گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری


نویسنده: دکتر کوثر اخوان 2798 0 0 3 دقیقه

بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری کدام است؟

بسیاری از ایرانیان به دنبال انتخاب بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری هستند تا علاوه بر افزایش دارایی بتوانند اقامت دائم بسیاری از این کشورها را دریافت کنند. کشورهای مختلفی با توجه به شرایط اقتصادی خود خواهان جذب سرمایه‌های خارجی هستند. به همین دلیل ایرانیان با کمی شناخت از بازارهای مالی این کشورها می‌توانند برای سرمایه‌گذاری اقدام کنند. اگر شما هم به فکر سرمایه‎‌گذاری در خارج از مرزهای ایران هستید، این مطلب از مجله لندو را از دست ندهید.

بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری ایرانیان

یکی از روش‌های مهاجرت برای ایرانیان، سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی کشورهای مقصد است. در واقع تجار با شناخت دقیق از نیاز اقتصادی این کشورها می‌توانند برای سرمایه‌گذاری اقدام و اقامت دائم را دریافت کنند. علاوه بر دریافت ویزا و تابعیت، این سبک از معامله‌ها در مقایسه با انواع بهترین سرمایه گذاری در ایران هم می‌تواند سود بیشتری داشته باشد. بنابراین حتی اگر قصد مهاجرت و اقامت دائم هم ندارید، می‌توانید به گزینه‌های برون مرزی هم فکر کنید. در چنین حالتی گزینه‌های شما بیشتر هم خواهد شد، چون زمانی که قصد مهاجرت دائم به یک کشور را ندارید، می‌توانید علاوه بر کشورهای توسعه‌یافته، روی سرزمین‌های در حال توسعه هم تمرکز داشته باشید.

این کشورها چه ویژگی باید داشته باشند؟

در زمان انتخاب یک کشور به قصد تجارت باید به چند نکته اساسی دقت کنید:

  • بهتر است که در مقابل تزریق بخشی از سرمایه و کمک به اشتغال‌زایی، پاسپورت قانونی آن را هم دریافت کنید.
  • معافیت‌های مالیاتی یا کاهش مقدار آن برای تاجران خارجی یکی مزیت مهم در کشور مقصد محسوب می‌شود.
  • هرچه کشور مورد نظرتان اقتصاد شفاف‌تری داشته باشد، انتخاب مناسب‌تری خواهد بود.
  • در این کشور باید کارآفرینی و راه‌اندازی کسب‌وکار برای خارجی‌ها آسان باشد.
  • افق دید مالی کشور باید گسترده باشد. در واقع رونق مالی باید از جیب مردم همان کشور شروع شود تا به‌جای آن‌که به دغدغه‌های کوچک و مقایسه وام های بانکی فکر کنند، به دنبال سرمایه‌گذاری‌های پرسود باشند.
  • توجه به تجارت الکترونیک هم بسیار مهم است. هرچه سرعت اینترنت در کشور بیشتر باشد و سیستم به سمت الکترونیکی شدن پیش برود، این کشور انتخاب بهتری خواهد بود.

بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری

در کدام کشورها باید سرمایه‌گذاری کرد؟

همان‌طور که گفتیم، در میان فهرست بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری، علاوه بر کشورهای توسعه یافته اروپایی، کشورهای دیگری که بستر رشد اقتصادی دارند هم وجود دارد. رفت‌وآمد به این کشورها برای سرمایه‌گذاران به راحتی با ویزای توریستی امکان‌پذیر خواهد بود. بنابراین اشخاص می‌توانند حتی بدون اقامت دائم هم پول خود را به بازارهای موفق جهانی وارد کنند. بنابراین اگر به‌جای درخواست انواع وام برای راه‌اندازی کسب‌وکار داخلی، به سرمایه‌گذاری‌های کلان خارجی فکر می‌کنید، می‌توانید در ادامه فهرستی از مناسب‌ترین کشورهای توسعه‌یافته و همچنین در حال توسعه که برای تجارت ایرانیان مناسب است را ببینید.

۱ـ لهستان

لهستان یکی از گزینه‌ها در فهرست بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری و کارآفرینی در منطقه اروپاست. از طریق تجارت در این کشور می‌توانید ویزای شینگن داشته باشید و بتوانید به ۲۶ کشور دیگر به راحتی سفر کنید. اقتصاد روبه‌رشد این کشور و امنیت بالا و بدون نوسان آن در یک دهه اخیر سبب شده تا یکی از بهترین گزینه‌ها برای مهاجران سرمایه‌دار محسوب شود. در واقع کسانی که قصد دارند بااکتفا به انواع سرمایه گذاری در یکی از کشورهای اروپایی اقامت بگیرند، می‌توانند به سراغ بازارهای مالی پویا و متنوع این کشور بروند. همچنین در این کشور مقدار GDP یا همان تولید ناخالصی داخلی بالای ۹ درصد هم وجود داشته که خود پارامتر مهمی برای انتخاب مقصد سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. برای تجارت در این کشور می‌توانید به سمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی بروید. علاوه بر این می‌توانید مثل یک کارآفرین عمل کنید و یک دفتر کاری یا ملک تجاری بخرید.

