اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه

من فقط می‌خواهم کار درست را انجام دهم، اصلا مهم نیست که چه کسی راه درست را نشان دهد.

کتاب خود آموز آزمون اصول بازار سرمایه جلد اول و دوم

کتاب خود آموز آزمون اصول بازار سرمایه اثر رضا مناجاتی، محسن طورانی و محسن مطمئن در دو جلد منتشر شده است. این کتاب به صورت خودآموز نگاشته شده است و اطلاعات مورد نیاز جهت شرکت در آزمون اصول بازار سرمایه را به خواننده منتقل می‌کند. در هر فصل ابتدا درسنامه‌ای آورده شده است و در انتهای فصل سوال‌های چهارگزینه‌ای از آزمون‌های گذشته که مرتبط با فصل هستند، همراه با پاسخ تشریحی ذکر شده است.

بخشی از مقدمه کتاب خود آموز آزمون اصول بازار سرمایه

برای دریافت گواهینامه‌های حرفه‌ای هفتگانه بازار سرمایه ، باید آزمون‌های متفاوتی را با موفقیت پشت سر بگذارید. یکی از آن‌ها آزمون اصول بازار سرمایه است. درحالی که بسیاری از داوطلبان این امتحان در کلاس‌های آمادگی آزمون اصول بازار سرمایه شرکت می‌کنند یا منابع متعددی را مطالعه می‌نمایند، گروهی دیگر از داوطلبان شرایط شرکت در کلاس‌ها یا مطالعه چندین منبع درسی را ندارند. انتشارات نگاه دانش مجموعه خودآموز اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه آزمون اصول بازار سرمایه را با همکاری گروهی از مؤلفان خبره منتشر نموده است تا بدون نیاز به کلاس، برای آزمون آماده شوید.

کتاب خود آموز آزمون اصول بازار سرمایه با در نظر گرفتن تمامی سرفصل‌های مصوب درس فهم و تحلیل صورت‌های مالی توسط اداره گواهی‌نامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه، گردآوری و تالیف شده است. محتوای درسی بر استانداردهای جدید حسابداری مصوب سازمان حسابرسی ایران که از ابتدای سال ۱۳۹۸ لازم‌الاجرا می‌باشند، تغییر یافته است.

سرفصل مطالب کتاب خود آموز آزمون اصول بازار سرمایه

جلد اول:

بخش اول: فهم و درک صورت‌های مالی

فصل ۱: تعاریف، مفاهیم و عناصر تشکیل دهنده صورت‌های مالی

فصل ۲: ساز و کارهای گزارشگری مالی

فصل ۳: درک صورت سود و زیان

فصل ۴: درک صورت وضعیت مالی

فصل ۵: درک صورت جریان‌های نقدی

فصل ۶: تکنیک‌های مقدماتی تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی (نسبت‌های مالی)

بخش دوم: روش‌های کمی مقدماتی

فصل ۷: ارزش زمانی پول

فصل ۸: آمار توصیفی، تعاریف

بخش سوم: مقدمات مالی شرکتی

فصل ۹: تجزیه و تحلیل نقطه سر به سر و اهرم‌ها ۳۵۳

فصل ۱۰: بودجه‌بندی سرمایه‌ای در شرایط اطمینان

فصل ۱۱: بازده و ریسک

فصل ۱۲: هزینه سرمایه

بخش چهارم: مقررات اصول بازار سرمایه

فصل ۱۳: قوانین و مقررات مرجع

فصل ۱۴: قوانین و مقررات حاکم بر ناشران. ۵۲۳

فصل ۱۵: نهادهای مالی

فصل ۱۶: اختلافات، تخلفات و جرایم. ۵۹۳

جلد دوم کتاب

بخش اول: مقدماتی بر اقتصاد

فصل ۱: کلیات اقتصاد

فصل ۲: تقاضا، عرضه و تعادل

فصل ۴: نظریه به رفتار تولید کننده

فصل ۶: بازار رقابت کامل

فصل ۷: بازار انحصار کامل

فصل ۸: بازار رقابت انحصاری و انحصار چند جانبه

فصل ۹: شیوه انجام فعالیت‌های اقتصادی (جریان دایره‌وار تولید و درآمد ملی)

