالی در این فرایندهای منحصر به فرد وجود ندارد، اما همه معامله‌گران باید قبل از استفاده از اهرم، تاثیر آن را در نظر بگیرند. دیکاپلینگ قیمت، کارمزد ناآگاهی از هزینه ریسک معاملات بیشتر و تاثیر لیکوییدشدن باید در حین معامله در بازار فیوچرز تحلیل شود.

نظرات و عقایدی که در این مقاله عنوان شده صرفا به اظهارات نویسنده تعلق ندارد و لزوما منعکس کننده نظرات گذارنیوز نیست. هر حرکت سرمایه‌گذاری و معاملاتی مستلزم ریسک کردن است. شما باید در حین تصمیم‌گیری، تحقیقات خود را انجام دهید و بر همان مبنا اقدام کنید.