ناگفته نماند که به دلیل وجود بازارهای مالی متنوع، فرصت‌های شغلی بسیاری در این کشور وجود دارد و همین امر مهاجرت را تا حد زیادی آسان کرده است. از دیگر مزیت‌های سرمایه‌داری در این کشور می‌توان به حمایت‌های دولت از کارآفرینی و ارائه طرح‌های جدید خلاقانه اشاره کرد. درضمن در این کشور هر شخص می‌تواند بدون محدودیت سنی برای سرمایه‌گذاری اقدام کند.

GDP چیست؟
تولید ناخالصی داخلی یا همان GDP معیاری برای سنجش وضعیت اقتصاد یک منطقه و انتخاب بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود. این معیار به معنی ارزش پولی کالا و خدمات ارائه شده در داخل کشور طی یک بازه زمانی مشخص است. همه کالاها و خدمات یک کشور در محاسبه GDP لحاظ نمی‌شود. در واقع کالاهای اساسی مثل خودرو، خوراک، پوشاک و… و همچنین خدمات پرمصرفی مثل مراجعات درمانی، آرایشگاه و… می‌تواند در زمان محاسبه این پارامتر سنجیده شود. اما مثلاً کالاهای دست دوم، اوراق بهادار، خرید و فروش‌های غیرقانونی و… در این محاسبه لحاظ نمی‌شود.

بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری

۲ـ اسپانیا

اگر به دنبال یک کشور مناسب در اروپا برای سرمایه‌گذاری هستید، اسپانیا یکی از بهترین انتخاب‌هاست. در این کشور برای شروع فعالیت حداقل به ۵۰۰ هزار یورو نیاز دارید. به‌عنوان مثال خرید ملک یکی از حوزه‌های پرطرفدار سرمایه‌داری در اسپانیا محسوب می‌شود و می‌تواند برای بعضی از افراد که تا ۵۰۰ هزار یورو هزینه کرده‌اند، منجر به دریافت ویزای طلایی شود. برای آن‌که اقامت دائم این کشور را داشته باشید باید تقریباً ۵ سال صبر کنید. سرمایه‌گذاران در سال اول ویزایی یک‌ساله خواهند داشت، اما بعد از تأیید سرمایه و شرایط سرمایه‌گذار، این ویزا به مدت دو سال تمدید خواهد شد. سرمایه‌گذار بعد از گذشت ۵ و حداکثر ۱۰ سال از شروع فعالیت خود اقامت دائم اسپانیا را به‌دست می‌آورد. اگر به قصد اقامت دائم در اسپانیا سرمایه‌گذاری کرده‌اید، یادتان باشد که باید تا قبل از دریافت آن، حداقل ۶ ماه از هر سال را در کشور حضور داشته باشید.

۳ـ کانادا

کانادا یکی از محبوب‌ترین کشورهای جهان برای مهاجرت و سرمایه‌گذاری است. اقتصاد پویا و باثبات آن سبب شده تا این کشور مورد توجه بسیاری از تجار قرار گیرد. روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در این سرزمین وجود دارد که شامل سرمایه‌گذاری‌های دولتی و مشارکت در راه‌اندازی کسب‌وکار می‌شود. در صورتی که کانادا را به‌عنوان بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری انتخاب کرده‌اید، خوب است که در مورد شرایط دریافت اقامت از این طریق هم بیشتر بدانید. اگر از گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری طریق کارگزارهای دولتی بخواهید برای سرمایه‌گذاری اقدام کنید، حداقل ۱۵۰ دلار کانادا نیاز دارید تا بتوانید اقامت دائم بگیرید. اما از طریق کانال‌های کسب‌وکار و استارتاپی باید حداقل ۳۵ دلار کانادا را صرف تجارت‌تان کنید تا بتوانید از اقامت دائم این کشور بهره‌مند شوید. ناگفته نماند کانادا سرمایه شما را بررسی گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری می‌کند تا مشکلی قانونی نداشته باشد. در این بررسی، استانی که قرار است این سرمایه در آن استفاده شود هم سنجیده می‌شود تا با هدف سرمایه‌گذار تناسب داشته باشد.

۴ـ لیتوانی

کشور لیتوانی را می‌توانی یکی از بهترین انتخاب‌ها برای تجارت در مناطق عضو اتحادیه اروپا دانست. در این کشور خبری از قوانین عیجب‌وغریب برای سرمایه‌گذاران خارجی نیست و می‌توانید دارایی خود را برای ثبت شرکت در این کشور خرج کنید. درضمن در این کشور با بودجه محدود هم می‌توانید فعالیت تجاری خود را آغاز کنید، چون لیتوانی اقتصاد ارزان‌تری در مقایسه با کشورهای عضو اتحادیه دارد. در واقع اگر بودجه شما جوابگوی تجارت در دیگر کشورهای اروپایی نیست، لیتوانی برای شما بهترین گزینه خواهد بود که به دریافت اقامت هم منجر خواهد شد.