فصل ۱۰: حسابداری ملی و شاخص قیمت‌ها

فصل ۱۱: مدل‌های درآمد _ مخارج کینزی

بخش دوم: مقدمات بازارها، ابزارها و نهادهای مالی

فصل ۱۲: معرفی مفاهیم اولیه سرمایه‌گذاری

فصل ۱۳: شاخص بازارهای مالی

فصل ۱۴: خرید و فروش اوراق بهادار

فصل ۱۵: تئوری کارایی بازار سرمایه

فصل ۱۶: ارزش‌گذاری اوراق با درآمد ثابت

فصل ۱۷: ارزش‌گذاری اوراق مالکیت

بخش سوم: اصول بازار سرمایه اسلامی و اخلاق حرفه‌ای

فصل ۱۸: ضوابط عمومی قراردادها

فصل ۱۹: ضوابط اختصاصی قراردادها

فصل ۲۰: راهنمای اصول اخلاقی و معیارهای رفتار حرفه‌ای

فصل ۲۱: بورس بازی در بازار سهام از دیدگاه اسلام

مشخصات کتاب خود آموز آزمون اصول بازار سرمایه جلد اول و دوم

نویسنده: رضا مناجاتی، محسن طورانی، محسن مطمئن
تعداد صفحات: جلد اول ۶۱۶ صفحه، جلد دوم ۵۵۹ صفحه
قطع: وزیری
نوع جلد: شومیز
نوبت چاپ: جلد اول: دهم، ۱۳۹۹ جلد دوم: نهم، ۱۴۰۰
شابک: ۹۷۸۹۶۴۱۵۷۴۴۷۷، ۹۷۸۹۶۴۱۵۷۴۴۱۵
قیمت: جلد اول ۲۶۰ هزار تومان، جلد دوم ۲۶۰ هزار تومان (مجموع دو جلد ۵۶۰ هزار تومان)
ناشر: انتشارات نگاه دانش

اصول مهم سرمایه گذاری برای افراد مبتدی

اصول مهم سرمایه گذاری برای افراد مبتدی

اگر شما یک سرمایه گذار مبتدی هستید پس باید با اصول مهم و اولیه سرمایه گذاری آشنا شوید. در این مقاله چند اصل اساسی و بنیادی وجود دارد که شما باید قبل از هرگونه فعالتی در این زمینه آنها را بررسی کنید. سرمایه گذاری مانند کاشتن یک درخت است، درختی که در آینده شما و خانواده ممکن است بتوانید از میوه های آن لذت بسیاری ببرید و بتوانید به راحتی در سایه آن استراحت کنید.

همین حالا سرمایه گذاری کنید

تعلل نکنید. همین حالا قدم اول را بردارید و شروع به کار کنید. البته حتما برای شروع کار همه ی جوانب را در نظر بگیرید تا در آینده امکان ضررهای احتمالی کاهش پیدا کند. مهم است که اطلاعات کافی در مورد چیزی که قرار است روی آن سرمایه گذاری کنید داشته باشید و به اصول استراتژی های سرمایه گذاری خود پایبند باشید. تصمیم بگیرید که میخواهید چه نوع سرمایه گذاری باشید. اگر سرمایه گذاری ارزشی را انتخاب می کنید این مقاله برای شما بسیار مفید است. من معتقدم تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی باشد.

خودتان را بشناسید

وضعیت فعلی:

سرمایه خالص فعلی، درآمد و هزینه های ماهانه شما چقدر است؟ چطور می توانید هزینه های خود را کاهش دهید؟ چقدر بدهی دارید؟ با چه نرخ بهره؟ چقدر پس انداز می کنید؟ چگونه آن را سرمایه گذاری می کنید؟ بازده شما چقدر است؟

اهداف مالی شما:

هدف شما چیست؟ چقدر به آنها نیاز دارید؟ آیا در مسیر صحیح هستید؟

سطح تحمل ریسک:

شما چقدر ریسک می کنید و در مقابل اتفاقات ناگوار انعطاف پذیر هستید؟ تحمل ریسک با توجه به شخصیت، سن، امنیت شغلی، سلامتی، سرمایه خالص، صندوق اضطراری و مدت زمان افق سرمایه گذاری شما تعیین می شود.

امور مالی خود را مرتب کنید

قبل از اینکه حتی به سرمایه گذاری فکر کنید، بررسی کنید که پول شما هر ماه در چه جاهایی هزینه میشود. عادتهای خرید خود را بررسی کنید. لازم است سه تا شش ماه از هزینه های غیر اضطراری خود صرف نظر کنید. تمام هزینه ها و میزان در آمد خود را یادداشت کنید و پایان هر ماه بررسی کنید.

سرمایه گذاری بلند مدت

برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید. تحت تأثیر نوسانات کوتاه مدت قرار نگیرید. سود بالا در این موارد بدیهی است زیرا همه اقتصادها و همچنین مشاغل چرخه های رونق و شکوفایی را تجربه می کنند. سعی نکنید برای ورود به بازار زمان تعیین کنید. وارد بازار شوید و در بازار بمانید. برنامه خود را بطور دوره ای مرور کنید و هر زمان که نیاز و شرایط بازار تغییر کرد برنامه های خود را تغییر دهید. اگر از معقول بودن این تغییرات مطمعن نیستید، با یک مشاور سرمایه گذاری یا شخصی که به او اعتماد دارید صحبت کنید. سرمایه گذاری کوتاه مدت یکی از بزرگترین دلایل سقوط استراتژی های سرمایه گذاری فعلی است.