۵ـ امارات

امارات از کشورهای موفق خاورمیانه در زمینه اقتصاد و تجارت محسوب می‌شود. این کشور با توجه به رشد روزافزون خود، توجه بسیاری از سرمایه‌داران کشورهای مختلف را به خود جلب کرده است. در این کشور می‌توانید سرمایه خودتان را در زمینه‌های گوناگونی مثل انواع تجارت روز، کسب‌وکارهای پرمتقاضی، ساخت‌وساز، خرید املاک، معدن و… وارد کنید. سرمایه‌داران خارجی در دبی می‌توانند از مزیت اقامت این کشور هم استفاده کنند. یادتان باشد که مدت زمان اقامت هر فرد با میزان سرمایه او ارتباط مستقیم دارد. با توجه به برنامه‌ریزی‌های اقتصادی درست، امکانات آموزشی، به‌کارگیری نیروی انسانی حرفه‌ای، شرایط مالیاتی مطلوب و… می‌توان امارات را یکی از گزینه‌های اصلی در فهرست بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری دانست.

نکته:
اپیدمی کرونا به اقتصاد امارات ضربه زد. به همین دلیل رشد و سرعت سودآفرینی تجارت این کشور درگیر این ماجرا شد. بنابراین اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید باید کمی نسبت به قبل محتاط‌تر عمل کنید.

بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری

۶ـ ترکیه

در چند سال اخیر ترکیه به یکی از کشورهای محبوب و قابل دسترس برای زندگی و تجارت ایرانیان تبدیل شده است. بازار خرید و فروش ملک در این کشور رونق بسیاری دارد و باید آن را یکی از روش‌های تجارت در ترکیه دانست. ارائه امتیاز شهروندی به خریداران ملک، یکی از ابتکارهای ترکیه برای جذب سرمایه خارجی محسوب می‌شود. در واقع اگر به فکر سرمایه‌گذاری در ملک هستید، می‌توانید به سراغ ترکیه بروید تا نه تنها برای خودتان، بلکه برای همسر و فرزند زیر ۱۸ سالتان هم امتیاز شهروندی این کشور را به شرط عدم فروش ملک تا سه سال دریافت کنید. در ضمن باید این ملک حداقل ۲۵۰ هزار دلار ارزش داشته باشد. اگر برای تجارت، تمایلی به خرید ملک در این کشور ندارید، می‌توانید به‌طور غیرمستقیم در این سرمایه‌گذاری سهیم و با موسسه‌های معتبر فعال در ملک شریک شوید. اگر به دنبال اقامت هم هستید و در عین حال این روش را برای تجارت انتخاب کرده‌اید، باید حداقل ۵۰۰ هزار دلار داشته باشید. البته تنها راه تجارت در ترکیه خرید ملک نیست، بلکه می‌توانید از طریق راه‌اندازی کسب‌وکار و ثبت شرکت هم برای این کار اقدام کنید.

یک اخطار جدی:
به دلیل استقبال بالای ایرانیان برای خرید ملک و سرمایه‌گذاری در ترکیه، متأسفانه بازار سواستفاده‌ها و کلاهبرداری‌ها هم داغ شده است. به همین در زمان شروع فعالیت حتماً از افراد مطمئن و حرفه‌ای مشاوره بگیرید تا سرمایه خودتان را از دست ندهید.

۷. سنگاپور

سنگاپور در میان کشورهای آسیایی از نظر قدرت تجاری حرف اول را می‌زند و از نظر بازدهی در مقایسه با کشورهای توسعه‌یافته اروپایی تقریباً هم‌تراز است. افزایش ثروت و رقابت بین شرکت‌ها سبب شده تا سنگاپور بتواند از شهرهایی مثل هنگ‌کنگ و توکیو که قدرتمندترین بازارهای مالی آسیار را دارند هم پیشه بگیرد. معاملات فارکس، بازار ارز، خرید و فروش سهام، معاملات املاک و… از شاهر‌گ‌های اصلی در اقتصاد سنگاپور محسوب می‌شود. معمولاً کسانی که بودجه چشمگیری دارند، می‌توانند به سمت سرمایه‌گذاری ملک در این کشور پیش بروند. در واقع خرید و فروش ملک در این کشور باتوجه به موقعیت جغرافیایی، رنج قیمت بسیار بالایی دارد. بنابراین این نوع سرمایه‌گذاری برای همه افراد مناسب نیست.

۸. مالزی

مالزی هم مثل سنگاپور در مسیر رشد چشمگیر قرار گرفته است و اقتصاد آن در منطقه آسیا وضعیت بسیار مطلوبی دارد. در واقع اقتصاد این کشور دیگر آن‌چنان به نفت وابسته نیست و وضعیت مدرنی پیدا کرده است. به همین دلیل می‌توان آن را در فهرست بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری قرار داد. از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این کشور، می‌توان به امنیت و ثبات ارزش پول آن اشاره کرد. بازارهای مالی مالزی توانسته‌اند که در برابر نوسان دلار وضعیت با ثباتی داشته باشند و رونق را در اهرم‌های تجاری خود حفظ کنند. تاجایی که کاهش قیمت نفت هم بر ارزش واحد پول آن‌ها تأثیر چندانی نداشت و همین امر اقتصاد مالزی را وارد فازی مدرن کرد. به همین دلیل این کشور در حال حاضر یکی از بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاران محسبوب می‌شود.

از چند و چون اقتصاد بیشتر بدانید

برای موفقیت بیشتر در سرمایه‌گذاری باید از همه نکات آن باخبر باشید. شروع سرمایه‌گذاری چه داخلی چه خارجی با ریسک بالایی همراه است. به همین دلیل لازم است که در مورد این موضوع اطلاعات به‌روزی داشته باشید. مجله لندو یکی از منابع مفید در این زمینه است که در آن می‌توانید مطالب مفیدی در مورد انواع روش‌های سرمایه‌گذاری مطالعه کنید. لندو یک سامانه مالی است که امکان دریافت وام بدون چک را برای متقاضیان فراهم کرده است. این وام تنهابا ضمانت سفته ارائه می‌شود و تمام مراحل آن آنلاین است.

سوالات متداول

۱ـ بهترین کشور خارجی مناسب برای سرمایه گذاری ایرانیان کدام است؟

اسپانیا، لیتوانی، مالزی، سنگاپور و… از بهترین‌ها برای سرمایه‌گذاری هستند.

۲ـ ایرانی‌ها اقامت چه کشورهایی را می‌توان باکمک سرمایه‌گذاری اخذ کنند؟

در بیشتر کشورها باکمک سرمایه‌گذاری می‌توان اقامت دائم و موقت کسب کرد. اسپانیا، لهستان، امارات و… نمونه‌ای از این کشورها هستند.

۳ـ ویژگی‌های بهترین کشور خارجی برای سرمایه گذاری چیست؟

اقتصاد شفاف، معافیت‌های مالیاتی، ارائه اقامت و… از ویژگی‌های این کشورها هستند.

صندوق های اهرمی، گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاران خرد

سرمایه گذاران خرد به واسطه منابع محدودی که در اختیار دارند شاید قادر به دریافت اعتبار از کارگزاری ها نباشند اما می توانند وارد صندوق های اهرمی شوند و از این صندوق در جهت افزایش بازدهی خود استفاده کنند؛ بنابراین صندوق های اهرمی باعث جذب منابع بیشتری در بازار سرمایه می شود.

به گزارش پیام فوری ،مدیر صندوق سرمایه‌گذاری شرکت تامین سرمایه بانک ملت در گفت و گو با سنا، به مزایای استفاده از صندوق‌های اهرمی در بازار سرمایه اشاره کرد و گفت: سازمان بورس در چند وقت اخیر اقدامات خوبی در راستای طراحی و توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید با درجات مختلفی از ریسک پذیری برای جذب سرمایه گذاران به این بازار انجام داده است.

رسول رحیم نیا، گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری اظهار داشت: استفاده از ابزار و نهادهای مالی جدید سبب ورود منابعی جدید از نقدینگی به بازار می شود و می تواند تاثیر زیادی را در توسعه بازار سرمایه ایفا کند.

وی به تفاوت سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی با سرمایه گذاری به روش مستقیم در بازار سهام اشاره گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری کرد و گفت: مهمترین مزیت صندوق های سرمایه گذاری اهرمی با توجه به ویژگی ساختاری آن امکان اهرمی بودن این صندوق است، صندوق های اهرمی دارای دو واحد سرمایه گذاری یعنی صندوق سرمایه گذاری ممتاز و عادی هستند که صندوق سرمایه گذاری ممتاز در بازار سرمایه و با اتکا بر عرضه و تقاضا معامله می شوند.

مدیر صندوق های سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه بانک ملت خاطرنشان کرد: در بازار سهام زمانی که فرد وارد معامله می شود، ممکن است قادر به دریافت اعتبار از کارگزاری نباشد اما در صندوق اهرمی به واسطه شرایطی که در این صندوق و مفاد اساسنامه آن وجود دارد می تواند تا دو برابر ارزش دارایی هایی که وارد این بازارکرده است، موقعیت اهرمی کسب کند.

وی با بیان اینکه سرمایه گذاری به صورت مستقیم در بازار سرمایه، مناسب افراد ریسک پذیر است، گفت: صندوق های اهرمی در زمانی که بازار مثبت است می توانند به واسطه گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری ساختار خود بازدهی چشمگیری را نصیب سرمایه گذاران کنند که این موضوع به عنوان مزیت مهم این صندوق عنوان می شود.

معایب استفاده از صندوق های اهرمی

رحیم نیا به مهمترین معایب استفاده از صندوق های اهرمی اشاره کرد و گفت: طبیعی است زمانی که بازار در حال ریزش است، علاوه بر کاهش ارزش واحدهای دارایی، به واسطه کسب حداقل بازدهی که به واحدهای سرمایه گذاری تعهد داده شده است و به دلیل دریافت اعتبار، زیان بیشتری به سرمایه گذار وارد می شود.

مدیر صندوق های سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه بانک ملت صندوق های اهرمی را مناسب سرمایه گذاران خرد دانست گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری و افزود: سرمایه گذاران خرد به واسطه منابع محدودی که در اختیار دارند شاید قادر به دریافت اعتبار از کارگزاری ها نباشند می توانند وارد صندوق های اهرمی شوند و از این صندوق در جهت افزایش بازدهی خود استفاده کنند؛ بنابراین صندوق های اهرمی باعث جذب منابع بیشتری در بازار سرمایه می شوند.

نقش صندوق های اهرمی در برابر نوسانات بازار

وی به نقش صندوق های اهرمی در برابر نوسانات بازار اشاره کرد و افزود: مدل سرمایه گذاری عادی در این صندوق ها مناسب افرادی است که می توانند حداقل ریسک را در بازار بپذیرند و خارج از آنکه چه اتفاقی برای بازار رخ می دهد، بازدهی مشخصی را دریافت کنند، به نوعی می توان گفت که فعالیت این صندوق مشابه صندوق های با درآمد ثابت است.