سرمایه گذاری بلند مدت یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری است چرا که تجارت کوتاه مدت معمولاً به عملکرد ضعیف منجر می شود. این امر کاملا طبیعی است چراکه ترس و حرص و آز باعث می شود بسیاری از سرمایه گذاران تصمیمات درستی نگیرند.

سرمایه گذاری در سهام

یک چشم انداز بلند مدت به شما کمک می کند تا با خیال راحت در سرمایه گذاری های “ریسک پذیر” مانند سهام، که به طور کلی بازارهای سوددهی هستند، سرمایه گذاری کنید. این امر به صبر و نظم و انضباط نیاز دارد، اما بازده را افزایش می دهد. این رویکرد انتخاب شما را به دو مورد کاهش می دهد: سهام و صندوق های متقابل سهام که در دراز مدت، معمولاً نتیجه ی خوبی دارند.

بیشتر بخوانید: سهام چیست؟

اطلاعات خود را گسترش دهید

همیشه مطالعه کنید و اطلاعات خود را گسترش دهید. در مورد مسائل مربوط به امور مالی شخصی که می تواند بر شما تأثیر بگذارد اطلاعات کسب کنید. سرمایه گذاری های فعلی خود و خطرات مرتبط به آنها را درک کنید. اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید، همه ی مسائل مربوط به آن را بررسی کنید. عضویت در یک باشگاه سرمایه گذاری را به شما توصیه میکنیم. داده های تاریخی را بررسی کنید یا در شبیه سازی بازار سهام شرکت کنید. اگر وقت ندارید، صندوق های اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه متقابل، به ویژه صندوق های شاخص را بررسی بگیرید.

در صورت نیاز راهنمایی بگیرید

ممکن است اطلاعات خودتان در همه ی زمینه ها کافی نباشد. اگر با دانش و اطلاعات خودتان نمیتوانید به نتیجه برسید، یا از امتان کردن آنها و آزمون و خطا میترسید، یا وقت کافی برای اینکار ندارید، پس باید به دنبال کمک یک شخص حرفه ای باشید. اگر می خواهید دیگران امور مالی شما را برای شما انجام دهند، بر کار آنها نظارت داشته باشید تا مطمئن شوید که کار شما را درست انجام میدهند.

در سرمایه اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری حاشیه امن داشته باشید

اگر برای خرید چیزی، مبلغی کمتر از ارزش واقعی آن پرداخت میکنید، حاشیه امن آن را دارید. یکی از گفته های مورد علاقه من این است: قیمت ها! بهترین برنامه برای کاهش ریسک خرید در سرمایه گذاری با قیمتی پایین تر از ارزش واقعی یا ذاتی است.

تنوع یک امر بسیار حیاتی است

گاهی اوقات تنوع در سرمایه گذاری مزایای بسیار زیادی دارد. به عبارت دیگر، پنج سرمایه گذاری بسیار بهتر از دو سرمایه گذاری و ده سرمایه گذاری بهتر از پنج سرمایه گذاری است. با این حال، افزایش تعداد سرمایه گذاری های شما در زمینه های مختلف تا زمانی که هزینه ها بیشتر از مزایا نباشند، میتواند بسیار مفید باشد.

کلام آخر

در نهایت بپذیرید، شما همیشه نمی توانید درست تصمیم گیری کنید. باید قبل از شروع این کار را بپذیرید که یک انسان هستید و ممکن است اشتباه کنید. همیشه نمی توانید برای هر سرمایه گذاری ای که قرار است انجام دهید تصمیمات درست بگیرید. نکته مهم این است که تلاش خود را بکنید و بهترین انتخاب را با توجه به جوانب مختلف داشته باشید.

۱۰ اصل اولیه از بزرگان سرمایه گذاری برای تصمیم‌گیری بهتر

ما در دوران عجیب و غریبی زندگی می‌کنیم. عواملی مثل ویروس کرونا، قرنطینه، رکود اقتصادی و آشوب‌های گاه و بی‌گاه باعث شده که حتی افراد با تجربه هم در سرمایه گذاری به مشکل بخورند؛ وضعیت افراد معمولی که دیگر بماند.