رحیم نیا با بیان اینکه خاصیت اهرمی که در واحدهای ممتاز این صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد زمینه ساز نوسانات زیادی برای سهامداران است، اظهار داشت: از جمله عواملی که باعث ایجاد نوسان شدید در بازار سرمایه می شود نبود نقدشوندگی یا نبود تزریق منابع کافی به بازار است اما این عامل به تنهایی نمی تواند مانع از ایجاد نوسانات در بازار شود.

مدیر صندوق های سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه بانک ملت خاطرنشان کرد: با توجه به اینکه امکان سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرد در واحدهای ممتاز فراهم است؛ بنابراین می توان شاهد ورود قابل توجهی از نقدینگی به بازار باشیم و این اتفاق تا حدی مانع از ایجاد نوسانات در بازار خواهد شد.

به گفته وی، از جمله مشکلات موجود در صندوق های اهرمی این است که ضامن نقدشوندگی در واحدهای عادی و نیز بازارگردان برای واحدهای ممتاز وجود ندارد.

رحیم نیا افزود: با توجه به اینکه واحدهای سرمایه گذاری ممتاز صندوق های اهرمی مبتنی بر عرضه و تقاضا هستند؛ بنابراین سرمایه گذار می تواند در زمان نیاز با قیمتی پایین تر سهام خود را بفروشد و از بازار خارج شود.

مدیر صندوق های سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه بانک ملت گفت: در واحدهای عادی زمانی که ابطال زده می شود و سرمایه گذار به فکر خروج از بازار می افتد، طبق مفاد اساسنامه محدودیت هایی برای نقدشوندگی وجود دارد که می تواند به عنوان ریسکی برای سرمایه گذار تلقی شود و سرمایه گذار دیگر نمی تواند در مدت زمان کوتاه به نقدینگی مورد نیاز خود دست یابد، این موضوع در شرایطی که بازار تحت تاثیر هیجان های ایجاد شده، قفل در صف فروش باشند ممکن است مشکلاتی برای سهامداران به وجود آورد.

سرمایه گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری گذاری ۹۰ درصد از دارایی های صندوق های سهامی در سهام

وی با بیان اینکه بیش از ٩٠ درصد از دارایی های صندوق های سهامی در سهام سرمایه گذاری شده است، اظهار داشت: زمانی که بازار دچار رکود شود امکان نقد کردن سهام به دارایی برای صندوق ها به وجود نمی آید و از طرف دیگر سرمایه گذار برای آنکه بتواند بخشی از ارزش دارایی خود را حفظ کند اقدام به ابطال می کند و به سرعت به سمت عرضه سهام خود پیش می رود.

رحیم نیا با بیان اینکه باید مکانیزمی فراهم شود تا نقدشوندگی در بازار افزایش پیدا کند، گفت: موضوعی که می تواند زمینه رفع این مشکل را فراهم کند، وجود کف و سقف بازدهی فارغ از اتفاق رخ داده در بازار است زیرا کسب حداقل بازدهی توسط سهامداران باعث می شود تا ورود و جریان نقدینگی در بازار سرمایه ادامه پیدا کند.

تفاوت کارکرد صندوق های اهرمی با دیگر صندوق های سرمایه گذاری

وی به تفاوت کارکرد صندوق های اهرمی با دیگر صندوق های سرمایه گذاری اشاره کرد و افزود: با توجه به مکانیزمی که در عمده صندوق های با درآمد ثابت وجود دارد، ذخیره سازی سود سهام در بیشتر صندوق های با درآمد ثابت است که در بازه زمانی مشخص دو درصد بالاتر از نرخ رایج سود سپرده های بانکی به سرمایه گذار پرداخت می شود.

رحیم نیا خاطرنشان کرد: مدیریت صندوق ها برای آنکه بتوانند بازدهی سهام خود را در مقابل نوسانات حفظ کنند، اقدام به انجام ذخیره سازی حفظ سود سهام خواهند کرد که این امر باعث می شود تا بتوان بازدهی چشمگیری را از این صندوق ها متصور شد.

مدیر صندوق های سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه بانک ملت گفت: تفاوت دیگر اینکه عمده صندوق های با درآمد ثابت، نرخ بازدهی قابل پیش بینی دارند یعنی اگر به حداقل نرخ بازدهی پیش بینی شده دست پیدا نکنند مدیر تعهدی ندارد که مازاد آن را پرداخت کند اما در واحدهای سرمایه گذاری ممتاز باید حداقل نرخ تعهد شده پرداخت شود؛ بنابراین اطمینان خاطر برای کسب بازدهی تعهد شده در صندوق های اهرمی وجود دارد .

ابزار مالی کمک کننده به توسعه بازار

وی با بیان اینکه ابزار مالی جدید طراحی شده، به توسعه بازار و جذب طیف مختلفی از سرمایه گذار کمک خواهند کرد، گفت: ابزارهای مختلفی که در حال طراحی هستند باعث می شود تا نقدینگی بالایی وارد بازار سهام شود که این موضوع منجر به افزایش حجم و ارزش معاملات و جلوگیری از ایجاد رفتارهای هیجانی و احساسی توسط سرمایه گذاران خواهد شد.

رحیم نیا در پایان گفت و گوی خود با “سنا” گفت: توسعه این ابزارها باعث می شود تا سرمایه گذار به جای آنکه خود وارد بازار سرمایه شود از طریق صندوق های سرمایه گذاری و ابزارهای مالی جدید که درحال طراحی هستند به این بازار ورود کند و از طریق تیم حرفه ای کارشناسی که در حال مدیریت صندوق ها هستند مانع از اثر بخشی نوسان های شدید ایجاد شده بازار سهام در صندوق ها شوند.

صندوق املاک گزینه‌ای مناسب برای نقد کردن مستغلات بانک‌ها

reset

معاون سرمایه‌گذاری هلدینگ بازنشستگی فولاد معتقد است با راه‌اندازی صندوق املاک، دیگر امکان بهانه‌گیری بانک‌ها در خصوص نبود تقاضا برای خرید املاک آن‌ها کاهش می‌یابد و شاهد فروش شفاف و رونق معاملات این دست از املاک و مستغلات در بستر بورس ها نیز خواهیم بود.

صندوق املاک گزینه‌ای مناسب برای نقد کردن مستغلات بانک‌ها

به گزارش صدای بانک، پذیره‌نویسی نخستین صندوق املاک و مستغلات در فرابورس ایران به تازگی آغاز شده که رسول رحیم‌نیا، کارشناس ارشد بازار سرمایه و معاون سرمایه‌گذاری هلدینگ بازنشستگی فولاد در گفت‌وگو با پایگاه خبری بازار سرمایه ایران (سنا) معتقد است با آغاز به کار صندوق املاک، مردم و سرمایه‌گذاران با هر مقدار سرمایه‌ای می‌توانند در بازار املاک سرمایه‌گذاری کنند. در شرایطی که تا پیش از این سرمایه‌گذاری در این بازار نیازمند پول زیاد، حداقل به اندازه وجه یک واحد مسکن بود.
وی به آغاز پذیره‌نویسی نخستین صندوق املاک اشاره کرد و اظهار داشت: به دلیل ماهیتی که این صندوق‌ها دارند، برای ایجاد اطمینان بخشی به سرمایه‌گذاران ۵٠ درصد از واحدهای موسسین و فروشندگان املاک برای یک سال اول نزد گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری شرکت سپرده‌گذاری وثیقه می‌شود تا یک ضمانتی برای ایفای تعهدات آن‌ها به وجود آید تا به این ترتیب سرمایه‌گذاران با خیالی آسوده سرمایه‌گذاری خود را انجام دهند.
او گفت: صندوق املاک و مستغلات برخلاف صندوق زمین و ساختمان که در جهت تقویت عرضه و به منظور احداث پروژه‌های خاصی در گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری نظر گرفته شده بود، برای تقویت تقاضا و خرید و فروش املاک و اجاره، اجرایی شده تا شاهد رونق بخشی و ورود سرمایه‌های خرد به بازار املاک از مسیر بازار سرمایه باشیم.
به گفته معاون سرمایه‌گذاری هلدینگ بازنشستگی فولاد، بازار سرمایه بستری امن و مناسب برای عرضه املاک و مستغلات مازاد نهادهای عمومی غیردولتی و بانک‌ها است که با راه‌اندازی صندوق املاک، دیگر امکان بهانه‌گیری بانک‌ها در خصوص نبود تقاضا برای خرید املاک آن‌ها کاهش می‌یابد و شاهد فروش شفاف و رونق معاملات این دست از املاک و مستغلات در بستر بورس ها نیز خواهیم بود.

بیت کوین یا طلا؛ کدام گزینه برای سرمایه‌گذاری مناسب تر است؟

سرمایه گذاری بر روی بیت کوین یا طلا

در زمانی که اقتصاد جهانی متزلزل است و قدرت آینده ارزها نامشخص است، سرمایه‌گذاران اغلب به دنبال گسترش پورتفولیو یا همان سبد سرمایه‌گذاری خود هستند. این موضوع باعث می‌شود این سوال پیش آید که کدام دارایی در زمان عدم اطمینان باقی خواهد ماند و کدام دارایی ارزش سرمایه‌گذاری دارد. به غیر از سرمایه‌گذاری بر روی کالاها و مستقلات، رمز ارزها نیز دارایی محبوبی است که سرمایه‌گذاران به دنبال آن هستند. بیت کوین و طلا رایج‌ترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری هستند که می‌توان آنها را مدنظر قرار داد. بیت کوین که همانند نسخه الکترونیکی طلا است، دارایی نوظهوری در عرصه سرمایه‌گذاری است.

چرا به بیت کوین طلای دیجیتال می‌گویند؟

سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، معامله‌کنندگان معمولی و مشتاقان ارز دیجیتال به بیت کو‌ین “طلای دیجیتال” می‌گویند. این مقایسه به دلیل وجود چندین تشابه بین این دو دارایی بیان شده است. طلا و بیت کو‌ین هر دو به دلیل موجودی محدود خود با ارزهای ملی متفاوت هستند. اگرچه تعیین مقدار دقیق طلای باقی مانده دشوار است، اما این نکته را می‌دانیم که حداکثر سقف موجودی بیت کو‌ین ۲۱ میلیون کوین است. پس از رسیدن به این سقف، می‌دانیم که دیگر هیچ بیت کوینی استخراج نخواهد شد.