در این شرایط، تصمیم‌گیری برای انتخاب سبد خرید تقریبا غیرممکن به نظر می‌رسد. اینکه نمی‌دانیم چه بلایی به سر این جهان آمده باعث ترس و ناامیدی و خشم در ما می‌شود. پس راه حل چه می‌توان باشد؟ بهترین راه استفاده از راهنمایی‌های بزرگان دنیای سرمایه گذاری است. پابلو پیکاسو معروف می‌گوید:

هنرمندان خوب، کپی می‌کنند و هنرمندان بزرگ، می‌دزدند.

‌پس تا جایی که ممکن است سعی کنید قهرمان بازی در نیاورید و در انتخاب سبد سهام از نصیحت بزرگان استفاده کنید. به آن‌ها به چشم دستورالعمل‌های سرمایه گذاری نگاه کنید. سعی کنید آن‌ها را روی کاغذ بنویسید و مدام جلوی چشمتان باشد تا ناخودآکاه از آن‌ها پیروی کنید.

هر زمان که تصمیم به سرمایه گذاری گرفتید، موارد زیر را مرور کنید.

۱ـ هرگز نباید پولت را در سرمایه گذاری از دست بدهی

وارن بافت می‌گوید:

قانون اول: پولت را از دست نده. قانون دوم: هیچوقت قانون اول را فراموش نکن.

وارن بافت در زمان بحران سال ۲۰۰۸ حدود ۲۳ میلیون دلار ضرر کرد. او چطور می‌تواند چنین حرفی بزند؟ در حقیقت او دارد به یک طرز فکر هوشمندانه در سرمایه گذاری اشاره می‌کند که در چیزی که احتمال ضرر دارد سرمایه گذاری نکنید. قبل از اقدام، کاملا تحقیق کنید و اطلاعات بدست آورید و در نهایت اینکه هیچوقت قمار نکنید.

۲ـ در خلاف جهت دیگران حرکت کنید

Mayer Amschel Rothschild می‌گوید:

اگر خون هم (ارزان) می‌فروختند بخرید، حتی خون خودتان بود هم بخرید.

این حرف به این معنی است که وقتی بازار در اثر ترس به شدت نزولی باشد، یعنی شما می‌توانید با تخفیف زیادی خرید کنید. خلاف جهت اکثریت عمل کردن یکی از راه‌های موثر کسب درامد است. و اینکه همیشه حواستان به متخصصان و پیش‌بینی کنندگان بازار باشد.

۳ـ در چیزی سرمایه گذاری کنید که راجع به آن اطلاعات دارید

پیتر لینچ (Peter Lynch) خیلی زیبا می‌گوید که:

بدان چه چیزی را می‌خری و برای چه آن را می‌خری.

منظور او از این حرف اشاره به سرمایه گذارهای معمولی است که باید در چیزی سرمایه گذاری کنند که آن را می‌فهمند. پیتر لینچ به زبان ساده‌تر گفته است که: هیچوقت در چیزی که نمی‌توانید آن را با مدادرنگی نقاشی کنید، سرمایه گذاری نکنید.

۴ـ همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید

جک باگل (Jack Bogle) می‌گوید:

در انبار کاه دنبال سوزن نگردید. انبار کاه را بخرید!

زمانی که اطلاعات زیادی از سرمایه گذاری ندارید،‌ همیشه بهتر است که متنوع عمل کنید. زمانی که شما بواسطه یک شاخص سرمایه، تمام سهام بازار را در اختیار دارید در حقیقت یک استراتژی سرمایه گذاری بهینه را پیش گرفته‌اید. “انضباطِ کاری” است که شما را در بازی نگه می‌دارد.

۵ـ زود جلوی ضررها را بگیرید

جورج سورس (George Soros) می‌گوید:

مساله این نیست که شما درست می‌گویید یا غلط، مساله این است که وقتی حق با شماست چقدر سود می‌کنید و ولی اشتباه کنید چقدر متضرر می‌شوید.

یک معامله‌گر تازه‌کار در ابتدا باید یاد بگیرد که چطور از ضررهایش تجربه بگیرد تا به سود برسد. ضرر کردن یک اصل اولیه حفظ سرمایه است. پس اگر در جایی اشتباه کردید، نظم کاری داشته باشید و به سرعت جلوی ضرر را بگیرید.

۶ـ هیچوقت استثنا قائل نشوید

جان تمپلتون (Sir John Templeton) می‌گوید:

خطرناک‌ترین جمله در دنیای سرمایه گذاری این است: این بار فرق می‌کند.

بنا بر گفته تمپلتون این ۴ کلمه گران‌ترین کلمات دنیای سرمایه‌گذاری هستند. آن‌ها باعث می‌شوند ناخواسته بهای غیر واقعی چیزی را بپردازید که با کمک فناوری با حباب به بقیه نشان داده می‌شود. این جمله همچنین باعث می‌شود در زمان ریزش بازار (مثل اتفاقی که در زمان بحران ویروس کرونا شاهد بودیم) به هر قیمتی حاضر به فروش باشید.