تشابهات بیت کوین و طلا

  • بیت کوین و طلا را باید استخراج کرد. برای استخراج طلا باید زمین را حفر کرد تا با این دارایی گرانبها دست یافت، اما استخراج ماینینگ به صورت الگوریتمی است و با نودهای پرمصرف نیاز دارد تا “معادلات” را حل کنند تا تراکنش‌های بلاک چین حل شوند و بیت کوین بیشتری ایجاد شود.
  • بیت کوین و طلا هر دو به عنوان دارایی امن شناخته می‌شوند، زیرا هیچکدام از آنها را نمی‌توان هنگام نیاز اقتصادی، چاپ کرد. این نکته باعث می‌شود که این دارایی‌ها ارزش خود را با گذشت زمان حفظ کنند. این موضوع بدان معنا است که ارزش و نرخ سود بیت کوین تحت تاثیر تصمیمات دولتی نیست.
  • هر دوی این دارایی‌ها ماهیت احتکاری دارند و تحت تاثیر احساسات هستند. بیت کوین به عنوان یک دارایی پرنوسان شناخته می‌شود و اگر احساس مثبتی پیرامون بازار ارز دیجیتال وجود داشته باشد، این کوین عملکرد خوبی خواهد داشت. ارزش طلا نیز به عنوان یک فلز گرانبها تحت تاثیر احتکار است و اگر سرمایه‌گذاران معتقد باشند که شاهد افزایش قیمت آن خواهند بود، ارزش آن افزایش می‌یابد.

تفاوت‌های مهم بیت کوین و طلا

اگرچه این دو دارایی تشابهات مختلفی با یکدیگر دارند، اما بیت کوین و طلا تفاوت‌های چشمگیری دارند که اغلب، سرمایه‌گذاران به یکی از این دو دارایی جلب می‌شوند.

  • طلا شکل فیزیکی دارد، در حالی که بیت کو‌ین کاملا الکترونیکی است. این مشهودترین تفاوت این دو دارایی است و در انتخاب خرید یکی از آنها، نقش مهمی ایفا می‌کند. طلا یک دارایی ملموس است که از آن می‌توان برای ایجاد محصولات دیگر نظیر جواهرات استفاده کرد، در حالی که بیت کو‌ین صرفا یک سرمایه‌گذاری دیجیتالی است.

کدام یک سرمایه‌گذاری بهتری است: بیت کوین یا طلا؟

ارزش طلا

طی چند سال گذشته، بازار طلا عملکرد خوبی داشته است، به طوری که در سال ۲۰۱۳ به کف قیمت رسید و طی چند سال گذشته بازیابی شده و با افزایش قیمت مواجه شده است. اکنون، این دارایی با افزایش قیمت مواجه است و علیرغم کاهش قیمت گذشته و شیوع ویروس کرونا، به رکورد قیمت جدیدی دست یافته است. در حال حاضر، قیمت طلا ۲۰۳۵ دلار در هر اونس است.

ارزش بیت کوین

بیت کوین به عنوان یک دارایی جوانتر، دهه پرنوسان‌تری نسبت به طلا داشته است. از سال ۲۰۱۳ تاکنون، این ارز دیجیتال با افزایش و سپس کاهش قیمت چشمگیری مواجه بوده است. در اواخر سال ۲۰۱۷، بیت کو‌ین به رکورد قیمت خود تاکنون بر روی قیمت ۲۰,۰۸۹ دلار دست یافت. در حال حاضر قیمت بیت کوین ۱۱۵۹۰ دلار است. بیت کو‌ین علیرغم نوسان قیمت خود، طی ماه های اخیر ثبات خوبی در محدوده قیمت ۸۹۰۰ الی ۱۱۰۰۰ دلار داشته است.

هنگامی که صحبت از سرمایه‌گذاری می‌شود، این دو دارایی فرصت‌های مختلفی را ایجاد می‌کنند نوسان قیمت بیت کوین، ریسک بیشتری را ایجاد می‌کند، اما هم‌چنین مزیت موجودی ثابت و شناخته‌شده نسبت به طلا دارد که باعث می‌شود تولید بیش از حد رخ ندهد. طلا به عنوان یک دارایی امن قوی در برابر نوسان بازار است و احتمالا این موضوع تغییر نکند.

اکنون سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین یا طلا به خطرپذیری شما بستگی دارد. اگر به دنبال دارایی امن بدون پاداش پرریسک هستید، سرمایه‌گذاری بیشتر بر روی طلا می‌تواند برای شما مناسب باشد. اما اگر می‌خواهیم برای آینده و افزایش قیمت بیت کوین آماده شویم، سرمایه‌گذاری بر روی بازار ارز دیجیتال ایده بدی نیست.

سرمایه‌گذاری، واجب‌تر از نان شب!

نویسنده: دکتر کوثر اخوان 2798 0 0 3 دقیقه

سال‌هاست با «تورم»، جزء جدا نشدنی اقتصاد کشور، زندگی می‌کنیم. «تورم»، افزایش سطح قیمت کالاها و خدمات است. افزایش‌های ‌پی‌درپی قیمت، خبری بد برای مصرف‌کنندگان به ویژه اقشار با درآمد متوسط و پایین جامعه خواهد بود. اقشاری که در تأمین مخارج روزانۀ خود با چالش‌های فراوانی مواجه‌اند و پس از هر بار افزایش قیمت، این چالش‌ها شکل جدی‌تری به خود می‌گیرند. نرخ تورمی که افراد در فضای واقعی با آن مواجه می‌شوند، معمولاً بیشتر از نرخ تورم اعلام شده از سوی نهادهای رسمی است. از سوی دیگر، حقوق و دستمزدها به میزان و سرعت کمتری نسبت به تورم، افزایش می‌یابد، که نتیجۀ آن کاهش قدرت خرید اشخاص است. در چنین شرایطی، معمولاً عموم مردم دو تدبیر در پیش می‌گیرند:

  1. از حجم خریدهایی که انجام می‌دادند می‌کاهند یا از محصولات با کیفیت پایین‌تری استفاده می‌کنند، در نتیجه، سطح کیفی زندگی‌شان کاهش می‌یابد.
  2. از پس‌انداز محدودی که احتمالاً دارند، خرج کرده یا سراغ بدهیمی‌روند، تا سطح کیفی زندگی خود را به صورت قبل حفظ کنند.

هر قدر جامعه نرخ‌های تورم بالاتری تجربه کند، وضعیت برای افراد در کوتاه‌مدت و بلندمدت دشوارتر خواهد شد، زیرا تورم و بی‌ثباتی اقتصادی بر برنامه‌ریزی مالی آن‌ها اثر گذاشته و مانعی برای رسیدن به اهداف مالی خواهند شد.

ناآگاهی مردم در این موقعیت، منجر به افزایش فشارهای روحی و روانی بر آن‌ها و خانواده‌های‌شان می‌شود. اگرچه در دسترس‌ترین راهکار، کاهش هزینه‌های غیرضروری است، اما با در نظر گرفتن شرایط توصیف شده، نیاز به استفاده از راهکار جدی‌تری احساس می‌شود، تا در اولین گام، به حفظ ارزش پول کمک کند و سپس، موجب رشد آن شود.

بهترین راه حل، «سرمایه‌گذاری» است. زیرا همان‌طور که تورم باعث افزایش قیمت کالاها و خدمات می‌شود، قیمت ابزارهای مالی را نیز افزایش خواهد داد. با این وجود، عموم مردم، در خصوص سرمایه‌گذاری یا اطلاعاتی ندارند یا میزان اطلاعات‌شان به اندازه‌ای نیست که آن‌ها را قادر به انجام اقدامات عملی در این حوزه نماید.

یکی از اقدامات لازم برای ورود به «سرمایه‌گذاری»، آشنایی با حوزه‌های آن است. در ادامه به گزینه‌های پیش ‌رو جهت سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنیم:

1. بانک

ساده‌ترین گزینۀ پیش ‌رو، سپرده‌گذاری در بانک است. در این گزینه، میزان ریسکی که سرمایۀ اولیه را تهدید می‌کند پایین بوده و به همان نسبت، سود حاصل شده نیز کم است و در صورتی که این گزینه به تنهایی برای سرمایه‌گذاری انتخاب شود، احتمال حفظ ارزش پول‌، پایین خواهد بود، زیرا نرخ سود آن بسیار کمتر از نرخ تورم است.

2. طلا

از دیرباز سرمایه‌گذاری در گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری طلا، پشتوانۀ مالی خانواده‌ها بوده است؛ زیرا با هر میزان سرمایه و در هر زمانی می‌توان طلا خریداری کرد. قیمت این ابزار کم ریسک، با تورم رشد خواهد کرد و می‌توان آن را با سرعت قابل قبولی، به پول نقد تبدیل نمود. با این وجود، ریسک‌ سرقت، همواره این سرمایه‌گذاری را تهدید می‌کند.

3. ارز

ورود به بازار ارز، ریسک بالایی با خود به همراه دارد. از مهم‌ترین دلایل آن می‌توان به تأثیر اتفاقات سیاسی بر این حوزه، نوسانات قیمتی قابل توجه در دوره‌های زمانی مختلف، تغییر پی‌درپی قوانین جهت کنترل این بازار و تشخیص ارز اصلی از تقلبی اشاره نمود. اگر پیش‌بینی درستی از قیمت در این بازار صورت گیرد، علی‌رغم ریسک بالا، سود زیادی نیز حاصل خواهد شد.

4. مسکن

ورود به بازار مسکن، به سرمایۀ اولیۀ زیادی نیاز دارد و نقدشوندگی آن نیز پایین است. با این وجود، این بازار در طول زمان، تقریباً همواره صعودی بوده است و می‌تواند برای شما درآمد غیرفعال ایجاد کند.

5. بورس

با هر میزان سرمایۀ اولیه می‌توان به صورت مستقیم یا غیرمستقیم (با استفاده از ابزارهایی نظیر انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری) وارد بازار بورس شد. در کنار ریسک بالای این بازار و پیچیدگی‌های آن، رشدِ همراه با تورم و قابلیت نقدشوندگیِ مناسب از مزایای آن است.

6. ارزهای دیجیتال

پیچیده‌ترین گزینه، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است. در کنار این مهم، عدم وجود قوانین شفاف برای این ابزار نوظهور و ابهامات شرعی، ریسک ورود به این حوزه را می‌افزاید. با وجود این، در کنار ریسک بالا، میزان بازدهی‌های حاصل از این بازار می‌تواند قابل توجه باشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.