۷ـ سود خود را برداشت کنید

برنارد بارچ (Bernard Baruch) در این باره گفته است:

من زود فروختم و سود خود را برداشت کردم.

یک سرمایه گذار همان طور که باید یاد بگیرد چطور ضرر کند، همچنین باید یاد بگیرد چطور سود خود را برداشت کند. برای معاملات خود هدف (حد سود) تعیین کنید و هیچوقت بخاطر اینکه در زمان رسیدن به هدف، سود خود را برداشت می‌کنید پشیمان نشوید. اما بخاطر داشته باشید که در طول سال‌های گذشته، بیشترین سودها در اثر نگه‌داشتن سهام و نه از تجارت فعال (مداوم) بدست آمده است.

۸ـ ارزان بخرید، گران بفروشید

بنجامین گراهام (Benjamin Graham) گفته است:

آقای گراهام در صنعت سرمایه گذاری به پدر تحلیل اوراق بهادار و ارزش سرمایه گذاری شناخته می‌شود. پس این نکته را بپذیرید و وقتی قیمت پایین است بخرید و در زمان افزایش ارزش آن‌ را بفروشید.

۹ـ بهترین مشاور را داشته باشید

ری دالیو (Ray Dalio) می‌گوید:

من فقط می‌خواهم کار درست را انجام دهم، اصلا مهم نیست که چه کسی راه درست را نشان دهد.

شما باید مدیریت مالی را یاد بگیرید یا از کمک مشاور مالی استفاده کنید. منتها دقت کنید و به هر کسی پول ندهید که به ضرر منتهی شود.

۱۰ـ صبور باشید

پاول ساموئلسون (Paul Samuelson) در این ارتباط می‌گوید:

سرمایه گذاری بیشتر شبیه تماشای یک نقاشی یا رشد یک گیاه است. اگر به دنبال هیجان اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه هستید، ۸۰۰ دلار بردارید و به لاس وگاس بروید.

چنین طرز تفکری نیازمند صبر است. این قانون در مورد تمام سهام و اوراق قرضه و حتی بیت کوین صدق می‌کند. پس همیشه صبور باشید و منتظر بهترین زمان برای خرید باشید. زمانی که سرمایه خود را به چیزی اختصاص دادید، آن را از دست ندهید و دچار طمع یا ترس نشوید.

این‌ها اطلاعات بسیار موثری از بزرگان سرمایه گذاری است ولی مهم این است که چقدر از آن‌ها در کار و سبد خرید خود استفاده کنید.

این نکات را دستورالعمل‌های مهم کار در نظر بگیرید؛ آن‌ها را روی کاغذ بنویسید که همیشه جلوی چشمتان باشد تا در ناخودآگاه شما تاثیر بگذارند و همان طور که در ابتدای مقاله بیان شد، هر زمانی که تصمیم به سرمایه گذاری داشتید، از آن‌ها استفاده کنید.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری در بازار نزولی چیست؟

سرمایه گذاری در هیچ بازاری بدون ریسک نیست. بازار ارزهای دیجیتال نیز از این موضوع مستثنی نیست. حال، شرایط خاصی وجود دارد که این ریسک را چند برابر می‌کند. برای مثال ریسک سرمایه گذاری در بازار نزولی بسیار بیشتر از حالت عادی است. اما حتی در این شرایط نیز اگر فردی با تجربه باشید که تصمیمات خود را از روی منطق و نه از روی احساس می‌گیرد، می‌توانید با داشتن انواع استراتژی معامله ارز دیجیتال، یک سرمایه گذاری موفق در بازار رمز ارزها داشته باشید.

شما به عنوان یک تریدر باید برای کسب سود برنامه‌ای بلند مدت داشته باشید و از گرفتن تصمیمات ناگهانی و هیجانی دست بکشید. بهتر است حتی در شرایط بد بازار نیز صبور باشید و از آن شرایط نامطلوب به نفع خود استفاده کنید. در این صورت است که می‌توانید موفق به سرمایه گذاری در بازار نزولی شوید. ما در این مقاله سعی کردیم این موضوع را با دقت بررسی کنیم.

بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار نزولی

یک سرمایه‌گذار و تریدر حرفه‌ای کسی است که در تمام موقعیت‌های بازار، استراتژی و برنامه مشخص خود را داشته باشد و بتواند سود به دست آمده و خطرات تهدید کننده آن را به خوبی مدیریت کند. سرمایه گذاری در بازار نزولی در نگاه اول ممکن است حرکت احمقانه‌ای باشد. اما اگر با استراتژی و برنامه ریزی درست انجام شود، کار چندان اشتباهی هم نیست. در واقع سرمایه گذاری در بازار نزولی نیز مانند ترید با سرمایه کم جزو امور مهمی است که به عنوان یک تریدر باید درباره آن بدانید.

زمانی که بازار برای مدت زمانی بیشتر از دو ماه، یک افت قیمت ۲۰ درصدی را تجربه کند، به اصطلاح بازار در وضعیت نزولی یا خرسی قرار گرفته است. بسیاری از تریدرها در چنین شرایطی امید و انگیزه خود را از دست می‌دهند و برای فروش دارایی‌های خود و خارج کردن آن از بازار اقدام می‌کنند. در صورتی که ممکن است با این کار ضرر بیشتری متحمل شوند. بررسی قیمت روز ارز دیجیتال، تحلیل داده‌ها و استراتژی‌های مختلف و استفاده از فرصت‌های کوتاه به سرمایه گذاری در بازار نزولی و موفقیت در آن کمک می‌کند. حال به معرفی چندین استراتژی سرمایه گذاری در بازار نزولی خواهیم پرداخت.

تنوع سازی

احتمالا ضرب‌المثل «همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نگذار» را شنیده‌اید. این ضرب‌المثل خیلی راحت می‌تواند این استراتژی را برای سرمایه گذاری در بازار نزولی توضیح دهد. شما هنگام سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بهتر است که دارایی خود را روی ارزهای دیجیتال مختلفی سرمایه گذاری کنید. این موضوع در شرایط نزولی بازار هم صدق می‌کند. زیرا وقتی بازار وضعیت نابسامانی دارد، تشخیص اینکه کدام ارز دیجیتال زودتر به حالت عادی بازمی‌گردد و رشد بیشتری می‌کند امری دشوار خواهد بود.

استراتژی DCA (میانگین هزینه دلار)

یکی از راه‌های سرمایه گذاری در بازار نزولی استفاده از استراتژی میانگین هزینه دلار یا «انباشت» است. در واقع شما در این روش به جای اینکه در موج‌های نوسانی به خرید و فروش رمز ارز بپردازید، می‌توانید یک ارز دیجیتال را در کف قیمت خریداری کنید. این استراتژی در فواصل مشخصی مثل ماهی یک بار، هفته‌ای یک بار و… انجام شود.

در واقع هدف استراتژی DCA هنگام سرمایه گذاری در بازار نزولی این است که سرمایه خود را به شکل دوره‌ای ( نه یکجا) در بازار توزیع کنید. ضمن اینکه استفاده از این روش هنگام سرمایه گذاری در بازار نزولی باعث می‌شود تا دارایی شما بیشتر از قبل در برابر کاهش قیمت در امان باشد.

استیبل کوین‌ها

همان‌طور که از نام آن پیدا است، استیبل کوین‌ها دارایی‌های دیجیتالی هستند که به ارزهای ثابتی مثل دلار آمریکا تکیه کرده‌اند. شما برای سرمایه گذاری در بازار نزولی می‌توانید استیبل کوین‌ها را انتخاب کنید و با پشتوانه ارزهای ثابت آن‌ها، سود مورد نظر خود را کسب کنید.

سرمایه گذاری مقدار مشخصی از دارایی

سرمایه گذاری در بازار نزولی با رعایت تمام قوانین و اصول حرفه‌ای، هر چه قدر هم که تریدری ماهر باشید، باز هم خطرات و ریسک‌های احتمالی زیادی دارد. به همین دلیل بهتر است فقط بخشی از سرمایه خود را وارد معاملات در این بازار کنید که در صورت از دست رفتن آن، توانایی جبرانش را داشته اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه باشید.

بازار نزولی و سرمایه گذاری در آن

انتخاب بهترین استراتژی در بازار نزولی بر عهده شما است. برای این کار باید تمام نکات کلیدی و اصول مهم در این زمینه را بدانید و در نهایت با توجه به شرایط بازار، نظرات تحلیلگران درباره آینده بازار، مقدار دارایی خود و… تصمیم بگیرید که از چه برنامه معاملاتی استفاده کنید. شما علاوه بر موارد بالا می‌توانید از استراتژی‌های مختلف دیگری مثل استیکینگ (Staking)، پیدا کردن دارایی‌های باارزش بازار، سرمایه گذاری روی دانش خود، داشتن دیدگاه بلند مدت، سرمایه گذاری در بازار مشتقات و… نیز استفاده کنید. فراموش نکنید که سرمایه گذاری در بازار نزولی نیازمند دانش و تجربه کافی در زمینه فعالیت‌های ارزی است و حین انجام آن باید صبور باشید. تجربه شخصی شما از حضور در بازارهای نزولی چیست و چه پیشنهادی برای معامله‌گران دارید؟

سؤالات متداول

اگر یک تریدر حرفه‌ای هستید و تجربه زیادی در انجام معاملات ارزی دارید بله؛ می‌توانید در بازار نزولی سرمایه گذاری کنید و از طوفان آن جان سالم به در ببرید.

انتخاب بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار نزولی باید با توجه به شرایط بازار، شرایط خودتان، آینده بازار و میزان دارایی شما انجام شود. اما به طور کلی سرمایه گذاری در ارزهای متنوع می‌تواند به شما در چنین شرایطی کمک کند.

انواع روش های سرمایه گذاری در ایران

انسان‌ها در طول زندگی‌شان به طور دائمی در حال سرمایه گذاری هستند. سرمایه اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری مالی به‌عنوان یکی از مهم‌ترین انواع سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بازارهای هدف متنوعی پیش روی افراد قرار دارد که می‌توانند در آن‌ها به سرمایه‌گذاری بپردازند. بورس، طلا، ارز، املاک و مستغلات به‌عنوان مهم‌ترین روش های سرمایه گذاری در ایران به شمار می‌آیند که جمع کثیری در کشور در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای موفقیت در هر سرمایه‌گذاری نیاز است تا افراد مجموعه اصولی را رعایت کنند. یکی از این اصول استفاده از مشاوره سرمایه گذاری است. در این مقاله به بررسی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران و اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سرمایه گذاری چیست؟‌

انسان‌ها در طول در زندگی خود با کار کردن به دنبال کسب پول هستند. بخشی از پولی که افراد به دست می‌آورند، برای مصارف روزانه زندگی خرج می‌شود. اما بخش دیگری از پول تبدیل به سرمایه زندگی آن‌ها می‌شود. سرمایه گذاری در اینجا معنی پیدا می‌کند. در واقع زمانی که افراد پول خود را تبدیل به کالای دیگری می‌کنند، به‌نوعی اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

سرمایه‌‌گذاری در حالت کلی با دو هدف صورت می‌گیرد:‌

1. در وهله اول افراد به دنبال آن هستند که ارزش پول خود را در برابر نوسانات اقتصادی مانند تورم حفظ کنند.
2. در ادامه افراد به دنبال کسب سود از محل سرمایه گذاری خود هستند تا بتوانند در آینده برای خود خلق پول کنند.

در بحث مشاوره سرمایه گذاری این نکته به‌درستی اشاره می‌شود که افراد نباید منبع درآمد واحدی برای خود تعریف کنند. بلکه باید با تعریف منابع مالی جدید، راه‌هایی متنوع برای کسب درآمد ایجاد کند.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در ایران

سرمایه گذاری در حالت کلی به دو دسته تقسیم می‌شود که عبارت‌اند از:

۱. روش سرمایه گذاری مستقیم

در روش مستقیم، فرد بدون نیاز به‌واسطه، به‌صورت شخصی وارد سرمایه‌گذاری می‌شود.

۲. روش سرمایه گذاری غیرمستقیم

در روش غیرمستقیم، فرد سرمایه خود را در اختیار یک واسطه قرار می‌دهد و در ازای این کار سودی را دریافت می‌کند.

لازم است که بدانید، سرمایه گذاری‌های مختلف در کشور ما رایج است که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم. انواع روش‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

۱. املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات یکی از بازارهای سرمایه‌گذاری قدیمی در کشور است که بسیاری معتقد هستند که یکی از امن‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید.

۲. کالا

گاهی اوقات افراد از طریق خرید کالا اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. طلا و جواهرات به‌عنوان کالاهای سرمایه‌ای بسیار رایج در کشور به شمار می‌آیند.

۳. سهام

بورس به‌عنوان یکی دیگر از بازارهای مالی در کشورهای مختلف دنیا به شمار می‌آید که کاملاً اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه ماهیت سرمایه‌گذاری داشته و افراد از طریق خرید و فروش سهام شرکت‌ها در آن فعالیت می‌کنند.

۴. ارز

بازار ارز نیز به سبب تورم اقتصادی حاکم بر کشور ما به‌عنوان یک روش سرمایه گذاری برای حفظ ارزش پول به‌حساب می‌آید.

۵. اوراق قرضه

دولت‌ها برای عملی کردن پروژه‌های عمرانی مختلف نیاز به سرمایه دارند. گاهی اوقات تأمین مالی پروژه‌های خود را از طریق انتشار اوراق قرضه در دستور کار قرار می‌دهند. در ازای عرضه این اوراق به خریداران تضمین می‌دهد که وجوه‌شان را با سود معینی به آن‌ها بازگرداند.

۶. سپرده بانکی

بانک نیز یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری به شمار می‌رود که مدت‌ها است در کشور رواج دارد. افراد وجوه خود را به بانک می‌سپارند و در ازای آن به‌صورت دوره‌ای سود مشخصی دریافت می‌کنند.

۷. صندوق سرمایه‌گذاری

افراد همچنین می‌توانند سرمایه خود در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهند تا آن‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و سود حاصل از سرمایه گذاری بین دو طرف تقسیم می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند و افراد بسته به میزان ریسک‌پذیری‌شان، می‌توانند در آن‌ها اقدام به سپرده‌گذاری کنند.

۸. ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌عنوان یکی اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه از جوان‌ترین بازارهای مالی شناخته می‌شوند که حدود 10 سال است در دنیا فراگیر شده و توجهات زیادی به این بازار جلب شده است.

سرمایه گذاری در بورس

بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی مهم در کشور ما به شمار می‌آید. با آزاد شدن سهام عدالت در کشور، عملاً میلیون‌ها ایرانی وارد بازار سرمایه شدند. بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی به شمار می‌آید که فعالیت در آن کاملاً تخصصی است. افراد باید آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را به‌صورت مفصل و دقیق تجربه کنند. در غیر این صورت این بازار می‌تواند تبدیل به کوره‌ای برای سوزاندن سرمایه افراد بی‌تجربه و ناآشنا به مسائل بورس شود. برای سرمایه‌گذاری در بورس حتماً باید یکی از دو راه زیر را در پیش بگیرید:

1. آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را باید قبل از هرگونه اقدام به سرمایه گذاری فرا بگیرید.
2. از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنید. این صندوق‌ها از افراد بسیار کاملاً باتجربه در بازار بورس تشکیل شده‌اند و به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش پیدا می‌کند.

اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری در هر بازاری تحت تأثیر فاکتورهای مختلفی قرار دارد. اقتصاد مقوله پیچیده‌ای است که حتی متخصصان این علم نیز نمی‌توانند ادعا کنند که تسلط کاملی بر موضوعات آن دارند. اهمیت مسئله بهره‌گیری از مشاوره بورس یا سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری در همین‌جا مطرح می‌شود. شرایط کلان اقتصادی در هر اصول سرمایه گذاری در بازار سرمایه کشوری به طور مستقیم روی بازارهای مالی اثرگذار است. دستیابی به درک درست از این بازارها در شرایط فعلی و پیش‌بینی وضعیت آینده آن‌ها نیاز به تخصص بالایی دارد. برای این منظور باید زمان قابل توجهی صرف آموزش و تحلیل شود. به همین دلیل عملاً افرادی در جامعه مطرح می‌شوند که در نقش مشاور سرمایه گذاری فعالیت می‌کنند. این افراد می‌توانند شما را نسبت به شرایط بازار در حال و آینده کاملاً آگاه کنند.

فاکتورهای سرمایه گذاری ایمن

فاکتورهای متعددی در موفقیت سرمایه گذاری اثرگذار است که افراد برای دستیابی به موفقیت باید آن‌ها را رعایت کنند. این فاکتورها عبارت‌اند از:

• هدف از سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق قبل از هر اقدامی مشخص شود.
• میزان ریسک‌پذیری هر فرد عامل مؤثری در انتخاب بازار هدف است.
• سرمایه‌گذاران موفق به طور دائمی نسبت به مطالعه و آموزش اقدام می‌کنند.
• صبر و شکیبایی یکی از مهم‌ترین خصلت‌های سرمایه‌گذاران موفق است.
• برای موفقیت در سرمایه گذاری باید به طور فعالانه در بازار نظارت داشت.

کارمنتو؛ پلتفرم مشاوره در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری

فرقی نمی‌کند که کدام‌یک از روش‌های فوق را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید. آنچه در وهله اول اهمیت دارد، این است که حتماً از مشاوره سرمایه گذاری استفاده کنید تا احتمال هرگونه ضرر و زیانی را به حداقل ممکن برسانید. کارمنتو با گردآوری تعدادی از مشاوران متخصص در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری، آماده است تا به عموم افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مالی دارند، راهنمایی‌های لازم را ارائه دهد. تفاوتی نمی‌کند که در کدام نقطه از کشور حضور دارید؛ به‌راحتی می‌توانید از خدمات مشاوره سرمایه گذاری کارمنتو استفاده کنید و بازار هدف خود را به‌درستی شناسایی کنید.